Wat is een bankafstemmingsverklaring

bankreconciliatie is het proces dat ervoor zorgt dat de geregistreerde kassaldi van een bedrijf overeenkomen met het geld op hun bankrekeningen. Een bankafstemmingsverklaring is een financieel document dat ervoor zorgt dat de contanten worden terugbetaald saldi vastgelegd in de interne financiële administratie komen overeen met de financiële gegevens op het bankafschrift. In feite is de afstemmingsverklaring een document dat de vergelijking presenteert tussen de interne financiële gegevens van een bedrijf (bijv General Ledger) en de administratie van de bank (bijv Bankafschrift). Het geeft doorgaans een overzicht van uitstaande cheques, deposito's onderweg, bankkosten, fouten en andere verschillen tussen de twee sets records. 

Op zoek naar afstemmingssoftware?

Check out Verzoening van nanonetten waar u Nanonets eenvoudig kunt integreren met uw bestaande tools om uw boeken onmiddellijk te matchen en discrepanties te identificeren.

Integreer nanonetten

Reconcilieer financiële overzichten in enkele minuten

Probeer gratis

Dit artikel presenteert het belang van bankafstemmingsoverzichten en biedt inzicht in de voordelen van automatisering bij het genereren van bankafstemmingsoverzichten.

Het belang van bankafstemming

Bankafstemming is het proces waarbij de financiële gegevens van een bedrijf worden vergeleken met de transacties die worden weerspiegeld in de bankafschriften. Het is belangrijk voor het behoud van de financiële integriteit, transparantie en gezondheid. Bankafstemming doet het volgende.

1. Zorgt voor de juistheid van de financiële administratie: Bankafstemming fungeert als een waarborg en zorgt ervoor dat de cijfers in de interne financiële administratie van een bedrijf precies overeenkomen met de transacties die door de bank zijn geregistreerd. Dit is van cruciaal belang voor het behoud van de integriteit van financiële gegevens en het faciliteren van geïnformeerde besluitvorming.
2. Detecteert fouten, weglatingen en onregelmatigheden: Door elke transactie op het bankafschrift te vergelijken met de overeenkomstige vermelding in de bedrijfsadministratie, kan bij bankafstemming discrepanties, fouten en weglatingen worden opgespoord die mogelijk zijn opgetreden tijdens het vastleggen of verzenden van financiële gegevens. Het opsporen en corrigeren van deze discrepanties helpt voorkomen dat onnauwkeurigheden uitmonden in aanzienlijke financiële afwijkingen.
3. Waarborgen tegen fraude en ongeoorloofde activiteiten: Bankafstemming dient als eerstelijnsverdediging tegen frauduleuze activiteiten zoals ongeoorloofde opnames, verduistering of geknoei met cheques. Discrepanties die tijdens het verzoeningsproces aan het licht komen, kunnen aanleiding geven tot verder onderzoek en maatregelen om financiële verliezen te voorkomen en de beveiligingsprotocollen van de organisatie te handhaven.
4. Toont toewijding aan financiële integriteit en naleving van de regelgeving: Regelmatige en nauwkeurige bankafstemming weerspiegelt de toewijding van een bedrijf aan het handhaven van hoge normen op het gebied van financiële transparantie en naleving van wettelijke vereisten. Door bankrekeningen nauwgezet op elkaar af te stemmen, kunnen organisaties aantonen dat zij zich houden aan interne controles en externe regelgeving, waardoor het vertrouwen tussen belanghebbenden en regelgevende instanties wordt bevorderd.
5. Wekt vertrouwen bij belanghebbenden: Transparante en betrouwbare financiële rapportage, ondersteund door robuuste bankafstemmingspraktijken, wekt vertrouwen bij belanghebbenden, waaronder investeerders, crediteuren en zakenpartners. De zekerheid van nauwkeurige financiële gegevens vergroot de geloofwaardigheid en bevordert sterkere relaties, waardoor de toegang tot kapitaal, gunstige kredietvoorwaarden en zakelijke kansen wordt vergemakkelijkt.
6. Biedt een solide basis voor duurzame groei en succes: Effectieve bankafstemming garandeert niet alleen de nauwkeurigheid van de huidige financiële gegevens, maar legt ook de basis voor toekomstige groei en succes. Door schone en actuele financiële gegevens bij te houden, kunnen organisaties weloverwogen strategische beslissingen nemen, financiële risico's beperken en zichzelf positioneren voor duurzame groei en winstgevendheid op de lange termijn.

Wat is een bankafstemmingsverklaring

Een bankafstemmingsverklaring is het verslag van de vergelijking tussen de transacties die zijn vastgelegd in de interne financiële documenten van een bedrijf en die op het bankafschrift. Het dient als een hulpmiddel om de nauwkeurigheid en nauwkeurigheid te garanderen integriteit van financiële gegevens door eventuele verschillen tussen de twee sets records te identificeren.

Normaal gesproken bevat een bankafstemmingsverklaring de volgende componenten:

1. Openingsbalans: Dit is het saldo op de bankrekening van het bedrijf aan het begin van de afstemmingsperiode, volgens het bankafschrift.
2. Transacties: Op het overzicht worden alle transacties vermeld die tijdens de afstemmingsperiode van invloed zijn geweest op de bankrekening. Dit omvat stortingen, opnames, uitgegeven cheques, elektronische overboekingen, bankkosten, verdiende rente en andere relevante transacties.
3. Aangepast banksaldo: Dit is het saldo dat wordt berekend door het openingssaldo aan te passen met het totaal van alle transacties vermeld op het bankafschrift.
4. Interne gegevens: De interne financiële gegevens van het bedrijf worden vergeleken met de transacties die op het bankafschrift staan ​​vermeld. Dit omvat boekhoudkundige boekingen voor stortingen, opnames, uitgegeven cheques en andere relevante transacties tijdens de afstemmingsperiode.
5. Aangepast intern saldo: Net als het aangepaste banksaldo is dit het saldo dat wordt berekend door het openingssaldo aan te passen met het totaal van alle interne transacties die door het bedrijf zijn geregistreerd.
6. Afstemmen van items: Eventuele verschillen tussen het aangepaste banksaldo en het aangepaste interne saldo worden vermeld als afstemmingsposten. Het kan hierbij gaan om uitstaande cheques, deposito's onderweg, bankfouten, timingverschillen en andere discrepanties die moeten worden aangepakt.
7. Verzoend evenwicht: Ten slotte wordt het afgestemde saldo bepaald door de afstemmingsposten op te tellen bij of af te trekken van het aangepaste banksaldo. Dit vertegenwoordigt het werkelijke saldo van de bankrekening van het bedrijf, na overweging van alle afstemmingsfactoren.

Hoe u een bankafstemmingsverklaring opstelt

Het opstellen van een bankafstemmingsverklaring is een nauwgezet proces dat ervoor zorgt dat de financiële gegevens van een bedrijf in overeenstemming zijn met die van de bank. Hier vindt u een stapsgewijze handleiding voor het opstellen van een bankafstemmingsverklaring:

1. Bankgegevens verzamelen: Vraag een uitgebreide lijst met transacties op bij uw bank. Dit kan worden verkregen via bankafschriften of portalen voor online bankieren. Als uw bedrijf meerdere rekeningen heeft, zorg er dan voor dat u voor elke rekening afschriften verzamelt.
2. Bedrijfsdossiers samenstellen: Open uw grootboek met gegevens over inkomsten en uitgaven. Of het nu wordt bijgehouden in een logboek, spreadsheet of boekhoudsoftware, zorg ervoor dat alle financiële transacties worden verantwoord. 
3. Bepaal het startpunt: Identificeer het meest recente exemplaar waarbij het saldo in uw bedrijfsadministratie overeenkomt met dat van uw bankrekening. Dit dient als startpunt voor het verzoeningsproces.
4. Controleer bankdeposito's: Controleer of elke door de bank geregistreerde storting als inkomen in uw bedrijfsadministratie wordt weergegeven. Als er stortingen ontbreken, onderzoek dan de bron (of het nu gaat om een ​​verkoop, rente, terugbetaling of andere transacties) en zorg ervoor dat deze nauwkeurig wordt geregistreerd.
5. Controleer inkomensgegevens: Vergelijk elke inkomensvermelding in uw bedrijfsadministratie met de overeenkomstige stortingen op uw bankafschrift. Onderzoek discrepanties om ervoor te zorgen dat er geen inkomstenbronnen over het hoofd worden gezien of verkeerd worden geregistreerd, zoals niet-uitbetaalde klantbetalingen.
6. Onderzoek bankopnames: Houd alle bankopnamen, inclusief kosten, bij in uw bedrijfsadministratie. Deze stap zorgt ervoor dat alle kosten worden weerspiegeld in uw financiële administratie, zelfs de kosten die in eerste instantie zijn weggelaten, zoals bankkosten.
7. Bevestig onkosteninvoer: Zorg ervoor dat elke uitgavenpost in uw bedrijfsadministratie overeenkomt met opnames op uw bankafschrift. Onderzoek eventuele verschillen, zoals niet-afgehandelde betalingen of transacties die met alternatieve methoden zijn uitgevoerd, om de rekeningen nauwkeurig op elkaar af te stemmen.
8. Eindsaldo berekenen: Nadat u alle stortingen en opnames zorgvuldig heeft vergeleken, controleert u of het eindsaldo op uw zakelijke bankrekening overeenkomt met het totaalsaldo in uw zakelijke administratie. Deze afgestemde balans dient als startpunt voor het volgende verzoeningsproces.

Mismatches in afstemmingsverklaringen komen vaak voor en zijn beheersbaar. Bronnen zijn onder meer timingverschillen, fouten bij het invoeren van gegevens, bankkosten, openstaande stortingen of cheques, afstemmingsfouten, niet-geregistreerde transacties, fouten in bankafschriften en frauduleuze activiteiten. Timingverschillen ontstaan ​​wanneer transacties er anders uitzien in bank- en bedrijfsdocumenten, terwijl gegevensinvoerfouten optreden tijdens het vastleggen van transacties. Bankkosten kunnen onnauwkeurig worden geregistreerd en uitstaande deposito's of cheques kunnen verschillen veroorzaken. Afstemmingsfouten, niet-geregistreerde transacties en fouten op bankafschriften dragen ook bij. Frauduleuze activiteiten, zoals ongeoorloofde opnames of vervalste cheques, kunnen tot discrepanties leiden en moeten onmiddellijk worden aangepakt.

Belang van automatisering bij het genereren van bankafstemmingsverklaringen

Naarmate een bedrijf groeit en het aantal transacties toeneemt, wordt handmatige bankafstemming inefficiënt. Hier volgen enkele redenen waarom handmatige bankafstemming geen goed idee is:

1. Tijdrovend: bij handmatige afstemming moet elke transactie op het bankafschrift handmatig worden vergeleken met de overeenkomstige vermeldingen in de bedrijfsadministratie. Dit proces kan zeer tijdrovend zijn, vooral voor bedrijven met een groot aantal transacties.
2. Gevoelig voor fouten: Menselijke fouten zijn onvermijdelijk bij het handmatig afstemmen van transacties. Fouten bij het invoeren of berekenen van gegevens kunnen leiden tot discrepanties in het afstemmingsproces, wat mogelijk kan resulteren in onnauwkeurige financiële gegevens.
3. Beperkte schaalbaarheid: Naarmate bedrijven groeien en de transactievolumes toenemen, wordt handmatige afstemming steeds onpraktischer. De tijd en moeite die nodig is om grotere hoeveelheden transacties handmatig af te stemmen, kan overweldigend en onhoudbaar worden.
4. Moeilijkheden bij het volgen van wijzigingen: Handmatige afstemming maakt het een uitdaging om wijzigingen en updates in banktransacties efficiënt bij te houden. Eventuele wijzigingen of correcties aan transacties vereisen nauwgezette handmatige aanpassingen, waardoor de kans op fouten groter wordt.
5. Gebrek aan realtime inzichten: Handmatige afstemming vindt doorgaans periodiek plaats, bijvoorbeeld maandelijks of driemaandelijks. Dit betekent dat bedrijven mogelijk geen realtime inzicht hebben in hun financiële positie, wat leidt tot vertraagde besluitvorming en mogelijk gemiste kansen.
6. Frauderisico: Handmatige afstemmingsprocessen zijn gevoeliger voor frauduleuze activiteiten, zoals ongeautoriseerde transacties of manipulatie van gegevens. Zonder geautomatiseerde controles en saldi kunnen frauduleuze activiteiten gedurende langere perioden onopgemerkt blijven.
7. Audituitdagingen: Handmatige afstemming kan uitdagingen opleveren tijdens audits of financiële beoordelingen. Auditors kunnen moeite hebben met het verifiëren van de juistheid en volledigheid van handmatige afstemmingen, wat mogelijk kan leiden tot auditbevindingen of discrepanties.
8. Opportunitykosten: De tijd en middelen die worden besteed aan handmatige afstemming kunnen beter worden benut voor meer strategische activiteiten, zoals financiële analyses, prognoses of initiatieven voor bedrijfsontwikkeling.

Nanonetten voor bankafstemmingsverklaringen

Automatiseringstools zoals Nanonetten kan het genereren van bankafstemmingsverklaringen helpen vereenvoudigen, waardoor het proces efficiënter en nauwkeuriger wordt. Met Nanonets kunnen bedrijven de gegevensextractie automatiseren bankafschriften, creditcardafschriften en facturen, waardoor u veel tijd en moeite bespaart. De geavanceerde AI-engine van het platform zorgt voor nauwkeurige gegevensextractie zonder de noodzaak van vooraf gedefinieerde sjablonen, wat de nauwkeurigheid verbetert. Enkele specifieke kenmerken van Nanonets die het een ideale keuze maken voor bankreconciliatie zijn onder meer:

Op zoek naar afstemmingssoftware?

Check out Verzoening van nanonetten waar u Nanonets eenvoudig kunt integreren met uw bestaande tools om uw boeken onmiddellijk te matchen en discrepanties te identificeren.

Integreer nanonetten

Reconcilieer financiële overzichten in enkele minuten

Probeer gratis

• Geautomatiseerde gegevensextractie van bankafschriften, creditcardafschriften en facturen
• Geavanceerde AI-engine zorgt voor nauwkeurige gegevensextractie zonder vooraf gedefinieerde sjablonen
• Flexibele configuratieopties afgestemd op specifieke bedrijfsregels en behoeften
• Naadloze integratie met bestaande tools voor geconsolideerde financiële processen
• Verbeterde nauwkeurigheid in de afstemmingsprocessen
• Mogelijkheden voor realtime fraudedetectie, het markeren van duplicaten, ontbrekende betalingen, uitschieters of ongeautoriseerde transacties
• Blokken zonder code voor afstemming en verificatie in de app, waardoor er geen behoefte meer is aan complexe Excel-sheets en meerdere boekhoudtools
• Exporteer gegevens rechtstreeks naar CRM, WMS of database, of kies uit meerdere bestandsformaten voor offline gebruik
• Kant-en-klare oplossingen voor algemene afstemmingsgebruiksscenario's, aanpasbaar om te voldoen aan unieke workflows en rapportagebehoeften.

wegnemen

Bankafstemmingsverklaringen zijn essentieel voor het behoud van de financiële integriteit en transparantie in bedrijven. Ze zorgen voor nauwkeurigheid, detecteren fouten en onregelmatigheden, beschermen tegen fraude en maken naleving van de regelgeving mogelijk. Geautomatiseerde tools zoals Nanonets vereenvoudigen het genereren van afstemmingsverklaringen en bieden functies zoals geautomatiseerde gegevensextractie, geavanceerde AI-mogelijkheden, flexibele configuratieopties, naadloze integratie met bestaande tools, verbeterde nauwkeurigheid, realtime fraudedetectie en aanpasbare oplossingen. Door gebruik te maken van automatisering kunnen bedrijven hun afstemmingsprocessen stroomlijnen, tijd en moeite besparen en de nauwkeurigheid en betrouwbaarheid van hun financiële gegevens garanderen, waardoor geïnformeerde besluitvorming en duurzame groei worden vergemakkelijkt.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://nanonets.com/blog/bank-reconciliation-statement/