계속되는 암호화폐 겨울과 암호화폐 거래소 FTX의 붕괴에 대한 뉴스에도 불구하고 탈중앙화 금융(DeFi) 산업은 계속해서 세계 경제 침체의 폭풍을 이겨내고 있습니다. DeFi 채택은 지난 XNUMX년 동안 사용자 증가 및 외부 자금 조달 측면에서 상당한 관심을 끌면서 증가했습니다.

2020년에서 2022년 사이에 DeFi 산업은 865% 성장하여 254.99년 2021월 TVL(Total Value Locked) 기준으로 XNUMX억 XNUMX만 달러를 기록했습니다. DeFi 공간은 전통적인 은행과 금융 기관의 대안을 찾는 주류 사용자가 DeFi로 전환함에 따라 계속해서 성장할 것입니다. 그게 다가 아닙니다.

싱가포르에 본사를 둔 선도적인 아시아 암호화폐 펀드인 HashKey Capital은 연례 2022 DeFi 생태계 전망 보고서를 발표했습니다. 이 보고서는 분산형 금융 산업의 현재 상태를 파고들며 암호화폐의 겨울에도 불구하고 시장이 여전히 번창하고 잠재력이 넘치는 시장임을 보여줍니다.

더 넓은 암호화폐 산업은 2022년 내내 우울했지만, 엄청난 양의 벤처 자본을 계속 끌어들이고 있는 아직 초기 단계인 DeFi 산업의 미래에 대해 낙관적인 이유가 있습니다. HashKey의 보고서에 따르면 2022년 상반기에만 VC는 수많은 DeFi 프로토콜을 포함하여 총 14개의 암호화 프로젝트에 725억 달러 이상을 투자했습니다.

DeFi 부문이 상당한 수의 신규 사용자를 끌어들였기 때문에 작년에 DeFi에 VC 자금이 넘쳐났습니다. 2022년 DeFi 사용자 증가율은 전분기 대비 평균 44%였으며, 이는 이 부문이 여전히 기하급수적인 성장을 달성할 기회가 있음을 시사하는 매우 고무적인 채택 곡선입니다. DeFi는 또한 5년 3분기에 2022만 사용자 지갑을 돌파하면서 인상적인 이정표를 세웠습니다.

금융 부문과 비교한 DeFi 시장 규모

HashKey의 보고서는 DeFi와 전통적인 금융 세계 또는 TradFi를 많이 비교합니다. 예를 들어, 이 부문은 미국 중/대형 은행에서 관리 중인 자산과 비슷한 규모의 총 가치 잠금을 축적했다고 지적합니다. 보고서는 DeFi의 TVL이 절정에 이르렀을 때 미국에서 20번째로 큰 은행이 되었을 것이라고 밝혔습니다. DeFi의 시가총액은 이제 Santander Bank보다 크며 다른 많은 Tier-1 은행의 시가총액에 접근할 준비가 되어 있습니다. 이 보고서는 또한 오늘날 핀테크 분야에서 가장 빠르게 성장하는 25개 회사 중 약 400%가 실제로 암호화/블록체인 중심 비즈니스라고 강조합니다.

DeFi 시장을 자세히 살펴보면 Ethereum이 모든 활동의 58%를 호스팅하는 공간에서 가장 지배적인 블록체인으로 남아 있다는 사실에 놀라는 사람은 거의 없을 것입니다. 이 보고서는 또한 DeFi 프로토콜이 DEX, 대출, 자산 관리, CDP, 파생 상품, 보험 및 스테이킹 등 시장의 상위 8.2개 부문에서 총 XNUMX억 달러의 수수료를 생성하면서 스스로를 유지할 수 있는 능력에 주목합니다.

Pennsylvania Chartered Bank인 Huntingdon Valley Bank가 초기 부채 한도 100억 달러와 12개월 목표 1억 달러로 MakerDAO에서 대출 승인을 확보하면서 DeFi에서 제도적 탐색에 대한 몇 가지 고무적인 징후도 있었습니다. Societe Generale도 MakerDAO로부터 30천만 달러의 대출을 신청했으며 현재 평가를 받고 있습니다. 다른 곳에서는 JP Morgan이 최근 Aave 프로토콜에 대한 파일럿 거래를 완료했으며 ING는 Aave 대출 사용을 모색하고 있다고 보고서는 밝혔습니다.

TradFi의 DeFi에 대한 관심이 증가함에 따라 업계는 기관이 KYC 확인 및 명확한 규제를 통해 승인된 방식으로 Compound DeFi 프로토콜에 액세스할 수 있게 해주는 도구인 Compound Treasury와 같은 신제품 출시로 혜택을 볼 수 있습니다. 뼈대.

DeFi에 대한 다른 유망한 징후로는 TradFi 기관에 대한 무담보 대출 영역을 포함하여 올해 새로운 부문의 출현이 있습니다. HashKey Capital의 보고서에 따르면 3년 2022분기 TVL은 26월 76만 달러에서 81월 5만 달러로 증가하면서 이 부문에 대해 믿을 수 없을 정도로 낙관적이었습니다. 무담보 암호화 기관 대출은 실제 자산에 대한 유동성을 제공한다는 약속과 함께 많은 잠재력을 가진 영역입니다. HashKey는 NFT 대출의 초기 시장에서도 낙관적입니다. 이 보고서는 7,500월 말 기준 가격 하한선이 1.4ETH(약 $2) 이상인 XNUMX개의 NFT 컬렉션이 있었으며 모두 DeFi 대출 담보로 사용될 가능성이 있다고 밝혔습니다. 실제로 이 보고서는 이더리움의 상위 XNUMX개 NFT 컬렉션이 XNUMX만 ETH 이상의 담보를 나타내는 것으로 나타났으며 이는 법정 화폐 기준으로 XNUMX억 달러 이상에 해당합니다.

전체적으로 HashKey의 보고서는 DeFi 산업을 전반적으로 매우 긍정적인 시각으로 그립니다. 이는 협력, 구성 가능성, 오픈 소스 코드 및 개방적이고 투명한 네트워크의 원칙을 기반으로 하는 새로운 금융 패러다임의 부상에 대한 강력한 사례를 제시합니다. 규제 준수 요구 사항에 따라 운영되는 더 많은 조직을 수용하기 위해 DeFi의 인프라가 발전함에 따라 기관 채택은 내년에 이러한 증가를 가속화할 것으로 널리 예상됩니다.

2023년이 DeFi의 여름 2.0의 해가 될지 말하기에는 너무 이릅니다. 많은 시장 참여자들이 더 변동성이 큰 자산에 참여하기 전에 더 유리한 거시 경제 환경을 기다리고 있기 때문입니다. 그러나 내년에 세계 경제가 회복의 조짐을 보인다면 DeFi는 대부분의 다른 자산군을 훨씬 능가할 것으로 보입니다.

HashKey Capital의 리서치 디렉터인 Jupiter Zheng은 “올해 많은 중앙 집중식 금융 시스템이 실패했습니다. .

HashKey Capital의 DeFi 생태계 전망 보고서 다운로드 가능 여기에서 지금 확인해 보세요..

2015년에 설립된 HashKey Capital은 블록체인 기술과 디지털 자산에 독점적으로 투자하는 자산 관리자로, 설립 이후 미화 1억 달러 이상의 고객 자산을 관리합니다. 전 세계적으로 가장 큰 크립토 펀드 중 하나이자 해당 지역에서 이더리움의 초기 기업 투자자로 알려진 이 회사의 임무는 Web2와 Web3를 연결하면서 암호화를 주류에 연결하는 것입니다. HashKey Capital은 홍콩과 싱가포르에서 사업을 운영하고 있으며 일본과 미국과 긴밀한 관계를 맺고 있으며 200년부터 퍼블릭 체인, 프로토콜, DeFi, CeFi, Web3 인프라, NFT에서 Metaverse까지 2015개 이상의 프로젝트에 투자했습니다.

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• 출처: https://techstartups.com/2022/12/16/defi-industry-is-poised-for-institutional-adoption-and-rapid-acceleration-hashkey-capital-report-reveals/