In 2023 werd de concurrentie tussen digitale betaalplatforms en traditionele banken heviger dan ooit. De groeiende vraag naar gemak, efficiëntie en geavanceerde technologie heeft oplossingen voor online bankieren tot leiders gemaakt in de steeds evoluerende FinTech-wereld.

In dit artikel onderzoeken we de voordelen van digitale betalingsoplossingen ten opzichte van traditionele banken en introduceren we de beste platforms voor online bankieren waarop u uw eigen PayTech-product kunt bouwen.

Wat is een online bankplatform?

Een platform voor online bankieren is kant-en-klare betalingssoftware die is ontworpen om de basis en hulpmiddelen te bieden die nodig zijn voor het ontwikkelen en exploiteren van moderne bankoplossingen, waaronder neobanken en andere financiële systemen. 

Platformen voor online bankieren bieden een uitgebreide reeks functies en mogelijkheden waarmee organisaties hun digitale bankdiensten efficiënt kunnen opzetten, beheren en schalen.

Online banken versus traditionele banken

Het belangrijkste verschil tussen online banken en traditionele banken ligt in de manier waarop zij opereren en hun diensten aanbieden: 

• Onlinebanken opereren uitsluitend in de digitale wereld en hebben geen fysieke vestigingen. 
• Traditionele banken worden ondersteund door een netwerk van fysieke vestigingen voor persoonlijke transacties en bieden een breder scala aan diensten, waaronder betaal- en spaarrekeningen, leningen en beleggingsopties, enz.
• De meerderheid van de consumenten (61%) ondervroeg aangegeven dat zij waarschijnlijk zullen overstappen naar een digitale bank.

De keuze tussen de twee hangt af van individuele voorkeuren op het gebied van toegankelijkheid en niveau van persoonlijke interactie.

Het verschil tussen online banken en traditionele banken

Online bankieren en traditionele bankdiensten hebben elk hun eigen sterke en zwakke punten. Online bankieren biedt het gemak van 24/7 toegang, waardoor klanten hun financiën efficiënt kunnen beheren vanaf elke plek met een internetverbinding. Transacties worden snel verwerkt, waardoor gebruikers eenvoudig hun rekeningsaldo kunnen controleren, geld kunnen overboeken en elektronische betalingen kunnen doen.

Traditionele banken bieden daarentegen het voordeel dat ze ingewikkeldere banktransacties face-to-face met bankvertegenwoordigers kunnen afhandelen. Het is echter belangrijk op te merken dat traditionele banken mogelijk niet dezelfde robuuste beveiligingsmaatregelen bieden als online banken.

De voordelen van platforms voor online bankieren

Software voor digitaal bankieren biedt een verscheidenheid aan voordelen voor zowel financiële instellingen als hun klanten. In het volgende gedeelte belichten we de belangrijkste voordelen van de digitale bankplatforms voor betalingsbedrijven:

Versnelde ontwikkeling

Vooraf ontwikkelde platforms voor online bankieren versnellen het ontwikkelingsproces voor betalingsbedrijven aanzienlijk. Ze bieden een basis van kant-en-klare software en functionaliteit, waardoor het niet meer nodig is om complexe financiële systemen helemaal opnieuw te ontwikkelen.

Kost efficiëntie

Het gebruik van vooraf ontwikkelde platforms kan aanzienlijke kostenbesparingen opleveren. Deze platforms hebben vaak een reeks ingebouwde functies, waardoor de noodzaak voor uitgebreide maatwerkontwikkeling en de bijbehorende kosten worden verminderd.

Kortere time-to-market

Door het ontwikkelingsproces te stroomlijnen kunnen betalingsdienstaanbieders hun producten en diensten veel sneller op de markt brengen. Deze flexibiliteit is van cruciaal belang in het competitieve financiële technologielandschap.

Schaalbaarheid

Veel vooraf ontwikkelde bankplatforms zijn ontworpen om naadloos mee te groeien naarmate uw bedrijf groeit. Ze bieden de flexibiliteit om zich aan te passen aan veranderende gebruikersbehoeften en transactievolumes zonder dat grote revisies nodig zijn.

Verbeterde beveiliging

Gerenommeerde platforms voor online bankieren beschikken over robuuste beveiligingsfuncties, waaronder encryptie, naleving van industrienormen en mechanismen voor fraudedetectie die een veilige omgeving voor financiële transacties bieden.

maatwerk

Hoewel deze platforms vooraf zijn gebouwd, zijn ze vaak in hoge mate aanpasbaar om te voldoen aan uw specifieke zakelijke behoeften, merkidentiteit en unieke vereisten.

Minder installatie- en trainingsvereisten

Door vooraf ontwikkelde platforms te gebruiken, kunnen bedrijven de behoefte aan uitgebreide installatie- en personeelstraining op het gebied van softwareontwikkeling minimaliseren, waardoor tijd en middelen worden bespaard.

Beste platforms voor online bankieren 

Laten we eens kijken naar enkele van de beste platforms voor online bankieren die op de markt beschikbaar zijn en hun unieke kenmerken verkennen.

SDK.finance-bankplatform

De SDK.finance-bankplatform is een vooraf ontwikkelde FinTech-oplossing waarop bankproducten kunnen worden gebouwd. Met een reeks functies en mogelijkheden biedt SDK.finance een robuust platform waarmee bedrijven hun financiële diensten sneller kunnen bouwen, beheren en schalen zonder helemaal opnieuw te hoeven beginnen.

De belangrijkste kenmerken van het SDK.finance-bankplatform:

• Verbeterde schaalbaarheid 
• State-of-the-art vergoedingen- en limietbeheer
• Systeem voor meerdere valuta
• Uitgifte van Visa/MasterCard
• Moeiteloze integraties via meer dan 400 API's

Het bankplatform van SDK.finance is een krachtige oplossing, uitgerust met de tools en infrastructuur die organisaties nodig hebben om te creëren en uit te breiden online bankieren effectief.

Finacle Digital Engagement-suite

Finacle Digital Engagement Suite, ontwikkeld door Infosys (EdgeVerve), is een uitgebreid platform voor digitaal bankieren waarmee banken naadloze klantervaringen kunnen bieden via meerdere kanalen.

De functies van Finacle Digital Engagement Suite omvatten:

• Uniforme betrokkenheidshub
• Robuuste functies en ecosysteem
• Geavanceerde architectuur
• End-to-end transformatie van digitale ervaringen

Finacle Suite is een strategisch hulpmiddel waarmee banken zich kunnen aanpassen aan de veranderende behoeften en voorkeuren van klanten, concurrerend kunnen blijven en klanttevredenheid kunnen garanderen. Met zijn open en flexibele architectuur helpt het banken niet alleen aan de verwachtingen van de klant te voldoen, maar deze zelfs te overtreffen, terwijl de operationele efficiëntie behouden blijft.

nCino Bank-besturingssysteem

nCino Bank Operating System is een cloudgebaseerd platform dat is ontworpen om de bankactiviteiten te verbeteren en de efficiëntie te verhogen. 

Belangrijkste kenmerken van het nCino Bank-besturingssysteem

• Verbeterde navigatie in het proces voor het ontstaan ​​van leningen
• Gegevenspresentatie in één weergave om de gegevensinvoer te stroomlijnen
• Voorwaardelijke weergave van velden, schermen en tabbladen op basis van de zichtbaarheids- en toegangsvereisten van een financiële instelling
• Naadloze integratie met de Salesforce Lightning Experience

Met een veilige cloudgebaseerde oplossing bestrijkt het nCino Cloud Banking Platform een ​​breed scala aan zakelijke gebieden. Dit platform stroomlijnt de interacties tussen klanten en werknemers, waardoor de efficiëntie, transparantie, winstgevendheid en naleving van de regelgeving in alle delen van het bedrijf worden bevorderd.

NETinfo digitaal bankplatform

NETinfo Digital Banking Platform biedt een uitgebreid pakket digitale bankoplossingen die voldoen aan de behoeften van zowel particuliere als zakelijke klanten.

De belangrijkste kenmerken van dit platform zijn onder meer:

• Open platformontwerp voor moeiteloze integratie met elk kernbanksysteem en systeem van derden
• Vrijgave van nieuwe digitale diensten: selfservice
• Met analyses kunnen banken cross- en up-sell-mogelijkheden identificeren
• Open bankfuncties

NETinfo's Digital Banking Platform biedt een uitgebreid pakket aan oplossingen, die tegemoetkomen aan de behoeften van zowel particuliere als zakelijke bankiers, en biedt een reeks functies die de efficiëntie, veiligheid en het genereren van inkomsten voor financiële instellingen verbeteren.

backbase 

Backbase is een dynamisch en innovatief platform voor digitaal bankieren waarmee gemeenschapsbanken, kredietverenigingen, commerciële banken en vermogensbeheerders een snelle, gebruiksvriendelijke en veelzijdige online bankervaring kunnen bieden op alle klantcontactpunten.

De belangrijkste hoogtepunten van het Backbase-platform zijn onder meer:

• Vooraf gebouwde integraties
• Kern agnostisch
• Kant-en-klare apps
• Op microservices gebaseerde architectuur
• Aanpassing met web- en mobiele SDK's en meer dan 200 API's

Ons uniforme platform omvat een reeks bankfuncties, van klantinschrijving en dienstverlening tot loyaliteitsprogramma's en kredietverlening. Het is ontworpen om open en probleemloos te zijn, met kant-en-klare applicaties die elk facet van het klanttraject verbeteren.

Temenos 

Temenos is een van de toonaangevende platforms voor online bankieren ter wereld. Het platform is ontworpen om particuliere, commerciële en particuliere banken te helpen bij het beheren van transacties, risico's, bedrijfsleningen en nog veel meer.

De belangrijkste mogelijkheden van het Temenos-platform zijn onder meer:

• Modulaire architectuur 
• Uitgebreid scala aan features en functionaliteiten
• 24/7/365 non-stop werking
• Sterk geautomatiseerd – directe verwerking
• Gecontroleerde autonomie – kies het niveau van onafhankelijkheid
• Regelmatige en eenvoudige strategie voor software-upgrades

De oplossing van Temenos biedt de mogelijkheid om te voldoen aan de uiteenlopende behoeften van banken in verschillende financiële markten en regio's.

Fiserv

Fiserv, Inc. is een multinational met hoofdkantoor in Brookfield, Wisconsin. Het is gespecialiseerd in het leveren van financiële technologieoplossingen aan klanten in diverse sectoren, met een sterke focus op de financiële dienstverleningssector. 

Fiserv, opgericht in 1976, staat bekend om zijn kosteneffectieve organisatiestructuur en een staat van dienst op het gebied van de overname van kernverwerkingsbedrijven. Hier is een overzicht van wat Fiserv onderscheidt:

• Kostengedreven structuur
• Geïntegreerde serviceoplossingen
• Voorspellende scoremodellen
• Selfservice netwerk

Fiserv is een vertrouwde partner voor financiële instellingen die door de complexiteit van het moderne banklandschap willen navigeren, waardoor ze concurrerend, veilig en klantgericht kunnen blijven.

Toekomstige trends in de evolutie van online bankplatforms

Digitale bankplatforms gaan verder dan de basisbankfuncties en bieden een reeks functies zoals mobiel bankieren, gepersonaliseerde ervaringen en applicatie-integratie van derden. Door gebruik te maken van technologie en data veranderen digitale bankplatforms de manier waarop we omgaan met financiële instellingen.

De toekomst van platforms voor online bankieren zal waarschijnlijk worden bepaald door verschillende nieuwe trends en technologieën. Hieronder presenteren we de toekomstige trends voor de software-industrie voor digitaal bankieren:

Mobiel bankieren

Apps voor mobiel bankieren zullen blijven evolueren en een naadloze en intuïtieve gebruikerservaring bieden, inclusief functies zoals stortingen via mobiele cheques, spraakgestuurde opdrachten en op augmented reality gebaseerde bankdiensten.

Data als personalisatietool 

In dit digitale tijdperk gaat personalisatie niet alleen over basisgegevens zoals de naam van de klant. Het gaat er veeleer om dat u de voorkeuren en antipathieën van uw klanten kent en dat u voor elke klant een uniek pakket bankproducten en -diensten ontwikkelt dat aansluit bij hun behoeften en wensen.

Milieu- en sociale verantwoordelijkheid

Online banken kunnen zich richten op duurzaamheid en sociale verantwoordelijkheid, door milieuvriendelijke bankopties aan te bieden en ethisch beleggen te ondersteunen. Ze kunnen bijvoorbeeld groene leningen of financieringsopties aanbieden die milieuvriendelijke projecten ondersteunen, zoals installaties voor hernieuwbare energie, energiezuinige woningverbeteringen of de aankoop van elektrische voertuigen.

Wereldwijde uitbreiding

Onlinebanken kunnen hun bereik wereldwijd uitbreiden door rekeningen met meerdere valuta's en internationale bankdiensten aan te bieden om tegemoet te komen aan de behoeften van een meer onderling verbonden wereld.

Ecosysteempartnerschappen

Samenwerking met fintech-bedrijven en andere bedrijven zal leiden tot de creatie van financiële ecosystemen, waar klanten naadloos toegang hebben tot een breed scala aan diensten vanuit hun apps voor online bankieren. 

Hoe kan de ontwikkeling van een platform voor online bankieren worden versneld?

Het helemaal opnieuw ontwikkelen van een platform voor online bankieren kan een uitdagende taak zijn die aanzienlijke financiële investeringen en tijd vergt. 

SDK.finance-platform is gemaakt om deze reis veel efficiënter en kosteneffectiever te maken. Onze vooraf ontwikkelde back-end-oplossing dient als basis waarmee u het ontwikkelingsproces kunt versnellen en u kunt concentreren op klantervaring en het toevoegen van nieuwe functionaliteit. 

U kunt het kant-en-klare platform van SDK.finance gebruiken om het betalingsproduct zelf te bouwen, maar als u geen softwareontwikkelaars heeft, kunt u onze toegewijd ontwikkelteam. Onze technische professionals hebben meer dan 10 jaar ervaring in FinTech en kunnen uw betaalproductvisie efficiënter en sneller tot leven brengen. 

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://sdk.finance/exploring-the-best-online-banking-platforms/