Het feit dat datatechnologie dat wel heeft, staat buiten kijf veranderde de toekomst van de financiële sector. Een van de sectoren die het meest wordt beïnvloed door big data is het bankwezen.
Big data is zelfs nog belangrijker voor de banksector naarmate meer van hun diensten worden gedigitaliseerd. De verwachting is dat de markt voor analytische technologie in de banksector dat zal zijn waarde van meer dan $ 5.4 miljard in 2026.
Banken wenden zich tot data-analyse naarmate de vraag naar digitale diensten groeit
Nic Redfern is een expert die we vorig jaar hebben geïnterviewd en die sprak over de groeiend belang van big data in het bankwezen. U kunt meer leren over deze voordelen door zijn inzichten te lezen.
Snelle, grootschalige digitalisering heeft veel belangrijke gebieden van het moderne leven overgenomen, zoals blijkt uit de opkomst en voortdurende bloei van internet, kunstmatige intelligentie en mobiele apparaten. Financiën is op geen enkele manier vrijgesteld, aangezien mensen minder zijn gaan vertrouwen op fysieke, financiële transacties en betaalwijzen ten gunste van digitale equivalenten. Nieuwe vormen van gegevens hebben een belangrijke rol gespeeld bij het stimuleren van deze veranderingen. En naarmate financiën steeds digitaler wordt, groeit de vraag naar banken om een uitgebreider aanbod van snelle, handige en gebruiksvriendelijke onlinediensten aan te bieden. Data-analyse zal belangrijker zijn dan ooit bij deze verschuiving.
Lisa Joyce, een auteur bij The Financial Brand, heeft uitgebreid gesproken over de trends in big data-technologie in de banksector. Ze vertelde over de verschuiving naar cloudbankieren, de groeiende vraag naar datawetenschappers in de banksector en de vraag naar narrow AI.
De vraag is hoe goed bankdirecteuren in staat zullen zijn om big data-technologie te gebruiken in hun nieuwe bedrijfsmodellen. Ze zullen een aantal voordelen ontdekken van het veranderen van hun benadering van klantenservice, actuariële processen en andere functies om de nieuwe voordelen van data-analyse weer te geven.
De vraag hoe datatechnologie kan worden gebruikt om beter in te spelen op de veranderende behoeften van klanten, is een urgente vraag voor banken die vandaag de dag actief zijn. Het is bijvoorbeeld verstandig om in gedachten te houden dat de moderne klant over het algemeen goed bekend is met technologie en waarschijnlijk typische verwachtingen heeft van een digital native, waaronder flexibiliteit, betrokkenheid, efficiëntie en connectiviteit. Vandaar, als het gaat om het kiezen van een geschikte oplossing voor digitaal bankieren, is het zinvol voor banken om prioriteit te geven aan toepassingen en technologieën die hen zullen helpen bij het ontwikkelen van de volgende belangrijke gebieden:
Uiterst intelligente, flexibele en aanpasbare services
Klanten in het digitale tijdperk zijn geconditioneerd om snelle, efficiënte service te waarderen. In het licht hiervan zou het vinden van manieren om onboarding, transacties en productontwikkeling en uitrol te versnellen een belangrijke prioriteit moeten zijn voor banken. Gelukkig maken veel softwareoplossingen die momenteel op de markt beschikbaar zijn, het gemakkelijker om dit te bereiken door middel van goed ontwikkelde intelligentietools en uitgebreide automatiseringsmogelijkheden.
Door gebruik te maken van technologie om de onboarding-tijdlijnen te verbeteren en andere kritieke dagelijkse activiteiten te automatiseren, kunnen banken meer middelen en personeel inzetten voor het bedenken van aantrekkelijke nieuwe aanbiedingen. Dit stelt hen in staat tegelijkertijd in te spelen op de wens van klanten naar een diverser en innovatiever aanbod van producten en diensten op het gebied van digitaal retailbankieren. Het is essentieel voor banken om software te gebruiken waarmee ze hun nieuwste aanbod op ondernemingsniveau kunnen creëren en verkopen.
Verbeterde, gepersonaliseerde klantbetrokkenheid
Investeren in big data-initiatieven die gericht zijn op het verbeteren van de communicatie met klanten en het vergroten van de betrokkenheid via meerdere kanalen, kan de loyaliteit van de consument betrouwbaar verhogen. Effectief digitaal retailbankieren moet in staat zijn om multimodale klantondersteuning te bieden op een platform naar keuze van de klant, hetzij via spraak- of videochat, tekstberichten, e-mail of een andere communicatiedienst. Het programmeren van intelligente chatbots om te helpen bij eenvoudige zelfbedieningstransacties kan ook personeel vrijmaken om meer complexe klantenservicezaken te behandelen.
Functies voor accounttoegang op afstand zijn ook nuttig voor klanten die minder vertrouwd zijn met het navigeren door de digitale bankomgeving, meer praktische hulp nodig hebben van het personeel van de klantenservice en meer genuanceerde datagestuurde inzichten. Via de juiste datagestuurde banksoftware kan het bankpersoneel geautoriseerde toegang krijgen tot de rekeningen van dergelijke klanten en namens hen de nodige wijzigingen aanbrengen, en klanten begeleiden bij de bijzonderheden van het gebruik van online rekeningen.
Geavanceerde beveiliging en gebruikersbeheer
Bij het kiezen van een financiële dienstverlener willen klanten er zeker van zijn dat hun gegevens en zuurverdiende gelden goed beschermd zijn tegen interne en externe risico's. Helaas zijn er tal van bedreigingen voor de persoonlijke en zakelijke veiligheid, vooral in digitale ruimtes. Daarom is investeren in big data-software met hoogontwikkelde veiligheids-, privacy- en fraudedetectieprotocollen een must voor financiële instellingen.
Ingebouwde functies voor gebruikersbeheer, identiteitsauthenticatie, beheer van rechten en machtigingen en andere vergelijkbare mogelijkheden zijn enkele essentiële beveiligingsfuncties die een effectieve digitale retailbankingoperatie zou moeten hebben. Bovendien is de mogelijkheid om gekozen softwareoplossingen te implementeren en te integreren met andere open-source beveiligingstools ook nuttig voor het versterken van de algehele digitale beveiligingsniveaus van banken.
Eenvoudige integratie met systemen van derden
Onderling verbonden online platforms zorgen voor een gemakkelijkere gebruikerservaring voor digital natives in elk gebied. Banken die actief zijn in het tijdperk van big data moeten dus blijk geven van superieure openheid en connectiviteit als het gaat om het werken met partnerbedrijven of binnen digitale ecosystemen. Om dit concreet te illustreren, kan integratie betekenen dat er solide koppelingen tot stand worden gebracht tussen banken en online betalingsdiensten, digitale portemonnees en andere soortgelijke toepassingen. Als bewezen is dat deze koppelingen veilig, efficiënt en gebruiksvriendelijk zijn, zal de klanttevredenheid bij zowel de bank als de externe aanbieder waarschijnlijk toenemen.
De voordelen van integratie zijn talrijk en aanzienlijk, niet alleen voor het klantenbestand van een bank, maar ook voor de instelling zelf. Banken kunnen de distributie van hun producten en diensten beter opschalen als ze snel en naadloos kunnen integreren met systemen van derden. Het nastreven van meer integratie stelt banken ook in staat om samen met partners meer innovatieve diensten te ontwikkelen, nieuwe inkomstenbronnen te verkennen en te blijven voldoen aan de evoluerende industriestandaarden.
Betrouwbare en schaalbare bewerkingen
Het gebruik van betrouwbare, schaalbare systemen is van vitaal belang voor financiële dienstverleners die vandaag de dag succesvol willen zijn in de branche. De huidige zakelijke omgeving vereist dat banken hun activiteiten opschalen om miljoenen klanten efficiënt te bedienen met weinig tot geen downtime, vaak in meerdere valuta's en locaties. Tijdens dit proces zullen banken zich vaak moeten aanpassen aan veranderende normen en voorschriften in verschillende rechtsgebieden, evenals aan de operationele kosten die nodig zijn om afzonderlijke entiteiten offshore op te richten.
Cloudgebaseerde technologie is een betrouwbaar hulpmiddel als het gaat om het verbeteren van de schaalbaarheid van bedrijven en het vergroten van de efficiëntie
efficiëntie, omdat het banken in staat stelt om snel enterprise-grade systemen op te zetten met een minimale kapitaalinvestering vooraf. Bovendien stellen deze oplossingen banken in staat om de operationele kosten te optimaliseren, toegang te krijgen tot de nieuwste software-updates en op efficiënte wijze de marktvraag voor te blijven.
Big data verandert de toekomst van het bankwezen
Banken moeten meegroeien met de behoeften en wensen van hun klanten als ze relevant willen blijven in dit tijdperk dat wordt gedreven door data-analyse en AI-technologie. Gelukkig zijn veel oplossingen voor digitaal bankieren meer dan uitgerust om hen te helpen daar te komen. Het upgraden van hun systemen met innovatieve technologie is in veel gevallen de stimulans die banken nodig hebben om te gedijen in de hedendaagse financiële sector.
