Stel je voor dat je in een buurtwinkel werkt en dat je wettelijk verplicht bent geen alcohol aan minderjarigen te verkopen; maar er wordt je niet verteld wat de definitie van 'minderjarigen' is, noch wordt je geïnformeerd over hoe je kunt bewijzen dat ze volwassen zijn. Belachelijk? Moeilijk te geloven? Als het om bepaalde aspecten van financiële gegevens gaat, is het vaak niet ver bezijden de waarheid.
FATF beveelt aan: uitbesteden, omdat uw land heeft gefaald
De Financial Action Task Force (FATF) aanbeveling nr. 24 (R.24) stelt: “Landen moeten ervoor zorgen dat er adequate, nauwkeurige en actuele informatie is over de economische eigendom van en de zeggenschap over rechtspersonen...” Deze aanbeveling werpt twee afzonderlijke, maar verwante vragen op: wie wordt als een verwerkingsverantwoordelijke beschouwd? /UBO; en welke gegevens zijn nodig om dat vast te stellen?
Wat de eerste kwestie betreft, werd in het rapport van april 2022 “Report on the State of Effectiveness and Compliance with the FATF-normen”, ontdekte de FATF dat slechts 52% van de landen “de noodzakelijke wet- en regelgeving heeft om de uiteindelijk begunstigden of controleurs te begrijpen, de risico’s ervan te beoordelen en deze te verifiëren.” Betekenis, slechts 52% van de landen beschikt over een voldoende kader om iets te bepalen waarop financiële instellingen zich moeten concentreren om te voorkomen dat ze een boete krijgen.
In feite is de situatie in dit opzicht zo nijpend, dat de FATF zelf van mening is dat een “meervoudige aanpak moet worden beschouwd als een belangrijk… element van het juridische kader van een land.” Deze aanbeveling komt ook voor in het FATF-document “Best Practices on Beneficial Ownership for Legal Persons” uit 2019, waarin wordt gespecificeerd welke gegevensbronnen voor dit doel kunnen worden gebruikt: “Other types of registers ( such as, land, motor vehicle and moveable property registers) … andere autoriteiten (zoals toezichthouders of belastingautoriteiten; informatie die wordt bijgehouden door beurzen) en commerciële databases.”
Met andere woorden, de FATF gaf toe dat: de meeste landen er niet in zijn geslaagd “ervoor te zorgen dat er adequate, nauwkeurige en actuele informatie is over de economische eigendom en controle.” Volgens het FATF-rapport voldoet “slechts 9% van de landen aan de effectiviteitsvereisten” met betrekking tot R.24, en daarom is er geen andere keuze dan effectief uit te besteden.
De FATF-plenaire vergadering sloot vrijdag af waar afgevaardigden overeenkwamen om, voor openbare raadpleging, ontwerprichtsnoeren over R. 24 vrij te geven. Het doel is om landen en de particuliere sector te helpen bij de implementatie #FATF's aangescherpte eisen op #beneficialownership. https://t.co/ZAnU3OlGdr pic.twitter.com/smHwZwX0Un
— UBO Dienst (@UBOService) 24 oktober 2022
Er is een nieuwe aanpak nodig
Het uitbesteden van het ophalen van bedrijfsgegevens aan de particuliere sector heeft zijn uitdagingen, vooral omdat het niet vaststellen van verwerkingsverantwoordelijken en UBO's als een strafbaar feit kan worden beschouwd (het is niet ideaal om iemand aan te klagen voor een misdrijf wiens ontwijking afhankelijk is van gegevens die zelfs de overheid niet kan verstrekken), en zoals vermeld in R.24 zijn landen verplicht de genoemde gegevens beschikbaar te stellen (tenminste aan hun eigen bevoegde autoriteiten).
Sommige landen ondernemen proactieve stappen om hun registers te verbeteren. Groot-Brittannië heeft bijvoorbeeld in oktober wetswijzigingen aangekondigd om de bedrijfsregistrator meer macht te geven, maar deze maatregelen zijn niet in alle landen consistent.
. @MikeBelshe denkt dat de reisregel van de FATF de financiële geschiedenis van mensen zou kunnen “blootleggen”, omdat toezichthouders regels toepassen die zijn gebouwd voor een oud financieel systeem. Moeten blockchains, ook al zijn ze openbaar, onderworpen zijn aan dezelfde rapportagevereisten als tradfi?https://t.co/0JqlPcjVT3 pic.twitter.com/jjylniHp16
- Laura Shin (@laurashin) 24 Augustus 2021
Rol van de voorgestelde Taskforce Financiële Gegevens
Zoals het “Best Practices”-document van de FATF stelt, worden landen geconfronteerd met talloze uitdagingen bij de implementatie van R.24, waaronder de nauwkeurigheid van informatie, gebrek aan coördinatie en onvoldoende middelen. Dit zijn precies het soort uitdagingen dat heeft geleid tot de oprichting van de FATF en ik stel voor dat hier een soortgelijke oplossing nodig is, een Financial Data Task Force, die de volgende eenvoudige drie stappen kan uitvoeren:
- Stap 1: Breng duidelijke minimumnormen voor registers in kaart, definieer en stel deze vast. R.24 is in dit opzicht al een stap verder gegaan, door een aantal zaken te specificeren die in bedrijfsregisters moeten worden opgenomen en een aantal andere vereisten; maar er zijn nog veel meer factoren die moeten worden ingesteld, zoals het formaat; gegevensverversingssnelheid en uniforme terminologie. Het is hier niet nodig om “het wiel opnieuw uit te vinden”, bestaande databases, zoals het hervormde Britse register, kunnen als blauwdruk fungeren.
- Stap 2: Voeg een uniform, verplicht bestand toe protocol voor gegevensoverdracht als onderdeel van de eisen. Dat betekent: maak het gemakkelijker voor dataleveranciers en financiële instellingen om verbinding te maken met de registers, waardoor transparantie en beschikbaarheid worden gegarandeerd (de taskforce kan zelfs een modeldatabase aanbieden, evenals hulp bij het overbrengen van gegevens ernaar. Ook hier is het niet nodig om “het wiel opnieuw uitvinden”, er zijn al uitstekende databases die als model kunnen worden gebruikt of zelfs kunnen worden gekocht).
- Stap 3: Vermeld de naleving van stappen 1 en 2 in R.24.
Deze eenvoudige drie stappen richting standaardisatie zullen iedereen ten goede komen, van toezichthouders tot financiële instellingen en dataleveranciers, die nu moeite hebben om goede, tijdige en nauwkeurige bedrijfsgegevens te verkrijgen.
Handel is mondiaal. Er is geen reden dat gegevens lokaal zijn. De tijd voor datastandaardisatie is aangebroken.
Stel je voor dat je in een buurtwinkel werkt en dat je wettelijk verplicht bent geen alcohol aan minderjarigen te verkopen; maar er wordt je niet verteld wat de definitie van 'minderjarigen' is, noch wordt je geïnformeerd over hoe je kunt bewijzen dat ze volwassen zijn. Belachelijk? Moeilijk te geloven? Als het om bepaalde aspecten van financiële gegevens gaat, is het vaak niet ver bezijden de waarheid.
FATF beveelt aan: uitbesteden, omdat uw land heeft gefaald
De Financial Action Task Force (FATF) aanbeveling nr. 24 (R.24) stelt: “Landen moeten ervoor zorgen dat er adequate, nauwkeurige en actuele informatie is over de economische eigendom van en de zeggenschap over rechtspersonen...” Deze aanbeveling werpt twee afzonderlijke, maar verwante vragen op: wie wordt als een verwerkingsverantwoordelijke beschouwd? /UBO; en welke gegevens zijn nodig om dat vast te stellen?
Wat de eerste kwestie betreft, werd in het rapport van april 2022 “Report on the State of Effectiveness and Compliance with the FATF-normen”, ontdekte de FATF dat slechts 52% van de landen “de noodzakelijke wet- en regelgeving heeft om de uiteindelijk begunstigden of controleurs te begrijpen, de risico’s ervan te beoordelen en deze te verifiëren.” Betekenis, slechts 52% van de landen beschikt over een voldoende kader om iets te bepalen waarop financiële instellingen zich moeten concentreren om te voorkomen dat ze een boete krijgen.
In feite is de situatie in dit opzicht zo nijpend, dat de FATF zelf van mening is dat een “meervoudige aanpak moet worden beschouwd als een belangrijk… element van het juridische kader van een land.” Deze aanbeveling komt ook voor in het FATF-document “Best Practices on Beneficial Ownership for Legal Persons” uit 2019, waarin wordt gespecificeerd welke gegevensbronnen voor dit doel kunnen worden gebruikt: “Other types of registers ( such as, land, motor vehicle and moveable property registers) … andere autoriteiten (zoals toezichthouders of belastingautoriteiten; informatie die wordt bijgehouden door beurzen) en commerciële databases.”
Met andere woorden, de FATF gaf toe dat: de meeste landen er niet in zijn geslaagd “ervoor te zorgen dat er adequate, nauwkeurige en actuele informatie is over de economische eigendom en controle.” Volgens het FATF-rapport voldoet “slechts 9% van de landen aan de effectiviteitsvereisten” met betrekking tot R.24, en daarom is er geen andere keuze dan effectief uit te besteden.
De FATF-plenaire vergadering sloot vrijdag af waar afgevaardigden overeenkwamen om, voor openbare raadpleging, ontwerprichtsnoeren over R. 24 vrij te geven. Het doel is om landen en de particuliere sector te helpen bij de implementatie #FATF's aangescherpte eisen op #beneficialownership. https://t.co/ZAnU3OlGdr pic.twitter.com/smHwZwX0Un
— UBO Dienst (@UBOService) 24 oktober 2022
Er is een nieuwe aanpak nodig
Het uitbesteden van het ophalen van bedrijfsgegevens aan de particuliere sector heeft zijn uitdagingen, vooral omdat het niet vaststellen van verwerkingsverantwoordelijken en UBO's als een strafbaar feit kan worden beschouwd (het is niet ideaal om iemand aan te klagen voor een misdrijf wiens ontwijking afhankelijk is van gegevens die zelfs de overheid niet kan verstrekken), en zoals vermeld in R.24 zijn landen verplicht de genoemde gegevens beschikbaar te stellen (tenminste aan hun eigen bevoegde autoriteiten).
Sommige landen ondernemen proactieve stappen om hun registers te verbeteren. Groot-Brittannië heeft bijvoorbeeld in oktober wetswijzigingen aangekondigd om de bedrijfsregistrator meer macht te geven, maar deze maatregelen zijn niet in alle landen consistent.
. @MikeBelshe denkt dat de reisregel van de FATF de financiële geschiedenis van mensen zou kunnen “blootleggen”, omdat toezichthouders regels toepassen die zijn gebouwd voor een oud financieel systeem. Moeten blockchains, ook al zijn ze openbaar, onderworpen zijn aan dezelfde rapportagevereisten als tradfi?https://t.co/0JqlPcjVT3 pic.twitter.com/jjylniHp16
- Laura Shin (@laurashin) 24 Augustus 2021
Rol van de voorgestelde Taskforce Financiële Gegevens
Zoals het “Best Practices”-document van de FATF stelt, worden landen geconfronteerd met talloze uitdagingen bij de implementatie van R.24, waaronder de nauwkeurigheid van informatie, gebrek aan coördinatie en onvoldoende middelen. Dit zijn precies het soort uitdagingen dat heeft geleid tot de oprichting van de FATF en ik stel voor dat hier een soortgelijke oplossing nodig is, een Financial Data Task Force, die de volgende eenvoudige drie stappen kan uitvoeren:
- Stap 1: Breng duidelijke minimumnormen voor registers in kaart, definieer en stel deze vast. R.24 is in dit opzicht al een stap verder gegaan, door een aantal zaken te specificeren die in bedrijfsregisters moeten worden opgenomen en een aantal andere vereisten; maar er zijn nog veel meer factoren die moeten worden ingesteld, zoals het formaat; gegevensverversingssnelheid en uniforme terminologie. Het is hier niet nodig om “het wiel opnieuw uit te vinden”, bestaande databases, zoals het hervormde Britse register, kunnen als blauwdruk fungeren.
- Stap 2: Voeg een uniform, verplicht bestand toe protocol voor gegevensoverdracht als onderdeel van de eisen. Dat betekent: maak het gemakkelijker voor dataleveranciers en financiële instellingen om verbinding te maken met de registers, waardoor transparantie en beschikbaarheid worden gegarandeerd (de taskforce kan zelfs een modeldatabase aanbieden, evenals hulp bij het overbrengen van gegevens ernaar. Ook hier is het niet nodig om “het wiel opnieuw uitvinden”, er zijn al uitstekende databases die als model kunnen worden gebruikt of zelfs kunnen worden gekocht).
- Stap 3: Vermeld de naleving van stappen 1 en 2 in R.24.
Deze eenvoudige drie stappen richting standaardisatie zullen iedereen ten goede komen, van toezichthouders tot financiële instellingen en dataleveranciers, die nu moeite hebben om goede, tijdige en nauwkeurige bedrijfsgegevens te verkrijgen.
Handel is mondiaal. Er is geen reden dat gegevens lokaal zijn. De tijd voor datastandaardisatie is aangebroken.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
- PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
- Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
- Bron: https://www.financemagnates.com//forex/financial-data-task-force-might-be-the-answer-to-fatfs-global-reporting-limitations/
