Kunt u zich een wereld zonder betaalkaarten voorstellen?

Het ontbreken van elektronische betalingen zou ons financiële systeem en ons dagelijks leven verstoren. Langzamere transacties, beperkte toegankelijkheid en beveiligingsproblemen zouden de manier waarop we betalen veranderen.

De behoefte aan snelle en gemakkelijke geldovermakingen dwingt mensen om digitale portemonnees te gebruiken, die steeds gebruikelijker worden.

In dit artikel kijken we naar het marktaandeel van de digitale portemonnee en het potentieel voor verdere acceptatie ervan in verschillende regio's over de hele wereld.

Het marktaandeel van de digitale portemonnee en het groeipotentieel ervan

De wereldwijde markt voor e-wallets heeft de afgelopen jaren een opmerkelijke groei doorgemaakt en de ontwikkeling ervan wijst op een veelbelovende toekomst. Volgens brancherapporten zal de markt voor digitale betalingstoepassingen de komende jaren naar verwachting biljoenen dollars bedragen, gedreven door factoren zoals toenemende internetpenetratie en groeiende voorkeur voor contactloze betalingen.

De belangrijkste statistische gegevens van de e-wallet-industrie

• Think Statista, werd de wereldwijde markt voor digitale betalingen geschat op meer dan $4 biljoen in 2020 en zal naar verwachting in 10 meer dan $2026 biljoen bedragen.
• In 2020 waren er wereldwijd ongeveer 2.8 miljard gebruikers van mobiele portemonnees en dit aantal zal naar verwachting toenemen tot meer dan 4 miljard in 2025, volgens Juniper Research.
• Retail en e-commerce zijn de grootste segmenten, met een wereldwijd aandeel van meer dan 30.0

Wereldwijd marktaandeel voor mobiele portemonnees, per toepassing (%)

Wat zijn de meest veelbelovende regio's voor digitale portemonnees?

Azië-Pacific, Europa, Noord-Amerika, Latijns-Amerika en het Midden-Oosten en Afrika zijn momenteel de meest veelbelovende regio's voor digitale portemonnees vanwege een combinatie van factoren.

De transactiewaarde voor digitale portemonnees zal naar verwachting tegen 60 met 2026% stijgen in de volgende regio's.

Overzicht van de markt voor digitale portemonnees in de regio Azië-Pacific

Azië-Pacific is door verschillende factoren uitgegroeid tot een belangrijke speler op de wereldwijde markt voor virtuele portemonnees.

Een van de belangrijkste factoren is de hoge acceptatie van smartphones in de regio, die de acceptatie van mobiele betalingen heeft gestimuleerd.

Daarnaast hebben veel regeringen in de regio de digitale betalingsindustrie ondersteund en beleid en regelgeving ingevoerd om groei te stimuleren.

Als gevolg hiervan heeft de markt voor elektronische portemonnees in Azië-Pacific een snelle groei doorgemaakt en zijn er veel succesvolle spelers in de regio ontstaan.

Alipay

Een van de meest opvallende voorbeelden is AliPay, dat eigendom is van de Chinese e-commercegigant Alibaba. AliPay is een van de meest populaire aanbieders van digitale betalingen geworden, met meer dan 1 miljard gebruikers wereldwijd.

WeChat betalen

WeChat Pay, eigendom van Tencent, is een andere populaire aanbieder van digitale portemonnees in China met meer dan 800 miljoen gebruikers. In India is Paytm een ​​van de toonaangevende betalingsproviders geworden met meer dan 350 miljoen gebruikers.

Deze aanbieders van e-wallets bieden een breed scala aan diensten, waaronder mobiele betalingen, geldoverboekingen en factuurbetalingen. Ze hebben zich ook uitgebreid naar andere gebieden, zoals e-commerce, verzekeringen en vermogensbeheer, en bieden hun gebruikers een uitgebreider scala aan financiële diensten.

Azië loopt ver voor op het gebied van de acceptatie van mobiele portemonnees, goed voor 69% van de betalingstransacties

Bron: Statista

De markt voor digitale portemonnees in Azië-Pacific staat klaar voor verdere groei, met veel kansen voor nieuwkomers om de markt te betreden. Naarmate meer consumenten in de regio mobiele betalingen gebruiken en overheden de sector blijven ondersteunen, wordt verwacht dat de online betalingsmarkt in Azië-Pacific steeds competitiever en innovatiever zal worden.

Overzicht van de markt voor digitale portemonnees in Europa

Een van de belangrijkste factoren die de groei van de markt voor elektronische portemonnees in Europa stimuleren, is de toenemende acceptatie van contactloze betalingen.

Europeanen waarderen het gemak en de snelheid van contactloze transacties, die een geprefereerde betaalmethode zijn geworden voor dagelijkse aankopen. De tap-and-go-functionaliteit die wordt aangeboden door apps voor e-betalingen stelt gebruikers in staat om snel en veilig te betalen door hun smartphones of draagbare apparaten eenvoudig in de buurt van contactloze betaalterminals te houden.

Daarnaast heeft de opkomst van mobiel bankieren aanzienlijk bijgedragen aan de groei van online portemonnees in Europa.

Applicaties voor mobiel bankieren die worden aangeboden door traditionele banken en innovatieve fintech-bedrijven winnen aan populariteit. Deze apps bevatten vaak betalingsfuncties waarmee gebruikers hun financiën naadloos kunnen beheren, betalingen kunnen doen en toegang hebben tot andere bankdiensten via één enkele app. Het gemak van het combineren van bank- en betalingsfuncties in één platform heeft de acceptatie van online portemonnees onder gebruikers van mobiel bankieren gestimuleerd en de marktgroei verder versneld.

Op de Europese markt zijn verschillende aanbieders van betalingsapps naar voren gekomen als belangrijke spelers die voorzien in de uiteenlopende behoeften van consumenten en bedrijven. De meest populaire aanbieders van digitale portemonnees in de regio zijn PayPal, Apple Pay en Google Pay.

PayPal

PayPal, een wereldleider in online transacties, heeft een sterke aanwezigheid in Europa opgebouwd. Met een groot gebruikersbestand en brede acceptatie onder online verkopers, biedt PayPal zijn gebruikers de mogelijkheid om hun bankrekeningen, creditcards of betaalpassen te koppelen aan hun PayPal-rekeningen.

Apple Pay

Door de integratie met Apple-apparaten zoals iPhones, iPads, Apple Watches en Macs, biedt Apple Pay contactloze betaalmethoden, zowel in winkels als via apps en websites. Het gemak en de veiligheid van Apple Pay, in combinatie met de sterke merkloyaliteit en gebruikersbasis van Apple, hebben bijgedragen aan het succes van Apple Pay op de Europese markt.

Google Pay

Met Google Pay kunnen gebruikers girale transacties uitvoeren met hun Android-smartphones en smartwatches, maar ook via apps en websites. Door te integreren met de bestaande Google-accounts van gebruikers, biedt Google Pay een naadloze betalingservaring en extra functies zoals peer-to-peer-betalingen en opslag van klantenkaarten voor financiële instellingen.

Naarmate het gebruik van digitale portemonnees blijft groeien, zullen deze belangrijke bedrijven waarschijnlijk blijven innoveren en hun aanbod uitbreiden om aan de veranderende behoeften van Europese consumenten te voldoen.

Overzicht van de markt voor digitale portemonnees in Noord-Amerika

De Noord-Amerikaanse markt voor digitale betalingssoftware heeft een competitief landschap en kent een consistente groei. Dit kan worden toegeschreven aan verschillende factoren, zoals de toenemende acceptatie van mobiele betalingsoplossingen, het gemak en de veiligheid die elektronische betalingsapps bieden, en de groeiende markttrends voor mobiele portemonnees voor contactloze transacties.

Consumenten in Noord-Amerika omarmen digitale portemonnees steeds meer als een handige en efficiënte manier om betalingen te doen. Als gevolg hiervan overschreed de marktomvang van de mobiele portemonnee in Noord-Amerika in 23 de USD 2019 miljard en zal naar verwachting groeien met een CAGR van 16% tussen 2020 en 2026, in overeenstemming met het marktonderzoeksrapport van Grafisch onderzoek. 

De introductie van EMV-chiptechnologie in Noord-Amerika is een belangrijke stimulans geweest voor de acceptatie van digitale portemonnees. EMV-technologie verbetert de veiligheid van kaarttransacties door traditionele kaarten met magneetstrip te vervangen door kaarten met chip. Deze overgang heeft geleid tot de introductie van contactloze betalingsmogelijkheden, waaronder mobiele portemonnees.

Marktaandeel mobiele portemonnee Noord-Amerika, per technologie, 2015-2026 (miljoen USD)

Bron: Grafisch onderzoek

In Noord-Amerika zijn telecommunicatieproviders, apparaatfabrikanten, banken en technologiebedrijven de grootste gebruikers van mobiele portemonnees. Regionale banken streven ernaar de bankervaring van hun klanten te verbeteren door gemakkelijke transactiemogelijkheden aan te bieden.

Hieronder vindt u de belangrijkste spelers op de Noord-Amerikaanse markt voor mobiele portemonnees.

Venmo

Venmo, dat deel uitmaakt van PayPal, geniet populariteit in Noord-Amerika, vooral onder jongere demografische groepen. Met Venmo kunnen gebruikers eenvoudig geld verzenden en ontvangen naar vrienden en familie. Het heeft een sociale component waarmee gebruikers transacties kunnen delen en becommentariëren, waardoor het een voorkeurskeuze is voor peer-to-peer-betalingen.

Cash-app

Cash-app, ontwikkeld door Square, is aanzienlijk populair geworden in Noord-Amerika. Het biedt een aantal functies, waaronder betalingen van persoon tot persoon, de mogelijkheid om bitcoin te kopen en verkopen, en een pinpas waarmee gebruikers aankopen kunnen doen met het saldo van de app. De gebruiksvriendelijke interface, snelle betalingsoverdrachten en aanvullende financiële diensten hebben Cash App populair gemaakt bij mensen die op zoek zijn naar een veelzijdige digitale portemonnee-oplossing.

cel

Zelle is een digitaal betalingsnetwerk dat snelle, veilige en directe bank-naar-bank overschrijvingen in Noord-Amerika mogelijk maakt. Het wordt ondersteund door een consortium van grote banken en stelt gebruikers in staat geld rechtstreeks van hun bankrekeningen over te maken. De integratie van Zelle met de mobiele applicaties van deelnemende banken heeft het betalingsproces voor gebruikers vereenvoudigd. De brede acceptatie en naadloze integratie met bestaande bankrelaties hebben bijgedragen aan het succes in de regio.

Deze succesvolle aanbieders van digitale portemonnees hebben een aanzienlijke groei in de mobiele portemonnee-industrie gerealiseerd door gebruiksvriendelijke ervaringen, operationele efficiëntie en naadloze integratie met populaire sociale en financiële platforms aan te bieden die zijn afgestemd op de behoeften van Noord-Amerikaanse consumenten.

Overzicht van de markt voor digitale portemonnees in Latijns-Amerika

Think Forbes, zal Latijns-Amerika binnenkort de derde plaats innemen van de regio's met de meeste gebruikers van mobiele portemonnees.

Een van de belangrijkste drijfveren van de markt voor online portemonnees in Latijns-Amerika is de snelle groei van de e-commercesector in de regio.

Naarmate meer consumenten online winkelen, is de behoefte aan gemakkelijke en veilige betalingsoplossingen toegenomen. E-wallets bieden gebruikers een naadloze en efficiënte manier om betalingen te vergemakkelijken, waardoor ze een ideale keuze zijn voor e-commerceplatforms, het financiële technologiebedrijf en klanten.

Marktaandeel van digitale portemonnees voor e-commercetransacties, in procenten, Latijns-Amerika

Bron: inschakelen

Een andere factor die bijdraagt ​​aan de groei van de financiële markt in Latijns-Amerika is de opkomst van mobiel bankieren.

Deze technologieën hebben in de hele regio aan populariteit gewonnen, waardoor gebruikers gemakkelijk banktransacties kunnen uitvoeren via hun smartphones. Mobiele portemonnees vormen een aanvulling op mobiele bankdiensten door een veilig en gebruiksvriendelijk platform te bieden voor het opslaan van betalingsinformatie en het uitvoeren van financiële transacties.

Betaalde markt

Latijns-Amerika is getuige geweest van het succes van verschillende FinTech-aanbieders in de regio. Een opmerkelijk voorbeeld is Mercado Pago, een toonaangevend platform voor digitale transacties in Latijns-Amerika dat gelieerd is aan e-commercegigant MercadoLibre. Mercado Pago biedt een scala aan diensten, waaronder geldovermakingen en zelfs kredietopties om aan de behoeften van zowel consumenten als bedrijven te voldoen.

PagSeguro

PagSeguro, een andere prominente aanbieder van virtuele portemonnees in Latijns-Amerika, biedt een volledig scala aan financiële diensten, waaronder online betalingen, kassaoplossingen en mogelijkheden voor online bankieren. Het bedrijf geniet populariteit bij kleine en middelgrote bedrijven en particulieren die op zoek zijn naar veilige en gemakkelijke betalingsoplossingen.

Oxxo betalen

Oxxo, een bekende supermarktketen in Mexico, waagt zich met zijn Oxxo Pay-platform in de digitale portemonnee-ruimte. Met Oxxo Pay kunnen gebruikers betalingen doen voor verschillende diensten, zoals nutsvoorzieningen, transport en online aankopen met behulp van hun betalingssoftware die is gekoppeld aan hun Oxxo-account. De wijdverbreide aanwezigheid van Oxxo-winkels in heel Mexico heeft bijgedragen aan het succes en de acceptatie van Oxxo Pay.

Overzicht van de markt voor digitale portemonnees in het Midden-Oosten en Afrika

De markt voor digitale portemonnees in de regio Midden-Oosten en Afrika (MEA) maakt een snelle groei door. Volgens Mordor-intelligentiezal de markt voor MEA-betalingen tot 16.2 groeien met een CAGR van 2027%.

Een van de belangrijkste drijfveren voor de groei van de MEA e-wallet-markt is de toenemende penetratie van smartphones.

Naarmate het smartphonebezit in de regio blijft toenemen, hebben steeds meer mensen toegang tot de benodigde technologie om virtuele portemonnees te gebruiken. Smartphones bieden gebruikers een platform om hun betalingsapplicaties te beheren en stellen hen in staat om altijd en overal gemakkelijke en veilige transacties uit te voeren.

Een andere belangrijke factor die de groei van elektronische portemonnees in de MEA-regio stimuleert, is de toenemende vraag naar financiële inclusie.

Veel mensen in de regio, vooral in achtergestelde of afgelegen gebieden, hebben geen toegang tot traditionele bankdiensten.

Digitale portemonnees overbruggen deze kloof door deze mensen in staat te stellen financiële transacties uit te voeren, zoals betalingen doen, geld ontvangen en toegang krijgen tot basisbankdiensten. Het gemak en de toegankelijkheid van deze betalingssystemen spelen een cruciale rol bij het uitbreiden van de inspanningen op het gebied van financiële inclusie in de MEA-regio.

M-Pesa

Er zijn verschillende succesvolle aanbieders van digitale portemonnees op de MEA-markt verschenen om aan de uiteenlopende behoeften van de bevolking van de regio te voldoen. Een opmerkelijk voorbeeld is M-Pesa, een algemeen erkende mobiele gelddienst in Oost-Afrika. Met M-Pesa kunnen gebruikers geld digitaal opslaan, geld overmaken, rekeningen betalen en verschillende financiële transacties uitvoeren via hun mobiele telefoons. De dienst heeft een belangrijke rol gespeeld bij financiële inclusie in de regio, met name in landen als Kenia en Tanzania.

Betalen met

PayBy is een andere bekende aanbieder van digitale portemonnees in de regio MEA. Het platform biedt een scala aan diensten, waaronder mobiele betalingsdiensten, betalingen in winkels, online transacties en rekeningbetalingen. PayBy wint aan populariteit bij consumenten en bedrijven door veilige en handige digitale betaaloplossingen aan te bieden.

Tik op Betalingen

Tap Payments is ook een succesvolle aanbieder van digitale portemonnees in de regio MEA, gericht op zowel particulieren als bedrijven. Het platform biedt naadloze betalingservaringen, waaronder online betalingen, terugkerende betalingen en aanpasbare kassaoplossingen. Tap Payments werkt samen met verschillende regionale en wereldwijde handelaren om zijn bereik en gebruikersbestand uit te breiden.

Conclusie

De meest veelbelovende en snelst groeiende regio's voor elektronische betalingstoepassingen zijn Azië-Pacific, Europa, Noord-Amerika, Latijns-Amerika en de Midden-Oosten en Afrika. In deze regio's neemt de acceptatie van digitale portemonnees aanzienlijk toe als gevolg van factoren zoals de hoge smartphonepenetratie, de groei van e-commerce en mobiel bankieren en de behoefte aan financiële inclusie.

Door een naadloze digitale betalingservaring aan te bieden, kunnen FinTech-bedrijven profiteren van de acceptatie van digitale portemonnees in veelbelovende regio's en hun omzet verhogen. Met SDK.financiën digitale portemonnee-software, kunt u het ontwikkelingsproces versnellen en uw product sneller op de markt brengen. Als u uw eigen financiële software wilt ontwikkelen of opschalen, deze link om uw idee werkelijkheid te laten worden.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoAiStream. Web3 gegevensintelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• De toekomst slaan met Adryenn Ashley. Toegang hier.
• Koop en verkoop aandelen in PRE-IPO-bedrijven met PREIPO®. Toegang hier.
• Bron: https://sdk.finance/digital-wallet-market-share-exploring-the-most-promising-regions-for-payment-apps/