TRM 연구소 | 8년 2022월 XNUMX일

주요 통찰력

• 미 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 이더리움 기반 암호화폐 믹서인 토네이도 캐시를 제재했다.
• TRM Labs의 분석에 따르면 Tornado Cash는 북한 사이버 범죄자들이 가장 선호하는 자금 세탁 도구로, 가장 최근의 암호화폐 습격 1건에서 훔친 자금을 620달러를 포함하여 약 XNUMX억 달러로 추산했습니다. 백만 로닌 브리지 해킹
• Tornado Cash는 다른 많은 대규모 암호화폐 강도 사건의 중심이었습니다.
• 미국 정부는 해킹 및 불법 활동의 수익금을 세탁하는 믹서를 표적으로 삼고 있습니다. 블렌더.io, 나선 및 비트코인 ​​포그

참조 :  Tornado Cash Virtual Currency Mixer 미국 승인

• 오늘 조치의 결과, 미국에서 Tornado Cash의 모든 재산 및 재산에 대한 이권이 차단되며 미국 개인 또는 법인은 Tornado Cash 또는 제재 대상자와 거래할 수 없습니다.

OFAC는 암호화 기업이 제재 노출 위험을 완화하기 위해 모범 사례를 따를 것으로 기대합니다

2021년 XNUMX월 OFAC는 지도 암호화폐 사업에. 이 지침은 (1) 관리 약속, (2) 위험 평가, (3) 내부 통제, (4) 테스트 및 감사, (5) 교육을 포함하여 규정 준수 프로그램의 XNUMX가지 필수 구성 요소를 설정하는 암호 비즈니스에 대한 모범 사례에 중점을 둡니다. 이러한 모범 사례는 Tornado Cash 규모의 지정된 법인과 거래할 때 그 어느 때보다 중요합니다.

OFAC는 암호화 기업이 고유한 위험 기반 접근 방식을 충족하기 위해 제재 규정 준수 프로그램을 조정해야 하는 방법을 설명합니다. 내부 통제의 세 번째 범주에서 OFAC는 블록체인 인텔리전스 및 기타 위험 완화 조치의 사용에 대한 추가 지침을 제공합니다.

• 거래 모니터링 및 조사. OFAC에 따르면 거래 모니터링 및 조사 소프트웨어는 제재 대상 관할권에 위치한 제재 대상 개인 또는 법인과 관련된 가상 화폐 지갑 주소와 관련된 거래를 식별해야 합니다. 암호화 기업은 또한 거래 모니터링 및 조사 도구를 사용하여 이러한 주소에 대한 과거 정보 또는 기타 식별 정보를 지속적으로 검토하여 제재 위험에 대한 노출을 더 잘 이해하고 제재 준수 프로그램 결함을 식별해야 합니다.

참조 :  연방 준비 제도 이사회: 금융 안정성 렌즈를 통한 최근 난기류의 암호화 및 DeFi 통찰력

• 지리적 위치 도구. OFAC는 비즈니스가 제재된 관할 구역과 거래하지 않도록 하기 위해 지리적 위치 도구 및 IP 주소 차단 도구를 사용할 것으로 예상하고 있음을 분명히 합니다.
• 화면 관련 데이터. OFAC는 기업이 SDN 목록에 대해 사용할 수 있는 고객 및 거래 데이터를 선별하고 사용자 정보 업데이트를 고려하기를 기대합니다.
• 고객 알기 절차. OFAC은 기업이 온보딩 동안 및 고객 관계의 수명 주기 전반에 걸쳐 고객으로부터 KYC 정보를 얻고 이 정보를 사용하여 고객의 잠재적인 제재 관련 위험을 완화하기에 충분한 실사를 수행할 것으로 기대합니다. 고위험 고객에 대해서는 고객 거래 내역 조사를 포함하여 강화된 실사를 구현해야 합니다.

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