투자자로서 당신은 당신의 돈을 관리하는 사람들에 대해 무엇을 알고 있습니까? 이 질문에 대한 대답이 "별로 많지 않다"라면 수천 명의 투자 전문가는 아니더라도 수백 명과 함께 수백만 달러를 투자하는 은행 및 기타 금융 기관의 어려움을 상상해 보십시오.

수백만 명의 개인, 가족 및 조직을 위해 투자 결정을 내리는 개인과 팀에 대한 체계적인 지식이 부족하다는 것은 투자 세계에서 충분히 논의되지 않은 문제입니다. 이는 투자 측면에서 성과가 저조할 뿐만 아니라 재무 자문의 비효율성으로 이어질 수 있습니다.

이를 위해 우리는 CEO이자 창립자인 Thomas Oberlechner를 만났습니다. 행동Quant. 그가 2018년에 설립한 회사는 투자 결정을 내리는 사람들에 대한 예측 정보를 금융 기관에 제공합니다. BehaviorQuant는 행동 과학, 기계 학습 및 자동화를 활용하여 고객은 물론 투자 전문가와 팀의 행동을 학습하고 분석합니다. BehaviorQuant의 자동 설문조사 기술에서 얻은 통찰력을 통해 펀드 매니저는 성과를 개선하고 고객에 대한 서비스를 보다 효과적으로 맞춤화할 수 있습니다.

BehaviorQuant는 오스트리아 비엔나에 본사를 두고 있습니다. 기술 시연 올해 초 FinovateEurope에서.

BehaviorQuant는 어떤 문제를 해결하며 누구를 위해 해결됩니까?

토마스 오버레크너: 우리는 모든 재정적 결정이 궁극적으로 개인이나 팀에 의해 이루어지기 때문에 BehaviorQuant를 개발했습니다. BehaviorQuant는 전체 투자 산업의 근간을 이루는 핵심 문제를 해결합니다. 즉, 우리는 투자 결정을 내리는 사람과 팀에 대한 체계적인 지식이 없습니다. 이는 금융 전문가와 고객 모두에게 해당됩니다.

은행, 펀드, 금융 자문사와 같은 금융 주체는 방대한 양의 금융 데이터와 정보에 접근하는 데 익숙합니다. 그러나 BehaviorQuant가 없으면 사람과 팀에 대한 체계적인 지식과 데이터가 없습니다. 뒤에 이 데이터. 그러나 투자에서 핵심적인 역할을 하는 것은 가시적인 재무 결과 뒤에 있는 사람과 팀입니다. 투자팀의 성과, 펀드매니저 선정, 자산관리사의 효율성과 성공 등 모든 곳에서 이를 확인할 수 있습니다.

예를 들어, 우리 연구에서 우리는 세계 최고의 금융 기관의 최고 의사 결정권자의 성과 중 37%가 그들의 행동 특성에 기초한다는 사실을 발견했습니다. 그러나 의사결정자의 행동특성을 쉽게 측정하고 정량화할 수 있는 제품은 없습니다. 행동 측면과 의사결정 경향에 대한 통찰력 부족은 자산 관리자의 성과 저하, 투자자의 이익 기회 상실, 인식되지 않은 펀드 관리자 선택 위험, 비용이 많이 드는 인력 배치 실수, 불만족스러운 고객 이탈로 이어집니다.

BehaviorQuant는 어떻게 다른 회사보다 이 문제를 더 잘 해결합니까?

오버레흐너: 당사의 행동 금융 기술은 행동 과학, 성격 및 의사 결정 연구 분야의 최고 수준의 전문 지식을 머신 러닝과 결합합니다. 사상 처음으로 사람과 팀을 포착합니다 뒤에 눈에 보이는 투자 결정. 그리고 우리는 고객에게 자신과 다른 사람, 즉 자신의 투자 팀, 자금을 할당한 펀드 매니저, 고객에 대한 예측 지식을 제공합니다. 우리의 솔루션은 세 가지 뚜렷한 문제를 해결합니다. 첫째, 자산 관리자가 성과를 개선하도록 돕습니다. 둘째, 배분자가 최고의 펀드매니저를 선택하도록 돕습니다. 셋째, 자문가가 개별 고객에게 매우 효율적으로 조언을 맞춤화할 수 있습니다.

우리 모두 알고 있지만 종종 잊어버리듯이 시장은 사람으로 구성됩니다. 그리고 재무 의사결정자는 정보, 성격, 가치, 목표 및 의사결정 경로를 처리하는 방식이 매우 다릅니다. BehaviorQuant 이전에는 이러한 측면에 대한 체계적인 지식이 없었습니다. 그러나 재정적 위험과 수익이라는 험난한 상황을 헤쳐나가는 과정을 얼마나 성공적으로 헤쳐나가는 데 중요한 것은 바로 이러한 측면입니다.

따라서 BehaviorQuant를 사용하면 고객 조언을 효율적으로 개인화하고 투자 결정을 최적화하며 자본 배분 및 관리자 선택에서 보이지 않는 위험을 피할 수 있습니다.

금융 전문가로서 얼마나 경험이 많든 관계없이 사람에 대한 체계적이고 정량적인 지식을 제공하는 시스템의 혜택을 항상 누리실 수 있습니다. 우리의 고객은 자산 관리자, 투자 팀 및 고객에 대한 예측 지식을 얻습니다. 그리고 그들은 고객과 더욱 효과적으로 상호 작용하고, 팀의 의사 결정을 최적화하고, 유망한 전문가를 고용하고, 호환 가능한 외부 펀드 매니저를 선택하는 등 훨씬 더 나은 결정을 내립니다. BehaviorQuant는 쉽게 이러한 작업의 마스터가 되도록 만듭니다.

BehaviorQuant의 주요 고객은 누구입니까? 그들에게 어떻게 다가가나요?

오버레흐너: 실제 의사결정자에 대한 지식 부족이 만연해 있으며, 특히 XNUMX종 금융회사에 영향을 미치고 있습니다. 이들 기업도 우리의 주요 고객이다. 첫째, 우리는 시장에 적극적으로 투자하고 자체 의사결정 프로세스를 개선하여 창출되는 수익을 최적화하려는 금융 회사 및 자산 관리자와 협력합니다. 둘째, 우리는 BehaviorQuant를 사용하여 펀드 매니저를 평가하고 선택하는 패밀리 오피스 및 기타 할당자와 협력합니다. 셋째, 우리는 고객에게 탁월한 조언을 제공하고자 하는 은행 및 투자 자문가에게 서비스를 제공합니다. 그들은 고객과 진정으로 일치하는 고도로 개인화된 방식으로 조언하기를 원합니다.

이러한 고객에게 어떻게 다가갈 수 있나요? 우리는 첫 번째 고객이 우리를 찾았다는 사실을 자랑스럽게 생각합니다. 물론 그 동안 우리는 영업 및 마케팅 팀을 성장시키고 소셜 및 기타 미디어에서 활발한 활동을 유지하고 Finovate와 같은 관련 컨퍼런스에 참석함으로써 봉사 활동을 확대했습니다. 그리고 우리 솔루션을 좋아하는 고객의 입소문이 신규 고객 확보를 위한 우리의 노력을 점점 더 지지하고 있음을 알게 되었습니다.

귀하의 기술 중 선호하는 구현 또는 배포에 대해 말씀해 주시겠습니까?

오버레흐너: 우리는 대서양 양쪽의 사용자들로부터 열렬한 피드백을 받아왔습니다. BehaviorQuant가 모든 의사 결정 과정에서 필수 도구가 되어야 한다고 말할 때, BehaviorQuant의 솔루션이 체계적이고 지속 가능한 방식으로 더 나은 결정을 내리는 데 어떻게 도움이 되는지 강조할 때, 그리고 열정을 표현할 때 저와 팀은 기쁩니다. 고객 관계를 심화하는 데 어떻게 도움이 되는지 설명합니다.

하지만 제가 개인적으로 가장 좋아하는 기술 배포는 최근에야 시장에 출시된 것입니다. 이를 통해 고객이 먼저 친절한 영업팀에 연락하지 않고도 더 많은 고객에게 영향을 미칠 수 있습니다. 2023년 가을 시즌에 맞춰 재무 및 자산 자문가를 위한 완전히 새로운 셀프 서비스 옵션을 도입했습니다. 이제 우리 웹사이트에서 쉽게 자세한 정보를 얻고 적극적으로 사용해 볼 수 있습니다. BQ 자문. 그런 다음 고객과의 작업을 위해 단일 제품 용도를 구매할 수 있습니다. 신용별로 웹사이트에서 직접 이 작업을 수행할 수 있습니다. 이 셀프 서비스 옵션과 매력적인 라이센스 제공과 함께 신용 기준으로 가입할 수 있는 기능 덕분에 특히 제한된 수의 고객에게 조언을 제공하는 많은 독립 자문가의 경우 BQ Advisory가 훨씬 쉬워졌습니다. 또한 이미 우리를 사용하고 있으며 동료들에게 BehaviorQuant가 무엇을 할 수 있는지 쉽게 보여주고 싶어하는 대규모 기관의 고문에게도 좋습니다.

당신의 배경은 무엇이 당신에게 이 도전에 대응할 자신감을 주었나요?

오버레흐너: 나는 처음에 비엔나에서 임상 심리학자로 훈련을 받았으며 항상 사람들 간의 차이와 그들이 결정을 내리는 방식에 매료되었습니다. 수년 동안 대학 교수로서 저는 사람들이 실제로 재정적 결정을 내리는 방식과 우리 모두가 서로 다른 재정적 결정권자라는 사실에 집중해 왔습니다. 나는 운이 좋게도 Goldman Sachs, Merrill Lynch, UBS에 이르기까지 내 연구를 위해 세계 최고의 금융 기관 수십 곳과 협력했습니다. 제 여성 공동 창업자인 Gerlinde Berghofer 박사와 저는 둘 다 박사 학위를 갖고 있으며 행동 과학 분야에서 탄탄한 배경을 갖고 있습니다. 우리는 하버드, MIT, 컬럼비아 대학교에서 수년간 연구를 진행해 왔습니다. 우리는 최고 펀드매니저부터 은행, 자문가, 금융 고객에 이르기까지 수백, 수천 명의 투자 의사결정자와 협력하고 연구해 왔습니다. 학계에서 우리는 처음에는 실리콘 밸리로, 이제는 비엔나로 이동하여 이 연구를 투자 전문가를 위한 턴키 행동 기술로 전환했습니다.

따라서 우리의 솔루션은 세계 최고의 투자 기관들과 수년간의 과학적 연구를 기반으로 합니다. 그리고 우리는 그 이점을 경험적으로 테스트하기 위해 많은 노력을 기울였습니다. 예를 들어, 우리는 다음의 예측력을 체계적으로 테스트했습니다. BQ 성과 전문적인 포트폴리오 의사결정권자와 함께합니다. 그들의 평균 연간 성과는 약 10%인 반면, 시스템이 더 나은 성과를 낼 것이라고 예측한 사람들의 연간 성과는 두 배 이상 높았습니다. 또 다른 예를 들면, 자산 자문 고객에 대한 포괄적인 연구에서 BQ Advisory는 이탈 위험이 있는 고객을 90%의 정확도로 식별했습니다. 이것을 BehaviorQuant가 없는 50% 정확도와 비교해 보세요!

오스트리아의 핀테크 생태계는 어떤가요? 기술, 핀테크, 전통 금융서비스 기업은 어떤 관계를 맺고 있나요?

오버레흐너: 오스트리아와 비엔나는 BehaviorQuant가 제공하는 특정 유형의 핀테크를 위한 비옥한 번식지임이 입증되었습니다. 비엔나는 역사적으로 프로이트의 정신 분석부터 오스트리아 경제 학교에 이르기까지 개인 및 집단 행동에 대한 더 나은 이해를 생성하는 과학에서 큰 역할을 담당해 왔습니다. 핀테크를 개발하기 위해 샌프란시스코에서 수년을 보낸 후, 우리는 오스트리아 정부가 우리에게 BehaviorQuant를 여기에 가져올 수 있는 관대한 보조금을 제공한 것을 매우 행운으로 생각했습니다. 

저는 n26 및 Bitpanda와 같이 오스트리아에 뿌리를 둔 이미 잘 알려진 국제 플레이어가 있는 핀테크 산업을 친근하고 매우 혁신적이라고 설명하고 싶습니다. 전통적인 금융 기관과 핀테크 스타트업 간의 협력은 오스트리아 시장 혁신의 주요 원동력이었습니다. 기존 은행들은 서비스 제공을 확장하고, 고객 경험을 개선하며, 디지털 시대에 경쟁력을 유지하기 위해 핀테크 파트너십으로 눈을 돌리고 있습니다. 비엔나는 핀테크 핫스팟이 되어 국내외 인재와 투자를 유치하고 있습니다. 핀테크 기업은 자본 매력도에 대한 국제 조사에서 비엔나가 지속적으로 높은 순위를 차지함으로써 이익을 얻습니다. 이 도시는 협업을 촉진하고 핀테크 스타트업의 성공을 돕는 공동 작업 공간, 인큐베이터, 액셀러레이터로 구성된 생태계를 제공합니다.

BehaviorQuant에서 우리는 오스트리아의 많은 "전통적인" 금융 회사 및 은행과 긴밀한 개인적 관계를 유지하고 있으며, 또한 우리의 역사와 동부 및 서부 해안의 강력한 네트워크를 기반으로 미국과의 매우 활발한 다리를 갖고 있습니다.

올해 초 런던의 FinovateEurope에서 시연하셨는데요, 그 경험은 어땠나요?

오버레흐너: 우와! 우리는 우리 제품에 대한 놀라운 반응에 정말 기쁩니다! 우리가 만들어낸 새로운 연결의 수와 관심은 정말 압도적이었습니다. 우리는 컨퍼런스 내내, 그리고 참가와 발표를 위한 준비 단계에서도 주최측으로부터 놀라운 지원을 받았습니다. 참가자들의 피드백은 우리에게 엄청난 자신감과 동기를 부여해주었습니다. 훌륭하고 보람찬 경험을 해주신 팀에게 다시 한 번 감사드립니다!

BehaviorQuant의 목표는 무엇이며 앞으로 몇 달 동안 무엇을 기대할 수 있습니까?

오버레흐너: BehaviorQuant의 목표는 간단합니다. 우리는 체계적인 행동 데이터와 의사 결정 지원을 통해 전 세계의 재무 의사 결정자가 더 나은 의사 결정자가 되기를 바랍니다. 그리고 우리는 금융 전문가와 투자 회사를 위한 예측 행동 데이터를 제공하는 세계 최고의 공급업체가 되고자 합니다.

저는 최근 자문 솔루션에 대한 셀프 서비스 결제 옵션을 출시했다고 간략하게 언급했습니다. 앞으로 몇 달 안에 BQ Performance를 통해 금융 전문가 분석을 위한 흥미롭고 새로운 셀프 서비스 옵션이 제공될 예정입니다. 이를 통해 개별 투자 전문가는 전체 팀이나 회사와 같은 더 넓은 맥락에서 사용하기 전에 개인의 아직 개발되지 않은 성과 잠재력은 물론 가능한 행동 편향 및 성과 차단 요인에 대한 포괄적인 분석을 쉽게 시작할 수 있습니다. 앞으로 출시될 제품에 계속 관심을 가져주세요!

Alesia Kozik의 사진

• SEO 기반 콘텐츠 및 PR 배포. 오늘 증폭하십시오.
• PlatoData.Network 수직 생성 Ai. 자신에게 권한을 부여하십시오. 여기에서 액세스하십시오.
• PlatoAiStream. 웹3 인텔리전스. 지식 증폭. 여기에서 액세스하십시오.
• 플라톤ESG. 탄소, 클린테크, 에너지, 환경, 태양광, 폐기물 관리. 여기에서 액세스하십시오.
• PlatoHealth. 생명 공학 및 임상 시험 인텔리전스. 여기에서 액세스하십시오.
• 출처: https://finovate.com/finovate-global-austria-behaviorquant-leverages-predictive-knowledge-to-enhance-the-investment-process/