De hele financiële sector kan ongetwijfeld worden geframed als een enorme, onderling samenhangende reeks beslissingen, van zowel klanten als financiële instellingen.
In deze wereld zal AI transformatief zijn, in de meeste gevallen niet door mensen te verdringen in het besluitvormingsproces, maar door een rol te spelen in de ‘Mensen + AI’-besluitvorming.
Ik werd onlangs geïnterviewd voor de NAB Digital Next-podcast voor een aflevering met de titel Futurist Ross Dawson over mensen en AI die samen meer bereiken. Je kunt hier luisteren, met hieronder enkele gedistilleerde reflecties.
Het gesprek was verreikend in het uitleggen van het concept van Humans + AI en de implicaties ervan in de financiële wereld en grote organisaties.
Eén segment richtte zich op verschillende aspecten van financiële besluitvorming. Hier is een samenvatting van de belangrijkste punten die ik heb gedeeld over de evoluerende rol van AI bij beslissingen over consumenten, portfolio's en organisaties:
Financiële beslissingen van consumenten
Personalisatie en empowerment
AI maakt de destillatie van complexe financiële informatie mogelijk tot gepersonaliseerd advies dat is afgestemd op de leerstijlen en emotionele toestanden van individuen. Deze gepersonaliseerde aanpak stelt consumenten in staat weloverwogen beslissingen te nemen die zijn afgestemd op hun unieke omstandigheden en voorkeuren.
Verbeterde financiële geletterdheid
Technologie kan de kloof in financiële geletterdheid overbruggen door de benadering van financieel management van consumenten te externaliseren en hen door hun financiële positie te leiden. Deze hulp is met name waardevol voor personen die geen financiële kennis hebben en biedt ondersteuning en begeleiding bij het omgaan met financiële complexiteiten.
Waardecreatie voor consumenten
Het uiteindelijke doel is om diensten aan te bieden die consumenten helpen het gevoel te krijgen dat zij hun financiële lot onder controle hebben. Door AI in te zetten om consumentengegevens te analyseren en gepersonaliseerde inzichten te bieden, kunnen financiële instellingen waardevolle hulpmiddelen en begeleiding bieden die individuen in staat stellen betere financiële beslissingen te nemen.
Portfoliobesluitvorming
Complex besluitvormingsproces
Bij het nemen van portefeuillebeslissingen gaat het om het analyseren van de basisbeginselen van beleggingen, het uitvoeren van stresstests en het verkennen van verschillende scenario's. Dit proces kent vele facetten en vereist een zorgvuldige afweging van factoren als activaspreiding, risicobeheer en strategieontwikkeling.
AI-ondersteunde besluitvorming
AI kan een cruciale rol spelen bij het bijstaan van investeerders door aanbevelingen te doen met onderbouwing. Door gebruik te maken van AI-algoritmen kunnen beleggers weloverwogen beslissingen nemen terwijl ze de controle over hun portefeuilles behouden. AI helpt bij het navigeren door de complexiteit van investeringen door grote hoeveelheden gegevens te distilleren tot bruikbare inzichten.
Risicobeheer en scenarioanalyse
AI vergemakkelijkt het risicobeheer door stresstests en scenarioanalyses uit te voeren. Door verschillende marktomstandigheden en potentiële uitkomsten te simuleren, kunnen beleggers de risico's die aan hun portefeuilles zijn verbonden beter begrijpen en dienovereenkomstig aanpassingen maken.
Rol van AI in institutionele omgevingen
Binnen financiële instellingen fungeert AI als een waardevol instrument voor portefeuillebeheerders en beleggingsprofessionals. Het vormt een aanvulling op de menselijke expertise door datagestuurde inzichten te bieden en besluitvormingsprocessen te vergemakkelijken. De rol van AI is vooral prominent aanwezig bij taken waarvoor cognitieve capaciteiten en domeinkennis vereist zijn.
Organisatorische besluitvorming en leiderschap
Vertrouwen en communicatie
Effectief leiderschap impliceert het bevorderen van vertrouwen tussen medewerkers en leiderschap. Duidelijke communicatie over de doelen en intenties van de organisatie met betrekking tot AI-integratie is cruciaal voor het verkrijgen van de buy-in van medewerkers en het minimaliseren van weerstand tegen verandering.
AI-integratiestrategie
Financiële instellingen moeten AI zien als meer dan alleen een instrument voor efficiëntie, maar als een middel om workflows opnieuw vorm te geven en menselijke capaciteiten te optimaliseren. Leiders moeten een strategie ontwikkelen voor de integratie van AI in organisatorische processen en daarbij de nadruk leggen op de rol ervan bij het vergroten van de menselijke besluitvorming in plaats van deze te vervangen.
Herconfiguratie van workflows
AI maakt de herconfiguratie van workflows mogelijk om de samenwerking tussen mens en AI te optimaliseren. Door modulaire, configureerbare workflows te creëren, kunnen organisaties taken dynamisch toewijzen en profiteren van de unieke sterke punten van zowel mensen als AI.
Empowerment van medewerkers
Leiderschap moet werknemers in staat stellen te experimenteren met AI-tools en competenties te ontwikkelen om deze effectief te gebruiken. Het aanmoedigen van experimenten en het bieden van ondersteuning voor leren en ontwikkelen kan de adoptie van AI versnellen en innovatie binnen de organisatie stimuleren.
Overweging van belanghebbenden
Financiële instellingen moeten rekening houden met de impact van AI op alle belanghebbenden, inclusief klanten, werknemers, aandeelhouders en de bredere gemeenschap. De integratie van AI moet zich richten op het vergroten van de menselijke capaciteiten en het creëren van positieve resultaten voor alle belanghebbenden.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
- PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
- Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
- Bron: https://rossdawson.com/humans-ai-in-financial-decision-making-consumer-portfolio-and-organizational/
