비즈니스는 그 어느 때보다 디지털화되고 있으며 오늘날 비즈니스 뱅킹 요구 사항을 충족하기 위해 수직으로 통합된 솔루션을 구축하는 스타트업이 기회를 활용하기 위해 대규모 자금 조달을 발표하고 있습니다. 에어 발렉스 다른 회사의 핀테크 제품을 지원하는 API 세트와 함께 비즈니스 자체에 직접 비즈니스 뱅킹 서비스를 제공하는 이 회사는 호주 스타트업의 가치를 200억 달러로 평가하는 시리즈 E 펀딩 라운드인 4억 달러를 모금했습니다.
Lone Pine Capital은 새로운 후원자 G Squared 및 Vetamer Capital Management와 이전 후원자 1835i Ventures(구 ANZi), DST Global, Salesforce Ventures 및 Sequoia Capital China와 함께 라운드를 주도하고 있습니다.
이 자금은 홍콩과 호주 멜버른에 본사를 두고 있는 Airwallex가 모금한 총액을 현재까지 700억 달러로 늘렸습니다. 육 개월 전에.
Airwallex는 제품과 기술에 대한 투자를 지속하고 지리적 확장을 지속하고 일부 더 큰 비즈니스 목표에 집중하기 위해 자금을 사용할 것입니다. 이 회사는 유럽과 영국으로 진출하기 시작했으며 미국과 함께 큰 초점이 될 것입니다.
빠른 자금 조달과 그 상승하는 가치 평가는 CEO이자 공동 설립자인 Jack Zhang이 수직 통합 전략으로 설명하는 것에 대한 Airwallex의 견인력을 강조합니다.
여기에는 두 부분이 포함됩니다. 첫째, Airwallex는 중소기업 고객에 중점을 두고 기업에 직접 제공하는 비즈니스 뱅킹 서비스를 위한 모든 인프라를 구축했습니다. 둘째, 다양한 다른 회사가 이러한 서비스를 직접 구축할 필요 없이 고객에게 직접 금융 서비스를 제공하기 위해 사용하는 API 세트로 해당 인프라를 패키징했습니다. 이른바 "내장 금융" 접근 방식입니다.
"우리는 전체 생태계를 소유하고 싶습니다."라고 Zhang이 말했습니다. "우리는 비즈니스 금융의 애플처럼 되고 싶습니다."
그것은 Airwallex에 대해 지금까지 효과가 있는 것 같습니다. 150년 상반기 매출은 전년 동기 대비 거의 2021% 증가했으며 규모가 20배 증가한 글로벌 고객 포트폴리오에 대해 XNUMX억 달러 이상을 처리했습니다. 수만 개의 SME 외에도 API를 통해 GOAT, Papaya Global 및 Stake와 같은 다른 회사를 위한 금융 서비스를 제공합니다.
Airwallex는 가장 강력한 많은 신생 기업이 하는 것처럼 시작되었습니다. 창립자가 직면한 문제를 해결하기 위해 만들어졌습니다. Airwallex의 경우 Zhang은 실제로 이전에 창업 아이디어를 구상하고 있었다고 말했습니다. 그는 호주에서 아시아 태평양 지역의 "블루 보틀 커피"를 만들고 싶었고, 여기에는 전 세계에서 다양한 재료, 포장 및 커피를 구매 및 수입하는 작업이 포함되었습니다.
"우리는 소규모 기업으로서 지불을 하는 것이 느리고 비용이 많이 든다는 것을 발견했습니다."라고 그는 말했습니다. 다른 국가와 다른 은행 시스템의 은행, 그들 사이에서 돈을 이체하는 수동 노력, 지불을 청산하는 데 많은 날이 포함되기 때문입니다. "하지만 그것이 지불 및 거래와 같은 내 배경이기도 했기 때문에 작업하고 해결해야 할 훨씬 더 매력적인 문제라고 결정했습니다."
마침내 Zhang을 포함한 Airwallex의 XNUMX명의 공동 창립자와 Xijing Dai, Lucy Liu 및 Max Li와 함께 커피 사업에 참여한 그의 공동 창립자 중 한 명이 함께했습니다.
때는 2014년이었고 Airwallex는 적절한 시기에 적절한 장소에 있다는 점에서 부분적으로 일찍 VC로부터 주목을 받았습니다. SMB를 위한 금융 서비스를 구축하는 신생 기업의 물결은 확실히 북미와 유럽에서 입지를 확보하고 있으며 기술 세계에서 오랫동안 무시되었던 구멍을 메웠지만 아시아 태평양 지역과 그 초기에는 솔루션이 거의 없었습니다. 고도로 지역화되어 있었다.
거기에서 Airwallex가 가장 먼저 처리한 국경 간 지불로 시작하여 곧 지불 및 기타 국경 간 은행 서비스를 포함하는 보다 광범위한 은행 서비스 제품군으로 성장할 것이라는 것은 당연했습니다.
"지난 6년 동안 우리는 50개 이상의 은행 통합을 구축했으며 이제 파트너 네트워크를 통해 95개국에 걸쳐 지불을 제공합니다." 그 중 43개가 실시간 거래를 제공한다고 덧붙였습니다. 그로부터 은행 계좌와 카드 발급 등의 "기타 원시적인 것들"로 옮겨갔고 결국에는 종단 간 지불 스택을 구축했다고 그는 말했습니다.
Airwallex는 금융 서비스를 직접 사용하는 수만 명의 고객을 보유하고 있으며 현재 매출의 약 40%를 차지합니다. 나머지는 회사가 사업 확장을 위해 취하기로 결정한 흥미로운 전환점입니다.
Airwallex는 처음부터 모든 기술을 구축했으며, 고객을 참여시키고 원스톱 상점이 될 수 있는 더 많은 방법을 찾는 새로운 회사의 물결을 고려할 때 해당 기술을 패키지로 묶을 기회가 있음을 발견했습니다. API 세트를 만들고 이를 소규모 비즈니스를 위한 서비스도 제공했던 다른 고객 세트에게 판매합니다. Zhang은 이 비즈니스 부분이 현재 Airwallex 비즈니스의 60%를 차지하며 수익 측면에서 더 빠르게 성장하고 있다고 말했습니다. (SMB 사업은 고객 측면에서 더 빠르게 성장하고 있다고 그는 말했다.)
다른 비즈니스를 지원하기 위한 기술 구축을 기반으로 비즈니스를 운영하는 많은 임베디드 금융 신생 기업은 소비자에게 직접 금융 서비스를 제공하는 것에서 거리를 두는 경향이 있습니다. 내가 들은 설명은 그들이 고객과 경쟁하기를 원하지 않는다는 것입니다. Zhang은 Airwallex가 제공하는 금융 서비스가 직접적으로 경쟁하지 않는 종류의 금융 서비스가 되지 않도록 파트너와 함께 고객을 선별함으로써 다른 접근 방식을 취한다고 말했습니다. NS 염소 운동화 시장이나 Papaya Global의 HR 플랫폼이 그 대표적인 예입니다.
그러나 Airwallex가 계속 성장함에 따라 해당 파트너 중 하나가 Airwallex 전체를 먹어치우고 해당 서비스 제공 역할의 일부를 맡길 원하는지 궁금하지 않을 수 없습니다. 그런 맥락에서 Salesforce Ventures가 이번 라운드에서 회사에 더 많은 투자를 하기 위해 돌아오는 것을 보는 것은 매우 흥미롭습니다. 회사가 영업 사원을 위한 소프트웨어의 초기 뿌리에서 광범위한 클라우드 서비스를 제공하는 대규모 플랫폼으로 얼마나 광범위하게 확장했는지를 고려할 때 사람들이 사업을 운영하도록 돕습니다.
현재로서는 아시아 태평양 지역에 고유한 뿌리와 처음부터 기술을 구축하는 수직적 접근 방식, 그리고 투자자들에게 깊은 인상을 준 소매 통찰력과 Airwallex가 앞으로 한동안 독립을 유지하고 성장할 것으로 예상되는 조합이었습니다. .
Lone Pine Capital의 David Craver MD는 성명에서 “Airwallex는 디지털 결제 시장에서 분명한 경쟁 우위를 가지고 있습니다. “혁신적인 인프라, 제품 및 서비스와 결합된 독특한 아시아 태평양 기반은 비즈니스의 글로벌 성장 기회와 경쟁력 있는 결제 제공업체 공간에서의 인상적인 확장에 대해 많은 것을 말해줍니다. 우리는 이 역동적인 시기에 Airwallex에 투자하게 된 것을 기쁘게 생각하며 회사가 전 세계적으로 확장하고 성공하는 데 도움이 되기를 기대합니다.”
커피 사업이 홍콩이 아닌 호주에 있다는 점을 참고하도록 업데이트되었습니다.
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