즉각적인 승인, 빠른 처리 및 개인화된 경험 – 아시아에서 고객의 기대치는 금융 비즈니스가 어떻게 운영되고 고객에게 서비스를 제공하는지와 함께 이러한 발전과 함께 높아졌습니다.
많은 기존 은행 및 금융 비즈니스에서 이러한 도전적인 환경을 헤쳐나가고 미래에 대비하는 것은 쉬운 일이 아닙니다.
스위스 자산 관리 그룹 줄리어스 배어 글로벌 혁신 파트너 줄케, 민첩한 작업 방식이 뒷받침하는 혁신과 기술에 대한 투자는 고객에게 차별화된 경험을 제공하는 데 앞장서고 있습니다.
Julius Baer가 최근 아시아 시장에 출시한 디지털 자문 제품군(DiAS) 은행의 고객 중심의 쇼케이스입니다. 수상 경력에 빛나는 이 솔루션은 관계 관리자가 고객에게 개인화된 투자 조언을 제공할 수 있도록 하여 은행을 디지털화의 최전선에 서게 합니다.
Zuhlke는 이 맞춤형 솔루션을 구축하기 위한 혁신 여정의 핵심 파트너인 Julius Baer를 지원했습니다. 이 민첩하고 고객 중심적인 접근 방식의 결과는 무엇입니까? 은행 역사상 차세대 솔루션의 야심찬 구축 및 출시.
Julius Baer의 수상 경력에 빛나는 디지털 자산 관리 솔루션
DiAS는 고객을 위한 맞춤형 투자 솔루션을 제공하여 고객 대면 직원이 복잡한 국제 규제 환경을 탐색하고 규정 준수 조언을 효과적으로 제공할 수 있도록 합니다.
완전히 통합된 솔루션은 완벽한 종단 간 자문 프로세스를 허용합니다. 관리 작업을 자동화함으로써 관계 관리자는 고객 관계에 집중하고 개인화된 투자 조언을 제공하는 데 시간을 할애할 수 있습니다.
지미 리
“변화하는 시장 상황과 변화하는 아시아 고객의 요구에 비추어 볼 때 금융 산업이 혁신과 디지털 전환을 가속화하는 것이 점점 더 중요 해지고 있습니다.
DiAS와 같은 통합 디지털 자문 플랫폼은 관계 관리자가 포트폴리오를 효율적으로 관리하고 동급 최고의 조언과 맞춤형 솔루션으로 이 지역의 고객에게 서비스를 제공할 수 있도록 지원합니다.”
아시아 태평양 책임자인 Jimmy Lee가 말했습니다.
더 빠른 시장 출시를 위해 기존의 경계를 넘어
은행의 DiAS 여정은 증가하는 고객 요구를 충족하기 위해 효과적이고 원활하게 맞춤형 투자 콘텐츠를 제공해야 하는 수요 증가를 처음 깨달았을 때 2017년에 시작되었습니다.
기성 소프트웨어는 잘 설계된 고객 경험으로 중요한 비즈니스 프로세스를 지원할 수 있는 정확한 사용자 지정을 허용하도록 설정되지 않았기 때문에 이러한 기대를 충족하지 못했습니다.
많은 기존 대형 은행의 과제는 복잡한 IT 인프라에 있습니다. 레거시 시스템을 현대화하면서 미래에 대한 복원력을 유지해야 하는 지속적인 필요성이 있습니다.
이를 위해서는 단기적인 기능적 요구 사항을 충족하는 작동 소프트웨어를 제공하는 것 이상의 솔루션이 필요하며, 더 빠른 시장 출시를 위해 애자일 및 개발 운영(DevOps) 원칙과 관행을 채택하기 위한 조직 내 문화적 변화가 필요합니다.
안자 바에르
“혁신이 대규모로 일어나려면 민첩한 원칙과 기술적 우수성을 중심으로 강력한 엔지니어링 문화를 구축하고 육성하는 것이 기본입니다.
사용자 피드백 루프가 통합된 개발 팀 간의 긴밀한 협력과 비즈니스 이해 관계자 및 기타 부서의 지원을 통해 DiAS는 고객 중심 은행에서 어떻게 변화가 일어날 수 있는지에 대한 성공적인 쇼케이스가 되었습니다.”
Zuhlke의 뱅킹 비즈니스 솔루션인 Anja Baer가 말했습니다.
Zuhlke의 글로벌 기술 인재 풀에서 45명이 넘는 전문가의 지원을 받아 Julius Baer는 DiAS에 애자일 전달 방식을 채택했습니다. 엔지니어링 팀이 유럽과 아시아 전역에 분산된 접근 방식으로 협력하여 Julius Baer에서 사내 구축한 전략적이고 비전 있는 솔루션은 국제 규제 요구 사항 및 복잡한 클라이언트를 준수하면서 빠르게 변화하는 시장에 대응할 수 있는 비즈니스 민첩성을 달성하는 게임 체인저입니다. 필요.
니콜라스 데 스코브론스키
“Julius Baer는 서비스를 혁신하고 지속적으로 향상시키기 위해 기술을 활용하는 것이 가장 중요하다고 믿습니다. Julius Baer는 하나의 디지털 자문 플랫폼에 모든 주요 예약 센터를 보유한 소수의 국제 민간 은행 중 하나입니다.
플랫폼을 방대한 기술 아키텍처에 연결 한 상태로 유지하면서 이러한 상당한 효율성 향상을 달성하려면 취리히와 아시아에있는 우리 팀이 처음부터 만든 DiAS와 같은 맞춤형 솔루션이 필요했습니다. "
투자 및 자산 관리 솔루션의 공동 책임자인 Nicolas de Skowronski는 말했습니다.
비즈니스 성공을 위한 혁신적인 기술 활용
DiAS는 Global Private Banking Innovation Awards 2020에서 "뛰어난 자산 관리 기술 구현 - 프런트 엔드"를 수상했으며, 이는 이 디지털 시대에 지속적으로 혁신하고 우수한 고객 경험을 제공하기 위해 견고한 기술을 사용하는 것의 중요성을 보여줍니다.
국제 시장을 지원하도록 설계된 DiAS는 복잡한 은행 규정에 대한 종단 간 워크플로를 단순화하고 대부분의 프로세스에서 자동화를 실행하여 관리 및 운영 작업을 몇 분 이내로 단축합니다. Julius Baer는 출시 기간이 단축되고 고객 만족도가 향상되는 이점을 얻을 수 있었습니다.
최신 솔루션은 자동화, AI 기능 및 기계 학습 알고리즘을 활용하여 개별 위험 프로필과 복잡한 규제 요구 사항을 존중하면서 개인화된 투자 권장 사항을 만듭니다.
조나스 트린 들러
“은행 부문의 많은 고객들이 글로벌 경쟁에서 뒤처지지 않기 위해 미래 지향적인 기술에 점점 더 투자하거나 생태계 파트너와 협력하고 있습니다.
DiAS를 통해 Julius Baer와 함께 탁월한 이정표를 축하하게 된 것을 자랑스럽게 생각하며 서비스 우수성과 디지털 혁신을 중심으로 설계된 혁신적인 솔루션으로 은행과 전체 산업에 새로운 획기적인 표준을 설정했습니다.”
Zühlke Group의 아시아 CEO이자 파트너인 Jonas Trindler는 말했습니다.
경쟁력을 유지하려면 디지털화만으로는 충분하지 않습니다.
디지털 역량은 회복력의 핵심이며 기존 금융 기관은 경쟁에서 살아남기 위해 일하는 방식을 혁신하는 방법을 혁신적인 신생 기업과 기술 대기업으로부터 배울 수 있습니다.
그들은 내부적으로 변화하여 클라이언트에 집착하고 올바른 디지털 채널, 확장 가능한 기술 및 서비스 우수성의 기준을 높이기 위한 지속적인 혁신 노력에 투자해야 합니다.
경쟁력을 유지하려면 디지털로 전환하는 것만으로는 충분하지 않습니다. 은행의 미래에는 풍부한 데이터에서 파생된 강력한 통찰력, 심층 기술로 구동되는 개인화된 경험, 금융 기관 내 전체 조직 문화 및 사고 방식의 변화가 포함될 것입니다.
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