2024년으로 접어들면서 금융은 분산화에 관한 것이 될 것입니다.
탈중앙화 금융(DeFi)은 블록체인 업계에서 가장 크고 가장 흥미로운 트렌드 중 하나이며, 많은 사람들은 이것이 앞으로 몇 년 안에 전통적인 금융을 추월할 것이라고 믿고 있습니다. 이렇게 성장하는 금융 부문은 우리가 화폐 교환에 대해 생각하는 방식을 근본적으로 혼란시킬 수 있는 혁신(금융 및 기술 모두)을 촉진하는 강력하고 분산된 지원 네트워크의 약속에 의존합니다.
이러한 움직임의 최전선에는 암호화폐 및 블록체인 프로젝트를 지원하고, 블록체인 간 거래를 촉진하며, 전 세계 투자자를 위한 일종의 거래 허브 역할을 하는 DeFi 플랫폼 모음이 있습니다.
그렇다면 우리는 DeFi 플랫폼이 위험과 가능성을 모두 갖고 있다는 점을 이해해야 합니다. 이 가이드에서 다룰 내용은 다음과 같습니다. 10년 상위 2024개 DeFi 플랫폼, 잠재적인 위험과 보상을 모두 살펴봅니다.
TVL 너머: DeFi 플랫폼 순위 지정 방법
분석가는 DeFi 플랫폼을 평가할 때 다음과 같이 이러한 플랫폼의 "신뢰 요소"를 명시하는 기준을 사용합니다. 출시 연도, 커뮤니티 팔로우, 지원되는 프로토콜의 TVL(Total Value Locked).
- DeFi는 젊은 산업임에도 불구하고 우리는 시간의 시험을 견뎌낸 플랫폼 (상대적으로 말하면) 일반적으로 사용자 기반이 크고 가치가 높습니다.
- 잠긴 총 가치 이는 전통적인 뮤추얼 펀드나 CD에 "잠긴" 돈과 같습니다. 은행의 대출 및 차입 능력과 같이 DeFi 플랫폼에서 사용할 수 있는 자금의 합계를 나타내는 이 지표는 중요합니다. 그러나 많은 DeFi 프로젝트는 빠르게 많은 자본을 유치한 다음 사용자가 서비스를 떠나면서 즉시 중단되어 TVL을 유용하지 않은 지표로 만듭니다. 이는 다른 분석가들과 약간 다릅니다. 대부분의 DeFi 순위는 잠긴 총 가치만을 고려합니다., 이는 오해의 소지가 있습니다. DeFi 산업은 약 44억 달러 잠김 앱에서.
따라서 TVL은 그림의 한 부분일 뿐입니다. 우리는 또한 은행의 규모뿐만 아니라 역사와 고객 행복을 살펴보는 것과 같은 방식으로 강력한 사용자 커뮤니티를 유지할 수 있는 수명과 장기적인 능력을 추구합니다.
Aave (AAVE)
이전에 ETHLend로 알려진 Aave는 디지털 자산을 빌리거나 빌려주는 이더리움 기반의 분산형 PXNUMXP 시장입니다. PXNUMXP 대출 플랫폼을 통해 차용자와 대출자는 스마트 계약을 사용하여 실행되는 대출 조건에 동의할 수 있습니다.
출시 연도: 2017
블록체인: 이더 리움
서비스: 대출 및 대출
잠긴 총 값: $ 5,490,000,000
커뮤니티 팔로우: 549,500
BMJ 점수: 4.5
BMJ의 Aave 투자자 스코어카드를 확인하세요. 여기를 클릭해 문의해주세요.
리도 (LDO)
Lido는 Ethereum 및 기타 PoS 체인을 위한 유동 스테이킹 솔루션으로 Ethereum 2.0 Beacon Chain과 병행하여 출시되었습니다. 이 프로토콜은 비수탁형 스테이킹 서비스를 제공하므로 사용자는 자산을 잠그거나 스테이킹 인프라를 유지하지 않고도 토큰을 스테이킹할 수 있습니다.
출시 연도: 2020
블록체인: 이더 리움
서비스: 유동적 스테이킹
잠긴 총 값: $ 16,360,000,000
커뮤니티 팔로우: 269,000
BMJ 점수: 4.0
Uniswap (대학)
Uniswap은 사용자가 ERC20 토큰을 자율적이고 신속하게 거래할 수 있는 이더리움 네트워크의 분산형 거래소입니다. 이는 유동성 풀의 수요와 공급을 기반으로 거래를 일치시키는 알고리즘을 통해 중개자와 중개자를 제거합니다.
출시 연도: 2018
블록체인: 이더 리움
서비스: 토큰 교환/렌딩
잠긴 총 값: $ 3,310,000,000
커뮤니티 팔로우: 4,500,000
BMJ 점수: 4.0
BMJ의 Uniswap 투자자 스코어카드를 확인하세요 여기에서 지금 확인해 보세요. 및 위험 스코어카드 여기를 클릭해 문의해주세요.
만드는 사람 (MK)
이더리움 기반의 MakerDAO는 미국 달러와 일대일로 가치를 유지하는 것을 목표로 하는 스테이블코인 DAI를 지원하는 분산형 CDP(담보부채권포지션) 플랫폼입니다. 사용자는 이더리움(ETH) 또는 기타 이더리움 자산을 담보로 묶어서 잠긴 자산에 대한 부채로 DAI를 받는 방식으로 부채담보포지션(CDP)을 개설할 수 있습니다. 플랫폼은 이자 지불을 위해 MKR 토큰을 사용하며 지불된 DAI 및 MKR은 CPD가 종료되면 소각됩니다.
출시 연도: 2018
블록체인: 이더 리움
서비스: 차용 및 대출/스테이블코인
잠긴 총 값: $ 4,950,000,000
커뮤니티 팔로우: 261,000
BMJ 점수: 3.5
BMJ의 메이커 투자자 스코어카드를 확인하세요 여기를 클릭해 문의해주세요.
팬케이크 스왑 (케이크)
PancakeSwap은 스테이킹 및 유동성 풀과 같은 기능과 함께 토큰 거래를 제공하는 인기 있는 분산형 거래소입니다. DEX는 이전에 바이낸스 스마트 체인이었던 BNB 체인을 기반으로 합니다.
출시 연도: 2020
블록체인: 비앤비체인
서비스: 트레이딩, 스테이킹, 이자 파밍
잠긴 총 값: $ 1,100,000,000
커뮤니티 팔로우: 2,000,000
BMJ 점수: 3.5
BMJ의 PancakeSwap 투자자 스코어카드를 확인하세요 여기를 클릭해 문의해주세요.
곡선 금융 (CRV)
커브 파이낸스는 사용자가 이더리움 기반 자산을 교환하고 거래할 수 있는 분산형 교환 프로토콜입니다. 또한 입찰 및 요청 가격 스프레드를 통해 이익을 얻으면서 자산을 자동으로 사고 파는 시장 형성 알고리즘을 사용하여 시장에 유동성을 제공하는 데 중점을 두고 있으며, 사용자가 전체 풀에 자금을 추가하고 이자를 얻도록 유도합니다.
출시 연도: 2020
블록체인: 이더 리움
서비스: 차용 및 대출/탈중앙화 거래소
잠긴 총 값: $ 2,401,000,000
커뮤니티 팔로우: 354,600
BMJ 점수: 3.0
BMJ의 Curve Investor Scorecard를 확인하세요. 여기를 클릭해 문의해주세요.
저스트렌드 (JST)
TRON의 최초 공식 대출 플랫폼인 JustLend를 통해 사용자는 자산을 빌리거나 빌려주고 예금에 대한 이자를 얻을 수 있습니다. TRON 자산의 전반적인 공급과 수요에 따라 펀드 풀의 이자율이 결정됩니다.
출시 연도: 2020
블록체인: 트론
서비스: 대출 및 대출
잠긴 총 값: $ 5,795,000,000
커뮤니티 팔로우: 58,600
BMJ 점수: 3.0
화합물 (COMP)
복합 금융(Compound Finance)은 사용자가 담보물을 빌리거나 빌려줄 수 있는 이더리움 기반 오픈 소스 자금 시장 프로토콜입니다. 누구나 컴파운드의 유동성 풀에 참여하고 디지털 자산 보유에 대한 이자를 받을 수 있습니다. 이자율은 플랫폼의 수요와 공급에 따라 조정됩니다. 컴파운드는 다른 디지털 자산 중에서 DAI, ETH, USDC를 지원합니다.
출시 연도: 2018
블록체인: 이더 리움
서비스: 차입 및 대출 / 스테이 블코 인
잠긴 총 값: $ 2,070,000,000
커뮤니티 팔로우: 850,000
BMJ 점수: 2.5
BMJ의 복합 투자자 스코어카드를 확인하세요 여기에서 지금 확인해 보세요. 및 위험 스코어카드 여기를 클릭해 문의해주세요.
볼록 금융 (CLC)
Curve 금융을 기반으로 구축된 DeFi 프로토콜입니다. Convex 프로토콜은 부스팅 경험을 간소화하여 수율을 극대화합니다. Curve LP(유동성 풀) 제공자는 부스트된 CRV(Curve DAO 토큰)를 청구하고 CRV를 잠그지 않고도 거래 수수료를 받을 수 있습니다. 사용자는 일정량의 CRV 토큰을 Convex에 입금하면 cvxCRV라는 토큰을 받습니다.
또한 사용자는 cvxCRV 토큰을 스테이킹하고 Curve부터 Convex까지의 CRV 보상의 일부와 함께 CVX 토큰을 스테이킹 보상으로 받을 수 있습니다.
출시 연도: 2019
블록체인: 이더 리움
서비스: 자산
잠긴 총 값: $ 1,710,000,000
커뮤니티 팔로우: 54,800
BMJ 점수: 1.5
인스타디앱 (인스트)
"DeFi 스마트 계층"으로 널리 알려진 InstaDApp은 이더리움 네트워크를 기반으로 하는 DeFi 앱입니다. 여러 DeFi 프로토콜과 상호 작용할 수 있는 사용하기 쉬운 단일 액세스 포인트를 제공하도록 설계되었습니다. 2~3개의 개별 앱을 사용하여 프로토콜을 통해 대출, 대출 또는 스테이킹하는 대신 InstaDApp을 사용하면 사용자가 한 곳에서 모든 것을 할 수 있습니다.
출시 연도: 2019
블록체인: 이더 리움
서비스: DeFi 토큰, DeFi 스마트 계정
잠긴 총 값: $ 1,970,000,000
커뮤니티 팔로우: 47,700
BMJ 점수: 1.5
분산 금융이란 무엇입니까?
탈중앙화 금융(DeFi)은 투자, 대출, 대출, 거래, 토큰화된 부동산 및 보험과 같은 "분산형" 금융 도구 및 서비스를 제공하는 웹사이트를 의미합니다.
DeFi는 일반적으로 은행이나 유사한 기관을 통해 중앙 집중화되는 전통적인 금융 서비스에 대응됩니다. 기존 금융은 당사자 간 거래를 촉진하기 위해 이러한 기관에 의존하는 반면, DeFi는 블록체인 기술을 통해 이러한 거래를 PXNUMXP 방식으로 분산화합니다.
DeFi 공간에는 많은 잠재력이 있으며 지난 XNUMX년간의 데이터가 이를 입증합니다.
XNUMXD덴탈의 잠긴 총 가치 (TVL) DeFi 프로토콜의 규모는 1년 2020월에 248억 달러 미만이었습니다. 코로나2021 봉쇄 기간 동안 암호화폐 시장의 열광적인 활동에 힘입어 350년 22월까지 XNUMX억 달러로 급증했습니다. 이는 XNUMX개월 만에 XNUMX배라는 경이적인 상승폭입니다.
2022년까지 암호화폐 강세장이 본격화되었고 암호화폐 겨울이 시장을 강타했습니다. DeFi도 영향을 받았지만(TVL은 약 42억 달러로 떨어졌지만) 그 수치는 2020년보다 훨씬 높은 수준을 유지하고 있습니다.
그러나 FTX와 같은 중앙 집중식 플랫폼이 무너졌음에도 불구하고 DeFi의 매력은 여전히 강합니다. TVL은 50년 1분기에 2023억 달러를 넘어섰으며 이는 분산형 암호화폐 플랫폼에 대한 지속적인 관심을 나타냅니다.
특히 리퀴드 스테이킹 프로젝트는 지난 한 해 동안 큰 성공을 거두었습니다. 현재 TVL이 17.67억 300천만 달러인 이 시장 부문은 지난 12개월 동안 거의 232.2%의 수익을 올렸습니다. 향후 XNUMX년 동안 DeFi 시장은 CAGR이 최소 XNUMX억 달러를 넘어설 것으로 예상됩니다. 42.6%.
DeFi 플랫폼에 어떻게 참여하나요?
DeFi 플랫폼에 참여하는 방법은 다양합니다.
- 수익률: 암호화 자산에 대한 "이자"를 얻는 한 가지 방법은 다음과 같은 DeFi 플랫폼에 예치하는 것입니다. Aave or 화합물, 연간 백분율 수익률을 지급합니다. (현재 목록을 참조하세요. 최고의 DeFi 요금.)
- 유동성 마이닝: 사용자가 DEX(Decentralized Exchange)의 유동성 풀에 유동성(자본)을 제공함으로써 수익을 얻을 수 있습니다. 사용자는 DEX의 사내 토큰으로 보상을 받을 수도 있으며, 이는 회사의 "주식"을 소유하는 것과 같이 가치가 높아질 수 있습니다. (우리의 목록을 참조하십시오 최고의 Dex 애그리게이터.)
- DEX 거래: 탈중앙화 거래소는 중앙화 거래소와 달리 사람들이 서로 직접 거래할 수 있습니다. 중앙 집중식 거래소에서는 찾을 수 없는 DEX에서 더 작은 코인을 거래할 수 있는 경우가 많습니다.
DeFi 프로젝트에 대한 지속적인 관심은 암호화폐 투자자들에게 고무적입니다. 이러한 분산형 금융 서비스의 지속적인 혁신과 발전, 그리고 새로운 프로토콜의 추가로 인해 DeFi 공간은 여전히 주목할만한 가장 흥미로운 영역 중 하나입니다.
투자자 테이크 아웃
DeFi는 단지 암호화폐를 무작위로 구매하고 최고를 위해 YOLO를 사용하는 것이 아닙니다. 새로운 시장과 기술에서 기회를 찾고 잘 관리되는 조직도 이를 지원하도록 지원합니다.
연방 정부가 이러한 자산에 대한 규정과 새로운 지정에 대해 논쟁을 벌이면서 투자를 조직하고 촉진하는 DeFi의 역할은 더욱 커질 것입니다.
여기서 다루는 플랫폼은 게임의 주요 플레이어입니다. 그러나 투자자는 투자를 결정하기 전에 실사를 수행하고 기대와 요구 사항을 이해해야 합니다.
기본이 여기에 있으며 DeFi의 미래는 밝아 보입니다.
DeFi에 대한 더 많은 통찰력을 얻고 싶으십니까? 비트 코인 마켓 저널 구독 받은 편지함으로 직접 투자 팁을 받아보세요.
- SEO 기반 콘텐츠 및 PR 배포. 오늘 증폭하십시오.
- PlatoData.Network 수직 생성 Ai. 자신에게 권한을 부여하십시오. 여기에서 액세스하십시오.
- PlatoAiStream. 웹3 인텔리전스. 지식 증폭. 여기에서 액세스하십시오.
- 플라톤ESG. 탄소, 클린테크, 에너지, 환경, 태양광, 폐기물 관리. 여기에서 액세스하십시오.
- PlatoHealth. 생명 공학 및 임상 시험 인텔리전스. 여기에서 액세스하십시오.
- 출처: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/
