모든 스타트업이 벤처 캐피탈을 모으기를 원하는 것은 아닙니다. 그리고 VC 자금을 모으고 싶지만 특정 용도로 사용하고 싶지 않은 사람들이 있습니다.

최근 몇 년 동안 이러한 벤처 지원 및 성장 스타트업의 신용 요구 사항을 충족하기 위해 많은 기업이 등장했습니다. i80 그룹 그 회사 중 하나입니다.

전 골드만삭스 투자은행가 마크 헬와니 80~2016년에 VC 펀드인 Avenue A Ventures를 통해 초기 단계의 뉴욕 기반 핀테크에 투자한 후 2014년에 i2015을 설립했습니다.

“핀테크가 폭발할 것이라는 사실이 매우 분명해졌습니다.”라고 그는 회상합니다. “그 당시에는 아직 비교적 새롭습니다. 그리고 내가 회사와 이야기할 때마다 그들은 나에게 '우리는 VC를 모으는 방법을 알고 있지만 신용은 어떻습니까?'라고 말했습니다. 방금 이 공백을 봤어요.”

예를 들어, 구매자를 대신하여 주택을 구매하는 프롭테크는 벤처 자금을 사용하고 싶지 않습니다. 소비자에게 대출을 제공하려는 핀테크 기업은 이를 위해 자본을 사용하고 싶지 않습니다. 대신 이러한 경우 신용이 더 바람직할 수 있습니다.

i80을 입력합니다. 이 회사는 독점적으로 신용을 제공하며 수년 동안 부동산 시장을 포함하여 1개 이상의 회사에 15억 달러 이상을 조용히 약속했습니다. 정확히, 금융 앱 머니라이언 및 SaaS 금융 회사 캡 체이스 — 그들은 모두 상당한 양의 벤처 캐피털을 모았지만 "매우 효율적이고 비희석적인 방식으로 확장하여 회사에 대한 더 많은 소유권을 유지할 수 있도록" 신용을 찾고 있다고 Helwani가 말했습니다. 

1억 달러라는 이정표는 무명의 "선도적인 글로벌 자산 운용사"와 기타 기관 및 개인 투자자로부터 500억 달러에 가까운 펀드 약정을 따른 것입니다.

이미지 크레딧 : 설립자 및 최고 투자 책임자 Marc Helwani / i80 Group

뉴욕과 샌프란시스코를 연결하는 고속도로에서 이름을 따온 I80은 주로 핀테크와 프롭테크 부문에 집중하고 있다. 

"그들은 벤처 생태계의 두 센터입니다."라고 Helwani가 말했습니다. "그리고 우리는 그 두 도시 사이의 다리가 되기 위해 노력하고 있습니다." I80은 두 지역에 사무실을 두고 있으며 곧 몬트리올에 사무실을 열 예정입니다.

회사는 다음과 같은 VC 회사와 협력합니다. a16z(공식적으로 Andreessen Horowitz로 알려짐); Affirm 및 PayPal 공동 설립자 Max Levchin의 SciFi; 코슬라 벤처스; 유니온 스퀘어 벤처스; 그리고 QED.

Helwani는 "완벽한 세상에서 벤처 캐피탈은 벤처 에퀴티라고 불릴 것입니다."라고 말했습니다. “VC의 자본은 기업이 사무실 공간을 고용하고 확보하는 데 매우 중요합니다. 그러나 대출을 제공하거나 주택을 구입하는 것과 같이 실제 비즈니스를 수행해야 할 때 우리와 같은 자본은 VC와 경영진이 비즈니스 소유권을 잃지 않고 매우 증가합니다. 이러한 경우 신용과 자본을 모두 사용하는 것이 좋습니다.”

Helwani는 i80이 벤처에 제공하는 것을 "부채"라고 부르기를 꺼립니다. 그는 이것이 매우 구체적인 의미를 내포하고 있으며 이전 주식 라운드의 일정 비율로 부채를 제공할 때 실리콘 밸리 은행 및 기타 유사한 회사가 하는 것이라고 말합니다. 대신 Helwani에 따르면 i80의 접근 방식은 수수료를 최소화하는 것입니다. 대부분의 거래는 "이자율과 관련된" 거래입니다.

"예를 들어, 모기지론의 경우 우리는 선불 수수료에 대해 생각하지 않고 이자율에 더 집중합니다."라고 Helwan이 말했습니다. "우리가 투명할수록 더 많은 회사가 우리와 함께 일하기를 원할 것이라고 믿습니다."

I80은 VC와 분기별 통화를 수행하며 현재로서는 일반적으로 거래 흐름의 대부분을 이러한 방식으로 소싱합니다. 추천도 받습니다. Helwani는 i80이 "VC 의류에 대한 신용 투자자가 되려고 하지 않는다"는 점에서 신용을 제공하는 다른 회사와 차별화된다고 믿습니다.

그는 또한 i80 팀이 투자자뿐만 아니라 운영자로 구성되어 있다는 사실도 기여 요인이라고 생각합니다.

이 회사는 향후 60~90일 동안 XNUMX개의 거래를 추가로 성사할 예정이며 더 많은 자본을 조달하는 데 주력할 계획입니다.

Helwani는 "우리는 이 공백을 메우고 기업이 후속 라운드에서 더 높은 가치로 자금을 조달할 수 있도록 돕고 싶습니다."라고 말했습니다.

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Source: https://techcrunch.com/2021/07/21/i80-group-1b-in-credit/