환율에 영향을 미치는 여러 요인으로 인해 통화 변동을 예측하는 것은 항상 어렵고 이러한 요인의 대부분은 매우 복잡하고 역동적이며 상호 연결되어 있습니다.

조지아는 경제 규모가 작은 작은 나라입니다. 아주 작은 글로벌 이벤트라도 조지아의 국가 통화인 조지아 라리(GEL)의 가치에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 지난 몇 년 동안 조지아 경제는 많은 도전과 기회를 겪었습니다. 코로나19 대유행은 조지아 경제뿐 아니라 다른 나라 경제에도 타격을 입혔다. 그리고 러시아가 최근 우크라이나에서 벌인 전쟁은 조지아인들에게도 큰 영향을 미쳤습니다.

미국 달러는 조지아에서 두 번째로 활발하게 사용되는 통화입니다. 정부가 국가 경제를 탈달러화하려고 노력하는 동안 대부분의 사람들은 USD를 사용하여 주택과 차량을 구입합니다.

2024년 USD/GEL 통화 쌍의 가치에 어떤 일이 일어날지 예측하는 동안 우리는 조지아와 미국의 다가오는 선거, 무역 수지, GDP 성장률, 숫자 증가 등 많은 요소를 고려해야 합니다. 러시아 이민자, 통화 정책 등에 대한 정보를 제공합니다.

USD/GEL에 영향을 미치는 정치적, 지정학적 요인

정치적, 지정학적 요인은 통화 가치를 결정하는 데 중요한 요인이 될 수 있습니다. 다가오는 이벤트와 현재 이벤트를 살펴보겠습니다.

조지아 선거

2024년 말에는 조지아주 의회 선거가 치러질 것으로 예상된다. 조지아는 의회 공화국이므로 다가오는 선거가 국가의 주요 정치적 행사라는 것을 명심하세요. 그리고 2024년 내내 캠페인과 약속, 많은 돈 지출이 있을 것입니다.

정부는 선거 이전에 조지아 국민의 마음을 사로잡기 위해 자금 지출 비율을 높일 가능성이 높지만, 지출 증가는 인플레이션을 유발할 수 있는 것으로 알려져 있습니다. 다가오는 선거는 2024년 조지아 라리의 강세에 부정적인 요인이 될 것으로 예상됩니다.

미국 선거

2024년은 미국 대통령 선거가 있는 해이다. 선거는 미국 달러의 가치에 영향을 미치는 외교 및 국내 정책의 변화를 가져올 수 있습니다. 선거는 무역, ​​재정, 통화 정책 등 필수적인 경제 요인과 현재 진행 중인 군사 분쟁에 대한 미국의 입장에 영향을 미칩니다. 캠페인이 관리되는 방식과 선거 결과가 투자 심리에 영향을 미칠 수 있습니다. 선거 과정과 결과가 미국 경제에 긍정적인 것으로 인식되면 투자자 신뢰도가 높아지고 미국 달러가 강세를 보일 수 있으며, 그 반대의 경우도 마찬가지입니다. 현 시점에서는 선거가 USD에 어떤 영향을 미칠지 말하기가 어렵습니다.

조지아와 EU 간의 경제적 유대 강화에 대한 전망

조지아는 유럽연합과 더 많은 관계를 구축합니다. 러시아의 우크라이나 전쟁은 이전에 EU 확장에 반대했던 많은 유럽 정치인들이 이제 그들의 수사를 바꾸면서 이 과정에 도움이 되었습니다. EU 국가 중 독일은 가장 주목할만한 사례 중 하나입니다. 미국, 중국, 일본에 이어 세계 XNUMX위의 경제 대국인 독일은 러시아에 대한 에너지 의존도를 줄이고 외교 정책을 극적으로 변화시켰습니다.

조지아는 수년 동안 EU 회원국이 되기 위해 노력해 왔으며, 이런 방식으로 많은 어려움을 겪고 있습니다. 첫째, 조지아 경제가 취약하고, 둘째, 안보에 대한 우려가 있습니다. 러시아의 지속적인 점령은 조지아인들이 자국 영토의 20%를 통제할 수 없음을 의미하며 분리주의 지역과의 국경에는 항상 긴장이 존재합니다.

조지아가 EU 후보 자격을 얻게 되면 조지아 경제에 긍정적인 신호가 될 것이며 GEL 가치도 상승할 것입니다. EU 후보 지위는 더 많은 투자자들이 조지아에서 상품과 서비스 생산에 관심을 갖게 될 것임을 의미합니다. 앞서 언급한 바와 같이 조지아는 상대적으로 가난한 인구를 갖고 있으며 인적 자원에 대한 지출 감소는 EU 시장에 서비스를 제공하려는 많은 국제 기업이 조지아에서 생산 시설을 이전하는 것을 결정하는 요인이 될 수 있습니다. 또한, 후보자 지위는 EU의 조지아 농민, 기관 및 기업에 더 많은 보조금과 자금을 제공할 것입니다.

우크라이나의 군사적 충돌

러시아의 우크라이나 전쟁의 영향은 이미 조지아에서 느껴지고 있습니다. 징집을 피하기 위해 고국을 떠나 조지아, 아르메니아, 키르기스스탄, 우즈베키스탄 등의 국가로 도주한 러시아 군인 노인들.

러시아 이민자들의 유입은 확실히 조지아 라리족에게 긍정적인 요인이 되었습니다. 조지아 중앙은행은 외화보유액을 크게 늘렸고, 라리는 더욱 안정되었으며, 조지아 경제에 대한 투자자들의 신뢰도 높아졌습니다. 특히 부동산 부문이 가장 큰 성장세를 보였습니다. 건축 자재 가격과 부동산 가격이 급등했습니다. 그러나 부동산 가격 인상에는 피해자도 있다는 점을 언급해야 한다. 이들 피해자는 주로 집을 소유하지 않고 임대해야 하는 조지아인으로, 이제 인상된 수수료에 직면해 있습니다.

러시아의 고국 탈출이 2024년에도 계속된다면 조지아 라리는 그 혜택을 계속 누릴 가능성이 높습니다. 조지아는 러시아와 국경을 접하고 있으며, 러시아인이 조지아에 입국하는 데에는 비자 요건이 없습니다. 최근 몇 년 동안 조지아의 물가가 급등한 것은 사실이지만, 러시아인들이 조지아로 쉽게 이주할 수 있다는 사실은 이 나라를 이민자들에게 인기 있는 선택으로 만듭니다.

통화 정책

조지아의 통화 정책은 국가의 중앙은행인 조지아 국립은행(NBG)에 의해 결정됩니다. 이론적으로는 조지아 국립은행(NBG)이 독립 기관으로 운영되고 있지만 Otar Partkhaladze 사건을 둘러싼 최근 사건으로 인해 이러한 독립의 실제 적용에 대한 의문이 제기되었습니다. 이 기사에서는 이러한 사건이 의미하는 바와 NBG의 인지된 자율성에 미치는 영향에 대해 더 자세히 알아볼 것입니다.

모든 중앙은행의 주요 목표는 인플레이션을 통제하는 것입니다. 인플레이션은 정부가 금본위제를 폐지하고 법정화폐를 사용하기 시작한 이래로 자연스럽게 발생하는 현상입니다. 일반적으로 중앙은행은 2~4%의 인플레이션을 목표로 하며 금리를 안정적으로 유지하는 것이 중요합니다. 혼란스러운 환경에서는 기업이 어려움을 겪고 계산이 어려워지며 향후 5~10년에 대한 계획이 불가능해지고 결과적으로 제품과 서비스가 덜 생산되기 때문에 안정성이 중요합니다. 인플레이션에 대응하기 위한 최선의 정책은 경제 성장을 돕는 것입니다. 강력한 경제는 글로벌 및 국제적 도전을 극복하고 계속 성장할 수 있습니다. 중앙은행이 자주 사용하는 또 하나의 대중적이지만 경제에 해로운 도구는 금리입니다.

높은 이자율은 개인과 기업이 대출을 받고, 사업을 확장하고, 제품을 소비하는 데 더 많은 비용이 들기 때문에 경제에 좋지 않습니다. 지출이 부족하면 수요가 감소하고 기업은 폐업하거나 직원 수를 줄입니다. 조지아의 이자율은 8~12%입니다. 2023년에는 금리가 약 11%였습니다.

미국의 경우 2023년 말 금리는 5.5% 안팎으로 미국 경제 사상 최고 수준이다. 미국과 유럽 국가들은 오랫동안 값싼 돈에 접근할 수 있었고, 이는 경제 성장과 국가 통화 강화에 도움이 되었습니다. 그러나 글로벌 도전과 전쟁으로 인해 고금리 시대는 계속될 것으로 예상된다.

무역과 경제 관계

조지아 통계청(GeoStat)의 예비 정보에 따르면 2023년 조지아의 무역 적자는 7.58억 7.96천만 달러가 넘습니다. 아래 차트에서 볼 수 있듯이, 무역 적자는 증가하여 2022년에 7.5억 8.5천만 달러로 기록적인 수치에 도달했습니다. 조지아는 소비 국가이며 적자는 다음 2024년에도 2024억~XNUMX억 사이로 유지될 가능성이 높습니다. 조지아가 EU 회원국이 되는 길은 조지아를 실제로 생산국으로 전환시키고 무역 수지를 개선할 수 있다는 점을 언급해야 합니다. 막대한 무역 적자는 XNUMX년 내내 조지아 라리의 강세에 부정적인 요인이 될 것입니다.

외국에서 조지아로의 거래

조지아 국립은행에 따르면 2023년 283월 해외 송금액은 219달러로 43.6년 2022월보다 XNUMX억XNUMX만달러(-XNUMX%) 줄었다.

차트에서 볼 수 있듯이 2022년에는 거래량이 크게 급증했고, 2023년에는 거래량이 안정화되었습니다. 거래 감소의 원인이 무엇이든, 이러한 추세가 2024년에도 계속된다면 결과는 조지아 통화에 부정적이 될 것입니다.

기술 분석

이제 차트를 살펴보겠습니다. 차트를 분석하는 것은 분석의 한 부분일 뿐이며, 최종 예측을 위해서는 기본도 고려해야 한다는 점을 명심하세요. 경제, 정치적 사건 등 근본적인 요인이 시장을 움직이지만, 시장은 기술적인 법칙에 따라 움직입니다. 두 가지 모두 무엇이 가격 변동을 촉진할 수 있는지, 그리고 해당 변동이 얼마나 강한지를 결정하는 분석에서 중요한 측면입니다.

USD/GEL

그루지야 라리는 미국 달러 대비 지난 2.71년 동안 2023 미만으로 거래되었습니다. 쌍 값은 약 2.47까지 떨어졌습니다. 기술 전문가에 따르면 가격이 해당 범위에 머물 가능성이 더 높습니다. 또한 3.00은 조지아 라리의 심리적 수준이라는 점에 유의해야 합니다. 가격이 해당 수준에 가까워지면 조지아 국립은행은 GEL을 심리적 수준 이하로 유지하기 위해 공격적으로 USD를 매도하는 경향이 있습니다.

미국 달러 지수 (DXY)

미국 달러는 글로벌 통화입니다. 그리고 그 가치는 다른 통화의 강세 또는 약세에 따라 영향을 받습니다. USD의 강세를 측정하는 가장 좋은 지수는 미국 달러 지수(DXY)입니다.

미국 달러 지수는 다른 주요 통화 바스켓에 대한 미국 달러 환율의 가중 기하 평균으로 계산되며 각 통화에는 특정 가중치가 있습니다.

• 유로 - 57.6%
• 엔 – 13.6%
• GBP – 11.9%
• CAD - 9.1%
• SEK - 4.2%
• CHF - 3.6%

DXY 지수는 위에 언급된 다른 주요 통화에 대해 미국 달러 환율이 상승할 때 상승하고, 이들 통화에 대해 USD가 하락할 때 하락합니다.

2020년 2023월부터 2023년 말까지의 DXY 차트를 아래에서 확인하실 수 있습니다. 98.7년 지수 값은 109에서 2024 사이였습니다. 차트에는 약간의 상승 추세가 표시되지만 가격은 범위 내에 있는 것으로 보이며 XNUMX년에 분홍색 추세선이 무너지고 가격이 계속해서 XNUMX%를 유지할 가능성이 높습니다. 단, 정치적, 경제적 사건이 가격에 영향을 미치지 않는 한.

위험 요소

GEL과 USD의 가치를 손상시킬 수 있는 위험은 많습니다. 조지아는 작은 나라이기 때문에 그 통화는 글로벌 및 국내 사건의 영향을 쉽게 받을 수 있습니다. USD는 국제 통화이지만 국내 요인의 영향을 덜 받습니다.

미국 달러의 위험 요인 중 하나는 브릭스 통화, 중국 위안화 등 대체 통화였습니다. 글로벌 통화로서의 미국 달러에 도전하겠다는 브릭스(브라질, 러시아, 인도, 중국, 남아프리카공화국) 통화는 실패한 꿈이었으며 2024년에도 이대로 유지될 가능성이 높다. USD의 지배력을 대체하는 데 성공합니다. 전 세계를 위해 돈을 인쇄할 수 있는 신뢰할 수 있는 기관이 없기 때문입니다. 게다가 그들의 목표에는 세계 최대 경제국인 미국과 유럽이 포함되지 않습니다.

미국 달러의 더 큰 문제는 미국의 부채 증가입니다. 2023년 부채는 33조 달러를 넘어섰고, 2023년까지 늘어날 것으로 예상된다. 상황을 더 악화시키는 것은 정부가 부채 비율을 감당하기 위해 더 많은 대출을 한다는 점이다.

Partskhaladze 사건

Otar Partskaladze 사례는 여러 가지 이유로 매우 흥미로운 사례입니다. 첫째, 조지아 국립은행(NBG)이 정부로부터 완전히 독립되어 있지 않고, 헌법에 따라 중앙은행이 완전히 독립된 실체임을 보여주고, 둘째, 여당이 재정적 위험을 감수할 의지가 있음을 보여준다. 특정 영향력 있는 개인을 보호하기 위해 국가 전체의 안정을 보장합니다.

14년 2023월 XNUMX일, 미국 국무부는 전 조지아 검찰총장 Otar Partskhaladze가 포함된 제재 목록을 발표했습니다. 국무부에 따르면 러시아 연방보안국(FSB)은 파르츠칼라제가 러시아 시민이 되도록 도왔고 러시아의 이익을 위해 조지아 사회와 정치에 영향을 미치는 데 그를 이용했습니다. 제재 조치는 Partskhaladze 씨 개인은 물론 그의 사업과 재산을 대상으로 했습니다.

전직 검사장인 Otar Fartskkhaladze에 대한 미국의 제재에 따라 조지아의 몇몇 상업 은행은 국제 제재 규정을 준수하겠다는 약속을 확인했습니다. 조지아 중앙은행은 이러한 의무를 면제해 주었습니다. 중앙은행은 은행들이 조지아 시민에게 제재를 가하지 말 것을 강력히 권고했습니다.

나티아 투르나바(조지아 중앙은행 총재)의 단독 결정에 따라 국립은행 부총재 100인 모두 사임을 제출했다. 중앙은행은 조지아 라리를 안정화하기 위해 보유고에서 거의 XNUMX억 달러를 매각해야 했습니다. 그러나 이 특별한 사건은 숫자로 측정할 수 있는 것보다 조지아 경제에 더 큰 피해를 입혔습니다. 지난 몇 년 동안 처음으로 조지아 국립은행이 독립된 기관이 아닌 정부가 통제하는 조직으로 인식되었습니다.

Partskhaladze 사건과 그것이 조지아 라리에 미치는 영향은 다른 통화에 대한 평가가 2023년 말까지 종료된다는 것입니다. 그러나 비슷한 일이 다시 발생하고 중앙은행이 독립성을 보여줄 수 없다면 어떻게 될까요? 조지아 국립은행과 집권당의 긴밀한 관계는 2024년 GEL의 위험 요소로 남아 있습니다.

마무리

고려해야 할 다양한 요소가 있기 때문에 2024년 USD/GEL이 어디에 있을지 예측하는 것은 어렵습니다. 우리는 경험에 근거한 추측만 할 수 있습니다. 러시아 이민자의 유입은 조지아 라리의 가치에 긍정적인 영향을 미칩니다. 게다가 관광업도 팬데믹 이전 수준으로 되돌아간 것으로 보입니다. 조지아 중앙은행은 외환보유액을 늘렸고 조지아는 EU 후보 국가가 되기 위한 길을 걷고 있습니다. 그러나 경제에도 부정적인 영향이 있다. 2024년이 조지아 선거가 있는 해이기 때문에 정부 지출이 늘어날 것으로 예상되고, 파르츠칼라제 사건으로 중앙은행의 평판이 훼손되었으며, 무역수지는 7.58억 2022천만 달러 이상 마이너스를 기록했으며, 외국으로부터의 이체는 XNUMX년에 비해 감소했습니다.

반면 USD에는 나름의 과제도 있습니다. 미국은 동맹국인 우크라이나와 이스라엘에 원조를 보내고, 예산 적자와 싸우며, 선거를 실시해야 합니다. 이러한 모든 요소를 ​​고려한 후에 USD/GEL은 변동성이 큰 통화로 남을 것이며 가격은 2.4에서 3 사이가 될 것이라고 말할 수 있습니다.

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• 출처: https://www.forexnewsnow.com/forex-analysis/usd-gel-prediction-2024/