Ondanks de aanhoudende crypto-winter en het nieuws over de ineenstorting van de crypto-uitwisseling FTX, blijft de gedecentraliseerde financiële sector (DeFi) de storm van de wereldwijde economische vertraging doorstaan. DeFi-adoptie is de afgelopen twee jaar toegenomen, aangezien de sector veel belangstelling trekt in termen van gebruikersgroei en externe financiering.

Tussen 2020 en 2022 groeide de DeFi-industrie met maar liefst 865%, tot $ 254.99 miljard in december 2021 op basis van Total Value Locked (TVL). De DeFi-ruimte zal blijven groeien naarmate reguliere gebruikers die op zoek zijn naar alternatieven voor traditionele banken en financiële instellingen zich tot DeFi wenden. Dat is niet alles.

HashKey Capital, een in Singapore gevestigd toonaangevend cryptofonds voor Azië, heeft zijn jaarlijkse DeFi Ecosystem Landscape Report 2022 gepubliceerd. Het rapport graaft in de huidige staat van de gedecentraliseerde financiële sector en laat zien dat, ondanks de crypto-winter, de markt er een blijft die zowel bloeit als barst van het potentieel.

Hoewel de bredere crypto-industrie in 2022 onder druk stond, zijn er goede redenen om optimistisch te zijn over de toekomst van een nog steeds ontluikende DeFi-industrie die een duizelingwekkende hoeveelheid risicokapitaal blijft aantrekken. Uit het rapport van HashKey blijkt dat VC's alleen al in de eerste helft van 2022 meer dan $ 14 miljard hebben geïnvesteerd in in totaal 725 cryptoprojecten, waaronder talloze DeFi-protocollen.

Het is niet alleen VC-geld dat DeFi het afgelopen jaar is binnengestroomd, de sector heeft ook een aanzienlijk aantal nieuwe gebruikers aangetrokken. In 2022 bedroeg de groei van het DeFi-gebruik gemiddeld 44% op kwartaalbasis, een zeer bemoedigende acceptatiecurve die suggereert dat de sector nog steeds een kans heeft om exponentiële groei te realiseren. DeFi bereikte ook een indrukwekkende mijlpaal toen het in het derde kwartaal van 5 de 3 miljoen gebruikersportefeuilles overschreed.

DeFi-marktomvang in vergelijking met de financiële sector

Het rapport van HashKey trekt veel vergelijkingen tussen DeFi en de wereld van traditionele financiën, of TradFi. Het merkt bijvoorbeeld op dat de sector een totale vergrendelde waarde heeft opgebouwd die qua omvang vergelijkbaar is met de activa onder beheer bij een middelgrote/grote Amerikaanse bank. Op zijn hoogtepunt zou TVL van DeFi gerangschikt zijn als de 20e grootste bank in de VS, aldus het rapport. Alles bij elkaar is de marktkapitalisatie van DeFi nu groter dan die van Santander Bank, en klaar om die van veel andere tier-1-banken te benaderen. Het rapport benadrukt ook dat ongeveer 25% van de 400 snelstgroeiende Fintech-bedrijven tegenwoordig op crypto/blockchain gerichte bedrijven zijn.

Als we de DeFi-markt nader bekijken, zullen weinig waarnemers verbaasd zijn te horen dat Ethereum de meest dominante blockchain in de ruimte blijft, met 58% van alle activiteit. Het rapport wijst ook op het vermogen van DeFi-protocollen om zichzelf in stand te houden, waarbij de zes belangrijkste segmenten van de markt - DEX's, Lending, Asset Management, CDP's, Derivaten, Verzekeringen en Staking - in totaal $ 8.2 miljard aan vergoedingen genereren.

Er zijn ook enkele bemoedigende tekenen voor institutionele verkenning in DeFi, met Huntingdon Valley Bank, een Pennsylvania Chartered Bank, die leninggoedkeuring heeft verkregen in MakerDAO met een initieel schuldplafond van $ 100 miljoen en een doel van 12 maanden van $ 1 miljard. Societe Generale heeft ook een lening van $ 30 miljoen aangevraagd bij MakerDAO en wordt momenteel geëvalueerd. Elders rondde JP Morgan onlangs een proeftransactie op het Aave-protocol af en ING onderzoekt het gebruik van Aave-leningen, zo blijkt uit het rapport.

Met de groeiende belangstelling van TradFi voor DeFi zal de industrie waarschijnlijk profiteren van de lancering van nieuwe producten zoals Compound Treasury, een tool waarmee instellingen op een geautoriseerde manier toegang kunnen krijgen tot het Compound DeFi-protocol, met KYC-controles en een duidelijke regelgeving. kader.

Andere veelbelovende tekenen voor DeFi zijn de opkomst van nieuwe segmenten dit jaar, waaronder het gebied van ongedekte leningen aan TradFi-instellingen. Uit het rapport van HashKey Capital blijkt dat Q3 2022 ongelooflijk optimistisch was voor deze sector, met een TVL die steeg van $26 miljoen in juli tot $76 miljoen in oktober. Niet-gecollateraliseerde crypto-institutionele leningen zijn een gebied met veel potentieel, met de belofte om liquiditeit te ontsluiten voor activa in de echte wereld. HashKey is ook optimistisch over de ontluikende markt voor NFT-leningen. Het rapport merkt op dat er eind november 81 verschillende NFT-collecties waren met bodemprijzen van meer dan 5 ETH (ongeveer $ 7,500), die allemaal kunnen worden gebruikt als onderpand voor DeFi-leningen. Uit het rapport bleek inderdaad dat de top zes NFT-collecties op Ethereum een ​​onderpand vertegenwoordigen van meer dan 1.4 miljoen ETH, wat zich vertaalt naar meer dan $ 2 miljard in fiat-termen.

Alles bij elkaar stelt het rapport van HashKey de DeFi-industrie in het algemeen in een zeer positief daglicht. Het pleit sterk voor de opkomst van een nieuw financieel paradigma dat gebaseerd is op de principes van samenwerking, composability, open-source code en open, transparante netwerken. Algemeen wordt verwacht dat institutionele acceptatie deze stijging in het komende jaar zal versnellen, aangezien de infrastructuur van DeFi evolueert om meer organisaties te huisvesten die werken onder nalevingsvereisten van de regelgeving.

Het is nog te vroeg om te zeggen of 2023 het jaar wordt van DeFi's zomer 2.0, omdat veel marktdeelnemers wachten op een gunstiger macro-economisch klimaat voordat ze betrokken raken bij meer volatiele activa. Als de wereldeconomie volgend jaar echter tekenen van herstel vertoont, lijkt DeFi goed gepositioneerd om aanzienlijk beter te presteren dan de meeste andere activaklassen.

"Veel gecentraliseerde financiële systemen faalden dit jaar, de markt realiseerde zich dat DeFi, dat volledig gebaseerd is op ketens en extreem transparant is, het antwoord zou kunnen zijn op het innovatiedilemma van niet-conforme financiële instellingen", zegt Jupiter Zheng, Research Director bij HashKey Capital .

Het DeFi Ecosystem Landscape Report van HashKey Capital kan worden gedownload hier.

HashKey Capital, opgericht in 2015, is een vermogensbeheerder die uitsluitend investeert in blockchain-technologie en digitale activa en sinds de oprichting meer dan $ 1 miljard aan activa van klanten beheert. Als een van de grootste cryptofondsen ter wereld en bekend als de eerste zakelijke investeerder van Ethereum in de regio, is het haar missie om crypto te overbruggen naar de mainstream en tegelijkertijd Web2 en Web3 met elkaar te verbinden. HashKey Capital is actief in Hong Kong en Singapore, met sterke connecties in Japan en de VS, en heeft sinds 200 geïnvesteerd in meer dan 3 projecten van openbare ketens, protocollen, DeFi, CeFi, Web2015-infrastructuur, NFT tot Metaverse.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• Bron: https://techstartups.com/2022/12/16/defi-industry-is-poised-for-institutional-adoption-and-rapid-acceleration-hashkey-capital-report-reveals/