De transformatie, of beter gezegd de evolutie, van de banksector is momenteel op meerdere fronten aan de gang, waarbij de trage migratie van gevestigde exploitanten van inflexibele bestaande systemen naar het omarmen van digitalisering voor onder meer operationele efficiëntie en klantervaring een dringend pijnpunt voor de sector is. . Maar zoals Backbase en andere opinieleiders op dit gebied hebben opgemerkt, vindt deze cruciale verschuiving niet snel genoeg plaats om aan de verwachtingen van klanten en aandeelhouders te voldoen.

Dit verhaal wordt besproken in een aflevering van de videoserie 'Banking After Hours', waarin de leidende geesten van Backbase - CEO en oprichter Jouk Pleiter, Chief Product Officer Karan Oberoi en Chief Technology Officer Thomas Fuss - zich voegen bij Fintech News Malaysia's hoofdredacteur Vincent Fong. bieden een diepgaande blik op hoe backbase heeft de veranderende getijden van het fintech-landschap genavigeerd en hoe het heeft bijgedragen aan het paradigma-verschuivende ‘iPhone-moment’ voor de banksector.

Het “iPhone-moment” voor bankieren

Net zoals de iPhone in 2007 op de markt kwam en destijds de markt voor mobiele apparaten opschudde, ervaart het banksegment een vloedgolf die anders is dan wat het de afgelopen veertig jaar heeft meegemaakt.

Maar naast de operationele en klantgerichte fronten vindt de verandering ook plaats op diepere lagen – zoals de banktransformatie die wordt gekenmerkt door de migratie naar cloudgebaseerde platforms, de integratie van API’s en open bankieren om innovatie te bevorderen. , en een sterke nadruk op naleving van de regelgeving en realtime verwerking.

Moderne kernbanksystemen zijn ontworpen om flexibel en schaalbaar te zijn en zich snel aan te passen aan marktveranderingen en nieuwe regelgeving. De integratie van technologieën zoals blockchain en gedistribueerde grootboektechnologie zorgen voor een verdere verbetering van de veiligheid, transparantie en efficiëntie.

Samen weerspiegelen deze veranderingen de reactie van de banksector op de eisen van een digitaal tijdperk, een tijdperk dat gericht is op efficiëntie, compliance en vooral klanttevredenheid.

Platformparadigmaverschuiving

En volgens CEO Jouk slagen veel banken in de regio Azië-Pacific er niet in om met de tijd mee te gaan.

“Zoals het vandaag de dag is ontworpen, zal dat bedrijfsmodel voor de meeste traditionele banken de komende tien jaar niet overleven.”

' zegt hij resoluut, en vestigt de aandacht op hoe de banktechnologie al veertig jaar in silo's staat. De oprichter van Backbase noemde de banksector ‘extreem inefficiënt’ vanwege zijn afhankelijkheid van silo-architectuur en wees erop hoe het nieuwe platformcentrische paradigma, dat wordt verdedigd door bedrijven als Backbase, een grote heroverweging binnen het bankwezen veroorzaakt – met name ‘hoe je de bank opnieuw kunt ontwerpen’. bankieren rondom de klant, in plaats van rondom het product?”

Het is een interessante observatie gezien het feit dat Backbase zelf al meer dan twintig jaar bestaat en zich samen met de bankwereld heeft ontwikkeld. Maar dat was niet altijd het geval.

20 jaar klantgerichtheid

Jouk zegt dat Backbase in het begin een breed netwerk had en technologische oplossingen aanbood in verschillende sectoren. En toch merkte hij altijd een centraal principe van het bedrijf op:

“Backbase is altijd gericht geweest op klantbetrokkenheid.”

Een doelbewuste overstap naar het uitsluitend bedienen van de banksector vormde echter een belangrijk keerpunt in zijn reis.

Terugkijkend op deze evolutie merkte het Backbase Brain Trust op dat er diepgaande verschuivingen zijn geweest in de mondiale technologische en bancaire omgeving sinds de begindagen van Backbase.

Waarom Backbase zich uitsluitend tot de banksector heeft beperkt

De beslissing om zich uitsluitend op het bankwezen te richten, is niet lichtvaardig genomen, zegt oprichter Jouk. Het was een strategische keuze, gericht op het aanboren van de unieke mogelijkheden binnen de sector om de klantervaring diepgaand te beïnvloeden. Jouk legt dit cruciale moment uit:

“10 jaar geleden hebben we een van de belangrijkste beslissingen in de geschiedenis van het bedrijf genomen[…] om het platform te veroveren en het echt te concentreren op één enkele sector, namelijk de banksector.”

Dankzij deze unieke focus heeft Backbase zijn expertise kunnen aanscherpen en zijn aanbod effectiever kunnen afstemmen.

De kern van de strategie van Backbase is de toewijding om de klant op de eerste plaats te zetten, een principe dat het bedrijf ertoe heeft aangezet zijn benadering van bankieren te herdefiniëren rond de behoeften en het traject van de klant. Karan verwoordt deze klantgerichte benadering:

“Het uitgangspunt is niet de bank[…] het is geen kanaal. Het uitgangspunt is eigenlijk de klant.”

Dit ethos is cruciaal geweest bij de ontwikkeling van Backbase's platform voor betrokkenheidsbankieren, ontworpen om bankdiensten te organiseren rond de behoeften van klanten, waarbij technologie wordt gebruikt om gepersonaliseerde en efficiënte ervaringen te creëren.

Lessen en inzichten uit uitdagingen in de sector

Het aanpassen aan en overwinnen van uitdagingen, waaronder de transitie van oudere systemen naar moderne digitale platforms en voorop blijven lopen in de snel evoluerende fintech-sector, zijn belangrijke onderdelen van Backbase's reis geweest. Thomas benadrukt het belang van aanpassingsvermogen en samenwerking:

“Er is veel samenwerking[…] Backbase is 100% complementair aan de kernbanksystemen[…] We zijn kern-agnostisch.”

Deze openheid voor samenwerking en flexibiliteit is van fundamenteel belang geweest bij het navigeren door de complexiteit van de digitale transformatie in het bankwezen.

Het traject van Backbase weerspiegelt ook bredere trends binnen de banksector, zoals de verschuiving naar platformeconomieën en de toegenomen focus op financiële inclusie, vooral in opkomende markten.

Jouk benadrukt de impact van hun technologie om banken in staat te stellen hun bereik te vergroten:

“Met het Backbase-platform[…] zorgen we ervoor dat u het platform kunt opschalen, zodat u tegen lage kosten aan eenvoudige behoeften van één gebruikersaccount kunt voldoen, terwijl u het ook kunt opschalen.”

Naarmate Backbase groeide, hebben zijn leiders consequent de noodzaak onderstreept voor de banksector om te evolueren als reactie op de veranderende verwachtingen van klanten. Dit houdt onder meer in dat we verder gaan dan traditionele modellen om naadloze, geïntegreerde klantervaringen te creëren die gebruik maken van de nieuwste technologische ontwikkelingen.

Heruitvinding om relevant te blijven

De inzichten die Jouk, Karan en Thomas deelden tijdens de 'Banking After Hours'-discussie bieden een inkijkje in het strategische denken en de innovatie die puur open bankieren zoals Backbase vooruit stuwt.

Van Jouks reflecties over de begindagen en de strategische spil, Karans focus op het primaat van klantgericht ontwerp, tot Thomas' observaties over de cruciale rol van aanpassingsvermogen en partnerschap: hun opmerkingen schetsen een beeld van een dynamisch bedrijf dat voorop loopt in de fintech-revolutie. .

Hun collectieve verhaal volgt niet alleen de evolutie van Backbase, maar omvat ook de bredere transformaties binnen de banksector. Zoals Jouk het treffend verwoordt:

“Je moet het bedrijf een paar keer opnieuw uitvinden om relevant te blijven,”

waarbij de noodzaak van voortdurende innovatie en aanpassing wordt benadrukt in een sector die wordt gekenmerkt door snelle veranderingen.

Het ‘platformparadigma’ van organisaties als Backbase heeft het potentieel om de banksector radicaal te herzien om te voldoen aan de eisen van klantpersonalisatie en operationele efficiëntie. Met het vermogen om ingebedde digitale kenmerken in de bestaande kern van de bank te integreren, zou deze moderne benadering van de kerntransformatie van het bankwezen de ontvankelijkheid van de sector voor technologische vooruitgang moeten weerspiegelen, maar kostenoverwegingen en een onvermogen om zich snel genoeg aan te passen lijken de gevestigde exploitanten tegen te houden.

Jouk suggereert dat er een grote mentaliteitsverandering nodig is om banken het volledige potentieel van de grote verschuiving te laten zien: het omverwerpen van de status quo en het hanteren van een klantgerichte benadering in plaats van een productgedreven aanpak. De tijd zal leren of het traditionele bankwezen erin slaagt zich aan te passen aan deze grote verschuiving in de tijd, of dat het tussen de (groeiende) scheuren zal vallen naarmate digitaal bankieren en ingebedde opties de komende jaren vooruitgang zullen boeken.

Bekijk de volledige discussie Bankieren buiten kantooruren: heeft het bankieren zijn iPhone-moment?



• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://fintechnews.sg/94213/digital-banking-news-singapore/are-banks-ready-for-the-big-shift-backbase-on-banking-after-hours/