DigFin Green은 환경, 사회 및 거버넌스(ESG) 솔루션을 다루는 핀테크 기업의 리더를 소개하는 시리즈로, 기술을 사용하여 금융 서비스를 지속 가능한 결과로 이끄는 역할을 합니다. 포함되기를 원하시면 저희에게 연락하십시오.
Mark Ho는 실물 상품을 위한 디지털 시장을 개발하고자 하는 홍콩 기반 스타트업인 ProMEX의 공동 설립자이자 CEO입니다.
2021년 ProMEX를 설립하기 전에 Jue는 Oriental Patron Securities의 최고 운영 책임자, Hong Kong Mercantile Exchange의 최고 준법 책임자, Hong Kong Exchanges and Clearing의 기업 전략 부사장을 역임했습니다.
그는 이번 주 홍콩에서 열린 아시아 금융 포럼에서 정부의 사이버 포트 프로그램에서 운영되는 여러 신생 기업 중 하나로 연설했습니다.
어떤 문제를 다루고 있습니까?
물리적 상품 공간에서 ESG에는 세 가지 문제가 있습니다. 하나는 ESG 데이터의 부족입니다. 둘째, 시장이 세분화되어 있습니다. 녹색 제품을 소싱하는 중앙 시장이 없습니다. 셋째, 상품 거래의 전통적인 모델은 쌍방향적이고 비효율적입니다. 프로세스를 디지털화하면 많은 효율성을 창출할 수 있습니다.
ProMEX는 무엇을 합니까?
ProMEX는 실물 상품의 디지털 마켓플레이스를 운영하는 핀테크 스타트업입니다. 우리는 또한 홍콩에서 화폐 서비스 사업자로 면허를 받았습니다. 구매자와 판매자는 당사 플랫폼을 사용하여 전자적으로 상호 작용합니다. ProMEX는 가격 발견 프로세스를 제공합니다. 우리는 우리의 기술을 사용하여 해당 주문을 일치시키고 즉시 거래를 정산합니다. 우리는 상품 거래에 투명성과 효율성을 제공합니다.
이것은 실제로 어떻게 보입니까?
"친환경" 금속을 조달하면 환경에 대한 [채굴의] 영향을 완화하는 데 도움이 될 수 있습니다. 그러나 세 가지 큰 장애물이 있습니다.
첫째, 금속 시장은 알루미늄, 구리, 아연 및 여러 합금을 포함하여 다양합니다. 이러한 각 시장에는 여러 관할 구역에서 고유한 ESG 관련 조치가 있습니다. 친환경 제품에 대한 정의는 없습니다.
이러한 표준화 부족은 많은 산업 분야에서 문제입니다. 예를 들어, 홍콩의 건설 산업은 이제 녹색 철근과 같은 "녹색" 건축 자재를 인증해야 합니다.
두 번째는 ESG 데이터의 부족입니다. 제조업체가 업스트림 공급업체로부터 ESG 데이터를 얻는 것은 어려울 수 있습니다. 자체 ESG 데이터가 있을 수 있지만 공급업체가 적절한 정보를 제공할 수 없는 경우 다운스트림 고객에게 완전한 데이터 프로필을 제공하기 어렵습니다. 상품 배송을 예로 들면 배송 자체가 탄소 발자국을 남깁니다.
셋째, 친환경 제품의 가격 프리미엄이다. 기업이 친환경 제품을 생산하기 때문에 가격을 인상할 수 있는지 여부는 항상 문제이며, 이는 증가된 규정 준수 및 기타 비용을 설명하는 데 필요합니다. 그러나 이것은 산업에 따라 다릅니다. 예를 들어 철강은 제품이 친환경적이라고 해서 가격을 올릴 수 없습니다. 따라서 산업체는 제품을 녹색으로 지정할 재정적 인센티브가 부족합니다. 그들은 ESG를 비용으로만 봅니다.
또 무엇을 알아야 합니까?
위험 관리는 기업 관리 팀의 책임의 핵심 부분입니다. 상품 분야에서 일부 기관은 선물 시장의 위험을 헤지할 수 있습니다. 그러나 중소기업의 미래는 복잡합니다. 아시아 중소기업은 레버리지를 포함하기 때문에 이러한 시장에서 거래하지 않으며 중소기업은 일중 마진 콜, 롤오버 포지션 또는 현금 흐름에 미치는 영향을 관리할 수 없습니다.
대신 그들이 하는 일은 서로 앞으로 계약을 체결하는 것입니다. 그들은 자신의 상대방을 찾습니다. 그러나 이것은 위험을 야기할 수 있으며, 회사가 재고가 부족하거나 납품을 충족할 수 없는 경우 회사가 헤지를 전혀 하지 못하게 할 수 있습니다.
우리는 이러한 회사들이 상품이 유동적이라면 현물 시장으로 갈 준비가 되어 있을 것이라고 생각합니다. 그들은 거래나 배송이 필요할 때까지 제품을 창고에 보관할 수 있습니다. 이를 통해 일부 구매자는 선도 계약을 체결하지 않고도 자신의 요구 사항을 충족할 수 있습니다. 효율적이고 스마트한 시장은 위험을 줄입니다. 언젠가 우리는 그 필요에 부응하고 싶습니다.
ProMEX는 금속과 유사한 문제가 있는 다른 원자재 산업에서도 활동하고 있습니다. 플랫폼은 일반적입니다. 우리는 현재 아시아의 제혁소와 협력하여 친환경 가죽 제품을 출시하고 있습니다. 그러나 가죽 내에서도 세 개의 산업 협회가 있으며, 각각은 친환경에 대한 자체 지침과 표준을 가지고 있습니다. 물류 및 기타 문제를 해결해야 합니다.
그러나 우리는 모든 상품 거래 비즈니스에서 사람들을 만나고 싶습니다. 표준화된 제품과 여러 구매자와 판매자가 있다면 함께 협력하고 시장을 발전시키고 싶습니다.
