주식에 투자하는 사람들은 항상 약간의 위험을 감수합니다. 그러나 이러한 증가된 위험은 투자를 매력적으로 만듭니다. 당신은 또한 상당한 이득을 경험하게 될 것입니다. 거래 위험을 줄이려면 분산해야 합니다. 이것이 ETF가 인기 있는 거래 선택인 이유입니다.

ETF 란 무엇입니까?

상장지수펀드(ETF)는 위험을 줄이고 부를 축적하는 데 필요한 레버리지를 제공하는 주식의 혼합을 나타냅니다. 그들은 주식과 같은 방식으로 거래됩니다. 그러나 한 주식이 아니라 여러 증권을 한 번에 거래하는 것입니다.

ETF 이익 상쇄 손실

ETF는 분산투자를 제공하기 때문에 투자 위험을 분산시킵니다. 한 주식만 사서 돈을 잃는다면 당신도 손해를 보게 됩니다. 하지만, ETF 주식은 손실과 이익을 모두 보여줍니다. 따라서 이익이 손실을 상쇄합니다.

하나의 주식을 사면 그 회사의 실적에 따라 이익이나 손실을 볼 수 있습니다. 그러나 ETF를 사용하면 더 안전한 다양한 섹터의 증권을 구매할 수 있습니다. 따라서 ETS는 장기적인 재정적 성장을 위한 더 많은 기회를 제공합니다.

언급했듯이 ETF를 주식처럼 거래할 수 있습니다. 또한 알고리즘은 투자에 대한 기본 지수를 모니터링하므로 ETF 보유자가 극적인 변화를 덜 경험할 수 있습니다. ETF 주식은 시간이 지남에 따라 수익률을 안정시키기 위해 특정 지수와 일치하도록 설계되었습니다.

트레이딩 증권의 흥망성쇠

주식은 잠재적으로 ETF보다 더 나은 수익을 제공할 수 있지만 자주 발생하지 않습니다. 주식을 사고 팔 때 시장 타이밍, 투자자 심리, 경제 및 환경 문제를 다룹니다. 영향, 및 산업 발전. 결과적으로 주식을 사고 파는 것은 감정적인 롤러코스터가 될 수 있습니다.

자신을 정통한 투자자나 유가 증권을 능숙하게 분석할 수 있는 사람이라고 생각하지 않는 한 ETF에 투자하는 것이 좋습니다. 감정은 거래 예측 가능성과 추론에 큰 영향을 미칠 수 있습니다.

경험 많은 재무 자문가와 투자자라도 S&P(Standard and Poor) 500 지수를 능가하는 데 어려움을 겪고 있습니다. 게다가 대형주를 대표하는 회사는 종종 S&P 500보다 약 82% 낮은 성과를 보입니다. 이는 기업의 18%만이 S&P를 능가하는 성과를 낸다는 것을 의미합니다. 이 비율은 개인 투자자에게 유리하지 않습니다.

하고 싶지 않은 도박

대부분의 주식 투자자는 주식 시장을 따르고 정기적인 증권 거래를 하는 데 필요한 위험에 대한 지식, 시간 또는 내성이 없습니다. 그래서 일부 금융 전문가들은 주식 거래를 도박에 비유합니다.

주식 투자에 전념하고 싶다면 ETF가 훨씬 더 나은 대안을 제공합니다. 선택한 ETF가 저비용이고 지수를 추적하고 추적하는 한 상당한 손실을 겪지 않을 것입니다. ETF를 검토할 때 투자 목표와 계획에 가장 근접한 주식이 포함된 투자를 선택해야 합니다.

ETF 주식을 그룹화하는 방법

산업, 거래소 또는 비즈니스 규모에 따라 그룹화된 ETF를 찾을 수 있습니다. 사회적, 환경적 측면을 고려한 증권이 포함된 ETF에 투자할 수도 있습니다. 이 ETF는 ESG ETF이며 "ESG"는 "환경, 사회 및 거버넌스"를 의미합니다.

ETF: 주요 이점

ETF는 1993년에 시장에 출시되었습니다. 이러한 혁신적인 투자는 당시 뮤추얼 펀드에 투자하는 것보다 더 저렴한 대안을 제공했습니다. 시간. 투자 수단은 주식 시장 지수를 추적하기 위해 설정된 일련의 증권을 제공했습니다. 그들의 다양화와 성장 기회에는 낮은 비용 비율과 증가된 세금 효율성이 포함됩니다.

다각화 자세히 살펴보기

ETF를 통해 재무 고문이 중요한 이점으로 간주하는 다각화를 탐색할 수 있습니다.

분산투자는 투자 포트폴리오에 광범위한 투자를 결합하는 위험 관리 도구를 나타냅니다. 따라서 분산된 포트폴리오는 위험 노출을 제한하기 위한 특정 자산 유형의 혼합을 특징으로 합니다. 아이디어는 다양한 자산의 포트폴리오를 구축하여 장기적으로 수익률이 더 높아지도록 하는 것입니다.

국내 및 해외 시장 모두에서 자산군에 걸쳐 자산을 분산할 수 있습니다. 따라서 분산화는 단일 주식에 대한 투자가 의미하는 불확실한 "댄스"가 아니라 균형을 유지하는 행위를 나타냅니다.

연구원들은 다양한 포트폴리오의 수학적 모델을 만들었습니다. 연구에 따르면 약 25개의 주식으로 구성된 잘 분산된 포트폴리오가 위험과 관련하여 가장 비용 효율적인 것으로 판명되었습니다.

하지만 단순히 여러 종목에 투자한다고 해서 분산투자의 장점을 실감할 수는 없습니다. 또한 포트폴리오를 연결해야 합니다. 다르게 반응하는 산업을 대표하는 주식을 선택하거나 모든 것을 균일하게 유지하기 위해 시장에 반대하는지 확인하십시오.

ETF의 일부 주식은 극심한 경기 침체와 상승을 보일 수 있지만 다른 주식은 큰 어려움 없이 금융 폭풍을 헤쳐나갈 수 있습니다. 예를 들어 철강 재고에 투자하는 경우 매장의 실적은 사용과 관련이 있습니다.

경제 지표가 인프라 업그레이드에 대한 주요 계획을 보여준다면 철강 증권을 특징으로 하는 ETF를 검토할 가치가 있습니다. 따라서 ETF에 포함된 주식을 확인하고 해당 기업을 집중적으로 살펴보십시오. 당신은 그들이 좋은 믹스를 대표한다고 생각합니까?

다양한 보유지분의 예

펀드 매니저와 투자자는 자산군에 걸쳐 자산을 분산시켜 각 할당의 비율을 결정하는 경우가 많습니다.

자산 클래스의 예는 다음과 같습니다.

• 주식
• 채권(기업 및 정부 모두)
• 부동산
• 교환 거래 자금 (ETF)
• 상품 – 다른 품목이나 서비스를 생산하는 데 필요한 품목
• CD 및 재무부 어음과 같은 CCE(현금 + 단기 현금 등가물)

위험을 더욱 줄이기

자산군별로 분산투자를 하면 리스크를 더욱 낮출 수 있습니다. 예를 들어, 다양한 섹터의 ETF를 선택하거나 다양한 산업의 주식을 선택하거나 다양한 시가총액(소형주, 중형주 및 대형주)이 있는 주식 또는 ETF를 선택할 수 있습니다.

외국 증권을 포함하여 위험을 분산시킬 수도 있습니다. 예를 들어, 특정 미국 주식에 영향을 미치는 경제 이벤트는 동일한 방식으로 일본 경제에 영향을 미치지 않을 수 있습니다. 따라서 이러한 형태의 다각화는 재정적 타격을 완화합니다.

ETF 선택

ETF를 선택하려면 해당 주식과 비용을 검토하십시오. 비용 비율은 낮을수록 좋습니다. 그러나 그것이 첫 번째 고려 사항이 되어서는 안 됩니다. 또한 유동성이 높고 지수를 추적하는 ETF를 원합니다.

예를 들어, S&P 500 주식을 특징으로 하는 ETF는 일반적으로 멕시코 소형주 또는 대체 에너지 사업에 투자하는 펀드보다 유동성이 높습니다. 더 많은 일일 거래량과 더 많은 관리 자산으로 펀드는 더 좁은 스프레드로 거래될 것입니다.

스프레드는 매수호가와 매도호가의 차액을 말합니다. 거래자는 이 차이를 입찰-매도 스프레드로 정의합니다. 거리가 더 좁으면 일반적으로 더 많은 유동성과 더 적은 위험을 누릴 수 있습니다.

장기 성장을 위해 ETF에 투자하십시오

이제 ETF에 대해 조금 이해하셨으므로 부를 축적하고 거래 위험을 낮추는 주식이나 채권을 구매하려는 경우 장기적 성장을 위해 ETF에 투자하는 것이 더 쉽다는 것을 알게 될 것입니다. 당신은 당신의 돈을 ETF에 투자하기를 원합니다.

출처 : Plato Data Intelligence : PlatoData.io