15 월 XNUMX 일 금융 범죄 집행 네트워크 (FinCEN)의 케네스 블랑코 (Kenneth Blanco) 국장은 발언 대행사의 업데이트 출시 이후 블록 체인에서 지도 XNUMX 월에. Chainalysis Chainchain Symposium에서 연설하면서 Blanco 이사는 FinCEN의 현재 우선 순위 및 업계 동향에 대한 많은 통찰력을 제공했습니다.
의심스러운 활동 보고서
블랑코 이사에 따르면, FinCEN의 10,000 월 지침 발표 이후이 기관은 거래소 및 키오스크를 포함하여 CVC 관련 비즈니스에서 제출 한 SAR 중 6,600 개로 전환 가능한 가상 통화 (CVC)와 관련된 XNUMX 개 이상의 의심스러운 활동 보고서 (SAR)를 받았습니다. . Blanco 이사는 이것이 특히 CVC 관련 사업에서 SAR 규모가 크게 증가했으며, 지침 발표 전에 FinCEN에 SAR을 제출 한 적이없는 수십 개의 사업장의 SAR을 포함한다고 언급했다.
Blanco 국장은 SAR보고에서 몇 가지 경향을 강조했다. 첫 번째는“등록되지 않은 외국에 위치한 자금 서비스 사업 (MSB), 특히 베네수엘라 기반 P2P 교환기”와 관련된 SAR입니다. FinCEN이 미국 내에서 전체적으로 또는“실질적인 부분”으로 사업을 수행하는 경우 외국에 위치한 MSB가 FinCEN에 등록해야합니다. (“실질적인 부분”을 구성하는 요소를 정확하게 결정하는 것은 계속해서 산업계에 대한 불확실한 영역이며, Blanco 이사는 언급하지 않았습니다.) 두 번째 경향은 CVC 키오스크 운영자가“제한된 신규 고객을 식별했을 때 사기 피해자를 나타내는 활동 전환 가능한 가상 통화, 특히 노인을 포함한 취약한 인구의 통화에 대한 지식”
여행 규칙
소위“여행 규칙”을 CVC 거래에 적용하는 것은 FinCEN의 XNUMX 월 지침에 포함 된 주요 조치 중 하나였으며 최근에는 국가 규제 기관에 대한 FATF (재무 행동 태스크 포스) 권장 사항에 포함되었습니다. FATF는 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달을위한 국제 표준 설정 기관입니다. 여행 규칙에 따라 MSB를 포함한 금융 기관은 특정 고객 정보를 입수하고 자금 송금 중에 이러한 정보를 다른 금융 기관에 전달해야합니다. 그러나 업계는 현재 블록 체인 기반 트랜잭션과 관련하여 고객 정보를 전달하는 널리 채택 된 메커니즘이 없기 때문에 준수 할 효과적이고 효율적인 메커니즘을 식별하기 위해 고심하고 있습니다.
블랑코 국장은 여행 규칙은“CVC에 적용되며, CVC 송금 관련 MSB에 대한 IRS의 위반 사례 중 가장 최근에 위반 된 것으로 간주합니다”라고 강조했다. 그러나 그는 CVC 트랜잭션에 대한 컴플라이언스 솔루션을 식별하려는 업계의 노력을 다루지 않았습니다.
스테이 블코 인과 익명의 강화 동전
블랑코 이사는 스테이 블코 인과 관련하여“스테이 블코 인으로 표시된 액티비티를 수락하고 전송하면 BSA에 따라 돈을 송금하게됩니다. 스 테이블 코인이 통화, 상품 또는 알고리즘으로 뒷받침되는지 여부는 중요하지 않습니다. 규칙은 동일합니다.” 그는 자신이 AEC (Anonymity Enhanced Coin)라고 언급 한 내용을 다루었으며 MSB는 심사관에게“의심스러운 활동을 식별하고보고 및 기록 보관 요구 사항을 준수하는 방법을 포함하여 AEC와 관련된 위험을 완화하는 방법”을 설명 할 수 있어야한다고 언급했습니다. 자금 여행 규칙을 포함하여” 그는 "시험 중에이 문제에 대한 질문을받을 수 있습니다."라고 덧붙였습니다. 때때로 AEC를 구성하는 요소를 정확하게 결정하는 것이 어려울 수 있지만 Blanco 이사는 Monero, Zcash, Grin 및 Dash를 구체적인 예로 제시했습니다 (단 하나는 아니지만).
AEC를 다루는 MSB는 전반적인 위험 평가의 일부로 AEC가 제기 한 추가 위험을 고려해야하며 AEC와 관련된 특정 정책이나 절차를 채택해야 할 수도 있습니다.
FinCEN과의 관계
마지막으로 Blanco 이사는 업계가 FinCEN에 연락하여 기관의 규정에 대한 질문을하도록 권장했습니다. 그는이 기관이 1,000 년 이후 2012 건 이상의 CVC 관련 질문을 받았다고 언급했다. 일상적인 질문은 전화 나 이메일로 FinCEN에 제출할 수 있습니다. 더 큰 "정책 지향적 질문"은 행정 판결 요청 제출을 요구할 수 있습니다. 이러한 행정 판결은 일반적으로 익명으로 FinCEN 웹 사이트에 게시됩니다. 한동안 새로운 행정 판결이 발표되지 않았지만, 현재 기관이 업데이트 된 지침을 발표 했으므로 추가 판결이 올 것으로 보입니다.
