Rapportinzichten | 18 januari 2024

Afbeelding door Freepik

In een recente aflevering van The McKinsey Podcast duiken senior partners Alex Edlich en Reinhard Hüll, samen met hoofdredacteur Roberta Fusaro, in de bevindingen van McKinsey’s Global Banking Annual Review 2023. De discussie concentreert zich op de evoluerende landschap voor banken, wat de winstgevende maar uitdagende periode voor de mondiale banksector benadrukt. Hieronder belichten we de belangrijkste trends in het veranderende landschap voor banken die aanzienlijke gevolgen hebben voor fintechs en investeerders.

Belangrijkste trends en inzichten

1. Meer dan de helft van de 402 biljoen dollar aan mondiale financiële activa staat niet op de bankbalansen

Het rapport onderstreept een belangrijke verschuiving van activa in de banksector: een aanzienlijk deel van de activa, wereldwijd ruim 402 biljoen dollar, bevindt zich nu buiten de traditionele bankbalansen. Deze transitie, grotendeels richting beleggingsfondsen, verzekeringen, pensioenfondsen en particulier kapitaal, markeert een aanzienlijke verandering in het financiële ecosysteem.

Siehe:  Open Banking: een revolutie in het delen van financiële gegevens

• Er zijn enorme kansen voor fintechs om te innoveren op gebieden als vermogensbeheer, verzekeringen, pensioenfondsen en particulier kapitaal. Fintechs kunnen dat gebruik te maken van hun wendbaarheid en technologische bekwaamheid om oplossingen te creëren die op deze verschuiving inspelen.
• De verschuiving van activa tussen regio’s suggereert dat fintechs en investeerders dat zouden moeten doen denk aan een mondiaal perspectief. Markten zoals de Indo-Crescent-regio zijn in opkomst als hotspots voor bankprestaties, wat een vruchtbare voedingsbodem zou kunnen zijn voor fintech-innovatie en investeringen.

2. De stijgende rentetarieven hebben de winsten van de banksector in 280 met ongeveer $2022 miljard doen stijgen

Hoewel de snel stijgende rentetarieven hebben geresulteerd in hogere winsten voor de mondiale banksector (de beste periode sinds 2007), is het voor banken van cruciaal belang om de aanhoudende structurele en macro-economische veranderingen te onderkennen en zich eraan aan te passen, en te proberen mee te evolueren met de marktdynamiek. De stijging van de rente biedt ook kansen voor fintechs.

Siehe:  Minerva en Equifax Canada werken samen aan AML-oplossingen

• Ze kunnen financiële producten ontwikkelen die profiteren van deze hogere tarieven, waardoor hun klanten aantrekkelijkere rendementen worden geboden. Door geavanceerde technologieën in hun diensten te integreren, kunnen fintechs de klantervaring verbeteren, de operationele efficiëntie verbeteren en innovatieve producten aanbieden.
• “We hebben het over gen-AI en dingen die je vrij snel kunt implementeren.”

3. Tot 30 procent van de distributie in het retailbankbedrijf loopt via derden

De podcast gaat ook in op de toenemende rol van digitale consumentenbetalingen en ingebedde financiering, wat wijst op een verschuiving naar meer mobiele en webgebaseerde bankinteracties. Deze transitie dwingt banken ertoe hun distributiestrategieën te heroverwegen, waarbij ze potentieel gebruik kunnen maken van platforms van derden en hun technologische capaciteiten moeten vergroten.

• De beweging naar digitale betalingen en ingebedde financiën, waarbij een aanzienlijk deel van de retailbankdistributie via derden verloopt, opent nieuwe wegen voor fintechs. Zij kunnen zichzelf positioneren als belangrijke spelers in deze kanalen en naadloze en geïntegreerde financiële diensten aanbieden.
• Terwijl de banksector worstelt met verschillende risico's, waaronder de risico's die verband houden met technologie en cyberdreigingen, zijn fintechs die oplossingen bieden op het gebied van risicobeheer, cyberbeveiliging en compliance zullen steeds waardevoller worden. Beleggers moeten op zoek gaan naar bedrijven die de veerkracht van de financiële sector tegen deze uitdagingen versterken.

Dus wat moeten banken doen?

Geef prioriteit aan technologische integratie en innovatie, met de nadruk op digitale transformatie en klantgerichte diensten. Omarm de verschuiving naar digitaal en mobiel bankieren, waarbij gebruik wordt gemaakt van AI en data-analyse om de klantervaring en operationele efficiëntie te verbeteren.

Siehe:  Canadese banken worden kritisch onderzocht op duurzaamheidsclaims

Actief partnerschappen met fintechs verkennen om voorop te blijven in het snel evoluerende financiële landschap, en ervoor te zorgen dat onze bank concurrerend, veerkrachtig en aanpasbaar blijft aan de veranderende behoeften en het gedrag van onze klanten. Deze strategische focus gaat niet alleen over het bijhouden van gelijke tred; het gaat erom de industrie naar het volgende hoofdstuk te leiden.

En wat moeten fintechs doen?

Fintechs moeten zich richten op strategische samenwerkingen en nichemarktinnovatie. Profiteer van uw flexibiliteit en technologische voorsprong om oplossingen te creëren die lacunes in de technologie aanpakken traditioneel bankieren, vooral op gebieden als digitale betalingen, gepersonaliseerde financiële diensten en cyberbeveiliging. Smeed strategische partnerschappen met gevestigde banken om schaalgrootte en markttoegang te verkrijgen, terwijl u uw innovatieve geest behoudt. Deze aanpak zal niet alleen uw waardepropositie verbeteren, maar u ook positioneren als onmisbare spelers in het evoluerende financiële ecosysteem, die de toekomst van de financiële sector aansturen door middel van innovatie en klantgerichte oplossingen.

Outlook

Nu meer dan de helft van de mondiale financiële activa zich buiten de traditionele bankbalansen verplaatst, stijgende rentetarieven de winsten stimuleren en een aanzienlijke verschuiving naar distributiekanalen van derden plaatsvindt, evolueert het landschap snel. Deze trends dagen niet alleen de status quo van traditioneel bankieren uit, maar bieden ook ongekende kansen voor fintechs en investeerders.

Siehe:  Ontdek de toekomst van financiën met Michael King's 'Fintech uitgelegd'

Kortom, de toekomst van het bankwezen en de financiële wereld wordt herschreven, waarbij technologie en innovatie centraal staan. Zowel banken als fintechs spelen een cruciale rol in dit nieuwe tijdperk. Voor beleggers vertegenwoordigt dit een landschap vol kansen voor degenen die effectief door deze veranderingen kunnen navigeren. Terwijl de sector zich blijft ontwikkelen, moet de nadruk liggen op aanpassingsvermogen, innovatie en strategische samenwerking, waarbij de toekomst van de financiële wereld wordt gestimuleerd door middel van klantgerichte oplossingen en technologische vooruitgang.

De Nationale Crowdfunding & Fintech Association (NCFA Canada) is een financieel innovatie-ecosysteem dat onderwijs, marktinformatie, rentmeesterschap van de sector, netwerk- en financieringsmogelijkheden en -diensten biedt aan duizenden leden van de gemeenschap en nauw samenwerkt met de industrie, de overheid, partners en aangesloten bedrijven om een ​​levendige en innovatieve fintech- en financieringsomgeving te creëren. industrie in Canada. NCFA is gedecentraliseerd en gedistribueerd en houdt zich bezig met mondiale belanghebbenden en helpt bij het incuberen van projecten en investeringen in fintech, alternatieve financiering, crowdfunding, peer-to-peer financiering, betalingen, digitale activa en tokens, kunstmatige intelligentie, blockchain, cryptocurrency, regtech en insurtech-sectoren . Aanmelden Canada's Fintech & Funding Community vandaag GRATIS! Of word een bijdragend lid en ontvang speciale voordelen. Ga voor meer informatie naar: www.ncfacanada.org

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://ncfacanada.org/evolving-banking-landscape-asset-shift-interest-rates-distribution/