Ik hoorde voor het eerst van alchemix via een kennis toen ik klaagde over hoe stom ik ben in het verdienen van geld met crypto. Wat mij opviel aan Alchemix waren: zelfbetalende leningen. Dat was de magische uitdrukking. Mijn oren schoten omhoog als konijnen toen ik het geluid van een roofdier hoorde aankomen. Er volgden zoveel vragen. Natuurlijk moest ik erachter komen of zoiets te mooi was om waar te zijn. Het belangrijkste is: wat zijn de risico's en zijn ze het nemen waard? Als dit je interesse wekt, laten we er dan samen achter komen!
Een andere en veiligere manier om DeFi Image te doen via Alchemix
Wat is Alchemix?
In een notendop, het is een DeFi-project gebouwd op het Ethereum-netwerk waarmee mensen kunnen lenen en uitlenen, net als een van de honderden die in de crypto-ruimte zweven. Wat Alchemix onderscheidt, is dat de geleende leningen niet per se afhankelijk zijn van het terugbetalen van de lening door de lener. In plaats daarvan kan de lener ervoor kiezen om tegen de tijd te lenen. Oooh... klinkt raar? Eigenlijk niet echt. Het is alsof je een voorschot op je salaris krijgt van het bedrijf waarvoor je werkt (ervan uitgaande dat ze je dat toestaan). De terugbetalingen van uw lening worden in mindering gebracht op uw toekomstige salaris. Natuurlijk zijn er ook de betaaldagkredietverstrekkers met hun oogverblindende rentetarieven van 20% en meer, maar dat is een heel stuk sinister, dus laten we daar niet heen gaan.
Unieke kenmerken van het project zijn:
- De mogelijkheid voor leners om hun leningstructuur en rendementsstrategie aan te passen
- Lenen tegen stablecoins (DAI voor nu) met minimaal risico op automatische liquidatie.
- Stort onderpand en ontvang synthetische activa die op hun beurt kunnen worden ingezet of gebruikt om liquiditeit te verschaffen in andere DeFi-protocollen.
Dit project heeft een TVL van $ 488.8 miljoen, volgens DeFiPulse op het moment van schrijven, inclusief 51.6 ETH opgesloten in het protocol.
Hoe Alchemix werkt in een notendop. Afbeelding via Alchemix
Hoe Alchemix-leningen werken
Stel je voor dat je 100 dollar bij de bank hebt gestort, die deze vervolgens aan iemand anders leent tegen 1% rente. Tegelijkertijd leen je 50 dollar tegen 1% rente van de bank met de 100 als onderpand. In plaats van dat de bank de 1% rente voor zichzelf houdt, delen zij de helft van de 1% rente met jou, die gebruikt wordt om de rente van de geleende 50 dollar te betalen. Uiteindelijk zou het gestorte geld genoeg opleveren om de rente terug te betalen, dus u hoeft het niet zelf te doen. Nu, dat kan even duren. Totdat dat gebeurt, heeft u geen toegang tot het gestorte geld.
Dat is ongeveer hoe leningen werken met het Alchemix-protocol. Stort om te beginnen DAI via Metamask of een van de Web3-wallets in Alchemix. U krijgt een synthetische token genaamd alUSD, die kan worden geruild voor DAI in een verhouding van 1: 1. Het maximale bedrag aan alUSD dat u kunt krijgen is 50% van het gestorte bedrag aan DAI. Dit betekent dat $ 100 aan DAI u $ 50 aan alUSD oplevert.
Anders gezegd, de onderpandsratio tussen DAI en alUSD is 200%. Deze verhouding blijft redelijk constant. Als door een ongelukkig toeval het onderpand lager is, zal een deel van het onderpand, namelijk de gedeponeerde DAI, worden geliquideerd om de verhouding te handhaven. Aan de andere kant, als het tegenovergestelde zou gebeuren, kunnen gebruikers meer DAI opnemen of meer alUSD slaan.
Alchemix maakt ook afzettingen van ETH (niet te veel) mogelijk om alETH te munten, wat ook kan worden gebruikt voor verder uitzetten en landbouwpotentieel. Er is een wereldwijd plafond voor het slaan van de synthetische versies voor beide activa om vraag en aanbod constant te houden.
Hier begint de magie met je DAI/ETH-storting
Alchemix DAI- en yDAI-opbrengsten
De gestorte DAI wordt verzonden naar de yDAI-kluis in yearn.finance om zijn brood te verdienen, dwz opbrengst te genereren in de vorm van alUSD. De winst wordt naar de transmuter, een unieke tool in Alchemix die alUSD en DAI converteert in een verhouding van 1: 1. De alUSD wordt automatisch geconverteerd naar DAI, die vervolgens wordt gebruikt om de lening ertegen af te betalen, mits er voldoende tijd is. Een snelle blik op de yDAI-kluis toont een paar strategieën die rendement opleveren: Samengestelde financiering, Kromme Financiën, Balancer, Kashi en AAVE.
Opbrengsten verdienen voor alUSD
De alUSD die je krijgt in ruil voor de DAI-storting kan ook op verschillende manieren aan het werk worden gezet:
- Wissel alUSD in voor DAI met de Transmuter, die u vervolgens in elk ander DeFi-protocol kunt gebruiken of zelfs de DAI omwisselen voor USD en contant geld krijgen! De DAI-opname veroorzaakt ook dat een gelijke hoeveelheid alUSD wordt verbrand om de stabiliteit van beide te behouden.
- Zet alUSD in en ontvang ALCX in de alUSD-pool.
- Stort alUSD samen met andere crypto-tokens zoals USDT, USDC, FEI en FRAX, om er maar een paar te noemen, om deel te nemen aan liquiditeitspools bij Curve, Saddle en Frax Finance.
- Stort alleen alUSD in de mStable-pool om MTA te verdienen.
Een van de belangrijkste elementen van DeFi is: composabiliteit, wat betekent dat DeFi-producten met elkaar communiceren om maximale functionaliteit te krijgen. Helaas zijn de meeste eerdere DeFi-producten afhankelijk van gebruikers om het meeste uit hun interacties met DeFi-producten te halen. Alchemix heeft het gemakkelijker gemaakt om aan de slag te gaan met composability door enkele elementen te automatiseren.
Alchemix-schuld terugbetalen
Hoewel het allemaal goed en wel is om te weten dat de afgesloten lening niet overhaast hoeft te worden terugbetaald, willen gebruikers soms toegang hebben tot het onderpand voordat de lening wordt terugbetaald. In die gevallen kunnen de gebruikers de lening terugbetalen met DAI, alUSD of een combinatie van beide.
Wat als u dringend toegang tot het onderpand nodig heeft, maar niet genoeg hebt om de lening terug te betalen? Nou, je zou een deel van de lening kunnen liquideren. Helaas betekent dit dat als je 10 dollar tekort komt om de lening terug te betalen, je slechts 90 dollar van je inleg terugkrijgt. Niet ideaal, maar het is een optie.
Alchemix DAO en ALCX
Zoals elk blockchain-project dat tegenwoordig de moeite waard is, heeft het Alchemix-team ook een DAO die bestaat uit houders van ALCX, het governance-token voor Alchemix. De houders zijn deelnemers aan het protocol en leden van de gemeenschap. Incentives voor hen om ALCX te houden zijn onder meer:
- ALCX inzetten om meer ALCX te verdienen.
- ALCX gebruiken om deel te nemen aan andere liquiditeitspools in Curve, Sushiswap en Tokemark.
- Stemrecht hebben op de volgende gebieden, maar niet beperkt tot:
- Operationele zaken betreffende de DAO.
- Toewijzing van schatkistfondsen.
- Subsidies om het ecosysteem vooruit te helpen.
- Voorstellen ter overweging indienen bij de gemeenschap.
Alchemix DAO Schatkist
De inkomstenbron van de Schatkist is 10% van de opbrengsten die worden gegenereerd uit de yDAI-kluis van Yearn. Een deel daarvan wordt gebruikt om de infrastructuurkosten van ontwikkelaars te betalen en ervoor te zorgen dat het kernteam de lichten aanhoudt. Over de rest van het geld wordt gestemd door de ALCX-houders van de DAO.
Momenteel beheert het Alchemix-team de Schatkist met een multisig-portemonnee-opstelling. Er wordt over de voorstellen gestemd op Momentopname, een DAO-stemplatform, waarmee de gemeenschap kan stemmen zonder gaskosten te betalen. Later is er een overgangsplan naar een volledig werkende DAO on-chain waarmee de gemeenschap volledige zeggenschap heeft over de operaties van het protocol en de DAO zelf.
Alchemix Tokenomics
In tegenstelling tot sommige van de DeFi-projecten die werden opgestart met durfkapitaalfinanciering, financierde Alchemix volledig uit eigen middelen tot de lancering in maart 2021, gevolgd door een eerlijke lancering. Het token zelf is ontworpen om het beste te werken wanneer de meeste houders ook deelnemers aan het platform zijn.
Hoewel er aan de aanbodzijde geen harde limiet is, zijn de huidige statistieken van Coingecko. com toont een maximale voorraad van 2,393,060 met een circulerende voorraad van 1,171,200 tokens. Er wordt berekend dat het eerste aantal wordt bereikt op basis van een eerste pre-mine van 478,612 tokens na 3 jaar. Van het startbedrag:
- 15% gaat naar de DAO Treasury
- 5% gereserveerd voor bug bounties, beheerd door het team
- 80% als beloning voor het inzetten van deelnemers
Hoe de tokens binnen een periode van 3 jaar worden verdeeld
Het plan is om wekelijks 2,200 ALCX-tokens uit te geven, wat neerkomt op een jaarlijkse inflatie van 4.5% voor het aanbod, die in de loop van de tijd geleidelijk afneemt.
ALCX Prijsbewegingen en opbrengsten
Prijsbeweging voor ALCX tot op heden Afbeelding via Coingecko.com
Beginnend bij ongeveer $ 500 per token, heeft ALCX een aantal behoorlijk intense hoogte- en dieptepunten gezien. Het 4x'de prijs naar $ 2066.20 niet lang na de lancering. Net als veel andere tokens was het een tijdje in de buurt voordat het tijdens de crash van mei 2021 een steile daling doormaakte. Sindsdien varieerde de prijs tussen $ 230 en $ 530, en ging zelfs zo laag als $ 94 daaromtrent. Dat is nogal ver verwijderd van de aanvankelijke vermelde prijs.
Vanuit het oogpunt van een handelaar zou dit een verschrikkelijke aankoop zijn, aangezien de bodemprijs nog niet is vastgesteld. Dit zou echter minder een handelsmiddel zijn dan een landbouwmiddel, aangezien u waarschijnlijk meer zou kunnen verdienen met uitzetten en opbrengstlandbouw. Als je geïnteresseerd bent om wat te proberen, kan het gemakkelijk worden gekocht op grote beurzen zoals Binance en Coinbase. Als DeXes uw favoriete handelsplaats is, dan is Sushiswap een goede keuze om te bekijken. Het token is beschikbaar in de volgende paren: ALCX/USD, ALCX/EUR en ALCX/USDT. Merk op dat het 35 netwerkbevestigingen vereist bij het overzetten van de ene portemonnee naar de andere.
ALCX-zwembaden
Er zijn momenteel 3 zwembaden om uit te kiezen:
ALCX/ETH SLP-pool (ongeveer 50.69% APY) – stort LP-tokens uit deze pool om ALCX- en SUSHI-beloningen te claimen.
ALCX-pool (ongeveer 27.07% APY) - ALCX direct inzetten om meer van hetzelfde te krijgen.
tALCX-pool (ongeveer 36.50% APY) - tALCX-tokens van Tokemak inzetten om ALCX-beloningen te krijgen.
Manieren om uw ALCX aan het werk te zetten
Alchemix-team
Scoopy Trooples staat bekend als de mede-oprichter van Alchemix. Hij was op een podcast/YouTube-interview met het Bankless-team, Gabriel Haines, en een paar andere interviews. Ik zou bijna zeggen dat hij de woordvoerder van het project is, aangezien hij de enige lijkt te zijn die ik kan vinden die officieel familie is van het Alchemix-team.
Desalniettemin hebben de oprichters van Alchemix, onboard-ontwikkelaars en community-ontwikkelaars die op Alchemix bouwen toegang tot een exclusieve inzetpool, die 20% van de ALCX-blokbeloning zal ontvangen. Dit komt overeen met 16% van alle emissies.
De zichtbare mede-oprichter van Alchemix Image via Twitter
Alchemix-routekaart/toekomstplannen
Er zijn veel spannende plannen voor de toekomst, ook al lijkt de roadmap weinig details op te leveren.
Deze paar dunne lijnen bevatten veel edelstenen
Elk deel van de routekaart logenstraft een schat aan informatie die zeker sommige ogen zal verblinden. Laten we verder graven!
Alchemix V2-contracten
De slimme V1-contracten hebben geen interactie met de Alchemix-kluizen om aanvallen op hen te voorkomen. Dit beperkt echter ook wat de contracten kunnen doen. Voor de V2-versie krijgen de slimme contracten een beetje interactie, maar ze komen met zware beperkingen. Deze V2 slimme contracten zijn gecontroleerd door: Runtime-verificatie, het bedrijf dat gespecialiseerd is in het controleren van slimme contracten. Dit is onlangs afgerond in februari 2022. Details over wat de audit inhoudt, vindt u hier.
Het project zelf wordt gecontroleerd door: gecertificeerd, een van de toonaangevende blockchain-protocolauditors in de crypto-ruimte. U kunt ook de auditresultaten bekijken hier. Over transparante beveiliging gesproken, hè?
Hieronder staan enkele van de ideeën die met de V2-contracten werkelijkheid zullen worden:
- Zorg dat een grotere verscheidenheid aan stablecoins kan worden gebruikt als onderpand voor alUSD. Net zoals DAI een multi-asset-backed stablecoin is, lijkt alUSD een vergelijkbaar pad te bewandelen. Het idee is dat alUSD kan worden ondersteund, niet alleen met stablecoins, maar ook met sommige NFT's. Prijsstabiliteit voor de activa is van het grootste belang, dus ze kijken ook naar een samenwerking met Chainlink om dit aspect te verzorgen. Volgens hun witboek willen gebruikers misschien profiteren van enkele arbitragemogelijkheden "door alUSD te slaan met de goedkopere stablecoin om schulden af te betalen die zijn geslagen met een duurdere stablecoin". Wanneer voldoende mensen dit doen, zal dit helpen de prijs van de ondersteunde munten te stabiliseren.
- Andere manieren om onderpand te gebruiken. In plaats van alleen de hoofdsom af te betalen, kunnen de verdiende opbrengsten ook op andere manieren worden gebruikt, zoals: krediet delegatie, waarbij het opbrengstbedrag kan worden gebruikt om andere soorten betalingen in de echte wereld te doen via een mogelijk partnerschap met een entiteit zoals StreamPay.
- A nieuwe architectuur maakt het mogelijk om eenvoudig nieuwe soorten onderpand zoals yWBTC toe te voegen.
Alchemix-risico's
Tot nu toe lijkt het project een behoorlijk solide thuisloper te zijn. Er zijn echter altijd overal risico's en Alchemix is geen uitzondering op deze regel. Met composability komt afhankelijkheid met andere blockchain-projecten, dus de belangrijkste risicogebieden voor Alchemix liggen in de andere blockchains en zijn eigen slimme contracten.
Slim contractrisico
In oktober 2021 leed Alchemix aan een "omgekeerd tapijt", waarbij de yETH-kluis een exploit had waardoor de schuld te snel werd afbetaald. Dit werd gemeld door Coindesk. com toen. Ongetwijfeld heeft het verlies van $ 4 miljoen een brand onder het team aangestoken, wat resulteerde in de V2-contractverificatie om dergelijke incidenten in de toekomst te voorkomen. Dit toont aan dat het smart contract-risico zeer reëel is, zelfs met de beste bedoelingen.
Andere Blockchain-projecten Risico's
MakerDAO en DAI
Aangezien Alchemix vertrouwt op het DAI-token om de cyclus op gang te brengen, zijn de risico's verbonden aan: DAI en de uitgevende organisatie, MakerDAO, zal ook worden overgedragen naar Alchemix. Als een van de OG's van cryptoprojecten in de ruimte is MakerDAO echter zo solide als maar kan. Wil niet zeggen dat er geen risico's zijn. In het grote geheel zijn de risico's van slimme contracten die ertoe kunnen leiden dat de DAI van de paal gaat klein maar aanwezig.
Yearn en yDAI-kluis
Onlangs was er een aankondiging door Andre Cronje over zijn afscheid van de DeFi-ruimte. Hij was een van de oprichters van yearn.finance, hoewel hij zich op het moment van de aankondiging al lang had verwijderd van de dagelijkse gang van zaken in het protocol. Toch nam Yearn nog steeds een duik in zijn prijs. Dit weerspiegelt de associatie die mensen hebben met Cronje en het protocol.
Net als bij MakerDAO en DAI, is de yDAI-kluis in Yearn de hoeksteen van het huidige succes van Alchemix en hun primaire bron van inkomsten, om zo te zeggen. Daarom, als er iets met die kluis zou gebeuren, zou Alchemix niet ongeschonden kunnen ontsnappen. Dit gebeurde in februari 2021, voordat Alchemix werd gelanceerd, waar een exploit resulteerde in een $ 11 miljoen verlies naar de DAI-kluis in Yearn.
Ironisch genoeg is het maar goed dat dit gebeurde vóór de lancering van Alchemix, want het zal zeker veel veiliger zijn dan voorheen. Het is alsof je vliegt met een luchtvaartmaatschappij die net een ongeluk heeft gehad. Je weet dat de rest van de vloten hun veiligheidscontroles zullen hebben verdubbeld of verdrievoudigd om ervoor te zorgen dat het niet nog een keer gebeurt, dus het is momenteel de veiligste luchtvaartmaatschappij om te vliegen.
Conclusie
Het ding over Alchemix dat ik leuk vind, is dat het niet volledig afhankelijk is van het verkrijgen van liquiditeit van deelnemers om het project overeind te houden. Door de yDAI-kluis van Yearn is de inkomstenbron van het project minder vatbaar voor manipulatie door walvisdeelnemers of de oprichters van het project zelf. Natuurlijk is er altijd het risico dat de oprichters een soort karpet trekken, maar ik geloof ook dat er eerlijke mensen zijn die echt iets duurzaams willen bouwen dat tegelijkertijd anderen ten goede zou komen.
Naarmate meer en meer DeFi-projecten op elkaar inwerken en op elkaar vertrouwen, groeit ook de mogelijkheid van een domino-achtig cascaderisico. Met voldoende projecten die elkaar ondersteunen, is het echter ook mogelijk dat wat er met de één gebeurt, een minimaal effect heeft op de rest. De weg vooruit voor iedereen in de crypto-ruimte is om deze robuustheid te laten groeien, zodat de projecten samen te groot zijn om te mislukken.
De post Alchemix: echte magie op het werk of een brouwen SCAM? verscheen eerst op Muntenbureau.
