Vorig jaar was de gloeiend hete gedecentraliseerde financiële (DeFi) sector een belangrijk doelwit voor cybercriminelen die erin slaagden miljarden dollars aan cryptocurrencies van investeerders te hevelen, nieuwe gegevens van blockchain-dataplatform Chainalysis tonen.
Criminele cryptotransacties bereikten een recordhoogte in 2021, waarbij illegale adressen in totaal 14 miljard dollar ontvingen, een stijging van 79.5% ten opzichte van 2020 tot 7.8 miljard dollar. Van dat bedrag ging US $ 2.2 miljard verloren aan DeFi-gerelateerde diefstal, en US $ 2.8 miljard kwam van zogenaamde 'rug pulls'.
Totale cryptocurrency-waarde ontvangen door illegale adressen, 2017 – 2021, Bron: 2022 Crypto Crime Report, Chainalysis
Rug pulls zijn een soort crypto-zwendel waarbij ontwikkelaars schijnbaar legitieme projecten bouwen voordat ze het geld van investeerders stelen en verdwijnen.
Hoewel het verlies van $ 2 miljard van de Turkse crypto-uitwisseling Thodex goed voor de meeste fondsen die vorig jaar verloren gingen, werden in 2021 ook grote aanvallen met DeFi-projecten geregistreerd. Deze omvatten bijvoorbeeld AnubisDAO, een op dogecoin geïnspireerde crypto die erin slaagde ongeveer 60 miljoen dollar ophalen en verliezen, en Uranium Finance, een op Binance Smart Chain gebaseerde DeFi-uitwisseling die US $ 50 miljoen verloren.
Tapijttrekkingen zijn in DeFi in populariteit gestegen vanwege de hype rond de sector. De meeste van deze DeFi-projecten ondergaan geen code-audits, waardoor exitcodes en achterdeuren overblijven voor de ontwikkelaars om het geld van investeerders over te hevelen, zegt Chainalysis.
Code-audits zijn een proces waarbij een extern bedrijf of beursgenoteerde beurs de code van het slimme contract achter het token of protocol analyseert om ervoor te zorgen dat de regels van het contract geen mechanismen bevatten waarmee gewetenloze ontwikkelaars het met investeerders kunnen maken ' fondsen.
Naast rugtrekkingen, richten cryptodiefstallen, waaronder aanvallen met social engineering, hacks en phishing-inspanningen, zich ook steeds vaker op het DeFi-project. Van de $ 3.2 miljard aan cryptocurrencies die in 2021 zijn gestolen, is 72% afkomstig van DeFi-protocollen, zo bleek uit het Chainalysis-onderzoek.
Jaarlijks totaal aantal gestolen cryptovaluta per slachtoffertype, 2019 – 2021, Bron: 2022 Crypto Crime Report, Chainalysis
De hausse van DeFi
De golf van misdaden en aanvallen op DeFi-projecten en -protocollen komt op de rug van een bloeiende DeFi-sector.
DeFi-applicaties gebruiken blockchain-technologie met programmeerbare mogelijkheden om financiële instrumenten aan te bieden zonder afhankelijk te zijn van tussenpersonen zoals makelaars, beurzen of banken. Met deze platforms en oplossingen kunnen mensen geld lenen en lenen van anderen, speculeren op prijsbewegingen van activa met behulp van derivaten, cryptocurrencies verhandelen, zich verzekeren tegen risico's en rente verdienen op spaarrekeningen, onder andere.
Deze platforms zijn de afgelopen twee jaar enorm in gebruik en populariteit gestegen, aangewakkerd door de crypto-razernij die de totale marktkapitalisatie met 567% zag stijgen van slechts US $ 450 miljard in november 2020 tot bijna US $ 3 biljoen in november 2021, gegevens van Coinmarketcap tonen.
In 2021 groeide het DeFi-transactievolume met 912% in 2021, schat Chainalysis. Tegenwoordig hebben deze tokens samen een marktkapitalisatie van 135.9 miljard dollar, wat neerkomt op 7% van de wereldwijde cryptomarkt van 1.91 biljoen dollar, volgens gegevens van Coinmarketcap.
2021 was een kaskraker jaar voor crypto en de bredere blockchain-industrie, waarin bedrijven in de ruimte een recordbedrag van 30 miljard dollar ophaalden. De som is bijna vier keer meer dan de vorige recordhoogte van 8 miljard dollar die investeerders in 2018 in de crypto-industrie hebben gestoken, volgens Bloomberg, die cijfers uit PitchBook citeerde.
Opmerkelijke fondsenwervingsrondes in 2021 omvatten een Series B-financieringsronde van US $ 1 miljard afgesloten door cryptoderivatenbeurs FTX, een ronde van 1 miljard dollar die werd afgesloten door de bewaarder New York Digital Investment Group, evenals een fondsenwerving van 725 miljoen dollar die werd afgesloten door Forte, een leverancier van blockchain-integratietools voor game-ontwikkelaars.
