Het is geen geheim dat de vraag naar fintech-oplossingen gestaag groeit. Volgens een recent rapport is de mondiale waarde van de financiële technologiesector dat wel verwacht tegen 324 2028 miljard dollar bereiken tegen een CAGR van 25.18% over de periode 2023-2028.

Zoals ik het zie zal de opkomst van de fintech-industrie als geheel ook een grote positieve impact hebben op de populariteit van financiële diensten die gebruik maken van deze innovatieve technologie. Laten we een paar belangrijke marktsectoren eens nader bekijken waar financiële technologiebedrijven al een verschil hebben gemaakt.

Open Banking: verbetering van de gebruikerservaring

Open banking verwijst naar de praktijk waarbij gereguleerde financiële instellingen fintechs van derden open toegang bieden tot financiële gegevens via application programming interfaces (API's). Het is ook een trend die de verhitte rivaliteit tussen banken en fintech-startups heeft omgezet in vruchtbare partnerschappen waar zowel beide partijen als consumenten profijt van hebben. Als gevolg hiervan verwachten analisten dat de open bankenmarkt dat ook zal doen ontstaat tot 123.7 miljard dollar in 2031.

Vanuit het perspectief van financiële instellingen biedt open banking een naadloze manier om de klantenbasis van hun partners te bereiken met financiële diensten zoals compliance, kredietverlening en betalingen tegen een aanzienlijk lager acquisitiepercentage. Tegelijkertijd stimuleert het ook de concurrentie, verbetert het de gebruikerservaring en vergemakkelijkt het financiële inclusie door geoptimaliseerde gegevensuitwisseling tussen de betrokken partijen. Met een klantgerichte focus en het aanboren van de vaardigheden en gespecialiseerde middelen van fintech kunnen banken ook een hoog klantbehoud bereiken terwijl ze hun posities op de markt behouden.

Met de toegenomen populariteit van open banking heeft de sector de betalingsinnovaties bij banken en fintechs al versneld. Nu laatstgenoemde partijen toegang krijgen tot cruciale bankgegevens, hebben startups in de financiële technologie efficiëntere en gemakkelijkere oplossingen ontwikkeld. Voorbeelden hiervan zijn onder meer accountaggregatie via één dashboard, naadloze KYC-controles, het volgen van transacties en financiële doelen, en servicevergelijkingen tussen verschillende providers.

Embedded Finance als een manier voor bedrijven om de klanttevredenheid en -retentie te vergroten

Waardevol Met een waarde van 67 miljard dollar in 2022 en een verwachte omvang van 623 miljard dollar in 2032 is embedded finance een markt die financiële diensten wil integreren in niet-financiële platforms, applicaties en andere producten.

Met voorbeelden variërend van Apple's creditcard (Apple Card) naar een coffeeshop-app die betalingen met één klik aan zijn klanten biedt, is het doel van embedded finance om softwareoplossingen op te nemen in het bestaande aanbod van bedrijven. Op deze manier kunnen klantgerelateerde parameters zoals verkoop, retentie of tevredenheid worden verbeterd, wat het grote voordeel van deze bedrijven is. Maar hoe komen fintech-bedrijven in beeld?

In embedded finance vormen fintechs nieuwe partnerschappen met niet-financiële bedrijven en maken ze gebruik van data-inzichten en unieke financiële oplossingen, die ze integreren in de producten en diensten die al populair zijn onder consumenten. 

Een bekende detailhandelaar zou bijvoorbeeld verzekeringsopties in het afrekenproces kunnen inbouwen, waardoor klanten de artikelen in hun winkelwagentje tegen een extra vergoeding kunnen verzekeren. Koop nu, betaal later (BNPL-extensie) is een ander voorbeeld, en aanbieders van embedded fintech richten hun inspanningen op de integratie van hun diensten in de applicaties, websites en andere bedrijfsprocessen van banken.

Digitale betalingsrevolutie op het kruispunt van fintech en e-commerce 

Met de jaarlijkse marktinkomsten groeiende Van de $2017 biljoen in 1.47 naar $3.65 in 2023 biedt de e-commerce-industrie een aanzienlijke kans voor fintech-innovatoren. Met de fintech ‘ABCD’ (AI, blockchain, cloud computing en big data) maken startups de activiteiten van online winkels effectiever en kostenefficiënter.

De invloed van fintech-bedrijven heeft bijvoorbeeld de markt voor betalingsverwerking de afgelopen jaren getransformeerd. E-commercebedrijven hebben nu toegang tot veel eenvoudigere, snellere en handigere oplossingen om transacties van hun klanten te accepteren. Tegelijkertijd BNPL-integraties toename checkoutwaarden en conversies met gemiddeld wel 60% en 20%. Bovendien kan de geavanceerde technologie van fintech-aanbieders ook fraude efficiënter helpen voorkomen.

Met digitale portemonnees vertegenwoordigen Bij 70% van alle e-commercetransacties in de APAC-regio kunnen fintech-integraties klanten naadloze toegang bieden tot een breed scala aan financiële diensten, variërend van leningen en verzekeringen tot investeringen. Al het bovenstaande wordt aangeboden zonder dat gebruikers het platform hoeven te verlaten. Bijgevolg kunnen e-commercebedrijven hun inkomstenstromen uitbreiden, efficiënter met hun klanten communiceren, de schaalvergroting versnellen en een groter publiek op wereldschaal bereiken.

Financiële synergie om een ​​nieuw financieel tijdperk tot stand te brengen

Mijn overtuiging is dat de komst van innovatieve fintech-oplossingen een revolutie teweeg heeft gebracht in het mondiale financiële landschap, waardoor een verschuiving naar financiële synergie en naadloze integratie en samenwerking van verschillende financiële processen is ontstaan. Door een breed scala aan financiële producten en diensten binnen één platform te consolideren, wordt de gebruikerservaring aanzienlijk verbeterd en kunnen bedrijven effectief met hun klanten communiceren.

Het gemak van toegang tot meerdere aanbiedingen op één plek stroomlijnt transacties, vereenvoudigt de besluitvorming voor consumenten en leidt uiteindelijk tot grotere efficiëntie in financiële interacties. Financiële synergie, gekatalyseerd door fintech-oplossingen, heeft een tijdperk van transformatieve mogelijkheden voor zowel individuen als organisaties ingeluid.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://www.finextra.com/blogposting/25140/the-role-of-fintech-innovation-in-boosting-financial-service-synergy?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs