국제스왑파생상품협회(ISDA)
연례 총회 이번 주에 도쿄에서 열립니다. 이 행사는 위험 관리의 최신 추세, 과제 및 혁신을 둘러싼 통찰력 있는 토론, 전략적 협력 및 아이디어 교환을 위한 플랫폼 역할을 합니다.
올해는 참석하지 못했지만 몇 가지 안건이 우리의 눈길을 사로잡아 이 블로그를 작성하게 되었습니다. 핵심 주제에 초점을 맞춤으로써 업계의 궤적을 형성하는 가장 시급한 문제에 대한 포괄적인 통찰력을 제공하는 것을 목표로 합니다. 하자
뛰어들어라.
새로운 위험 탐색
ISDA에서 놀랄 만큼 높음
의사 일정 올해는 기업이 새로운 위험을 관리하는 방법입니다. 인플레이션과 이자율이 상승하는 가운데 '글로벌 시장 전망' 패널에서는 전 세계 경제가 이러한 금융 혼란에 어떻게 대처하고 있는지 자세히 알아볼 것입니다. 적절한 이름의 'Managing Disruption'에서
이번 세션에서는 우크라이나에서 러시아의 행동으로 예시되는 지정학적 혼란 속에서 위험을 헤쳐나가는 복잡한 작업에 대한 논의가 집중될 것입니다.
이러한 주제는 점점 더 불안정해지는 환경에서 은행이 전략과 탄력성을 강화해야 하는 필요성을 강조합니다. 그러나 이 새로운 위험으로 인해 영향을 받고 있는 주요 영역 중 하나는 예상 신용 손실의 증가입니다.
(ECL).
XNUMXD덴탈의
퓨즈 가구 지수, ECL(예상 고객 채무 불이행, 인플레이션 영향, 대출 장부 규모 변경 등 다양한 금융 위험 포함)을 평가하기 위해 영국 최대 대출 기관 20곳의 연간 보고서를 분석했습니다.
몇 가지 조사 결과를 만들었습니다. 그들은 생활비 위기가 계속됨에 따라 최대 대출 기관이 향후 788개월 동안 추가로 12억 XNUMX만 파운드의 손실을 입을 것으로 예상하고 있으며 차용인은 감당하기 어려운 비용 상승에 직면하고 있음을 발견했습니다.
AGM에서 새로운 위험을 둘러싼 논의는 진화하는 경제적, 지정학적 도전에 직면하여 은행이 전략적 회복력을 강화하는 것이 매우 중요하다는 점을 강조합니다. ECL의 상승은 금융 상황을 극명하게 상기시켜줍니다.
글로벌 불확실성으로 인한 영향에 대해 설명하고, 오늘날 금융 시장의 복잡한 환경을 헤쳐나가기 위해서는 선제적인 위험 관리 전략의 필요성을 강조합니다.
트레이딩 토크
"트레이딩 데스크의 관점"이라는 제목의 패널 토론에서 주요 금융 기관의 전문가들은 2024년 거래 전략을 형성하는 요소와 기업이 현재 거시경제 및 시장 환경에 어떻게 적응하고 있는지에 대해 논의할 것입니다. 의심의 여지가 없습니다
그들은 진화하는 경제 상황과 시장 역학 속에서 거래자가 직면한 과제와 기회, 그리고 거래 환경의 복잡성을 탐색하는 방법을 탐구할 것입니다.
최고 인플레이션과 금리, 미국 지역 은행 위기, Credit Suisse의 붕괴 등 2023년에 주목할 만한 사건이 있을 뿐만 아니라 자본 시장 활동의 약화, 지정학적 갈등, 지속적인 에너지 전환을 고려할 때
탈탄소화, 지속적으로 진화하는 규제 환경에 대한 논의는 분석을 통해 풍부해질 것입니다.
2024년에는 신중한 낙관론이 제기될 만한 근거가 있으며, 많은 분석가들은 금융 시장 환경이 보다 "정상적인" 것으로 예상합니다. 거시경제 상황이 개선되고 있습니다. 인플레이션은 완화되고 있으며 중앙은행은 올해 중 금리를 인하할 것으로 예상됩니다. M&A 활동
20년 2023분기에는 XNUMX분기 대비 XNUMX% 이상 증가했다. 최근 자금 흐름에서 알 수 있듯이 투자자들 사이에서 위험 선호도가 회복되고 있습니다. 그럼에도 불구하고, 영향력이 큰 선거, 지속되는 지정학적 혼란,
예상치 못한 방식으로 시장 역학에 영향을 미칠 수 있는 예상치 못한 사건.
바젤 III 개편이 거래 현장에 등장
시장에 영향을 미치는 주요 규제인 바젤 III에 대한 논의 없이는 업계 이벤트가 완료되지 않을 것입니다. 특히 현재 모든 주요 관할권이 최종 조치를 구현하기 위해 제안된 규칙을 발표했기 때문입니다. 라는 제목의 패널에서
'자본 개혁 비용 계산' 전문가들은 규칙 차이, 표준화된 접근 모델에 대한 의존도 증가, 시장 위험에 대한 자본 증가에 대해 논의하고 궁극적으로 이러한 변화가 무역 비즈니스에 어떤 영향을 미칠지 논의할 것입니다.
은행은 이러한 변화에 어떻게 적응하고 있습니까?
자본 및 유동성에 관한 새로운 규제 요건은 은행, 특히 자본 집약적인 거래 부문에 또 다른 제약이 될 것입니다. 미화 100억 달러 이상의 자산을 보유한 미국 은행에 대한 최근 바젤 III "최종 게임" 규칙에 필요한 추가 자본,
독점 거래에 대한 자본 배분과 시장 확장 계획에 영향을 미칠 것입니다.
더욱이, 이러한 규칙은 금융 파생상품의 거래상대방으로서 자본 시장 활동을 지원하는 대형 은행의 능력을 실질적으로 제한할 수 있으며, 최종 사용자의 자본 비용도 더욱 높일 수 있습니다.
분석 솔루션 활용
올해 ISDA의 토론과 통찰력은 오늘날 금융 환경의 복잡성을 탐색하는 데 귀중한 관점을 제공할 것이 분명합니다. 경제적 혼란과 지정학적 혼란 속에서 새로운 위험 관리에 대한 강조
이는 은행이 전략과 탄력성을 강화해야 할 필요성을 강조합니다. 생활비 위기로 인한 기대신용손실(ECL)의 증가는 금융기관이 위험을 완화하고 적응하는 데 직면한 어려움을 극명하게 상기시켜 줍니다.
변화하는 시장 상황에.
또한, 변화하는 경제 상황과 규제 개혁을 고려한 거래 전략은 금융 산업의 역동성을 부각시킵니다. 바젤 III 개편이 대대적으로 다가오면서 은행은 증가된 자본 요구 사항을 헤쳐나가야 하는 임무를 맡게 되었습니다.
민첩한 거래 접근 방식을 유지하면서 규제 복잡성을 해결합니다.
은행이 시장 역학을 효과적으로 관리하면서 새로운 규제 환경에 적응해야 한다는 점은 고급 분석 솔루션 사용의 중요성을 강조합니다. 이러한 도구는 귀중한 통찰력을 제공하고 금융 기관이 취약점을 찾을 수 있도록 지원합니다.
전략을 최적화하고 의사결정 프로세스를 강화하여 궁극적으로 불확실성에 직면한 회복력을 높이는 데 기여합니다. 업계가 계속해서 발전함에 따라 금융 기관에는 적극적인 적응과 전략 계획이 필수적입니다.
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- 출처: https://www.finextra.com/blogposting/26039/isda-insights-from-afar-examining-key-agenda-items?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
