Voor een aanzienlijk deel van de mensen op deze planeet is het niet eenvoudig om aan financiële basisinstrumenten te komen. Bankrekeningen, leningen, verzekeringen en soortgelijke financiële producten zijn om verschillende redenen mogelijk niet toegankelijk.

Vanaf januari 2022 ongeveer 1.7 miljard volwassenen wereldwijd Volgens gegevens uit de Global Findex-database van de Wereldbank zijn er naar schatting geen banken aanwezig. Met andere woorden: bijna een kwart van de wereldbevolking heeft geen rekening bij een financiële instelling.

Met Bitcoin kan iedereen zijn eigen bank worden. Decentrale financiering (DeFi) maakt het voor iedereen met een internetverbinding mogelijk om toegang te krijgen tot veel van dezelfde financiële diensten die traditionele banken aanbieden. 

Liquiditeitspools vertegenwoordigen een belangrijk aspect van de manier waarop DeFi werkt. Dit zijn fondsen die liquiditeit verschaffen voor verschillende DeFi-activiteiten. Wanneer iemand bijvoorbeeld USDC wil lenen in ruil voor ETH, zullen de tokens die hij of zij ontvangt afkomstig zijn uit een bestaande liquiditeitspool die het benodigde geld bevat. Er zijn ook veel andere manieren waarop crypto-liquiditeitspools werken.

Wat zijn liquiditeitspools?

Een liquiditeitspool is een verzameling cryptovaluta die wordt bewaard in een slim contract. Het doel van de pool is om transacties te vergemakkelijken. Gedecentraliseerde beurzen (DEX's) maken gebruik van liquiditeitspools, zodat handelaren kunnen wisselen tussen verschillende activa binnen de pool.

Liquiditeitspools werken door gebruikers een stimulans te bieden om hun crypto in de pool te staken. Dit komt meestal in de vorm van liquiditeitsverschaffers die crypto-beloningen ontvangen en een deel van de handelskosten die hun liquiditeit helpt faciliteren. 

Wanneer een pool van liquiditeit wordt voorzien, ontvangt de aanbieder doorgaans een beloning in de vorm van liquidity provider (LP) tokens. Deze tokens hebben hun eigen waarde en kunnen voor verschillende functies in het DeFi-ecosysteem worden gebruikt. Om het geld terug te halen dat ze in de pool hebben gestort (plus de vergoedingen die ze hebben verdiend), moeten providers hun LP-tokens vernietigen. 

Dankzij een software-innovatie genaamd Automated Market Maker (AMM)-algoritmen behouden liquiditeitspools automatisch de eerlijke marktwaarde voor al hun tokens. Verschillende pools kunnen enigszins verschillende algoritmen gebruiken. Veel DEX's maken bijvoorbeeld gebruik van een “constante productformule” om symbolische prijsverhoudingen te behouden. Dit algoritme helpt bij het beheren van de kosten en verhouding van tokens in overeenstemming met de vraag. Naarmate de vraag en het aanbod op de markt fluctueren, passen de prijzen zich aan.  

Het belang van liquiditeitspools

Liquiditeitspools maken het mogelijk om in cryptovaluta te handelen zonder dat er een centrale tussenpersoon nodig is die een orderboek bijhoudt. Hierdoor kunnen handelaren dat doen wissel tokens rechtstreeks uit hun portemonnee, waardoor het tegenpartijrisico en de blootstelling aan bepaalde risico's waarmee gecentraliseerde beurzen te maken kunnen krijgen, zoals diefstal door werknemers, worden verminderd. 

Zonder een traditioneel orderboek krijgen handelaren ook snellere, efficiëntere transacties. Het is niet ongebruikelijk dat een transactie tegen een andere prijs wordt uitgevoerd dan de prijs waarop een handelaar op traditionele markten hoopte. Dit gebeurt vanwege het prijsverschil tussen koop- en verkooporders in gewone orderboeken, ook wel een ‘spread’ genoemd.

Met de geautomatiseerde, algoritmische handel die door crypto-liquiditeitspools wordt geboden, kunnen beleggers hun transacties meteen laten uitvoeren met minimale ontsporingen als de liquiditeit voldoende is. Kopers en verkopers worden onmiddellijk aan elkaar gekoppeld, waardoor spreads worden geëlimineerd omdat er geen orderboek is. Dit systeem automatiseert zichzelf omdat gebruikers worden gestimuleerd om liquiditeit te verschaffen in ruil voor beloningen.

Soorten liquiditeitspools

Hier zijn een paar voorbeelden van verschillende soorten crypto-liquiditeitspools.

Voordelen van liquiditeitspools

Voor handelaren omvatten de voordelen van verhoogde liquiditeit minder slippen en snellere transacties. In illiquide markten kunnen transacties onderhevig zijn aan slippen, waarbij een order niet in zijn geheel tegen één enkele prijs kan worden uitgevoerd. Dit kan ertoe leiden dat aankopen tegen hogere prijzen worden uitgevoerd en verkopen tegen lagere prijzen worden uitgevoerd. Meer liquiditeit betekent ook snellere transacties, omdat er meer geld beschikbaar is. Handelaren hoeven niet te wachten tot hun orders zijn gevuld. 

Voor ontwikkelaars bieden liquiditeitspools een manier om gedecentraliseerde liquiditeit te creëren, waardoor elke dApp mogelijk wordt gemaakt die dit nodig heeft. Toen DEX's voor het eerst werden uitgevonden, stuitten ze op liquiditeitsproblemen toen ze traditionele marktmakers probeerden na te bootsen. Met hun prikkels voor gebruikers om zelf liquiditeit te verschaffen in plaats van kopers en verkopers te matchen via een orderboek, vormden liquiditeitspools het mechanisme dat nodig was voor de snelle groei van DeFi.

Hoe u kunt deelnemen aan liquiditeitspools

Hier zijn enkele stappen om aan de slag te gaan.

Om deel te nemen aan een liquiditeitspool zal het eerst nodig zijn om een ​​platform te kiezen. Enkele populaire opties zijn onder meer uniswap, SushiRuil, Curve en Balancer. Het vinden van het platform dat bij u past, hangt af van verschillende factoren, zoals welke activa u zoekt, wat voor soort beloningen u kunt ontvangen en welke gebruikersinterface u het aantrekkelijkst vindt. Enkele handige hulpmiddelen zijn onder meer CoinMarketCap en Pools, waar gebruikers verschillende liquiditeitspools kunnen onderzoeken. 

Vervolgens moet u een crypto portemonnee. Afhankelijk van het platform kan er een specifieke portemonnee nodig zijn. MetaMask is de populairste portemonnee voor DEX's op basis van Ethereum. Zorg ervoor dat u nogmaals controleert of u verbinding maakt met een geldige DEX, aangezien er veel oplichting is die zich richt op gebruikersportefeuilles wanneer zij deze stap uitvoeren.  

Nu is het tijd om een ​​paar te selecteren. Het rendement op het verstrekken van liquiditeit hangt af van hoe de pool werkt en welke activa deze aanhoudt. Soms moet u mogelijk zorgen voor zogenaamde 'multi-asset liquiditeit', wat betekent dat u beide activa in een pool moet opnemen. Om bijvoorbeeld liquiditeit te verschaffen aan een ATOM/USDT-pool, moet u mogelijk gelijke bedragen van zowel ATOM als USDT storten.

Ten slotte kunt u liquiditeit toevoegen. Nadat u het door u gekozen activapaar heeft geïdentificeerd en het benodigde aantal tokens heeft gestort, ontvangt u LP-tokens die uw deel van de pool vertegenwoordigen. Beloningen voor handelskosten worden meestal automatisch in de pool gestort. Gebruikers kunnen hun beloningen inwisselen bij het inwisselen van hun LP-tokens. 

Rond de liquiditeitspools af

Liquiditeitspools vormen een cruciaal onderdeel van het DeFi-landschap. Zonder hen zouden de meeste DeFi-diensten ontbreken. De automatisering van een handelsmarkt biedt voordelen zoals minder slippen, snellere transacties, beloningen voor LP's en de mogelijkheid voor ontwikkelaars om nieuwe dApps te maken. 

Om deel te nemen aan een liquiditeitspool en te zien hoe het voor uzelf werkt, maakt u een account aan op een gedecentraliseerde beurs zoals Uniswap. Natuurlijk heb je eerst een crypto-portemonnee met eigen beheer. MetaMask is een populaire optie onder DeFi-gebruikers vanwege het gebruiksgemak en de integratie in een webbrowser. De Brave-browser wordt ook geleverd met een ingebouwde web3-portemonnee dat maakt het voor gebruikers gemakkelijk om toegang te krijgen tot verschillende dApps zoals die gebruikt in DeFi.  

sommige hardware portefeuilles bieden ook eenvoudige DeFi-integratie Gebruikers van de KeepKey-hardwareportemonnee kunnen ook het ShapeShift-platform gebruiken om rechtstreeks vanuit hun portemonnee met DeFi-protocollen te communiceren. De Ledger Live-app biedt een vergelijkbare functionaliteit voor Ledger-gebruikers. 

Vergeet niet dat goede beveiligingspraktijken zijn van het grootste belang als het om crypto gaat, en deelname aan DeFi vergroot de verantwoordelijkheid van de gebruiker. Onderhoud altijd een maak een back-up van uw softwareportefeuilles, bewaar uw hardwareportemonnee zaad zinnen veilig en bewaar ze niet elektronisch, en deel uw privésleutels niet of zaadzinnen met wie dan ook. Pas op voor social engineering-aanvallen zoals phishing-e-mails en download nooit verdachte bestanden en klik nooit op verdachte links.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://bitpay.com/blog/liquidity-pools-explained/