2023년에는 디지털 결제 플랫폼과 기존 은행 간의 경쟁이 그 어느 때보다 치열해졌습니다. 편의성, 효율성 및 최첨단 기술에 대한 수요가 증가하면서 온라인 뱅킹 솔루션은 끊임없이 진화하는 핀테크 세계의 리더로 자리매김했습니다.

이 기사에서는 기존 은행에 비해 디지털 결제 솔루션의 장점을 살펴보고 자신만의 PayTech 제품을 구축할 수 있는 최고의 온라인 뱅킹 플랫폼을 소개합니다.

온라인 뱅킹 플랫폼이란 무엇입니까?

온라인 뱅킹 플랫폼은 네오뱅크 및 기타 금융 시스템을 포함한 최신 뱅킹 솔루션을 개발하고 운영하는 데 필요한 기반과 도구를 제공하도록 설계된 사전 구축된 결제 소프트웨어입니다. 

온라인 뱅킹 플랫폼은 조직이 디지털 뱅킹 서비스를 효율적으로 설정, 관리 및 확장할 수 있도록 하는 포괄적인 기능 세트를 제공합니다.

온라인 은행과 기존 은행

온라인 은행과 기존 은행의 주요 차이점은 서비스를 운영하고 제공하는 방식에 있습니다. 

• 온라인 은행은 디지털 영역에서만 운영되며 물리적 지점이 없습니다. 
• 기존 은행은 대면 거래를 위한 실제 지점 네트워크의 지원을 받으며 당좌 예금 계좌, 저축 계좌, 대출, 투자 옵션 등을 포함한 광범위한 서비스를 제공합니다.
• 설문조사에 참여한 소비자의 대다수(61%) 표시된 디지털 전용 은행으로 전환할 가능성이 높습니다.

둘 사이의 선택은 접근성 및 개인적 상호작용 수준 측면에서 개인의 선호도에 따라 달라집니다.

온라인 은행과 일반 은행의 차이점

온라인 뱅킹과 기존 뱅킹 서비스는 각각 고유한 장점과 단점을 가지고 있습니다. 온라인 뱅킹은 연중무휴 24시간 액세스의 편리함을 제공하므로 고객은 인터넷 연결이 가능한 어느 곳에서나 효율적으로 재정을 관리할 수 있습니다. 거래가 신속하게 처리되므로 사용자는 쉽게 계좌 잔액 확인, 자금 이체, 전자 결제 등을 할 수 있습니다.

대조적으로, 전통적인 은행은 은행 담당자와 직접 대면하여 보다 복잡한 은행 거래를 처리할 수 있는 이점을 제공합니다. 그러나 기존 은행은 온라인 은행과 동일한 강력한 보안 조치를 제공하지 않을 수 있다는 점에 유의하는 것이 중요합니다.

온라인 뱅킹 플랫폼의 장점

디지털 뱅킹 소프트웨어는 금융 기관과 고객 모두에게 다양한 혜택을 제공합니다. 다음 섹션에서는 결제 회사를 위한 디지털 뱅킹 플랫폼의 주요 이점을 강조합니다.

가속화된 개발

사전 개발된 온라인 뱅킹 플랫폼은 결제 회사의 개발 프로세스를 크게 가속화합니다. 사전 구축된 소프트웨어와 기능의 기반을 제공하므로 복잡한 금융 시스템을 처음부터 개발할 필요가 없습니다.

비용 효율성

사전 개발된 플랫폼을 사용하면 상당한 비용 절감 효과를 얻을 수 있습니다. 이러한 플랫폼에는 일련의 기능이 내장되어 있어 광범위한 맞춤형 개발의 필요성과 관련 비용이 줄어드는 경우가 많습니다.

출시 기간 단축

개발 프로세스를 간소화함으로써 결제 서비스 제공업체는 제품과 서비스를 훨씬 더 빠르게 시장에 출시할 수 있습니다. 이러한 민첩성은 경쟁이 치열한 금융 기술 환경에서 매우 중요합니다.

확장성

사전 개발된 많은 뱅킹 플랫폼은 비즈니스 성장에 맞춰 원활하게 성장하도록 설계되었습니다. 이는 대대적인 점검 없이 변화하는 사용자 요구와 거래량에 적응할 수 있는 유연성을 제공합니다.

향상된 보안

평판이 좋은 온라인 뱅킹 플랫폼은 금융 거래를 위한 안전한 환경을 제공하는 암호화, 업계 표준 준수, 사기 탐지 메커니즘 등 강력한 보안 기능을 갖추고 있습니다.

맞춤설정으로 들어간다

이러한 플랫폼은 사전 구축되어 있지만 특정 비즈니스 요구 사항, 브랜드 아이덴티티 및 고유한 요구 사항을 충족하기 위해 고도로 맞춤화할 수 있는 경우가 많습니다.

설정 및 교육 요구 사항 감소

사전 개발된 플랫폼을 사용함으로써 기업은 소프트웨어 개발에 대한 광범위한 설정 및 직원 교육의 필요성을 최소화하고 시간과 자원을 절약할 수 있습니다.

최고의 온라인 뱅킹 플랫폼 

시중에서 판매되는 최고의 온라인 뱅킹 플랫폼 중 일부를 살펴보고 고유한 기능을 살펴보겠습니다.

SDK.finance 뱅킹 플랫폼

XNUMXD덴탈의 SDK.finance 뱅킹 플랫폼 뱅킹 상품을 구축할 수 있는 사전 개발된 핀테크 솔루션입니다. 다양한 기능을 갖춘 SDK.finance는 기업이 처음부터 시작할 필요 없이 금융 서비스를 더 빠르게 구축, 관리 및 확장할 수 있는 강력한 플랫폼을 제공합니다.

SDK.finance 뱅킹 플랫폼의 주요 기능:

• 향상된 확장성 
• 최첨단 수수료 및 한도 관리
• 다중 통화 시스템
• 비자/마스터카드 발급
• 400개 이상의 API를 통한 간편한 통합

SDK.finance의 뱅킹 플랫폼은 조직이 생성하고 확장하는 데 필요한 도구와 인프라를 갖춘 강력한 솔루션입니다. 온라인 뱅킹 서비스 효과적으로.

Finacle 디지털 참여 제품군

Infosys(EdgeVerve)가 개발한 Finacle Digital Engagement Suite는 은행이 여러 채널에서 원활한 고객 경험을 제공할 수 있도록 지원하는 포괄적인 디지털 뱅킹 플랫폼입니다.

Finacle Digital Engagement Suite 기능은 다음과 같습니다.

• 통합 참여 허브
• 강력한 기능과 생태계
• 고급 아키텍처
• 디지털 경험의 엔드 투 엔드 혁신

Finacle Suite는 은행이 변화하는 고객 요구와 선호도에 적응하고 경쟁력을 유지하며 고객 만족을 보장할 수 있는 전략적 도구입니다. 개방적이고 유연한 아키텍처를 통해 은행은 운영 효율성을 유지하면서 고객 기대를 충족할 뿐만 아니라 그 이상을 달성할 수 있습니다.

nCino 은행 운영 체제

nCino Bank 운영 체제는 은행 운영을 개선하고 효율성을 높이도록 설계된 클라우드 기반 플랫폼입니다. 

nCino Bank 운영 체제의 주요 기능

• 대출 개시 프로세스 탐색 개선
• 데이터 입력을 간소화하기 위해 단일 보기로 데이터 표시
• 금융 기관의 가시성 및 액세스 요구 사항을 기반으로 필드, 화면 및 탭의 조건부 렌더링
• Salesforce Lightning Experience와의 원활한 통합

안전한 클라우드 기반 솔루션을 갖춘 nCino 클라우드 뱅킹 플랫폼은 광범위한 비즈니스 영역을 포괄합니다. 이 플랫폼은 고객과 직원 간의 상호 작용을 간소화하여 비즈니스의 모든 영역에서 효율성, 투명성, 수익성 및 규정 준수를 촉진합니다.

NETinfo 디지털 뱅킹 플랫폼

NETinfo 디지털 뱅킹 플랫폼은 소매 고객과 기업 고객 모두의 요구 사항을 충족하는 포괄적인 디지털 뱅킹 솔루션 제품군을 제공합니다.

이 플랫폼의 주요 기능은 다음과 같습니다.

• 모든 핵심 뱅킹 시스템 및 타사 시스템과의 간편한 통합을 위한 개방형 플랫폼 설계
• 새로운 디지털 서비스 출시: 셀프 서비스
• 분석을 통해 은행은 교차 판매 및 상향 판매 기회를 식별할 수 있습니다.
• 오픈뱅킹 기능

NETinfo의 디지털 뱅킹 플랫폼은 소매 및 기업 뱅킹 요구 사항을 모두 충족하는 포괄적인 솔루션 제품군을 제공하며 금융 기관의 효율성, 보안 및 수익 창출을 향상시키는 다양한 기능을 제공합니다.

백베이스 

Backbase는 지역 사회 은행, 신용 조합, 상업 은행 및 자산 관리 회사가 모든 고객 접점에서 빠르고 사용하기 쉽고 기능이 풍부한 온라인 뱅킹 경험을 제공할 수 있도록 하는 역동적이고 혁신적인 디지털 뱅킹 플랫폼입니다.

Backbase 플랫폼의 주요 특징은 다음과 같습니다:

• 사전 구축된 통합
• 핵심 불가지론자
• 턴키 앱
• 마이크로서비스 기반 아키텍처
• 웹 및 모바일 SDK와 200개 이상의 API를 통한 맞춤화

당사의 통합 플랫폼은 고객 등록 및 서비스 제공부터 로열티 프로그램 및 대출에 이르기까지 다양한 은행 기능을 다룹니다. 고객 여정의 모든 측면을 개선하는 즉시 사용 가능한 애플리케이션을 통해 개방적이고 원활하게 설계되었습니다.

테메 노스 

Temenos는 세계 최고의 온라인 뱅킹 플랫폼 중 하나입니다. 이 플랫폼은 소매, 상업 및 민간 은행이 거래, 위험, 기업 대출 등을 관리할 수 있도록 설계되었습니다.

Temenos 플랫폼의 주요 기능은 다음과 같습니다.

• 모듈식 아키텍처 
• 광범위한 특징과 기능
• 24일 7시간 논스톱 운영
• 고도로 자동화됨 - 직접 처리
• 통제된 자율성 - 독립성 수준 선택
• 정기적이고 간단한 소프트웨어 업그레이드 전략

Temenos의 솔루션은 다양한 금융 시장 및 지역에서 은행의 다양한 요구를 충족할 수 있는 기능을 제공합니다.

Fiserv과

Fiserv, Inc.는 위스콘신주 브룩필드에 본사를 둔 다국적 기업입니다. 금융 서비스 산업에 중점을 두고 다양한 부문의 고객에게 금융 기술 솔루션을 제공하는 것을 전문으로 합니다. 

1976년에 설립된 Fiserv는 비용 효율적인 조직 구조와 핵심 가공 회사 인수 실적으로 유명합니다. Fiserv를 차별화하는 요소에 대한 개요는 다음과 같습니다.

• 비용 중심 구조
• 통합 서비스 솔루션
• 예측 채점 모델
• 셀프서비스 네트워크

Fiserv는 현대 은행 환경의 복잡성을 탐색하여 경쟁력 있고 안전하며 고객 중심을 유지하려는 금융 기관의 신뢰할 수 있는 파트너입니다.

온라인 뱅킹 플랫폼 진화의 미래 동향

디지털 뱅킹 플랫폼은 기본 뱅킹 기능을 넘어 모바일 뱅킹, 개인화된 경험, 타사 애플리케이션 통합과 같은 다양한 기능을 제공합니다. 기술과 데이터를 활용하여 디지털 뱅킹 플랫폼은 금융 기관과 상호 작용하는 방식을 변화시키고 있습니다.

온라인 뱅킹 플랫폼의 미래는 몇 가지 새로운 트렌드와 기술에 의해 형성될 가능성이 높습니다. 아래에서는 디지털 뱅킹 소프트웨어 산업의 미래 동향을 제시합니다.

모바일 우선 뱅킹

모바일 뱅킹 앱은 모바일 수표 입금, 음성 활성화 명령, 증강 현실 기반 뱅킹 서비스 등의 기능을 포함하여 원활하고 직관적인 사용자 경험을 제공하면서 계속 발전할 것입니다.

개인화 도구로서의 데이터 

디지털 시대에 개인화는 단순히 고객 이름과 같은 기본 데이터에 관한 것이 아닙니다. 오히려 고객이 좋아하는 것과 싫어하는 것을 알고 각 고객의 필요와 요구를 충족하는 고유한 은행 상품 및 서비스 패키지를 개발하는 것입니다.

환경 및 사회적 책임

온라인 은행은 지속 가능성과 사회적 책임에 중점을 두고 환경 친화적인 은행 옵션을 제공하고 윤리적인 투자를 지원합니다. 예를 들어, 재생 가능 에너지 설치, 에너지 효율적인 주택 개조 또는 전기 자동차 구매와 같은 환경 친화적인 프로젝트를 지원하는 녹색 대출이나 금융 옵션을 제공할 수 있습니다.

글로벌 확장

온라인 은행은 더욱 상호 연결된 세계의 요구에 부응하기 위해 다중 통화 계좌와 국제 뱅킹 서비스를 제공하여 전 세계적으로 범위를 확장할 수 있습니다.

생태계 파트너십

핀테크 기업 및 기타 기업과의 협력을 통해 고객이 온라인 뱅킹 앱 내에서 다양한 서비스에 원활하게 액세스할 수 있는 금융 생태계가 조성될 것입니다. 

온라인 뱅킹 플랫폼 개발 속도를 높이는 방법은 무엇입니까?

온라인 뱅킹 플랫폼을 처음부터 개발하는 것은 상당한 재정적 투자와 시간이 필요한 어려운 작업일 수 있습니다. 

SDK.금융 플랫폼 이 여정을 훨씬 더 효율적이고 비용 효율적으로 만들기 위해 만들어졌습니다. 당사의 사전 개발된 백엔드 솔루션은 개발 프로세스를 가속화하고 고객 경험과 새로운 기능 추가에 집중할 수 있는 기반 역할을 합니다. 

SDK.finance의 기성 플랫폼을 사용하여 직접 결제 제품을 구축할 수 있지만 소프트웨어 개발자가 없는 경우 당사를 고용할 수 있습니다. 전담 개발 팀. 당사의 기술 전문가들은 핀테크 분야에서 10년 이상의 경험을 보유하고 있으며 귀하의 결제 제품 비전을 보다 효율적이고 빠르게 실현할 수 있습니다. 

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• 출처: https://sdk.finance/exploring-the-best-online-banking-platforms/