Het afgelopen jaar was gedecentraliseerde financiën het meest besproken onderwerp in de cryptowereld, waardoor de hele industrie naar nieuwe hoogten werd gebracht, innovatieve toepassingen voor de technologie werden ontwikkeld en financiële diensten toegankelijker werden gemaakt. 

Het is van plan de economische infrastructuur weer in handen van de mensen te geven, en net zoals TCP/IP de groei van zoveel ondernemingen op het internet mogelijk heeft gemaakt, brengt gedecentraliseerde financiën bedrijven naar de blockchain.

Vorig jaar gaf de introductie van geautomatiseerde market makers DeFi een broodnodige boost. De totale waarde opgesloten in gedecentraliseerde financiële platforms zat op ongeveer $ 1.2 miljard in juni 2020 - een statistiek die in mei 2021 bijna honderdvoudig was gegroeid.

Liquiditeitsmining voedde vorig jaar de plotselinge stijging van het DeFi-gebruik over de hele wereld, waardoor mensen toegang kregen tot extra tokens naast de standaard rentebeloningen. De game-changer was echter hoe deze platforms gebruikers in staat stelden hun respectieve tokens te bewerken om deel te nemen aan de bestuurssystemen.

Hoewel 2020 volgens de cijfers een goed jaar was voor DeFi, is de ware omvang van de chaos die afgelopen zomer ontstond alleen bekend bij mensen die erbij waren om het te zien. De DeFi-ruimte heeft sindsdien echter aanzienlijke vooruitgang geboekt, waarbij allerlei problemen zijn aangepakt, van technische beperkingen tot betere stimuleringsmodellen.

Te midden van instortende nationale economieën, een wereldwijde pandemie en Bitcoin die worstelt om de grens van $ 10,000 te overschrijden, heeft DeFi vorig jaar zeker geschiedenis geschreven - maar zal de geschiedenis zich herhalen? Kan de DeFi-sector een jaar na het doorbreken in de mainstream, niet alleen voor crypto-gebruikers, maar ook in de wereldwijde financiële sector, een nieuwe parabolische golf de baas worden?

500 zomerdagen?

De grootste concurrent van de gedecentraliseerde financiële sector is het financiële ecosysteem dat vandaag bestaat. Traditionele, gecentraliseerde financiering bestaat al eeuwen en is geëvolueerd door jaren van vallen, opstaan ​​en aanpassingen. Hoewel het een gebrekkig systeem is wat Bitcoin betreft, is het niet alleen beter geïntegreerd in de moderne samenleving dan welke op blockchain gebaseerde service dan ook, maar het is ook de meest populaire manier waarop mensen hun geld aan het werk zetten.

DeFi maakt alles mogelijk wat gecentraliseerde financiering biedt en meer, maar er zijn nog veel uitdagingen die het moet overwinnen. Ten eerste draaien de meeste gedecentraliseerde applicaties op het Ethereum-netwerk, waar netwerkcongestie de gastarieven tot bijna onbetaalbare niveaus heeft opgedreven. DeFi zou mogelijk miljoenen, zo niet miljarden gebruikers kunnen bedienen, maar vandaag hebben minder dan 350,000 portemonnees dagelijks interactie met Ethereum.

Gedecentraliseerde financiën zijn misschien nog niet klaar voor algemene acceptatie, maar traditionele financiële diensten hebben het zeker moeilijk om te concurreren. Sommigen geloven echter dat DeFi helemaal niet met hen concurreert. Sergej Kunz, mede-oprichter van het 1inch Network DeFi-platform, vertelde Cointelegraph:

“Ik ben er vrij zeker van dat DeFi niet moet worden beschouwd als een rivaal voor traditionele financiële diensten. DeFi is gewoon een logische voortzetting van de fintech-ontwikkeling. Ik zie banken en fintech-bedrijven handige toegangspoorten worden tot de nieuwe financiële wereld van DeFi.”

Hoewel de blockchain-ruimte voornamelijk bestaat uit ontwikkelaars, enthousiastelingen en particuliere beleggers, brengt gedecentraliseerde financiën langzaam veel grotere spelers naar het spel. Institutionele beleggers willen een stukje van de cryptocurrency-taart en DeFi blijkt een populaire smaak te zijn.

De meeste DeFi-leningsplatforms adverteren rentetarieven tussen 8% en 70%, maar met hoe snel het ecosysteem groeit, zullen deze astronomische tarieven misschien niet al te lang meer bestaan. Het is aannemelijk dat hoe meer beleggers gebruik gaan maken van het product, hoe lager de rente kan dalen.

Hoewel Ethereum op dit moment de meeste aandacht trekt die DeFi met zich meebrengt, en andere projecten wachten niet op het oplossen van het congestieprobleem. Blockchain-interoperabiliteit wordt geleidelijk een realiteit, waarbij de in silo's staande gedecentraliseerde ecosystemen van vandaag worden uitgeroeid, de ruimte beter kan worden samengesteld en een betere toewijzing van ontwikkelingsbronnen mogelijk wordt gemaakt. In feite vertelde Bette Chen, mede-oprichter van het Acala Network op Polkadot, aan Cointelegraph: "Vanuit technologisch perspectief is multi-chain onvermijdelijk."

Het op Substrate gebaseerde Polkadot-platform heeft gedecentraliseerde applicaties in staat gesteld om te communiceren met applicaties op andere gedistribueerde netwerken en blijft projecten aantrekken met zijn aanzienlijk toegankelijker ontwikkelingsecosysteem. "Metaprotocollen zoals Polkadot zullen een belangrijke rol spelen bij de ontwikkeling en verspreiding van het gedecentraliseerde web, wat vervolgens een hoge doorvoer, forkless upgradebare ketens en DeFi-applicaties mogelijk maakt", voegde ze eraan toe.

Een andere belangrijke hindernis voor DeFi is de duidelijkheid van de regelgeving. De meeste actieve cryptocurrency-markten zijn geslagen met een strikt Know Your Customer- en Anti-Money Laundering-beleid, en hoewel dit een uitstekende stap voorwaarts is op de reis van blockchain-technologie naar mainstream-acceptatie, zou onzekerheid over de regelgeving in DeFi de vooruitgang ervan op korte termijn kunnen belemmeren.

DeFi zal niet van de ene op de andere dag een volledig gereguleerde ruimte worden, en misschien zal het dat ook nooit worden, aangezien het op industriële schaal inspanning kan vergen om een ​​robuust regelgevingskader voor gedecentraliseerde financiering te creëren, bij te werken en te onderhouden, maar met een markt van $ 70 miljard op inzet, is er veel reden om dit te doen.

Alleen al in 2020 groeide DeFi's totale waarde vergrendeld met een indrukwekkende 2,000%, en een vergelijkbare groei dit jaar zou DeFi tegen december als een ecosysteem van $ 300 miljard vastzetten. Tegenwoordig is het TVL-cijfer bijna een derde van de weg ernaartoe, en hoewel het een uitdaging kan zijn voor de ruimte om dit seizoen opnieuw zo'n exponentiële groei te ondergaan, is het niet helemaal onmogelijk. Aangezien $ 300 miljard minder is dan een zesde van de huidige totale marktkapitalisatie voor cryptocurrency, zou kunnen worden gesteld dat DeFi zeker belangrijker is voor blockchain dan die fractie.

Hoewel TVL niet bepaald vergelijkbaar is met marktkapitalisatie, is DeFi op weg om een ​​veel volwassener arena te worden. Met grote spelers zoals Nexus Mutual en CDx die stappen zetten in de DeFi-verzekeringsruimte, techgiganten Facebook en PayPal het domein van blockchain betreden en deskundige ontwikkelaars voortdurend baanbrekende applicaties produceren, is groei op een vergelijkbare schaal als vorig jaar niet helemaal uitgesloten.

DeFi-ing verwachtingen

DeFi heeft de afgelopen jaren een ongekende groei doorgemaakt, waardoor een meer deelnemende economie is ontstaan ​​en de moderne digitale revolutie is versneld. De uitdagingen die het moet overwinnen, zijn zeker niet veeleisend. Van rudimentaire interoperabiliteitsfuncties en kapitaalinefficiëntie tot lage liquiditeit en niet-intuïtieve interfaces, DeFi heeft het werk voor de boeg in de komende jaren.

Blockchain-technologie is al ongelooflijk complex en het toevoegen van de technische complicaties van DeFi-platforms aan de mix zou het grootste obstakel kunnen zijn. Het is nog steeds moeilijk om erachter te komen hoe je alle aangeboden producten moet gebruiken, maar er is in ieder geval maar één manier waarop dingen vanaf hier kunnen gaan - ontwikkelen.

De gemiddelde belegger zal niet weten hoe MetaMask werkt of hoe het te gebruiken, en totdat de industrie begint met het produceren van meer handige, intuïtieve manieren om met het ecosysteem om te gaan, zal de reguliere acceptatie buiten bereik blijven. Hoewel verwacht wordt dat Ethereum 2.0 de ketens zal samenvoegen later dit jaar, of begin 2022, om een ​​meer schaalbare versie van het netwerk met sharding te maken, vinden mensen al manieren om het probleem te omzeilen.

Zie ook: DeFi betaalt de correctie van de cryptomarkt, aangezien Uniswap v3 de leiding heeft

Zhivko Todorov, DeFi-ecosysteemleider bij LimeChain - een bedrijf dat innovatieve gedistribueerde grootboektechnologie-oplossingen biedt voor ondernemingen en startups - vertelde Cointelegraph: "Hoge gastarieven vormen een toegangsdrempel voor retailgebruikers. We bevinden ons echter op een cruciaal punt waar laag-twee-oplossingen worden gelanceerd en grip krijgen, wat de gasprijzen drastisch zou verlagen." Congestie op Ethereum verhoogt echter niet alleen de gastarieven van het netwerk; het vervreemdt een aanzienlijk deel van de handelaren.

"De doorvoer van Blockchain belemmert de toestroom van HFT-handelaren [hoogfrequente handelaren] naar deze sector", zei Grigory Rybalchenko, mede-oprichter en CEO van EmiSwap-uitwisseling, in een gesprek met Cointelegraph, eraan toevoegend: "Hoogfrequente handelaren zijn goed voor de meest volume op traditionele gecentraliseerde beurzen, en het is onwaarschijnlijk dat hoge kosten hen ertoe zullen aanzetten om op korte termijn naar DEX's te migreren."

De totale marktkapitalisatie van digitale activa passeerde dit jaar kort de grens van $ 2 biljoen. De cryptomarkt is echter nog steeds klein in vergelijking met de wereldwijde aandelenmarkt, die momenteel wereldwijd ongeveer $ 80 biljoen vertegenwoordigt. Dat gezegd hebbende, heeft gedecentraliseerde financiering zoveel bereikt in een tijdsbestek van slechts een paar jaar, en zolang dit innovatietempo aanhoudt, zou er wel eens een nieuwe DeFi-zomer kunnen komen, aangezien projecten kunnen beginnen te profiteren van al het harde werk dat in de loop van de afgelopen jaar.

Coinsmart. Beste Bitcoin-beurs in Europa
Bron: https://cointelegraph.com/news/sights-set-on-mainstream-adoption-is-another-defi-summer-on-the-way