Pontera는 금융 자문가가 고객의 60(k) 및 기타 은퇴 계획을 도울 수 있도록 401천만 달러를 모금했습니다

미국인의 56%는 은퇴 후까지 생활할 만큼 충분한 여유가 없다고 생각합니다. 은퇴 연령이 가까워진 사람들(60~67세) 중 이 수치는 24%에 불과합니다. 401(k)의 세금 유예 혜택과 고용주 기여 혜택을 활용하고 이러한 자금의 가치를 극대화하는 것은 68(k) 자격을 갖춘 미국 직원 중 401%가 은퇴로의 원활한 재정적 전환을 보장하는 중요한 메커니즘입니다. . 폰테라 금융 자문가가 고객을 대신하여 401(k), 403(b) 등과 같은 퇴직 계좌를 관리할 수 있는 플랫폼입니다. 전통적으로 재무 자문가는 일반적으로 계획 후원자가 차단하고 규정 준수 문제로 인해 차단된 이러한 계정을 관리할 인센티브가 거의 없었습니다. Pontera는 금융 자문가가 고객의 다른 금융 자산과 원활하게 조화를 이루어 은퇴 계획 자산을 적극적으로 관리할 수 있도록 지원합니다. 계획 참여자의 52% 이상이 은퇴 계획에 관해 자신이 흡수할 수 있는 것보다 더 많은 정보를 제공받았다고 보고하므로 고객은 자신이 절실히 원하는 전문적인 지침을 받을 수 있습니다. 계획 스폰서의 경우 플랫폼은 자산이 IRA로 전환되지 않고 기관 내에 유지되도록 보장합니다. Pontera는 어드바이저로부터 플랫폼에서 관리 중인 자산을 기준으로 수수료를 징수합니다.

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투자자는 누구였으며 얼마나 모금 했습니까?

Pontera는 이번 자금 조달 라운드에서 60천만 달러를 모금했습니다. ICONIQ 성장 의 참여로 자금 조달 라운드를 주도했습니다. 라이트스피드 벤처 파트너스, 콜라보레이티브 펀드, 하나코 벤처스, 더 파운더스 키친및 블룸버그 캐피탈. 이는 폰테라가 현재까지 160억 XNUMX천만 달러를 모금하는 등 소소한 상승 라운드였습니다.

Pontera가 제공하는 제품이나 서비스에 대해 알려주십시오.
미국인 중 거의 절반이 편안한 은퇴를 위해서는 "기적"이 필요하다고 생각하고 있으며, 85만 명 이상의 근로자가 401(k) 또는 기타 직장 계좌를 보유하고 있습니다. 은퇴 저축자들이 전문적인 도움을 구할 때 재무 자문가는 이러한 자산을 관리하는 데 있어 규정 준수, 보안 및 데이터 문제에 직면하기 때문에 직장 은퇴 계좌에 대한 조언을 거의 또는 전혀 받지 못하는 경우가 많습니다.

Pontera는 재무 자문가가 퇴직 401(k), 403(b) 등을 안전하고 규정에 맞게 관리할 수 있는 플랫폼을 제공합니다. 자문가는 전문 관리 권한을 부여하기 위해 고객을 플랫폼에 초대하고, 자문가는 고객의 전체 재무 상황의 일부로 이러한 자산을 검토, 분석, 모니터링, 재조정 및 보고할 수 있습니다.

연구에 따르면 고문은 코칭, 재조정 및 현명한 세금 계획을 통해 고객 포트폴리오에 최대 4%의 추가 연간 수익을 가져올 수 있습니다. 이는 전문적으로 관리되는 가계 포트폴리오 내의 401(k)가 20년 안에 두 배로 늘어날 수 있음을 의미합니다.

폰테라를 시작하게 된 계기는 무엇인가요?
Pontera는 은퇴 저축자들이 더 나은 은퇴를 달성할 수 있도록 지원한다는 목표로 2012년에 설립되었습니다. 우리는 플랜 참가자의 퇴직 계좌에 있는 펀드 옵션과 수수료에 초점을 맞춘 데이터 투명성을 위한 소비자 플랫폼을 제공하는 것부터 시작했습니다. 수년 동안 우리는 은퇴 저축자에게 단순한 정보 이상의 것이 필요하다는 결론에 도달했습니다. 그들은 401(k) 자산 관리에 대한 지원을 원하며 놀랍게도 개인 재정 고문에게 문의할 때 거의 접하지 못하는 경우가 많습니다. 전혀 도움이 되지 않습니다.

2018년에 우리는 고객을 위한 더 나은 금융 미래를 만들기 위해 직장 퇴직 계좌를 적극적으로 관리할 수 있도록 금융 자문가에게 플랫폼을 제공하는 방향으로 전환했습니다. 그때 우리는 진정한 제품-시장 적합성을 달성했습니다. 오늘날 우리는 수천 명의 재정 자문 파트너와 함께 전국의 은퇴 저축자들에게 서비스를 제공하고 있습니다. 우리 브랜드는 사람들이 더 나은 은퇴를 할 수 있도록 연결하는 데 중점을 두는 라틴어 "Pont"로 구성되었습니다.

폰테라는 어떻게 다른가요?
많은 기술 회사들은 스스로를 파괴적이라고 묘사합니다. 우리는 성공하는 데 더 중점을 둡니다. 투자자들은 Pontera가 생태계의 모든 이해관계자에게 유익한 솔루션을 고유하게 제공한다고 말했습니다. 소비자는 더 나은 은퇴 결과, 투명성 및 마음의 평화를 누릴 수 있습니다. 금융 자문가는 더 많은 자산을 관리하고 더 넓은 대상 고객 시장을 통해 비즈니스를 성장시키는 이점을 누릴 수 있습니다. 이는 결과적으로 고객의 401(k)를 은퇴 계획에서 선택된 관리인과 함께 관리형 IRA로 롤오버하려는 자문가의 필요성과 인센티브를 크게 줄여 금융 기관과 계획 스폰서 모두에게 더 나은 계획 자산 유지라는 큰 이점을 제공합니다. 그리고 더 강력한 계획 참여.

Pontera에는 직접적인 경쟁자가 없습니다. 그러나 재무 자문가는 적절한 사내 사이버 보안 및 규제 준수 조치를 취하여 이러한 자산을 관리하도록 선택할 수 있습니다. 이를 위해 자문가는 고객의 자격 증명을 저장하고 자신의 장치에서 401(k) 계정에 액세스합니다. 이는 사이버 보안 위험과 규제 위험을 나타냅니다. 고객이 수백 개의 다양한 금융 기관에 걸쳐 다양한 은퇴 계획을 갖고 있기 때문에 관행으로 확장하는 것도 어렵습니다.

Pontera는 어떤 시장을 목표로 삼고 있으며 그 규모는 얼마나 됩니까?
Pontera는 은퇴 저축자들이 직장 은퇴 계획 자산을 전문적으로 관리할 수 있도록 해줍니다. 추정치가 있습니다 $ 12 조 직장 계획 자산에서.

귀하의 비즈니스 모델은 무엇입니까?

Pontera는 Pontera 플랫폼에서 관리되는 자산에 대해 수수료를 부과합니다. 이 가격은 금융 자문가가 고객에게 청구하는 관리 수수료의 일부를 나타냅니다.

잠재적인 경기 침체에 어떻게 대비하고 있습니까?
Pontera는 대차대조표에 100억 달러가 넘는 자산을 보유하고 있으며 신중한 생각과 신중함으로 자본을 배치합니다. 우리는 이런 식으로 계속 성장할 계획입니다. 또한, 우리는 격동적인 경제 시기에 재정 조언이 더욱 중요해진다고 믿습니다.

자금 조달 과정은 어땠습니까?
올해에도 많은 투자자들이 폰테라에 접근했습니다. 우리 대차대조표의 마지막 모금 전체를 통해 우리는 적극적으로 자금을 구하지 않았습니다. 그러나 ICONIQ Growth가 우리에게 접근했을 때 우리는 우리가 해결하고 있는 문제와 우리의 접근 방식에 대한 그들의 깊은 믿음을 곧 알게 되었습니다. 우리는 그들이 뛰어난 네트워크와 업계 형성자에 대한 투자 실적을 갖춘 올바른 파트너이기 때문에 그들을 새로운 파트너로 환영했습니다.

귀하의 비즈니스에 대한 어떤 요인으로 인해 투자자가 수표를 작성하게 되었습니까?
우리는 제품, 운영, 매출 성장(마지막 자금 조달 이후 4배 이상) 및 증가 모델이 Pontera를 매력적인 투자 대상으로 만든다고 들었습니다.

향후 XNUMX 개월 동안 달성하고자하는 이정표는 무엇입니까?
향후 6개월 동안 우리는 주로 연구 개발, 마케팅, 영업 및 고객 지원 분야에서 사업을 확장하기 위한 성장 계획을 실행할 것입니다. 우리는 미드타운에 사무실 공간을 확장하고 있으며 뉴욕시 지역에서 훌륭한 인재를 찾고 있습니다.
성장하는 팀과 함께 우리는 고객을 위한 가치를 심화시키기 위해 제품 로드맵을 실행하는 데 집중할 것입니다. 우리는 또한 종합적인 은퇴 계획의 이점에 대해 은퇴 저축자들을 교육함으로써 재무 자문가를 지원하기 위한 노력을 확대할 것입니다.

은행에 새로운 자본이 유입되지 않는 뉴욕의 기업들에게 어떤 조언을 해줄 수 있나요?
작동하지 않는 것을 확장하지 마십시오. 스타트업은 목표 달성을 위해 프로세스, 회의, 심지어 입증되지 않은 활동을 중심으로 전체 부서에 얽매이는 경우가 많습니다. 효율성을 극대화하고 위험을 효과적으로 관리하려면 회사는 실험에 참여해야 하지만, 효과가 없는 것은 제거하고 효과가 있는 것만 확장할 준비가 되어 있어야 합니다.

단기적으로 회사가 어디로 가고 있다고 생각하십니까?
우리는 사람들이 더 나은 은퇴를 할 수 있도록 돕는 사명을 계속해서 수행하기 위해 향후 220개월 동안 팀 규모를 두 배(현재 24명)로 늘릴 것으로 예상합니다.

도시 안팎에서 가장 좋아하는 겨울 여행지는 어디인가요?
West Village에 있는 Shmoné는 셰프 Eyal Shani가 선보이는 이스라엘 요리로 몸을 풀기에 좋은 장소입니다.