Overzicht

Aandelencrowdfunding ontstond in de Verenigde Staten met de JOBS Act van 2012, maar breidde zich kort daarna uit naar Azië en Europa. Het model stelt gewone particuliere beleggers in staat om samen met durfkapitaalbedrijven startende ondernemingen te steunen, waardoor de toegang wordt gedemocratiseerd tot de dealstroom van opkomende bedrijven die historisch gezien werd gedomineerd door erkende professionals en instellingen.

Terwijl Amerika het voortouw nam bij de vroege vooruitgang, openen de internationale markten nu deelname om mondiaal potentieel te ontketenen. Landen als Groot-Brittannië, Frankrijk, Duitsland, India en Canada hebben ingrijpende veranderingen in de regelgeving doorgevoerd, waardoor restrictieve criteria voor beleggers zijn weggenomen. Dit maakte de weg vrij voor aandelenplatforms om de afgelopen 24 maanden een exponentiële groei van niet-geaccrediteerde gebruikers te realiseren.

De snelle internationalisering stimuleert ook dat Amerikaanse portals zich uitbreiden via buitenlandse partnerschappen, waardoor Amerikaanse particuliere beleggers toegang krijgen tot buitenlandse ondernemingen met hoog potentieel, waar voorheen geen toegang toe was, terwijl de geografische risico's werden gediversifieerd.

Laten we de belangrijkste mondiale markten analyseren waar beleidsveranderingen onlangs vruchtbare omstandigheden hebben gecreëerd voor aandelenplatforms om een ​​bredere participatie van de detailhandel te activeren om kapitaalkloven te overbruggen die veelbelovende startup-hubs in het buitenland belemmeren.

Onderzoek naar verschuivingen in het mondiale retailbeleggingsbeleid

Veel grote economieën hebben historisch gezien niet-geaccrediteerde individuen verhinderd om in te investeren Private Equity activa zoals startups, tenzij ze de drempels voor hoge inkomsten, vermogen of liquide activa overschrijden om als ‘geavanceerd’ te kwalificeren.

Maar uit onderzoek is gebleken dat dergelijke willekeurige vereisten grotendeels de institutionele gevestigde exploitanten beschermen, in plaats van de innovatie van ondernemers of de keuze van de consument ten goede te komen. Het uitbreiden van de deelname gaat de concentratiedynamiek tegen:

United Kingdom

Bevolking: 67 miljoen
VC-financiering: $ 13 miljard+

De FCA begon in 2016 geavanceerde particuliere beleggers toegang te geven tot aandelencrowdfunding voordat het in 2020 werd uitgebreid naar alle beleggers. Dit veroorzaakte een exponentiële groei, waarbij de markt nu ruim £ 2 miljard overschrijdt en nu meer dan 1,200 ondernemingen ondersteunt.

Frankrijk

Bevolking: 65 miljoen
VC-financiering: $ 6.1 miljard

Frankrijk heeft in oktober 2021 alle vormen van early stage-investeringen opengesteld voor particuliere deelnemers. Deze verschuiving heeft ertoe geleid dat in Frankrijk gevestigde platforms de € 1 miljard hebben overschreden en al meer dan 2,500 startups ondersteunen. De dealflow-concentratie is ook verminderd.

Canada

Bevolking: 38 miljoen
VC-financiering: $ 7 miljard

Canadese toezichthouders hebben in 2.5 startup-investeringen onder de 2019 miljoen dollar volledig opengesteld voor particuliere beleggers, met platforms die vereenvoudigde openbaarmakingsvereisten rond risico's vergemakkelijken, maar geen vertragingen in de vereisten. De groei van de industrie blijft sindsdien versnellen.

Naast de bovengenoemde pioniers introduceren markten als Duitsland, Brazilië, India en Mexico ook flexibelere regels, waardoor de ongelijkheid geleidelijk wordt verminderd, ten gunste van kleine kringen van traditionele startende investeerders. Verwacht hierna een toenemende infrastructuur en dealstromen die de publieke toegang tot ondernemingen met een hoog groeipotentieel wereldwijd verzorgen.

Analyse van de voordelen van een bredere participatie van de detailhandel

Het vergroten van de geschiktheid van particuliere beleggers voor particuliere ondernemingen in een vroeg stadium, die verder gaan dan alleen openbare aandelen of obligaties, brengt veelzijdige voordelen met zich mee, waardoor de kansen gelijkmatiger worden gedecentraliseerd:

• Inclusieve welvaartscreatie  – Mensen met een gemiddeld inkomen krijgen alternatieven om activa op te bouwen via het nemen van berekende risico's, waardoor welvaart wordt gecreëerd door middel van ondernemerschap.
• Geoptimaliseerd risicokapitaal – Retail biedt modelversterkende marktfeedback en gaat geïsoleerd groepsdenken tegen. Slimmer kapitaal vermindert slechte actoren.
• Specialisatie – Er ontstaan ​​aangepaste verticale portalen die het matchen van domeinsterke expertise mogelijk maken in plaats van generalisten.
• Toegang en opties – Bredere concurrentie neemt knelpunten weg waardoor meer oprichters hun eerste kapitaal krijgen om concepten te bewijzen.
• Betere uitlijning – Mede-geïnvesteerde detailhandel versterkt feitelijk de levensvatbaarheid van startups met behulp van empathie en ervaring van klanten.

Over het geheel genomen gaan voorzichtige beleidsherzieningen, waarbij de keuze in de detailhandel wordt omarmd, buitensporige poortwachters tegen, waardoor kapitaalkloven worden overbrugd die te veel oprichters met groot potentieel belemmeren door status quo-uitsluiting.

Belangrijkste trends die de adoptie van internationale aandelencrowdfunding stimuleren

Terwijl de opgestelde landspecifieke updates directe bewijzen leveren van de kortetermijnwinsten uit de liberalisering, zorgen meerdere macro-economische megatrends voor rugwind die de mondiale 10X in stand houdt. equity crowdfunding groei het komende decennium:

• Financiële globalisering – De mondiale digitale rijkdom van meer dan 80 biljoen dollar heeft diversificatie nodig te midden van de groeiende angst voor een zeepbel in aandelen en obligaties. Alternatieven worden essentieel.
• Mobiele/crypto-adoptie – Directe fintech-modellen nemen de wrijving weg en zorgen voor een wereldwijde waarde-uitwisseling, het ontdekken van deals en transparantie.
• Process Automation – De AI/ML-productiviteitsinfrastructuur wordt verlaagd due diligence en investor relations kosten op schaal.
• Regulatory Support – Multiterritoriale nalevingshindernissen en rapportage vereenvoudigen de operationele consistentie.
• Mindsetverschuivingen – Culturele stigma's ten aanzien van het nemen van risico's verdwijnen naarmate voorbeelden wijzen op verstandige rendementen.

Deze belangrijke drijfveren versnellen de levensvatbaarheid en het vertrouwen van internationale crowdfunding door grensoverschrijdende connectiviteit, voorspelbaarheid en automatisering te optimaliseren. De gevestigde exploitanten lopen achter op de technologie-integratie, waardoor meer open spel en eerlijkere verstoring mogelijk zijn.

Kort overzicht van opmerkelijke mondiale aandelenplatforms

Er ontstonden talloze internationale portalen die gespecialiseerd waren in het stroomlijnen van investeringsmogelijkheden voor startups in de detailhandel:

Opmerkelijke platforms in het Verenigd Koninkrijk:

• Syndicaatkamer

• Gezamenlijk meer dan £ 2 miljard gefinancierd in meer dan 1,500 deals.
• Op maat gemaakte ratels zorgen voor voorkeuren voor zaadrondes in de detailhandel
• Secundaire markten voor vroege gedeeltelijke liquiditeit

Opmerkelijke platforms in Frankrijk:

• Het opgehaalde kapitaal is alleen al in 2022 verdrievoudigd na de hervormingen.
• Sterk vastgoed, specialiteiten uit de wijnindustrie
• Liquiditeitsintegraties op de secundaire markt

Duitsland opmerkelijk platform:

• Companisto

• Meer dan €350 miljoen ingezet bij meer dan 400 startups
• Opmerkelijke crypto- en blockchain-specialiteiten
• Ondersteuningsopties voor alumnigemeenschappen

Opmerkelijk platform in Canada:

• Frontfundr

• Sinds de lancering is meer dan 100 miljoen dollar ingezameld voor meer dan 100 bedrijven
• 38% van de investeerders zijn voor het eerst engelinvesteerders
• Aanbod van kwartaaldividendmodellen

Naast landspecifieke generalisten blijven er verticale nicheportals opkomen rond gaming, ruimtevaarttechnologie, consumptiegoederen, biotechnologie en meer – waarbij expertise van wereldklasse wordt geconcentreerd.

Conclusie

Holistisch bekeken zullen recentelijk doorgevoerde wijzigingen in de regelgeving, die de deelname van particuliere beleggers aan startende beleggingen in aandelenstijl in toonaangevende geïndustrialiseerde economieën vergroten, de groei versterken. Biljoenen aan ontketende kapitaalstromen zullen de komende tien jaar vrijer het gewillige risicokapitaal kunnen matchen met ambitieuze oprichters wereldwijd.

Geavanceerde beleggers kunnen het rendement op voorzichtige wijze diversifiëren en vergroten, ter ondersteuning van innovatie over de grenzen heen, en tegelijkertijd een essentiële groei-infrastructuur bieden. En oprichters met een hoog potentieel over de hele wereld krijgen gemakkelijker toegang tot kapitaal, waardoor ideeën sneller werkelijkheid kunnen worden, ongeacht de geografische locatie. Democratisering levert winst op voor alle deelnemende kiesdistricten – zowel werknemers, consumenten, ondernemers, adviseurs als gevestigde instellingen.

Terwijl Amerika aanvankelijk pionierde met het openen van aandelenmodellen, bereikt de overzeese expansie een veel grotere schaal en heeft een impact op miljarden meer om in de jaren twintig innovatie-inclusieve welvaart te creëren. Bestaande platforms staan ​​klaar om iedereen te helpen de voordelen te benutten door op verantwoorde wijze automatisering, connectiviteit en digitalisering te integreren.

Deze inhoud is gegenereerd door een systeem van kunstmatige intelligentie (AI). Hoewel de verstrekte informatie gebaseerd is op uitgebreide gegevens en getrainde modellen, mag deze niet worden beschouwd als een vervanging voor professioneel advies. Gebruik deze inhoud zorgvuldig en verifieer de informatie voor uw specifieke behoeften. Wij nemen geen verantwoordelijkheid voor eventuele acties die worden ondernomen op basis van de door AI gegenereerde inhoud.