Het volgende is een gastpost van Lily Tran, contentschrijver voor MoneyTap.

Zuidoost-Azië is een van de snelstgroeiende fintech-markten ter wereld. De verwachte marktgroei wordt geschat op tussen $ 70 miljard en $ 100 miljard in 2020, sneller dan die van de VS, het VK en China.

Een van de factoren die bijdraagt ​​aan deze groei in deze regio is de onvoldoende financiële inclusie. De gegevens van de Wereldbank wijzen op een gebrek aan toegang tot financiële instrumenten in Zuidoost-Azië. Volgens de gegevens heeft in Indonesië slechts 49% van de volwassenen een officiële bankrekening; in Cambodja is dat 22%, en in de Filippijnen en Vietnam is dat respectievelijk 34% en 31%. Ook de penetratie van verzekeringen en vermogensbeheer is laag.

Dit maakt het moeilijk voor mensen om gemakkelijk geld te sparen, te lenen en te beheren. Dit heeft fintech-bedrijven een geweldige kans gegeven om innovatieve kansen te bieden aan consumenten zonder bankrekening om fintech-diensten af ​​te nemen en hun financiële situatie te verbeteren.

Investeerders sluizen geld naar de regio, met financiële technologieën als hun primaire investering. Volgens nieuwe gegevens van CB Insights groeide de fondsenwervende activiteit op het gebied van fintech in Zuidoost-Azië in 143 met 2018% op jaarbasis. Fintech-investeringen in Zuidoost-Azië namen in 30 met meer dan 2018% toe tot ongeveer $ 6 miljard.

Een internationale financieringsmaatschappij, Robocash Group, heeft in haar recente rapport de namen vrijgegeven van de top vijf van landen die de fintech-boom in Zuidoost-Azië doormaken. Dus laten we het eens nader bekijken:

1. Singapore

Singapore loopt voorop in de hausse van fintech en domineert al enkele jaren de fintech-markt in de regio. In 2017 hebben 400 lokale fintechs in totaal $ 229 miljoen opgehaald.

Omdat Singapore graag een reeks fintech-aanbiedingen wilde consumeren, haalde het meer dan 50% van alle fintech-deals die in de regio tussen 2013 en 2016 werden gesloten. , verzekeringsdiensten, geldleningsdiensten en crowdfundingplatforms.

2. Indonesië

Indonesië is grotendeels bevolkt, maar slechts meer dan 50% van de bevolking zijn actieve internetgebruikers. Dit betekent dat ongeveer 150 miljoen mensen de middelen hebben om fintech te gebruiken. 61% van de internetgebruikers in Indonesië heeft zich geregistreerd voor apps voor mobiel bankieren. En 11% van de bevolking handelt online om artikelen te kopen of rekeningen te betalen. Het aantal online betalingen is in 313.6 echter gestegen tot $ 2018 miljoen.

Eind 2019 had slechts 49% van de Indonesische bevolking een bankrekening. Nu worden alternatieve betalingsplatforms steeds populairder. Peer-to-peer betalingsplatforms vormen meer dan 30% van alle fintechs. Samen met betalingsplatforms wordt verwacht dat e-commerce de markt verder vooruit zal helpen.

3. De Filippijnen

In 2018 introduceerde de centrale bank van de Filippijnen plannen om binnen twee jaar ten minste een vijfde van de transacties digitaal te laten verlopen. De acceptatie van digitale betalingen zou tegen 20 met 2020% toenemen.

Het land heeft 71% actieve internetgebruikers en 65.5% geen bank. En fintech-bedrijven zijn ontstaan ​​om de kloof te overbruggen. In 2017 werd $ 78 miljoen aan fondsen opgehaald, een stijging van 13% ten opzichte van het jaar ervoor. Aangezien mobiel bankieren is gediversifieerd, heeft 54% van de internetgebruikers in het land ten minste één app voor mobiel bankieren.

Volgens Singapore Fintech News waren een derde van alle in 2018 geregistreerde fintech-bedrijven betalingsplatforms, gevolgd door alternatieve financiering met 30% en blockchain-bedrijven met 16%.

4. Vietnam

In Vietnam heeft de totale transactiewaarde in de sector persoonlijke financiën de grens van $ 1 miljard overschreden. Verder wordt verwacht dat deze waarde een jaarlijkse groei van 38.4% vertoont, wat resulteert in een geraamd totaalbedrag van $ 4.5 miljard in 2024.

Volgens een rapport is het aantal fintech-startups tussen 2017 en 2020 met meer dan 179% gegroeid, waarbij betalingsapps leidend waren in de sector, bestaande uit 31% van het totale aantal startups.

Naast betalingen was peer-to-peer-kredietverlening een ander gebied dat in deze fase snel groeide. De regering is van plan om binnen een jaar meer dan 70% van de mensen ouder dan 15 jaar een bankrekening te laten hebben. In 2017 en 2018 had slechts 31% van de volwassenen een bankrekening, en slechts 4.1% van de mensen had een creditcard. In de fase tussen 2010 en 2020 is een groot aantal apps voor persoonlijke leningen ontstaan, waarvan sommige enorm zijn geworden.

Net als de andere landen in de regio wendt de Vietnamese bevolking zonder bank zich tot fintech vanwege het enorme gemak van financiële transacties. Ongeveer 50% van de internetgebruikers in het land gebruikt platforms voor mobiel bankieren, 39% doet mobiele betalingen en 9.3% bezit een of andere vorm van cryptocurrency.

5. Thailand

82% van de Thaise bevolking is op internet en 74% van hen bankiert online. 47% van alle internetgebruikers betaalt maandelijks mobiel en 71% van hen gebruikt hun telefoon om online goederen te kopen.

Hoewel er zo veel mensen online actief zijn, is Thailand niet een erg vriendelijke markt voor fintech in vergelijking met andere landen in de regio. Het land trekt minder investeringen voor fintech aan, maar dat gezegd hebbende, ervaart het nog steeds de opkomst van fintech, aangezien 10% van zijn internetgebruikers een of andere vorm van cryptocurrency bezit. Dit maakt Thailand het tweede land ter wereld na Zuid-Afrika voor crypto-eigendom.

Belangrijkste afhaalrestaurants van de Fintech Boom in Zuidoost-Azië

• De meest ontwrichtende fintech-sectoren zijn betalingen en kredietverlening.
• Fintech heeft de manier veranderd waarop mensen en bedrijven betalingen doen, hun geld sparen, lenen, investeren en verzekeringsproducten kopen.
• Fintech heeft toegang tot financiering gegeven aan arme mensen en mensen in afgelegen gebieden, wat de economie een boost geeft en de vraag stimuleert. Fintech heeft het voor het MKB gemakkelijker gemaakt om op elk moment kleine leningen en kredieten te krijgen om hun bedrijf draaiende te houden.
• Veel economieën hebben regelgevende sandboxen geïmplementeerd om innovatie in de fintech-sector te stimuleren.

Lily Tran is een contentschrijver en werkt voor MoneyTap, die schrijft over alles wat met financiën te maken heeft. Haar passie voor krediet, schulden, leningen en investeringen drijft haar om lezers te helpen inzicht te krijgen in alledaagse financiën.

Foto door Tony Pam on Unsplash

Bron: https://finovate.com/southeast-asias-fintech-boom-all-you-need-to-know/