Het ministerie heeft twee civiele zaken en verschillende strafzaken aangespannen als onderdeel van haar harde optreden tegen netwerken van fraudeurs die ongeoorloofde aanklachten gebruiken om geld van de financiële rekeningen van consumenten te stelen.

De oplichters verbergen deze ongeautoriseerde afschrijvingen vaak met behulp van ‘microtransacties’, waarbij de afschrijvingen worden gegroepeerd met een groot aantal strohalige transacties met een lage waarde om het terugvorderingspercentage van de fraudeur te verlagen.

Vice-adjunct-procureur-generaal Brian Boynton, hoofd van de civiele afdeling, zegt: “Het ministerie is vastbesloten alle middelen waarover het beschikt in te zetten om te voorkomen dat fraudeurs toegang krijgen tot de bankrekeningen van slachtoffers en hun zuurverdiende spaargeld stelen.”

In een van de civiele zaken wordt beweerd dat een netwerk miljoenen dollars heeft gestolen van consumenten en kleine bedrijven door herhaaldelijk ongeoorloofde bedragen af ​​te schrijven op hun bankrekeningen.

De beklaagden zouden uitgebreide stappen hebben ondernomen om de schijnbedrijven af ​​te schilderen als legitieme bedrijven die onlinemarketingdiensten leverden, nepwebsites creëerden, valse klantautorisaties voor de kosten maakten en een callcenter voor de klantenservice hadden om klachten te behandelen en restituties aan te bieden. In werkelijkheid hebben de slachtoffers van de regeling zich nooit aangemeld voor – of ontvangen – diensten van de fraudeurs.

De klacht beweert verder dat sommige beklaagden talloze schijnmicrotransacties hebben gebruikt, zodat banken geen grote aantallen terugboekingen voor ongeautoriseerde afschrijvingen zouden detecteren.