De Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC), de marktinfrastructuur voor de wereldwijde financiële dienstensector, onthult dat het samenwerkt met Ebix, Inc. (NASDAQ: EBIX), een gevestigde internationale leverancier van on-demand software en digitale handelsdiensten, om een geautomatiseerde lijfrente-compliance-service te bieden.
De oplossing heeft tot doel de efficiëntie aanzienlijk te verbeteren, de totale kosten te verlagen en ook de risico's te verminderen die verband houden met de naleving van de certificeringsagent voor de verkoop van lijfrentes.
Door deze samenwerking zullen de organisaties het platform van Ebix met elkaar verbinden, LijfrenteNetmet DTCC's Producent Management Portaal (PMP).
Trainingscertificering en het bijhouden van gegevens zijn de belangrijkste drijfveren voor het indienen van "Niet in goede orde" (NIGO) lijfrente-inzendingen in de verzekeringssector, een belangrijke uitdaging die wordt versterkt door de verschillen in opleidingsvereisten tussen de staten. DTCC werkt samen met Ebix om hun gebruikers van het AnnuityNet-platform toegang te bieden tot het geautomatiseerde trainingcertificeringsproces van PMP, waardoor verschillende vervoerders en distributeurs eenvoudig de voltooide trainingen van producenten kunnen delen, volgen en verifiëren via één enkel platform en zoals vereist door de Nationale Vereniging van Verzekeringscommissarissen (NAIC).
Vorig jaar was ongeveer 70% van de transacties voor het aanvragen van lijfrentes die via DTCC werden gekanaliseerd, afkomstig van het Ebix AnnuityNet-platform.
In deze nieuwste integratie zal Ebix naar verluidt real-time berichten naar het PMP-platform van DTCC sturen wanneer lijfrente-orders worden verstrekt. Dit zal worden gedaan om ervoor te zorgen dat de agent de juiste producttraining van de producent heeft gevolgd en aan de relevante licentievereisten heeft voldaan. Dit geautomatiseerde proces heeft tot doel de noodzaak van handmatige contactpunten weg te nemen, zoals de noodzaak om samen te werken met broker-dealers om spreadsheets of papieren documenten te bekijken om te controleren of agenten de vereiste training hebben gevolgd en relevante licenties hebben verkregen.
Anna Bergin, DTCC MD en GM, Wealth Management Services en Asset Services, verklaarde:
“De afgelopen jaren is het voor vervoerders en distributeurs steeds moeilijker geworden om ervoor te zorgen dat ze compliant en up-to-date zijn met betrekking tot de training en licenties die nodig zijn voor de verkoop van lijfrentes. We zijn verheugd om samen te werken met Ebix om deze nieuwe oplossing te leveren, die een breed scala aan marktdeelnemers toegang zal bieden tot een gestroomlijnd real-time proces voor het bewaken van de naleving van verzekeringsmandaten, het verhogen van de operationele efficiëntie, het bieden van balansverlichting en het verlagen van risico."
AnnuityNet wordt beschreven als een "zeer" configureerbaar platform dat is ontworpen om variabele, vaste, index- en inkomenslijfrenteverkopen te ondersteunen, samen met het handhaven van polisonderhoud voor het doen van opnames, geldovermakingen en beleidsupdates.
AnnuityNet ondersteunt Ebix-carrierproducten voor gemakkelijke toegang door klanten van banken, broker-dealers en agentschappen. Het PMP-platform is een uitgebreide bron die beschikbaar is voor gecentraliseerd delen, volgen en verifiëren van voltooiingen van producententrainingen.
PMP helpt verzekeringsmaatschappijen en distributeurs bij het effectief beheren en naleven van NAIC-producententrainingsvereisten via een gestandaardiseerde webservicesomgeving, door grondige informatie over het voltooien van de producententraining en real-time verkoopautorisaties voor verkooppunten te bieden.
Ash Sawney, President, Insurance Solutions North America bij Ebix, merkte op:
“Aangezien lijfrentes en het pensioeninkomen dat ze bieden steeds populairder worden, is het van cruciaal belang dat we het proces zo naadloos mogelijk laten verlopen. Als toonaangevende aanbieder van lijfrentetechnologie in de branche zijn we verheugd dat we met de DTCC hebben samengewerkt om een eerste integratie in de branche tot stand te brengen die de grootste uitdaging oplost om lijfrentes in goede orde te laten uitgeven. Deze oplossing vervangt een lappendeken van processen door geautomatiseerde validatie van voltooide agententrainingsvereisten voordat de aanvraag wordt verzonden naar de verzekeringsmaatschappij om te zorgen voor een "in goede orde" indiening van de aanvraag."
PlatoAi. Web3 opnieuw uitgevonden. Gegevensintelligentie versterkt.
Klik hier om toegang te krijgen.
