18월 XNUMX일, HSBC는 홍콩 과학기술단지 인큐베이션 프로그램 내에서 핀테크 기업을 지원하기로 합의했습니다.

서명식에서 은행과 HKSTP 관계자들은 회담이 1년 전에 시작되었다고 언급했습니다.

2023년 XNUMX월에는 또 무슨 일이 일어났나요?

태평양 건너 실리콘밸리 은행이 무너진 것도 바로 그때였다. 결과적으로 전 세계를 런던으로 돌린 결과, HSBC는 SVB의 유럽 스타트업 포트폴리오를 단돈 1파운드에 인수했습니다. 

SVB 이후

SVB는 스타트업의 위험성과 은행에서 가장 보수적인 부분인 대출을 결합한 고급 비즈니스인 벤처 대출 관행을 개척했습니다.

인공지능(AI) 기업의 새로운 물결이 이끄는 실리콘밸리의 지속적인 붐은 많은 은행을 끌어들였습니다. 은행들은 또한 세계 경제가 더욱 디지털화됨에 따라 뒤쳐질 위험을 인식하고 있습니다.

캘리포니아에서는 세계를 변화시키는 차세대 기업에 자금을 지원하기 위한 경쟁이 진행 중이며 여러 은행과 재구성된 SVB가 비즈니스를 위해 경쟁하고 있습니다. HSBC는 유럽의 횡재를 활용하여 세계를 향한 SVB가 되기 위해 노력하고 있습니다.

하지만 HSBC는 실리콘밸리 은행이 아닙니다. 벤처 부채에 대한 SVB의 전문화는 몇 가지 독특한 특성에 달려 있습니다. 스타트업, 특히 미국에서 발판이 필요한 외국 스타트업에 은행 계좌를 제공하는 데 목을 졸랐고 기업의 퇴출 및 IPO를 돕는 네트워크도 있었습니다. 벤처 캐피털 사업이 너무 커서 포트폴리오 회사 ​​중 하나가 부도를 당할 수 없도록 하여 위험을 관리했습니다.

핀테크 포커스

HSBC는 세계적인 거대 기업이지만 전통적으로 허가를 받은 기관인 TradFi이기도 합니다. 그 강점은 규제 금융의 복잡성을 이해하는 것입니다.

당연히 자신의 강점을 활용하고 싶어하며, 그 길은 필연적으로 핀테크로 이어집니다. 영국 기업은 SVB에서 인수한 광범위한 기술 포트폴리오를 계속 관리할 수 있지만, 은행은 핀테크에 대해 보다 적극적인 자세를 취하고 있으며 홍콩에서도 그렇게 하고 있습니다.

약 1,200개의 스타트업이 있는 인큐베이터인 STP와의 거래(그 중 약 100개는 핀테크 분야)는 기업가들이 대형 은행과 협력하는 방법을 이해하고 HSBC의 수석 디지털 책임자인 Bojan Obradović가 말하는 "대형 은행 준비"가 되도록 돕기 위해 고안되었습니다. 장교님, 넣어주세요.

이 협약의 목표는 홍콩을 글로벌 전략의 중심에 두고, 현지 핀테크가 해외로 확장하도록 돕고, 글로벌 핀테크가 도시(그리고 더 나아가 중국 본토)에 진입하도록 돕는 것입니다.

은행의 홍콩 CEO인 Luanne Lim(사진)은 “우리는 핀테크와 핀테크 생태계에서 가장 선호되는 은행 파트너가 되고 싶습니다.”라고 말했습니다.

HKSTP의 CEO인 Albert Wong은 이번 파트너십을 통해 “우리 스타트업의 혁신과 HSBC의 은행 전문 지식을 일치시키는 국제 통로”를 통해 홍콩 핀테크 기업이 사우디아라비아, 아랍에미리트와 같은 시장에 진출할 수 있도록 돕는 것이 목표라고 말했습니다.

핀테크 친화적

이 협정은 3년 동안 유효하며 은행과 HKSTP와 같은 정부 지원 그룹 간의 일반적인 양해각서보다 더 많은 의미를 갖습니다. (HSBC는 과거에도 HKSTP와 다양한 협약을 체결한 바 있습니다.)

이는 기업 및 소매 금융부터 자산, 보험, 결제, 무역 및 자본 시장에 이르기까지 HSBC 비즈니스의 모든 부문과 관련이 있음을 의미합니다.

은행은 핀테크에 맞는 금융 솔루션을 개발할 것이며 벤처 자산과 벤처 부채 모두에 대한 투자 기회를 포함할 것이라고 밝혔습니다. 여기에는 많은 기업 VC가 있으며, HSBC는 스타트업의 투자자이자 고객이 되기를 열망하고 있습니다.

그러나 문제를 단순하게 유지하기 위해 은행은 먼저 핀테크 지원, 계좌 개설, 은행 조달 램프에 대한 온보딩, 기업가가 규제, 세금 및 기타 복잡성을 탐색할 수 있도록 지원함으로써 비용 및 수수료에 대한 내부 논쟁을 피하기를 바라고 있습니다. 새로운 시장의.

HKSTP의 파트너십 책임자인 Eric Or는 “우리는 이전에 파트너십을 맺은 적이 있습니다.”라고 말했습니다. "그러나 핀테크 기업에게는 은행 규정 준수 및 규제가 어렵습니다."

HSBC와의 계약은 스타트업 멘토링에 중점을 두어 은행 규정 준수팀과 기술 팀의 컨설팅을 포함하여 허가받은 글로벌 기관과 협력한다는 것이 무엇을 의미하는지 이해할 수 있도록 하는 것입니다.

데이터를 잊지 마세요

마지막으로 은행과 HKSTP는 API를 통해 스타트업과 은행 및 고객을 연결하는 산업 간 데이터 플랫폼을 개발할 것이라고 밝혔습니다.

이 데이터 조각은 단지 지나가면서 언급되었을 뿐이었습니다. 계약의 초점은 멘토십과 시장 개방에 있었습니다. 그러나 그것이 결실을 맺게 된다면 가장 중요한 것이 될 수 있습니다.

HSBC를 포함한 홍콩의 은행들은 오픈뱅킹 모델을 채택하는 데 더디었습니다. 정부는 중소기업이 데이터를 공유할 수 있는 자체 플랫폼(홍콩 통화청의 상업 데이터 교환)을 구축하려고 시도했으며, 경쟁 은행 네트워크는 개방형 은행 시장(JETCO의 APIX)을 향한 길을 모색하고 있습니다.

거래가 완료되기까지 1년이 걸린 이유는 은행이 데이터 공유, 벤처 부채 등 새로운 영역을 담당하고 핀테크 스타트업의 온보딩을 지원하기 위해 내부적으로 필요한 프로세스를 마련했기 때문입니다. 실제로 이번 발표는 대규모 조직을 새로운 전략으로 전환하는 데 필요한 엄청난 양의 내부 작업을 암시할 뿐입니다.

SVB 사건이 발생한 지 1년 후, HSBC는 스타트업이 대형 은행에 대비할 수 있도록 돕고 있지만 흥미로운 질문은 스타트업에 대비할 수 있는지 여부입니다.

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• 출처: https://www.digfingroup.com/hsbc-hkstp/