Berichtencoöperatie Swift heeft zichzelf tot taak gesteld om de interoperabiliteit tussen digitale valuta en getokeniseerde activa te waarborgen om het potentiële risico van fragmentatie, veroorzaakt door het gebruik van verschillende technologieën en met verschillende standaarden en protocollen, te overwinnen.

Vorig jaar voerde het een sandbox uit het testen van waaruit bleek dat de connectortechnologie grensoverschrijdende overdrachten mogelijk zou kunnen maken en CBDC’s op verschillende netwerken met elkaar en met fiatvaluta zou kunnen verbinden.

Nu heeft het 38 instellingen – waaronder commerciële banken, centrale banken en financiële marktinfrastructuren – samengebracht voor een tweede testfase, waarbij complexere gebruiksscenario’s worden onderzocht.

De technologie van Swift werd gebruikt om transacties te verbinden en te orkestreren via gesimuleerde digitale handel en getokeniseerde activa- en FX-netwerken, naast CBDC’s voor betalingen. Tijdens de experimenten werden ruim 750 transacties uitgevoerd.

Tom Zschach, Chief Innovation Officer van Swift, zegt: “Fragmentatie is een uitdaging voor de hele sector, en het garanderen van interoperabiliteit tussen netwerken is van cruciaal belang om dit aan te pakken en tegelijkertijd nieuwe technologieën in staat te stellen op te schalen en hun volledige potentieel te bereiken.”

De coöperatie zegt dat uit de tests blijkt dat de CBDC-connector het potentieel heeft om handelsstromen te vereenvoudigen en te versnellen, de groei op tokenized effectenmarkten te ontsluiten en efficiënte FX-afwikkeling mogelijk te maken – en dit alles terwijl financiële instellingen gebruik kunnen blijven maken van hun bestaande infrastructuur.

In de digitale handel hebben de experimenten de interoperabiliteit aangetoond tussen verschillende digitale netwerken en handelsplatforms, waarbij de oplossing van Swift atomaire handelsbetalingen mogelijk maakt – betalingen die gelijktijdig worden voltooid, naast de overdracht van activa, in plaats van opeenvolgend.

Slimme contracten en gebeurtenisgestuurde programmering maakten de automatisering van betalingen pas mogelijk nadat aan bepaalde voorwaarden was voldaan, wat betekent dat handelsstromen mogelijk 24 uur per dag, zeven dagen per week geautomatiseerd konden worden.

Uit de experimenten bleek ook dat de connector een rol zou kunnen spelen in de valutahandel. In nauwe samenwerking met CLS bleek de connector interoperabel te zijn met de bestaande marktinfrastructuur, waardoor FX-netting en afwikkeling via CBDC's werd vergemakkelijkt.

Sabib Behzad, hoofd digitale activa- en valutatransformatie bij Deutsche Bank, zegt: “Interoperabiliteit tussen DLT-netwerken is een belangrijk stukje van de puzzel om efficiënte connectiviteit tussen CBDC en andere netwerken mogelijk te maken en silo’s te voorkomen.

“Het testen van de oplossing van Swift voor verschillende gebruiksscenario’s, zoals DvP en FX, bij 38 commerciële en centrale banken, is een belangrijke stap in het overwinnen van fragmentatie en het garanderen van probleemloze transacties.”