Dinsdag kondigde Amazon een nieuw Small Business (SMB) leenplatform aan, genaamd Amazon Community-leningen door een samenwerking met Lening.

Amazon is al lang een MKB-geldschieter voor zijn eigen verkopersnetwerk en zal beginnen met het aanbieden van officiële kortetermijnleningen tot $ 100,0000. 

Dharmesh Mehta, Amazon's VP voor consumentenvertrouwen: "We zijn verheugd om het Amazon Community Lending-pilotprogramma in de VS te lanceren om meer toegang te bieden tot kritisch werkkapitaal en de mogelijkheid om in de Amazon-winkel te verkopen toegankelijker te maken voor nog meer Amerikaanse kleine bedrijven." en partnerondersteuning gezegd.

"Lendistry deelt onze toewijding aan het opkomen voor ondervertegenwoordigde populaties van bedrijfseigenaren, wetende dat ze vaak geen toegang hebben tot traditionele methoden om toegang te krijgen tot kapitaal en vergelijkbare economische kansen."

Lendistry is een door een minderheid geleide MKB- en commerciële fintech-financieringsinstelling en een gevestigde financiële instelling voor gemeenschapsontwikkeling (CDFI) en maakt deel uit van het SBA Community Advantage-leenprogramma. Net als veel andere MKB-leners hielp het bedrijf bij het verstrekken van PPP-leningen, en het grootste deel van zijn activiteiten bestaat uit het verstrekken van SBA-leningen. 

'Amazon kwam naar ons'

Lendistry is ook lid van de Federal Home Loan Bank van San Francisco.

Volgens het Amazon-persbericht is het grootste deel van Lendistry's financieringsinspanningen gegaan naar "lage tot matige inkomens en andere historisch benadeelde bedrijfseigenaren en de gemeenschappen die zij bedienen, inclusief Afro-Amerikaanse en Spaans-Latino-bevolkingen, en individuen van CDFI-aangewezen investeringsgebieden.”

"Amazon kwam bij ons met dit ongelooflijke idee", zegt CEO en oprichter Everett K. Sands.

“Ze hebben een missie om bedrijven die eigendom zijn van minderheden te ondersteunen en te versterken, net als wij, dus het was een goede match. De Amazon-verkoperscommunity is de perfecte plek om dit soort financieringsprogramma's beschikbaar te stellen die voor veel bedrijven echt het verschil kunnen maken."

De enorme verkopersmarktplaats van Amazon past uitstekend bij Lendistry. Het bedrijf werd opgericht in 2015 en had volgens deBanked pas in 2018 personeel dat: genummerd in de jaren twintig. 

Justin Leto, mede-oprichter en CEO van Idea Financial SMB-financiering, zei dat dit het zoveelste teken is van de vooruitgang van de MKB-leningsindustrie en de brullende Amerikaanse markt het afgelopen jaar.

“Voor ons in de kredietverlening komt het niet als een verrassing. Dus bieden ze al heel lang een of andere vorm van uitleenproduct aan hun handelaren. Ik weet niet veel over Lendistry, maar misschien hebben ze iets, technologisch of iets waarvan Amazon denkt dat ze het kunnen gebruiken, waardoor het voor hen gemakkelijker wordt om het te doen in plaats van dat Amazon het zelf bouwt.'

Leto zei dat het feit dat Lendistry een vooruitstrevend bedrijf is dat eigendom is van een minderheid er iets mee te maken kan hebben: "het is de juiste manier om naar bedrijven te kijken."

Amazon verstrekt leningen?

Volgens de marktpuls waren er in 461,000 2020 in de VS gevestigde verkopers op het Amazon-platform. In 2019 heeft Amazon meldde financiering van meer dan $ 1 miljard aan verkopers op het platform en werd een van de grootste MKB-financiers ter wereld. 

Volgens Amazon begon het bedrijf in 2011 leningen aan verkopers aan te bieden "in de wetenschap dat een infusie van kapitaal op het juiste moment verkopers van kleine bedrijven op het pad naar succes zou kunnen zetten.

Tot nu toe hebben Amazon en externe kredietpartners meer dan $ 800 miljoen uitgeleend aan kleine en middelgrote bedrijven in de VS om hun groei te ondersteunen.”

Er zijn echter redenen waarom Amazon is vertakt met interne financiering. Jarenlang was het moeilijk om de groei en gezondheid van Amazon Lending te volgen, omdat het zelden wordt vermeld in de kwartaalaangiften van het bedrijf of wordt genoemd tijdens gesprekken met investeerders. 

Een andere reden is waarschijnlijk de grootste: het was alleen op uitnodiging en het was willekeurig wanneer en waarom Amazon verkopers voor leningen zou selecteren. Zoals Kabbage, concurrent voor MKB-leningen, schreef in het artikel over financieringsopties voor Amazon-verkopers:

“Bij Amazon Lending is het een programma dat alleen op uitnodiging werkt: Amazon selecteert de verkopers (op basis van de online verkoopgeschiedenis) waarvan het denkt dat ze het beste passen bij een Amazon Lending-lening. Dat betekent dat zelfs als je echt een lening wilt en een goede verkoopgeschiedenis hebt, je niet zomaar Amazon Lending kunt aanvragen, tenzij Amazon je heeft uitgenodigd.”

Het is niet alleen Amazon, maar PayPal is een andere gigantische speler in de kredietverleningsindustrie, zoals Leto getuigt.

"Ik kan je uit onze ervaring vertellen, omdat we bankafschriften zien in de aanvragen die we ontvangen: PayPal is een grote speler in de leenruimte", zei Leto.

"Ik weet niet of ze er geen publieke verklaring van maken, vergeleken met hun andere zakelijke verticale markten, maar ze hebben een geweldige positie in de kredietverlening aan kleine bedrijven."

Hoe zullen de leningen werken?

De release zei dat Lendistry "termijnleningen zal verstrekken met een bereik van $ 10,000 tot $ 100,000 met perioden van maximaal twee jaar en jaarlijkse percentages die over het algemeen tussen 8 procent en 9.9 procent liggen."

Leto zei dat er een mogelijkheid is voor elk bedrijf dat bedrijfsgegevens of betalingen verwerkt om in de kredietsector te stappen.

Waar banken eerder leningen hebben afgehandeld, laten ze het aan kleinere bedrijven over om ze te verwerken en te verzekeren. Hij zei dat de afgelopen paar maanden de vraag naar kapitaal was gestegen, terwijl de Amerikaanse economie naar recordhoogten stijgt.

"Er is een enorme markt voor kleine bedrijven," zei Leto.

“Banken hebben het verstrekken van leningen aan kleine bedrijven vrijwel opgegeven en hebben in plaats daarvan grote sommen geld geleend aan bedrijven zoals het onze, zodat we het efficiënter kunnen doen en de kleine bedrijven de leningen op een zeer snelle, efficiënte basis kunnen verstrekken. . Ik denk dat dat iets is dat zal blijven groeien; het is waarschijnlijk nog in de vroege stadia van schaalgrootte, en als de economie het goed doet en er veel geld is om in te zetten.”

PlatoAi. Web3 opnieuw uitgevonden. Gegevensintelligentie versterkt.
Klik hier om toegang te krijgen.

Bron: https://www.lendacademy.com/amazon-announces-partnership-with-lendistry-for-smb-lending/