일반 대출을 받으려면 준비금, 소득 등에 대한 증거를 제공해야합니다. 글쎄, 그 모든 것을 잊어 버려라 : 플래시 대출은 스테로이드 대출과 같다.

그러나 그것들은 좋은 것일까 요, 나쁜 것일까 요? 그것은 당신이 묻는 사람에 달려 있습니다. 일부에게 플래시 대출은 분산 금융에서 매우 혁신적이고 유용한 도구이기 때문입니다 (DeFi), 주로 이더 리움 네트워크에 있습니다. 비방하는 사람들에게 플래시 대출은 부도덕 한 행위자가 제대로 보호되지 않은 프로토콜을 이용하여 수백만 달러를 빼앗을 수있는 기회를 제공합니다.

파헤쳐 서 그 이유를 확인하십시오.

플래시 대출이란 무엇입니까?

평범한 대출을 통해 대출 기관은 일반적으로 돈을 돌려받을 수 있도록 일종의 담보를 원합니다. 계약이 승인되는 데는 종종 시간이 걸리며 차용인은 몇 주, 몇 달 또는 몇 년에 걸쳐이자와 함께 대출금을 상환합니다.

플래시 론은 그 반대입니다. 그들은 주석에서 말하는 것을 수행하고 자금이 하나의 거래 공간에서 몇 초 내에 차입되고 반환되기 때문에 즉시 발생합니다.

혁신적인 속성 덕분에 가능해졌습니다. 현명한 계약, 조건을 설정하고 대출 자본으로 차용자를 대신하여 즉시 거래를 수행합니다. 수익을 창출하는 플래시 대출은 일반적으로 0.09 % 수수료.

차용인이 자본금을 상환하지 않거나 거래가 수익을 얻지 못하면 플래시 대출 스마트 계약에 명시된 조건이 충족되지 않고 거래가 취소됩니다. 대출 기관에 반환되었습니다. 따라서 이론 상으로는 적어도 양 당사자 모두에게 최소한의 위험이 있습니다.

요컨대, 플래시 대출은 다음과 같습니다.

• 🔓 무담보 – 대출자는 담보를 제공하는 대신 즉시 대출금을 상환합니다.
• ⚡️ 즉시 – 자본은 한 번의 거래로 차입되고 상환됩니다.
• 🤖 혁신 – 플래시 대출은 스마트 계약을 사용하여 조건을 설정하고 즉시 거래를 수행합니다.

왜 플래시 론이 그렇게 인기를 얻었습니까?

플래시 론이 먼저 소개 2018 년 DeFi의 선구자 인 오픈 소스 은행 Marble이 작성했습니다.

그들 이더 리움 네트워크에 도착 2020 년 XNUMX 월, 탈 중앙화 대출 플랫폼 개척 Aave. 같은 해 XNUMX 월까지 Aave는 정기적으로 매일 100 억 달러의 플래시 대출. 2021 년 XNUMX 월 플랫폼은 거의 $ 4 억 플래시 대출.

거래자들은 토큰의 가치가 시장마다 다를 때와 같이 차익 거래 기회로부터 이익을 얻는 데 사용될 수 있기 때문에 이들을 선택했습니다. 1 %의 가치 차이는별로 보이지 않을 수 있지만 차익 거래에 사용되는 큰 대출의 경우 수익이 상당 할 수 있습니다.

일부 거래자들은 자신의 자금을 위험에 빠뜨리지 않고도 새로운 코인을 투기하기 위해 플래시 대출을 성공적으로 사용했습니다.

또한 플래시 대출은 여러 스마트 계약 거래를 하나로 묶기 때문에 거래 수수료를 줄일 수 있습니다 (이는 상당한 추가가 될 수 있음).

플래시 대출은 안전한가요?

플래시 대출은 여전히 ​​진행중인 작업입니다. 탈 중앙화 금융 커뮤니티에 의한 빠른 채택의 또 다른 측면은 취약한 DeFi 프로토콜을 악용하고 수백만 달러를 훔치는 데 사용되었다는 것입니다.

2020 년 XNUMX 월, 대출 프로토콜 bZX는 하나가 아닌 둘의 초점이었습니다. 플래시 론 공격. 차용인은 상환에 사용되는 스테이 블코 인의 가격을 일시적으로 올리면서 대출자가 대출금이 상환되었다고 생각하도록 속였습니다. 대부분의 플래시 대출은 USD 고정 스테이 블코 인으로 표시됩니다. 2020 년 XNUMX 월 MakerDAO의 DAI 및 서클 USDC 발행 된 모든 플래시 대출의 거의 95 %를 차지했습니다.

bZx 해커는 플래시 대출 형태로 실행되는 영리한 명령 세트를 사용하여 현재의 약점 활용 자신의 이익을 위해 DeFi 생태계에서. 여러 탈 중앙화 금융 도구를 사용하고 약간의 가격 조작을 통해 많은 수익을 올릴 수있었습니다. 이더리움, 약 1 백만 달러의 순이익.

이후 더 많은 플래시 대출 익스플로잇 XNUMX월 2020 년 XNUMX 월 해커가 $ 34 만 DeFi 프로토콜 Harvest Finance에서 엔지니어링 오류. 공격은 2021 년까지 계속되었습니다. XNUMX 월에 공격자들은 $ 37 만 플래시 대출을 사용하여 단 $ 15,000의 거래 수수료 비용으로 Cream Finance 프로토콜에서.

가난한 신탁 디자인은 적어도 일부 익스플로잇에 결함이있는 것으로 여겨졌 고 그 결과 많은 프로토콜이 그들의 보안을 강화.

플래시 론은 어디에서 사용할 수 있습니까?

플래시 대출은 이더 리움 네트워크를 기반으로 한 분산 형 금융 프로토콜 전반에 걸쳐 사용되며, 최근에는 Binance Chain ( 플래시 론 공격도 본).

Aave는 여전히 선도적 인 제공 업체이지만 dYdX 및 탈 중앙화 거래소 (DEX) Uniswap 플래시 론을 도입했습니다. 과 플래시 스왑, Uniswap에서 사용자는 다른 토큰과 쌍을 이룬 이더 리움 기반 토큰을 인출하고 원하는대로 수행 한 다음 즉시 해당 금액을 반환 할 수 있습니다.

플래시 대출은 원래 개발자를 위해 설계되었지만 2020 년 XNUMX 월부터 세이프 세이버 과 푸루 콤보 기술에 익숙하지 않은 사용자가 기술 코딩 기술의 필요성을 제거하여 DeFi 및 플래시 대출을 활용할 수 있도록했습니다. Ethereum 용 오픈 소스 스마트 계약 코드의 일부는 기술적으로 "구성 성"이라고하는 프로토콜의 핵심 기능으로 스왑 아웃하거나 함께 연결할 수 있습니다.

플래시 론의 미래

플래시 대출은 아직 초기 단계에 있으며, 토큰을 구매하기 위해 자금을 빌리는 등 더욱 혁신적인 목적으로 사용되고 있습니다. 거버넌스 투표를 추진하다. 이와 같은 관행은 프로토콜에 대한 오랜 영향을 미칠 수 있으며 일부는이를 줄이기위한 조치를 취했습니다.

일부 사람들이 생각하는 것처럼 DeFi의 진화와 함께 이러한 유형의 대출은 팬 속의 플래시처럼 보일 것입니다. 그러나 다른 이들은 그들의 진화를 주장합니다. 더욱 안전한 프로토콜의 설계로 모든 사람에게 돈을주지 않고 암호 화폐 고래가 될 수있는 기회를 단 몇 초만 제공함으로써 시장 효율성을 높일 수 있습니다.

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출처 : https://decrypt.co/74496/what-are-flash-loans-the-defi-lending-phenomenon-explained