개요: 스테이블코인은 낮은 변동성과 투자자 신뢰 덕분에 많은 암호화폐 경제의 기반이 되었습니다. DeFi 프로토콜을 활용하면 이러한 안정적인 디지털 자산을 보유할 수 있을 뿐만 아니라 수익을 창출하는 데 사용할 수도 있습니다. 수율. 투자자는 암호화폐 시장에 유동성을 제공하거나 스테이블 코인을 대출할 때 이자를 징수함으로써 그렇게 할 수 있습니다. 여기에서 찾을 수 있습니다 최고의 스테이블코인 수익률 농업 전략 암호 화폐 투자자를 위해.
Stablecoin Yield Farming이란 무엇입니까?
Stablecoins 법정 화폐, 채권 또는 금과 같은 실제 자산에 고정된 디지털 자산입니다.
수확량 농업 DeFi 애플리케이션에서 작동하도록 하여 암호 화폐에 대한 보상을 얻는 방법입니다.
둘을 합치면, 스테이블코인 수확량 농업 이자를 얻기 위해 귀하의 스테이블 코인을 DeFi 프로토콜에서 작동하도록 하고 있습니다.
Stablecoin 수익률 농사는 일반적으로 전통적인 금융 서비스(예: 전통적인 저축 계좌 또는 CD에서 이자를 받는 것)보다 더 높은 수익률을 제공합니다.
기존의 이자부 상품은 은행 보험 및 FDIC 보호의 형태로 더 많은 안전을 제공하지만 스테이블코인 수익률 농업은 더 많은 수익을 제공할 수 있습니다. (높은 위험은 종종 더 높은 보상으로 이어집니다.)
반면 스테이블 코인은 다른 암호화폐 자산을 사용하여 수익을 얻는 데 따른 위험을 줄이는 방법이 될 수 있습니다.
예를 들어, Robin이 보유 자산에 대한 이자를 얻기 위해 Aave와 같은 대출 프로토콜에 wETH를 예치했다고 가정해 보겠습니다. 그러나 자산의 변동성으로 인해 ETH의 가격이 하락하여 Robin은 손실을 입게 됩니다.
Robin이 대신 다음과 같은 안정적인 자산을 사용하는 경우 USDC 또는 USDT는 암호화폐의 변동성 폭풍에 영향을 받지 않으므로 자산 가치가 안전하게 유지됩니다.
스테이블 코인은 일반적으로 다른 디지털 자산에 대한 안전한 대안으로 간주되지만 완전히 위험이 없는 것은 아닙니다. 스테이블 코인에서 수익을 창출하는 두 가지 인기 있는 방법은 다음과 같습니다.
- DEX에 유동성 제공: 거래 수수료의 일부로 거래를 용이하게 하기 위해 다른 투자자와 자산을 풀링하여 시장을 만드는 데 도움을 줍니다.
- 대출 프로토콜에 대한 대출 자산: 차용인을 위한 대출 촉진을 돕고, 대출 이자의 일부를 받습니다.
이러한 전략은 사용자에게 더 많은 수익을 제공할 수 있는 다양한 프로토콜에 의해 개선될 수 있습니다.
최고의 Stablecoin 수확량 농업 전략
전략 #1: 유동성 제공
다음은 거래 수수료의 일부 형태로 수익을 얻는 동시에 시장 유동성을 제공하는 데 사용할 수 있는 인기 있는 프로토콜 및 플랫폼 중 일부입니다.
곡선
곡선 일반적인 AMM(Automated Market Maker)과는 다른 접근 방식을 취하는 인기 있는 DEX입니다. 이 프로토콜은 주로 스테이블 코인과 같이 동일한 페그를 가진 토큰 간의 교환을 위해 설계되었습니다. 이는 낮은 수수료, 경미한 미끄러짐 및 위험 감소를 의미합니다. 영구 손실.
Curve의 스왑 수수료는 0.04%로 설정되어 있으며 누군가가 거래를 할 때마다 이 수수료는 유동성 공급자 간에 분할됩니다.
거래자는 토큰을 풀에 예치하여 프로토콜의 CRV 토큰을 받기 위해 스테이킹할 수 있는 LP 토큰을 얻음으로써 유동성 공급자가 될 수 있습니다. 이는 CRV 수입을 늘리고 추가 보팅 파워를 제공하는 veCRV를 받기 위해 투표 잠금 CRV를 통해 제공된 유동성에 대한 보상을 최대 2.5배까지 높일 수 있는 능력을 제공하므로 유동성 공급자에게 주요 인센티브입니다.
APY. 금융
그 핵심에서, APY. 금융 수확량 농업 프로세스를 자동화합니다. 자금 입금을 위한 단일 인터페이스만 제시함으로써 귀하와 복잡한 농업 전략 사이에 다리를 만듭니다. 유동성 풀에 추가한 후 프로토콜은 풀 공유를 나타내는 LP 토큰을 제공합니다. 백그라운드에서 APY.Finance는 자금을 여러 DeFi 플랫폼으로 라우팅합니다.
이 글을 쓰는 시점에서 APY.Finance는 DAI, USDC 및 USDT 예금을 허용하고 APY를 최대 1.8%까지 제공합니다. 이 프로토콜을 사용하면 일정 기간 동안 거버넌스 토큰인 APY를 잠가 보상을 최대 2.5배까지 높일 수 있습니다.
m안정
m안정 스테이블 코인을 통합하고 강화하도록 설계된 프로토콜입니다. USDC, DAI, USDT 및 TUSD 스테이블 코인을 허용하는 자산 바구니를 생성하여 이를 달성하려고 시도합니다. 이러한 스테이블 코인은 개별적으로 "바셋"으로 알려져 있으며 바셋이 mStable에 예치될 때마다 프로토콜은 mUSD 토큰을 발행합니다. 그들의 주장은 mUSD가 여러 스테이블 코인에 의해 뒷받침되기 때문에 다른 스테이블 코인보다 훨씬 안전하다는 것입니다.
거래 수수료의 일부를 얻기 위해 유동성을 제공하는 것 외에도 프로토콜에는 mUSD 토큰을 입금하고 Compound 및 Aave와 같은 프로토콜을 통해 기본 자산에서 수익을 얻을 수 있는 "저장"이라는 제품이 있습니다.
줄임표.금융
줄임표 금융 Curve의 하드 포크이므로 낮은 슬리피지와 수수료로 스테이블 코인 스왑을 유사하게 용이하게 합니다. 이 프로토콜을 사용하면 자산을 유동성 풀에 예치하여 LP 토큰을 통한 거래에 대한 0.04% 수수료를 받을 수 있습니다. 이러한 토큰은 프로토콜의 기본 토큰 EPX에 대해 스테이킹할 수 있으며 유동성 공급자에게 최대 2.5배의 보상을 제공하기 위해 추가로 잠글 수 있습니다.
전략 #2: 대출
최근 중앙 집중식 대출 플랫폼이 비난을 받고 있지만, 분산형 대출 플랫폼은 제공하는 대출의 투명성과 과도한 담보 덕분에 이러한 문제를 피했습니다.
Aave
Aave 사용자가 PXNUMXP 방식으로 암호화폐를 빌려주고 빌릴 수 있는 프로토콜입니다. 이러한 대출은 대금업자가 자금을 조달하지만 차용인은 초과 담보를 설정해야 합니다(즉, 계약금으로 차입하는 것보다 더 많은 금액을 지불해야 함). 그러면 프로토콜이 담보가 신속한 상환을 위한 특정 임계값 아래로 떨어지면 청산할 수 있습니다.
Aave를 사용하면 BUSD, USDC, DAI 및 USDP와 같은 스테이블 코인을 포함한 다양한 자산을 대출할 수 있습니다. 대출 프로토콜에는 20개가 넘는 시장이 있으며 일부 스테이블 코인에 대해 최대 3%의 APY를 제공합니다.
화합물
화합물 암호화폐를 빌리고 빌려줄 수 있는 또 다른 프로토콜입니다. ERC-20 토큰(예: USDC)을 입금하면 그에 상응하는 양의 cUSDC 토큰을 받습니다. 이 토큰은 상환할 때 원래 토큰과 지급된 이자를 받게 된다는 점에서 수익률이 있습니다.
현재 컴파운드는 DAI, USDC, USDT와 같은 스테이블 코인을 지원합니다. 또한 프로토콜의 기본 토큰인 COMP는 매일 대주와 대출자에게 배포됩니다.
Compound는 15개 이상의 시장을 보유하고 있으며 USDC와 같은 일부 스테이블 코인에 대해 최대 2%의 연이율을 제공합니다.
Yield Farming에 가장 적합한 Stablecoin
서클의 USDC 현재 이자농사를 위한 최고의 스테이블 코인 중 하나입니다. 스테이블코인은 주로 DeFi에 힘입어 2021년에 급등했습니다. 많은 투자자들이 USDT의 대안으로 스테이블 코인을 사용했습니다. 사실 작년만 해도 USDC는 돌파 USDT는 이더리움에서 가장 많이 공급되는 스테이블 코인이 됩니다. 많은 투자자들이 USDC를 신뢰하여 Defi에서 스테이블코인 수확량 농업 요구 사항을 충족하고 있음을 의미합니다.
Circle은 투자자 신뢰를 구축하기 위해 열심히 노력했으며, 퍼블리싱 월간 증명 보고서 USDC가 현금 및 등가물로 완전히 지원되는지 확인합니다. 즉, 모든 스테이블 코인은 정부 폐쇄 위험을 포함하여 어느 정도의 위험을 안고 있습니다.
투자자 테이크 아웃
탈중앙화 금융은 현재 스테이블 코인의 가장 강력한 사용 사례 중 하나입니다.
약세 시장이 DeFi 회사에 힘든 동안, "실제 프로토콜 수익", 즉 실제 돈을 버는 실제 프로젝트로 사용자에게 인센티브를 제공하는 데 집중하도록 강요했습니다.
(이는 사용자를 유치하기 위해 비현실적으로 높은 APY 보상을 지불했던 과거의 지속 불가능한 "토큰 배출 모델"과 비교됩니다.)
스테이블 코인의 장기 목표는 일반 사용자의 일상 통화 역할을 하는 것이지만, 그 동안 보유 자산에서 더 많은 수익을 얻으려는 암호화폐 투자자에게 적합한 것으로 입증되었습니다.
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- 출처: https://www.bitcoinmarketjournal.com/stablecoin-yield-farming-strategies/
