아시아 태평양 전역의 금융 서비스 회사는 생성되는 고객 및 비즈니스 데이터의 양 증가와 다양한 애플리케이션 및 플랫폼 전반에 걸친 데이터 사일로의 확산으로 인해 계속 증가하는 일련의 데이터 및 기술 문제에 직면해 있습니다.
이로 인해 금융 기관은 데이터를 효과적으로 액세스, 관리 및 활용하여 운영 효율성을 개선하고 의사 결정을 강화하며 궁극적으로 고객에게 더 나은 서비스를 제공해야 하는 긴급한 필요성이 생겼습니다.
최근에 측량 APAC 지역의 176개 리더가 참여하는 데이터 관리 솔루션 제공업체인 InterSystems는 이 지역의 금융 서비스 회사에 공통적인 몇 가지 중요한 데이터 및 기술 과제를 확인했습니다.
이 연구의 주요 목표는 금융 서비스 회사가 직면한 지역의 가장 중요한 기술 및 데이터 관련 문제와 다음 해의 중요한 데이터 이니셔티브 및 우선 순위를 결정하는 것이었습니다.
금융 서비스의 데이터 및 기술 문제
데이터는 일반적으로 서로 다른 시스템에 걸쳐 단편화되고, 회사 내에서 격리되고, 다양한 형식과 구조로 저장되며, 서로 다른 이름 지정 규칙 및 메타데이터로 레이블이 지정됩니다.
이렇게 흩어져 있는 데이터를 이해하려면 상당한 시간과 비용을 투자해야 합니다. 또한 구식의 수동 스프레드시트와 맞춤형 보고서에 대한 IT 의존도는 복잡성을 증가시키고 관련 데이터에 즉시 액세스하는 조직의 기능을 방해합니다.
설문 조사에 따르면 응답자들이 보고한 가장 중요한 데이터 문제는 모든 관련 데이터에 대해 보고할 수 없음(36%), 필요한 모든 소스에서 데이터를 얻을 수 없음(35%), 데이터에 대한 액세스 지연(34%)입니다. .
이러한 문제의 대부분은 연결되지 않은 기술 및 애플리케이션 어레이를 사용하여 구축된 지나치게 복잡한 데이터 인프라에서 발생합니다. 이러한 인프라는 쉽게 해석하고 공유할 수 있는 방식으로 정보와 통찰력을 신속하게 얻는 것을 어렵게 만드는 사일로를 만듭니다.
한편, 아시아 태평양 지역의 금융 서비스 조직의 대다수(87%)는 글로벌 비율(86%)과 유사한 의사 결정 정보를 제공하기 위해 데이터를 활용하는 데 있어 문제와 우려에 직면하고 있습니다.
이러한 조직이 직면한 가장 큰 데이터 문제에는 모든 관련 데이터에 대한 보고 불가능(36%), 필요한 모든 소스에서 데이터를 얻는 데 어려움(35%), 데이터에 대한 액세스 지연(34%)이 포함됩니다.
고객 상호 작용 모니터링 및 예측의 어려움
데이터의 양이 증가함에 따라 금융 기관은 고객 상호 작용을 모니터링하고 예측하는 데 있어 더 중요한 문제에 직면하고 있습니다. 이것은 전반적인 고객 경험에 영향을 미칠 뿐만 아니라 고객 계정을 유치, 유지 및 확장하는 측면에서도 문제를 제시합니다.
이러한 지연의 결과는 광범위하여 응답자의 41%가 지적한 바와 같이 기업이 고객을 포괄적으로 이해할 수 있는 능력에 영향을 미칩니다. 응답자의 39%에 따르면 의사 결정을 위해 데이터를 사용하는 것이 어렵다고 답했으며 말레이시아에서는 이 수치가 68%로 급증했습니다.
이에 비해 응답자의 35%는 실시간 데이터를 기반으로 결정을 내릴 수 없기 때문에 종종 정확하지 않을 수 있는 가정에 의존해야 한다고 말했습니다. 이것은 정보의 정확성과 그에 따른 결정에 중요한 영향을 미칩니다.
핀테크 및 네오뱅크와의 협업 기회 모색
전통적인 은행은 민첩성과 혁신적인 기술 사용으로 유명한 핀테크 및 네오뱅크와 직접 경쟁하여 고객에게 경쟁력 있는 금융 상품 및 서비스를 제공할 수 있다고 일반적으로 생각됩니다.
반면에 전통적인 은행은 레거시 시스템과 혁신에 대한 보수적인 접근 방식으로 유명합니다.
그러나 많은 전통적인 은행은 이제 금융 산업에 고유한 강점과 관점을 제공한다는 사실을 인식하고 핀테크 및 네오뱅크와 제휴하고 있습니다. 이러한 파트너십은 기존 은행과 디지털 뱅킹 간의 격차를 해소하여 고객에게 두 세계의 장점을 모두 제공하는 데 도움이 됩니다.
이번 조사에 따르면 기존 은행과 핀테크가 직접 경쟁한다는 대중의 인식과 달리 금융 서비스 기업의 47%가 협업에 관심을 보였다.
이 조사는 또한 기업의 절반 이상(60%)이 경쟁에서 뒤쳐지지 않고 있다고 믿고 있음을 보여줍니다. 그러나 기업의 34분의 63 이상(XNUMX%)은 자신이 앞서 있다고 생각하며 홍콩이 XNUMX%로 선두를 달리고 있습니다.
앞으로 일어날 일을 예상하면서
APAC 지역의 금융 서비스 조직은 향후 12개월 동안 우선 순위를 정해야 할 사항을 알고 있습니다. 최근 조사 결과에 따르면 기업의 절반 이상(54%)이 주요 초점이 데이터 관리를 개선하는 것이라고 밝혔습니다.
이는 해당 지역의 기업들이 운영을 개선하기 위해 데이터를 효과적으로 관리하는 것의 중요성을 이해하고 있음을 나타냅니다. 또한 49%의 기업이 노후화된 시스템을 교체하는 것을 우선 순위로 정했습니다. 이 단계는 기업이 경쟁력을 유지하고 끊임없이 진화하는 시장의 요구를 충족하는 데 매우 중요합니다.
기업의 XNUMX%는 의사 결정 능력을 더욱 강화하기 위해 조직 전체에서 실시간 데이터 획득을 우선시합니다. 이러한 목표를 달성함으로써 기업은 연구에서 밝혀낸 주요 데이터 문제를 극복할 수 있습니다.
이러한 변화는 고객에게 보다 효과적으로 서비스를 제공하고 내부 프로세스를 간소화하며 수익을 개선할 수 있는 역량을 강화할 수 있습니다.
데이터를 성장과 성공의 촉매제로 활용
데이터는 오늘날의 비즈니스 환경에서 의사 결정 및 운영 효율성에 중요한 역할을 하며 금융 서비스 회사도 예외는 아닙니다. 최신 데이터 관리 기술 및 접근 방식을 구현하는 것은 서로 다른 소스의 데이터에 대한 일관된 실시간 보기를 달성하는 데 필수적입니다.
이를 통해 기업은 여러 소스의 데이터를 통합하고 비즈니스 리더에게 보다 통찰력 있는 분석을 통해 지원되는 조직에 대한 보다 완전하고 포괄적인 보기를 제공할 수 있습니다.
최신 데이터 관리 기술과 접근 방식은 또한 데이터 일관성과 정확성을 보장하는 데 도움이 되며, 이는 규제가 심한 환경에서 운영되는 금융 서비스 회사에 특히 중요합니다.
전반적으로 아시아 태평양 전역의 금융 서비스에서 가장 중요한 데이터 및 기술 문제는 복잡하고 다면적이어서 금융 조직이 데이터 관리 및 기술 채택에 대한 전체론적 접근 방식을 채택해야 합니다.
이러한 문제를 극복함으로써 금융 서비스 회사는 데이터 및 기술 기능의 잠재력을 최대한 활용하여 운영 효율성을 높이고 의사 결정을 강화하며 궁극적으로 고객에게 더 나은 결과를 제공할 수 있습니다.
분산 데이터에 대한 액세스를 단순화하는 데이터 패브릭 아키텍처 접근 방식
Data Fabric 아키텍처 접근 방식은 다양한 소스의 데이터에 대한 일관된 실시간 보기를 제공하는 통합 데이터 패브릭을 생성하여 분산 데이터에 대한 액세스를 단순화하도록 설계되었습니다.
Data Fabric의 중요한 이점 중 하나는 실시간 데이터 액세스 및 분석을 지원하여 비즈니스 리더에게 조직에 대한 보다 완전하고 포괄적인 보기를 제공할 수 있는 기능입니다.
InterSystems의 Data Fabric 솔루션은 다양한 소스의 데이터를 통합, 통합 및 분석할 수 있는 현대적이고 확장 가능하며 유연한 데이터 관리 플랫폼을 금융 서비스 회사에 제공하기 위해 개발되었습니다.
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