본 부서는 승인되지 않은 청구를 통해 소비자의 금융 계좌에서 돈을 훔치는 사기꾼 네트워크에 대한 단속의 일환으로 두 건의 민사 사건과 여러 건의 형사 사건을 제기했습니다.

사기꾼은 사기꾼의 지불 거절 비율을 낮추기 위해 다수의 소액 거래로 요금을 그룹화하는 '소액 거래'를 사용하여 이러한 승인되지 않은 청구를 숨기는 경우가 많습니다.

민사 부문 책임자인 브라이언 보인턴(Brian Boynton) 법무부 차관은 이렇게 말합니다. "법무부는 사기꾼들이 피해자의 은행 계좌에 접근하여 힘들게 벌어들인 저축을 훔치는 것을 방지하기 위해 사용할 수 있는 모든 도구를 사용하는 데 최선을 다하고 있습니다."

민사 소송 중 하나는 네트워크가 은행 계좌에 반복적으로 무단 청구를 하여 소비자와 중소기업으로부터 수백만 달러를 훔쳤다고 주장합니다.

피고인들은 가짜 회사를 온라인 마케팅 서비스를 제공하고, 가짜 웹사이트를 만들고, 청구에 대한 가짜 고객 인증을 제공하고, 불만 사항을 접수하고 환불을 제공하는 "고객 서비스" 콜센터를 제공하는 합법적인 회사로 묘사하기 위해 정교한 조치를 취한 것으로 알려졌습니다. 실제로 이 사기의 피해자들은 사기꾼들로부터 어떤 서비스도 신청하거나 받지 않았습니다.

고소장은 또한 피고 중 일부가 은행이 무단 인출에 대한 많은 지불 거절을 감지하지 못하도록 수많은 가짜 소액 거래를 사용했다고 주장합니다.