Kon AI hebben we de crisis bij de Silicon Valley Bank (SVB) kunnen voorkomen? Misschien niet helemaal, maar een analyse van het consumentensentiment had de impact ervan dramatisch kunnen verkleinen.

Dat is wat Sterrenbeeld leerde toen het Aurora, zijn nieuwe AI-aangedreven technologie, gebruikte om publieke discussies over de SVB te analyseren. 

De SVB geeft twee belangrijke lessen

Er komen twee belangrijke lessen naar voren. Hoewel de run niet helemaal vermeden zou zijn, zou veel schade voorkomen zijn als Silicon Valley Bank het consumentenvertrouwen en de gesprekken goed had beoordeeld via sociale luistertechnologie.

De tweede is dat financiële instellingen sociale monitoringinstrumenten moeten inzetten om zichzelf beter te beschermen tegen toekomstige gevaren.

De problemen met de SVB braken al vroeg uit

Oprichtster en CEO van Constellation, Diana Lee, en hoofd datawetenschap Yusuf Khan, zeiden dat Aurora een jaar later op de hoogte was van zorgen over zorgen. Snel vooruit naar de weken daarvoor, toen er begin februari, een volledige maand vóór de ineenstorting, problemen ontstonden op X- en nicheblogs. Het grootste deel daarvan (82.8%) was op X, wat leidde tot een toename van 101,696% in het negatieve sentiment in maart.

De afgelopen week was er sprake van een sterke stijging van het negatieve sentiment, met 11,000 uitingen op Wall Street Bets, 53,000 op CNBC en 210,000 op X, waarvan 93% negatief of neutraal was. Een groot deel van de opinie kwam van de Amerikaanse kusten.

Enkele verrassende stemmen leidden de aanval

Sommige leidende stemmen zoals Joe Biden, Donald Trump, Gavin Newsom, Peter Thiel en Elon Musk waren geen verrassing. Anderen, zoals Oprah Winfrey en Tyra Banks, waren dat wel. Musk bleef een van de meest positieve, terwijl Martha Stewart een van de meest negatieve was. Terwijl de opmerkingen van Peter Thiel de aandacht trokken, lieten anderen, zoals Bill Mason, eerder waarschuwingen horen.

Hoe Constellation de kracht van de menigte benut

Lee richtte Constellation in 2016 op om een ​​modulair systeem te leveren dat gereguleerde inhoud produceerde, zoals webpagina's en posts op sociale media voor autoretailers (en later farmaceutische bedrijven). Het proces omvatte het bestuderen van consumentenrecensies op Reddit, Twitter, Pinterest en Snapchat.

Hoewel recensies de aankoopbeslissingen beïnvloedden, beschouwden mensen ze individueel en niet als geheel. Een vroege, krachtige mening kan leiden tot een slecht geïnformeerde beslissing. Die bijziendheid strekt zich uit tot merken, die het algemene sentiment niet konden afleiden.

Breid deze zorgen uit naar financiële instellingen. Wat zegt het publiek en hoe belangrijk is dat?

Dat zijn interessante en soms buitenlandse gesprekken op de C-Suite. Veel leidinggevenden zijn van oudere generaties en hebben niet eens een eigen sociale mediapagina. Terwijl fintechs de financiële wereld laten zien hoe belangrijk het is om de klant te ontmoeten waar ze zich bevinden, falen veel gevestigde figuren ernstig.

"Ze negeren wat de jongere generatie en millennials voelen of denken, maar zij zijn degenen die het klantsentiment naar buiten brengen", zegt Lee. “Ze gaan niet eens op date, tenzij ze op sociale mediakanalen gaan om er zeker van te zijn dat ze deze mensen veilig kunnen ontmoeten. 

"Maar als je naar de gereguleerde industrieën kijkt, zijn er industrieën waar ze niet eens rekening mee houden, aangezien dit de profielen zijn die hun producten nu kopen."

Het probleem van LLM's en valse informatie

Khan zei dat Reddit en X het algemene sentiment stimuleren, wat implicaties voor AI heeft. ChatGPT en andere grote taalmodellen vernieuwen hun gegevens via vrijwel elke openbaar beschikbare weg.

“Een van de grootste uitdagingen is de valse informatie die erin kan worden ingebed”, zei Khan. Denk eens aan het aantal gesprekken dat mensen kunnen voeren die het verst van de waarheid verwijderd zijn. Maar… geen mens zou in staat zijn een systeem zo schaalbaar te ontwerpen dat het alles als accurate of valse informatie kan classificeren.

“Ze moeten dus alle soorten informatie in deze modellen laten stromen.”

Dat is de prijs die we betalen voor snelheid. Er zijn gemakkelijk voorbeelden te zien waarin een LLM een inferieur product aanbeveelt omdat het valse informatie heeft opgenomen.

Hoe Constellation valse informatie bestrijdt

De oplossing van Constellation is contextueel sociaal luisteren. Khan zei dat Constellation informatie aan andere statistieken koppelt om contextuele relaties tussen bepaalde stemmen, meningen en acties te identificeren. Verschillende stemcategorieën krijgen verschillende gewichten. Peter Thiel zal een prominentere stem hebben in de financiële wereld dan een influencer op sociale media die slechts een paar opmerkingen achterlaat.

“Ook al maken we daar onderscheid in, er zal altijd sprake zijn van een uitdaging van het verspreiden van valse informatie”, waarschuwde Khan. “Het brede sociale luisteren sterft uit omdat er veel valse informatie rondzweeft. En het zal nog erger worden met door AI gegenereerde inhoud, die (leidt tot) hallucinaties, waarbij een AI-systeem iets uitspuugt dat er echt uitziet, maar dat niet is.”

Een voor de hand liggend tegenwicht hiervoor is het controleren van de juistheid van wat ons wordt verteld. Als iedereen dat maar zou doen.

“In staat zijn om de video’s, de spraak en het geluid, dat niveau van valse informatie te beïnvloeden… Als dat wordt gepropageerd, stel je dan de hoeveelheid inhoud voor die nu naar buiten komt, die niet (van) het menselijk denken is, en die een klein beetje kan zijn verder weg van de feitelijke grondwaarheid”, zei Khan. “Dat zal het steeds moeilijker maken om sommige van deze dingen te meten en te contextualiseren.”

Het belang van contextueel sociaal luisteren

Als u een leidinggevende bij een financiële instelling bent en denkt: “Wat is er aan de hand met contextueel sociaal luisteren? Moeten we daarin investeren?”, sta je al achter de achtbal.

“Mijn zorg voor de gereguleerde sectoren is dat als je zo ver achterloopt, je niet eens aandacht besteedt aan deze beïnvloeders,” zei Lee. “Als je ernaar kijkt vanuit een contextueel niveau, of zelfs op lokaal niveau, zul je blind zijn voor wat er uiteindelijk gebeurt aan de AI-kant, omdat het de basis is van alles wat sociale media zijn geweest, en dan bouwen ze Daarbovenop.

“Als (merken) niet weten hoe ze zichzelf de risico’s moeten ontnemen, zullen sociale media een groot deel gaan uitmaken van hoe ze risico’s nemen en de dingen contextueel bekijken, om te zien waar ze staan ​​in termen van risico, gebaseerd op van wat mensen zeggen zou een grote factor moeten zijn bij de vraag of mensen in de toekomst bankruns zullen blijven doen.”

Wees proactief bij het opstellen van een strategie, want als u gedwongen wordt te reageren, kunt u dood in het water liggen. Informatie gaat in een mum van tijd viraal. Als het wordt opgemerkt en de CEO erbij betrokken is, valt het vaak buiten de controle van het bedrijf.

Hoe contextueel sociaal luisteren vóór de SVB had kunnen helpen

En als je denkt: “We houden onze vermeldingen op sociale media in de gaten, het gaat goed”, dan mis je het punt. Lee zei dat het waardevol is om te leren hoe de algemene sentimenten in de sector zich verhouden tot uw bedrijf.

Denk aan de banken die moesten ingrijpen na het faillissement van de SVB. Lee zei dat ze zich niet realiseerden dat ze de verspreiding zouden moeten stoppen door een aantal banken op te kopen. Regionale banken werden bedreigd.

“Op dat moment veroorzaakte het veel chaos, chaos en angst, waarbij mensen zich afvroegen of hun geld veilig was”, zei Lee. “Dat is waar wij binnen zouden komen en contextueel zouden zeggen: als al deze mensen wisten wat ze deden en waaraan ze bijdroegen, was het niet alleen de ineenstorting van de SVB. Het is hoe wij het algemene sentiment over de banksector ervaren, de banken waarmee we zaken doen.”

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://www.fintechnexus.com/could-ai-have-stopped-the-svb-crash/