Cryptocurrencies worden vaak geassocieerd met risicovolle investeringen vanwege prijsvolatiliteit. Er zijn echter beleggingsproducten met een laag risico die draaien om stablecoins, dit zijn op blockchain gebaseerde digitale valuta's waarvan de prijs is gekoppeld aan fiat of grondstoffen, waardoor ze het volatiliteitsrisico kunnen verminderen. Hier bespreken we hoe u interesse of "opbrengst" kunt genereren USDC, de stablecoin die volledig wordt gedekt door Amerikaanse dollars.

Wat is USDC?

USDC is een digitale valuta uitgegeven door een in de VS gevestigd fintech-bedrijf Circle. Het wordt ondersteund door de Amerikaanse dollar, gebaseerd op een 1:1-verhouding en is gebaseerd op een infrastructuur met meerdere ketens. Na te zijn begonnen als een ERC-20-token, is USDC uitgebreid naar andere grote blockchain-platforms, waaronder Algorand, Solana, Avalanche, Stellar en Tron.

Om de koppeling te behouden, houdt Circle reserves aan die bestaan ​​uit contanten in USD, equivalenten en Amerikaanse staatsobligaties. De reserves worden maandelijks gecontroleerd door externe accountant Grant Thornton.

De stabiele peg van USDC en de reputatie van Circle hebben de vraag naar dit digitale dollartoken gestimuleerd, waardoor het de snelstgroeiende stablecoin is geworden. Het is momenteel de op drie na grootste cryptocurrency, met een marktkapitalisatie van meer dan $ 50 miljard.

USDC: uitzetten versus uitlenen

Crypto-staking en uitlenen zijn twee manieren om te profiteren van uw crypto-bezit zonder ze te verkopen. Bovendien stellen deze passieve inkomensmechanismen USDC-houders in staat hun geld aan het werk te zetten, aangezien de meeste stabiele dollarmunten hogere rentetarieven opleveren dan traditionele spaarrekeningen, vooral in de huidige lage renteomgeving.

Het belangrijkste verschil tussen de twee is dat USDC-staking vereist dat u uw digitale dollars aan een blockchain- of crypto-netwerk leent voor beloningen, terwijl USDC-lenen betekent dat u het aan leners uitleent in ruil voor rente.

USDC-leenplatforms

De meest eenvoudige manier om passief inkomen op USDC te verdienen, is door het te deponeren bij gecentraliseerde leenplatforms, die een aantal van de hoogste jaarlijkse rendementen (APY) bieden. Hier zijn enkele van onze topkeuzes voor leenplatforms:

Nexo

Nexo biedt een APY van maximaal 12% op USDC-deposito's, wat veel hoger is dan het gemiddelde. Bovendien is Nexo geweldig voor beginners omdat het een intuïtieve interface heeft.

Beleggers geven de voorkeur aan Nexo omdat het samengestelde dagelijkse uitbetalingen en flexibele inkomsten biedt. Het platform heeft een verzekering van $ 375 miljoen voor alle bewaarmiddelen die worden gedekt door BitGo en Ledger.

Door Nexo te gebruiken - de native token van het platform - profiteer je van meer voordelen, zoals betere rentetarieven en meer gratis crypto-opnames.

Amerikaanse klanten worden niet langer geaccepteerd.

hodlnaut

hodlnaut is een cryptoplatform waarmee gebruikers hun crypto-investeringen kunnen diversifiëren met zes digitale topactiva, waaronder Bitcoin, Ethereum en USDC. De APY op USDC-stortingen kan oplopen tot 9.40%.

Gebruikers kunnen hun stablecoins op elk moment storten, zonder lock-up of stortingslimieten. Bovendien kunnen ze wekelijkse uitbetalingen ontvangen en het geld op elk moment opnemen. De opnamekosten bedragen $ 10 USDC.

Voor- en nadelen van leenplatforms

USDC-leningen op beurzen

Een andere manier om rente te verdienen op USDC-leningen is via gecentraliseerde crypto-uitwisselingen, die uw geld gebruiken om aan handelaren te lenen. In de meeste gevallen moet u uw USDC-geld voor een bepaalde periode vastzetten. Dit zijn de meest populaire beurzen waar u uw USDC-fondsen aan het werk kunt zetten:

Binance

Binance is de grootste cryptobeurs qua handelsvolume. Het biedt naast zijn vlaggenschip-uitwisselingsterminal veel crypto-producten. Binance verdienen is een one-stop-hub voor zijn opbrengstgenererende mogelijkheden, waaronder het verdienen van rente op USDC. Hoewel het genereuze tarieven biedt voor de meeste digitale activa, is de APY op USDC flexibele stortingen momenteel slechts 1.20%, aangezien Binance rekent op andere stablecoins voor zijn ecosysteem. Toch kunnen beleggers erop vertrouwen dat hun geld veilig is.

Kucoin

Kucoin is een snelgroeiende crypto-uitwisseling opgericht in 2017. Het is erin geslaagd om zijn wereldwijde aanwezigheid uit te breiden en een waardering van $ 10 miljard te bereiken, volgens zijn laatste financieringsronde uitgevoerd in mei 2022. Het bedrijf haalde $ 150 miljoen op bij een groep investeerders, waaronder Circle Ventures.

Kucoin ondersteunt USDC-leningen om gebruikers rente te laten verdienen. In tegenstelling tot andere beurzen, stelt Kucoin gebruikers in staat om rechtstreeks te lenen aan tegenpartijen, die zelf de rentevoet bepalen. Het APY-cijfer kan dus variëren van 1% tot meer dan 50%. Gebruikers kunnen ervoor kiezen om USDC-holdings uit te lenen voor 7, 14 of 28 dagen.

Crypto.com

Opgericht in 2016, Crypto.com is een van de meest vertrouwde cryptocurrency-services geworden. Het biedt uitwisselings-, non-fungible token (NFT), betalings- en uitleendiensten aan meer dan 50 miljoen gebruikers wereldwijd. Bovendien beschikt het over een verzekeringsdekking van $ 750 miljoen op alle activa. Vorig jaar was het werd gekozen door Visa om transacties op haar betalingsnetwerk af te wikkelen.

Het platform Crypto Verdien ondersteunt USDC en biedt een APY van gemiddeld 8%. U kunt kiezen uit flexibele en termijndeposito's, maar de eerste zou een lager rendement opleveren. De rentevergoedingen worden wekelijks uitbetaald.

Voor- en nadelen van lenen op beurzen

USDC DeFi-leningen

Decentralized finance (DeFi) is een van de belangrijkste trends binnen de crypto-industrie. Met DeFi-apps hebben gebruikers toegang tot financiële diensten die worden beheerd door algoritmen en mogelijk worden gemaakt door blockchain in plaats van te worden beheerd door gecentraliseerde entiteiten. Dit zijn de beste uitleenprotocollen vanaf vandaag:

Aave

Aave is een van de grootste DeFi-markten, met een totale waarde vergrendeld (TVL) van bijna $ 10 miljard. Het protocol is gespecialiseerd in uitleendiensten en USDC speelt een leidende rol, goed voor meer dan 20% van alle activa op Aave.

Het rentepercentage voor het bijdragen aan USDC-liquiditeit is 1.50%.

Samengestelde financiering

Samenstelling is een directe concurrent van Aave. Het uitleenprotocol is de belangrijkste katalysator die de DeFi-rage in 2020 veroorzaakte. Met een TVL-cijfer van meer dan $ 5 miljard is Compound het op twee na grootste uitleenprotocol na Maker en Aave.

USDC speelt hier een leidende rol, hoewel de APY op USDC-deposito's momenteel niet hoger is dan 0.65%, tegen 2% in maart 2022.

Kromme Financiën

In tegenstelling tot Aave en Compound, Curve is een gedecentraliseerde beurs (DEX) gericht op stablecoins. Het fungeert als een geautomatiseerde marktmaker (AMM), wat betekent dat het geen gecentraliseerd orderboek heeft om kopers en verkopers te matchen. In plaats daarvan vertrouwt het op liquiditeitspools bestaande uit stablecoins. Liquiditeitsverschaffers worden gestimuleerd voor hun inspanningen. Een van de grootste pools op Curve vereist bijvoorbeeld dat gebruikers DAI, USDC en USDT vergrendelen om een ​​APY van ongeveer 2% te verdienen.

Voor- en nadelen van DeFi-leningen

Waarom zijn de USDC-rendementen zo hoog?

USDC-rendementen zijn veel hoger dan de rentetarieven van traditionele spaarrekeningen, ondanks de pariteit tussen de digitale dollar en de fiat-dollar. Hoe is dat mogelijk? Traditionele hoogrentende spaarrekeningen halen amper een APY van 1%, maar crypto-leenplatforms kunnen de 10% overschrijden terwijl het volatiliteitsrisico wordt geëlimineerd.

Het komt allemaal neer op het bedrijfsmodel dat door cryptobedrijven wordt geïmplementeerd. In het bijzonder laten ze gebruikers digitale valuta uitlenen aan leners die bereid zijn hogere tarieven te betalen, omdat ze hun crypto als onderpand kunnen gebruiken, wat men niet kan doen met traditionele banken. Als gevolg hiervan drijft de vraag naar leningen tegen crypto-onderpand de rentetarieven, waardoor crypto-investeerders de mogelijkheid krijgen om een ​​beter rendement te genereren dan met geldmarktproducten.

Blijf op de hoogte van alles wat er gebeurt in de wereld van cryptocurrencies wanneer u abonneer u op Bitcoin Market Journal.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• Bron: https://www.bitcoinmarketjournal.com/usdc-interest-rates/