Abstract

Een letter of credit (LC) wordt in de mondialisering ook wel een documentair krediet (DC) genoemd internationale handel. De laatste tijd wordt blockchain-technologie door banken gebruikt met betrekking tot het opstellen van kredietbrieven. Het ICC reguleert in dit verband de marktpraktijken (Documentary Credit 600). Hiertoe behoort de adviserende bank die het documentair krediet aan de begunstigde of de door hem aangewezen bank zal verstrekken en de door hem aangewezen bank zal voorzien van eventuele wijzigingen in de kredietbrief. Een bepaald percentage van de letter of credit-waarde wordt door de bank ingehouden voor veiligheidsdoeleinden. Blockchaintechnologie is beschikbaar voor de kredietbriefprocedure en handelsfinanciering is daaraan gerelateerd. Handel en internationale handelsfinanciering omvatten producten zoals het uitgeven van kredietbrieven, het vergoeden van cognossementen, enz. Hoewel de kredietbrief in de oude wereld werd gecreëerd, werden er methoden gebruikt om de verzending van goederen en de daarmee samenhangende accommodaties te beheren. Maar er is een groot potentieel om deze papieren processen te vervangen door gedigitaliseerde operaties met behulp van blockchain-technologie. Internationale handel vereist dat een aantal deelnemers met elkaar interacteren, dat wil zeggen de exporteurs, importeurs, banken, rederijen, havengerelateerde entiteiten en de douane. Handelsfinanciering in voorraadketenbeheer(SCM) omvat producten zoals kredietverlening, uitgifte van kredietbrieven, factoring, exportkrediet en schadeloosstelling.

Trefwoorden: Supply chain management (SCM), Blockchain-technologie, Letter of Credit, Export, Import.

Introductie

Documentair krediet is niets anders dan een instrument dat de gemondialiseerde internationale handel ten goede komt. Soms wordt het ook in hetzelfde land tussen verschillende entiteiten gebruikt. Er is sprake van een betalingsmechanisme. Een letter of credit wordt in het financieel recht gecategoriseerd als een vorm van een eenvoudig document dat derivaten en verzekeringen garandeert. Het verdeelt risico's van de ene partij naar de andere. De laatste tijd wordt blockchain-technologie door banken gebruikt bij het opstellen van kredietbrieven. De opkomst van integratieve handel en mondiale waardeketens in de afgelopen twintig jaar heeft het concurrentielandschap op de internationale goederen- en dienstenmarkten veranderd. Ze hebben samen met hun logistieke partners hard gewerkt om de kosten te verlagen, de levertijden te versnellen, risico's beter te beheersen en informatiestromen te automatiseren. Als gevolg hiervan vindt het beheer van materialen en eindproducten tegenwoordig zeer efficiënt plaats, waardoor bedrijven relatief gemakkelijk kunnen inkopen bij leveranciers die zich op meerdere en verre markten bevinden. Zij hebben met veel moeite met hun gewerkt logistiek partners om de kosten te verlagen, de distributietijden te versnellen, risico's beter te beheren en informatiestromen te automatiseren. Dit artikel is bedoeld om verschillende kwesties van een kredietbrief te bespreken die de supply chain als instrument.

Documentair krediet

De Uniform Customs and Practice for Documentary Credits 600 (herziening van 1997) reguleert alledaagse marktpraktijken op het gebied van kredietbrieven. Het definieert een aantal verwante termen kredietbrieven die de verschillende actoren binnen een bepaalde transactie categoriseren. Deze zijn cruciaal voor het begrijpen van de rol financieel instellingen spelen. Deze omvatten onder meer dat de adviserende bank de bank is die de begunstigde of de door hem aangewezen bank op de hoogte zal stellen en de begunstigde of de door hem aangewezen bank zal voorzien van eventuele wijzigingen in de kredietbrief. Om eerst een kredietbrief te kunnen maken, is een bijgewerkte handelslicentie vereist. Bovendien zijn een accountantsrapport, certificaat van invoerregistratie, lidmaatschap van een kamerhuis, attest inkomstenbelasting, btw-registratie etc. vereist. Voordat u deze certificaten bij de bank kunt indienen, moet u over een LC-aanvraagformulier, een verzekeringsdekkingsbrief, enz. beschikken. bank zal alle documenten controleren en binnen enkele dagen bevestigen. U moet een bepaald percentage van de waarde van de Letter of Credit aan de bank hebben.

Blockchain kan helpen

Blockchain en kredietbrief handelsfinanciering hebben betrekking op het proces van bepaalde financieringsactiviteiten op het gebied van handel en internationale handel. Financiering omvat producten zoals het lenen en uitgeven van kredietbrieven, het factoriseren van exportkredieten en het vergoeden van vrachtbrieven, wat ouderwetse methoden zijn voor het beheer van de verzending van goederen en accommodatie. Er bestaat een potentieel om deze papieren processen te vervangen door gebruik te maken van gedigitaliseerde processen blockchain technologie. Het uitvoeren van internationale handel vereist dat een aantal deelnemers met elkaar communiceren, zoals exporteurs, banken, rederijen, havengerelateerde entiteiten en douane.

Minder fraude

Bij een letter of credit zijn doorgaans enkele handmatige procedures betrokken en bestaat de mogelijkheid van documentaire fraude. Zodat het proces ineffectief en extravagant kan zijn. Deze uitdagingen kunnen worden aangepakt door gebruik te maken van blockchain-technologie. Als we in een blockchain een typische internationale handel beschouwen, kunnen we zien dat de exporteur, de aangepaste schadeloosstelling van de importeur en de importeursbank elk representatieve knooppunten hebben die zijn verbonden met een privé-blockchain die transformatie-informatie repliceert zoals deze op een bepaald punt op het netwerk voorkomt. en de tijd dat het informatieboek voor alle knooppunten gesynchroniseerd is.

Indiening van documenten

In blockchain is er een echte oplossing om het contract te initiëren. De exporteur uploadt de onmisbare documenten zoals kredietbrieven, vrachtbrieven en vrijwaringsdocumenten vanuit de decentrale applicatie. De exporteur dient vervolgens het contract in op de blockchain. Zodra de exporteur het contract indient, wordt er een transactie naar de blockchain verzonden. Transacties blijven in behandeling totdat de mijnbouw is voltooid. Een mijnwerker mineert de transactie en integreert deze in de blockchain. Zodra de transactie voorspoedig is geïntegreerd in de blockchain, wordt een uniek adres gegenereerd waar informatie in het grootboek wordt opgeslagen. Dit leidt tot een uniek fraudebestendig contract dat door de exporteur tot stand is gebracht. De douane authentiseert zich op de decentrale applicatie. Na controle van de betreffende documenten keurt de douanebeambte het contract goed. De douanekosten worden verwerkt op de blockchain. import authenticeert zich in de gedecentraliseerde applicatie als de goederen beschadigd zijn, dat is hier het scenario. De importeur uploadt de vrijwaringsdocumenten en het bewijs van schade op de blockchain-verzekeraar, geauthenticeerd in de decentrale applicatie. De verzekeraar controleert de schadevergoedingsdocumenten en de bewijzen van beschadigde goederen.

Nieuwe trends in contractmanagement

Een letter of credit is een zeer gestroomlijnd concept om contracten te beheren. Zoals duidelijk blijkt uit deze trends, lijkt de toekomst van contractbeheer meer geautomatiseerd, zichtbaarder, gestroomlijnder en efficiënter dan ooit tevoren, wat alleen maar positieve veranderingen in de sector kan betekenen. Blockchainbeheer kan ook contractbeheer overnemen. Of het nu gaat om het gebruik van slimme contracten die alle partijen volledige anonimiteit mogelijk maken of de cloud waarin al onze belangrijke documenten zijn ondergebracht voor een meer gestroomlijnd proces. Het is niet te zeggen waar de volgende stap ons zal brengen op het gebied van contractbeheer.

De ervaring van HSBC in Bangladesh op dit gebied

Md Mahbub-ur Rahman, CEO van HSBC Bangladesh deelt mee dat dit een nieuw tijdperk zal inluiden van het routeren van internationale handelstransacties, omdat bedrijven en overheden transparantie, veiligheid en snelheid erkennen bij het uitvoeren van taken met behulp van Blockchain technologie. De gedigitaliseerde letter of credit (LC)-transactie zorgde voor een opmerkelijke verkorting van de verwerkingstijd in vergelijking met traditionele methoden: van gemiddeld vijf tot tien dagen naar minder dan 10 uur. De Bangladesh-tak van HSBC, een van de grootste banken ter wereld, heeft de eerste grensoverschrijdende blockchain-handelsfinancieringstransactie van het land voltooid.

Conclusie

Uit de bovenstaande discussie is het vrijwel duidelijk dat een letter of credit een onvermijdelijk instrument is bedrijfsdeskundigen. Maar als we kredietbrieven op de oude manier gebruiken, is dit soms vatbaar voor fraude en minder betrouwbaar. Blockchain-technologie kan ons in dit opzicht helpen om dit instrument van het bedrijfsleven te maken toeleveringsketen betrouwbaarder. HSBC en enkele andere internationale banken zijn deze technologie al gaan gebruiken bij de afhandeling van documentair krediet. Het is goed nieuws voor het internationale bedrijfsleven managers van de supply chain ook.

Referenties:

1. Lamourex,J-F.,& Evans,T.(2011).Supply Chain Finance: A new mean to Support the Competitiveness and Resilience of Global Value Chains.SSRN Electronic Journal,289-
2. https://doi.org/10.2139/ssrn.2179944
3. He,X.,& Tang,L.(2012).Verkenning van het bouwen van een visualisatieplatform om bedrijfspatronen van supply chain-financiën te innoveren.Physics Procedia,33,1886-1893. https://doi.org/10.1016/j.phpro.2012.05.298
4. Sebastian, Sinclair.(2020). "Verhaal uit nieuws HSBC voert Bangladesh's eerste Blockchain Letter-of-Credit-transactie uit".https://www.coindesk.com/hsbc-carries-out-bangladeshs-first-blockchain-letter-of-credit-transaction/
5. https://youtu.be/gBpogDsCvlM
6. https://rumble.com/v304wmy-does-blockchain-revolutionize-supply-chains-uncovering-the-answer-with-lett.html

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://www.schain24.com/2023/12/12/letter-credit-blockchain-technology-supply-chain/