기존 뱅킹의 번거로움과 불편함에 지치셨나요? 디지털 은행으로도 알려진 Neobanks는 모바일 장치나 컴퓨터를 통해 액세스할 수 있는 다양한 금융 서비스를 제공함으로써 은행 업계를 혁신하고 있습니다. 394년까지 네오뱅크 사용자 수가 2023억 XNUMX만 명에 달할 것으로 예상됨에 따라 디지털 뱅킹이 증가하고 있음은 분명합니다.

이 기사에서는 시장을 선도하는 네오뱅크, 고유한 기능 및 고객을 위한 잠재적 이점에 대해 포괄적으로 살펴보겠습니다. 네오뱅크의 성장하는 환경과 은행업의 미래에 미치는 영향을 살펴보는 데 참여하세요.

네오뱅크의 성장하는 풍경

최근 몇 년 동안 네오뱅크 부문은 시장에 진입하는 플레이어의 수가 증가하고 기존 네오뱅크가 서비스와 고객 기반을 확장하면서 상당한 성장을 경험했습니다. 그들은 기존 은행과 동일한 모든 은행 서비스를 제공하지만 추가된 편의성을 제공합니다. 모바일 장치 또는 컴퓨터에서 액세스할 수 있습니다. 

• 의 보고서에 따르면, 모르도르 지능글로벌 네오뱅크 시장은 18.6년 2020억 달러에서 333.4년까지 2026억 달러에 달할 것으로 예상되며 예측 기간 동안 연평균 50.6% 성장할 것으로 예상됩니다.
• 거래 가치는 2023%의 연간 성장률(CAGR 2027-18.25)을 보일 것으로 예상되어 8.86년까지 예상되는 총 금액은 미화 2027조 XNUMX억 달러에 달할 것으로 예상됩니다. 스태티스타.
• 전 세계 네오뱅크 사용자 수는 394년 2023만 명에서 39년 2018억 XNUMX만 명에 이를 것으로 예상됩니다. 스태티스타 보고서.

이 통계는 전통적인 은행 산업에서 파괴적인 힘으로서 네오뱅크의 급속한 성장과 증가하는 인기를 강조합니다.

• 네오뱅킹 시장은 36년에서 2020년 사이에 전년 대비 2021% 성장하는 등 상당한 규모의 성장을 경험했으며 이는 디지털 뱅킹 솔루션에 대한 수요가 증가하고 있음을 나타냅니다. 
• 이러한 추세는 계속될 것으로 예상되며 향후 XNUMX년 동안 더 높은 복합 연간 성장률이 예상됩니다. 
• 이 수치는 시장이 66년에 2022만 달러를 초과하고 2년까지 2030억 달러 이상으로 성장할 것으로 예상하며, 이는 편리하고 안전하며 단순하고 접근 가능한 뱅킹 솔루션에 대한 고객 선호도를 반영합니다.

출처: 그랜드 뷰 리서치

네오뱅크 거래 및 지출이 증가하는 주된 이유 중 하나는 디지털 결제 방법의 채택이 증가하고 있기 때문입니다. 모바일 결제 앱을 사용하는 사람들이 늘어남에 따라 현금이나 실물 카드 없이도 금융 거래가 더 쉽고 편리해졌습니다. 따라서 2026년에는 네오뱅크를 사용하여 7.5조 XNUMX천억 달러 이상이 지출될 것입니다. 

최고의 네오뱅크 시장 동향

Neobanks는 일반적으로 당좌예금 및 저축예금, 대출, 신용카드와 같은 다양한 서비스를 제공하지만 모바일 앱이나 웹사이트를 통해 편리하게 이용할 수 있습니다. 다음은 네오뱅킹 업계의 최신 시장 동향입니다.

• 경쟁 심화

네오뱅킹이 인기를 얻으면서 전통적인 은행과 핀테크 회사가 네오뱅크와 경쟁하기 위해 자체 디지털 뱅킹 플랫폼을 출시하면서 시장은 점점 더 경쟁적이 되었습니다.

• 새로운 시장으로의 확장 

많은 네오뱅크들이 국내 및 해외의 새로운 시장으로 서비스를 확장하고 있습니다. 예를 들어 영국에 기반을 둔 네오뱅크 Revolut는 미국, 호주 및 기타 국가로 서비스를 확장했습니다.

• 파트너십 및 인수

Neobanks는 기존 은행 및 핀테크 회사와 제휴하여 상품을 확장하고 새로운 고객에게 다가가고 있습니다. 예를 들어 독일에 본사를 둔 neobank N26은 TransferWise와 제휴하여 자체 투자 플랫폼을 출시했습니다.

• 개인화에 집중

Neobanks는 데이터와 분석을 활용하여 맞춤형 제품과 경험을 제공함으로써 고객에게 개인화된 서비스를 제공하는 데 주력하고 있습니다.

• 새로운 기술의 통합

Neobanks는 인공 지능(AI) 및 블록체인과 같은 새로운 기술을 통합하여 서비스를 개선하고 운영을 간소화하고 있습니다.

• 지속 가능한 금융

Neobanks는 지속 가능한 금융에 점점 더 집중하고 있으며 재활용 재료로 만든 직불 카드 및 탄소 상쇄 프로그램과 같은 환경 친화적인 은행 상품을 제공하고 있습니다.

이러한 추세는 디지털 뱅킹이 대중화되고 전통적인 뱅킹이 계속 진화함에 따라 향후 몇 년 동안 네오뱅킹 산업을 계속 형성할 것입니다.

디지털 결제 시장 최고의 네오뱅크

시장에 나와 있는 수많은 디지털 전용 은행 중 전 세계적으로 잘 알려진 최고의 네오뱅크는 다음과 같습니다.

Revolut

Revolut는 2015년 영국에서 설립된 금융 기술 회사입니다. 영국, 유럽 연합 국가, 스위스, 호주, 캐나다, 일본, 싱가포르, 미국 등 전 세계 여러 국가에서 운영되고 있습니다. . 이 회사는 당좌 계좌, 직불 카드, 외환, 암호화폐 거래소, 저축 계좌 및 보험을 포함한 다양한 금융 서비스를 제공합니다. Revolut는 낮은 수수료와 경쟁력 있는 환율, 사용자 친화적인 모바일 앱으로 유명합니다.

소프트웨어의 주요 기능 중 하나는 사용자에게 실시간 알림 및 즉각적인 지출 업데이트를 제공하는 기능입니다. Revolut은 또한 카드를 즉시 동결 및 동결 해제하고 위치 기반 보안 설정을 지정하고 이중 인증을 활성화하는 기능과 같은 다양한 보안 기능을 제공합니다.

전통적인 뱅킹 서비스 외에도 회사는 최근 여행 보험, 캐쉬백 보상 및 공항 라운지 이용과 같은 추가 기능을 제공하는 다양한 프리미엄 구독 플랜을 출시했습니다.

차임

Chime은 모바일 뱅킹 서비스를 제공하는 미국 금융 기술 회사입니다. 이 회사는 2013년에 설립되었으며 미국 캘리포니아 주 샌프란시스코에 본사가 있습니다. 또한, 네오뱅크는 고객이 초과인출 수수료 없이 직불카드 거래에서 최대 $200까지 초과인출할 수 있는 "SpotMe"라는 상품을 출시했습니다.

Chime은 계좌 입금에 대한 조기 액세스를 제공하므로 고객은 최대 XNUMX일 일찍 월급을 받을 수 있습니다. 이것은 돈을 더 빨리 찾아야 하는 고객에게 매우 유용할 수 있습니다.

N26

2013년에 설립된 독일 기반의 네오뱅크입니다. 오스트리아, 에스토니아, 프랑스, ​​독일, 라트비아, 네덜란드, 폴란드, 스페인, 스위스, 영국 등 많은 국가에서 운영되고 있습니다.

N26은 사용자 친화적인 모바일 앱과 편의성과 혁신에 중점을 둔 것으로 유명합니다. 수수료 없는 당좌예금, 예산 도구 및 모바일 결제와 같은 기능을 제공합니다. 현대적이고 직관적인 디자인의 모바일 앱도 있습니다.  

N26은 모바일 우선 접근 방식 및 글로벌 가용성과 같은 몇 가지 요인으로 인해 고유한 네오뱅크입니다. 이 회사는 유럽과 미국 전역의 여러 국가에서 사용할 수 있으므로 국가 간에 자주 여행하거나 이동하는 사람들에게 좋은 선택입니다.

몬조 

Monzo는 유럽에서 인기 있는 또 다른 네오뱅크입니다. 회사는 2015년에 설립되었으며 영국 런던에 본사가 있습니다. 수수료 없는 당좌예금, 저축예금, 모바일 결제를 제공합니다. 또한 계정에 쉽게 액세스할 수 있는 훌륭한 모바일 앱도 있습니다.  

Monzo의 주요 기능 중 하나는 고객에게 지출 및 계정 잔액에 대한 즉각적인 업데이트를 제공하는 실시간 지출 알림입니다. 모바일 앱은 지출 분류, 청구 알림, 저축 목표 등 다양한 예산 책정 도구를 제공하여 고객이 돈을 보다 효과적으로 관리할 수 있도록 도와줍니다.

스탈링 뱅크

Starling Bank는 2014년에 설립된 영국 기반 네오뱅크입니다. 이 회사는 사용자 친화적인 모바일 앱과 다양한 혁신 기능을 통해 고객 경험에 중점을 두는 것으로 유명합니다.

Starling Bank의 주요 기능 중 하나는 고객에게 지출 및 계정 잔액에 대한 즉각적인 업데이트를 제공하는 실시간 알림입니다. 또한 모바일 앱은 고객이 재무를 보다 효과적으로 관리할 수 있도록 지출 분류 및 지출 통찰력을 포함한 다양한 예산 책정 도구를 제공합니다.

Starling Bank는 또한 카드를 즉시 동결 및 동결 해제하고, 위치 기반 보안 설정을 지정하고, XNUMX단계 인증을 활성화하는 기능과 같은 다양한 보안 기능을 제공합니다. 은행은 또한 지문 및 얼굴 인식과 같은 생체 인증을 사용하여 승인된 사용자만 모바일 앱에 액세스할 수 있도록 합니다.

바로

Varo는 미국 내에서만 운영되는 미국 네오뱅크로 2015년에 설립되었습니다. 이 회사는 당좌 예금 계좌, 대출, 신용 카드 등 다양한 금융 서비스를 제공합니다. Varo는 사용자 친화적인 모바일 앱, 낮은 수수료 및 경쟁력 있는 금리로 유명합니다.

Varo의 주요 기능 중 하나는 수수료가 없는 뱅킹입니다. 회사는 월 유지비, ATM 수수료 또는 당좌 인출 수수료를 부과하지 않습니다. 또한 Varo는 경쟁력 있는 이율의 고수익 예금 계좌를 제공하여 고객이 저축을 통해 더 많은 수익을 올릴 수 있도록 합니다. 

Varo는 또한 최근 개인 대출 및 신용 빌더 대출을 포함한 다양한 대출 상품을 출시했습니다. 이러한 상품은 고객이 신용을 쌓고 재무 목표를 달성할 수 있도록 돕기 위해 고안되었습니다.

포부

Aspiration은 2013년에 설립된 미국 기반의 네오뱅크입니다. Aspiration은 지속 가능성과 사회적 책임에 중점을 두는 것으로 알려져 있으며 고객이 자신의 가치에 따라 재정적 선택을 할 수 있도록 돕는 사명을 가지고 있습니다. Aspiration의 핵심 기능 중 하나는 커뮤니티에 환원하겠다는 약속입니다. 

Aspiration은 또한 고객이 투자하는 회사의 사회적 및 환경적 영향을 추적할 수 있는 "Conscience Coalition"이라는 기능을 제공합니다. 직불 카드로 이루어진 구매에 대한 캐쉬백 보상.

이것은 최고의 neobank의 전체 목록이 아니며 고유한 기능과 서비스로 여러 국가에서 작동하는 다른 많은 솔루션이 있습니다. 

SDK.finance 네오뱅크 소프트웨어 솔루션

SDK.finance는 디지털 소매 은행 구축을 위한 소프트웨어 플랫폼. 이는 미래에 대비한 네오뱅킹 솔루션에 수많은 필수 항목을 추가하는 데 사용할 수 있는 강력한 기반입니다. 새로운 기능이든 더 나은 보안 수단이든 당사의 API 세트를 사용하면 규정에서 요구하거나 고객의 편의를 위해 올바른 도구를 제품에 쉽게 연결할 수 있습니다.

SDK.finance 플랫폼은 고객 중심 접근 방식 덕분에 모든 고객의 은행 요구에 필요한 다양한 기능을 제공합니다. 당사의 neobank 소프트웨어를 사용하면 다음과 같은 서비스를 제공할 수 있습니다. 

• P2P 송금
• 대중적인 지불
• 다중 통화 계정
• 환전

디지털 소매 뱅킹을 위한 SDK.finance의 네오뱅킹 솔루션은 클라우드 기반 SaaS 또는 소스 코드 라이선스가 있는 온프레미스의 두 가지 변형으로 제공됩니다. 확장 가능한 하이브리드 클라우드 뱅킹 솔루션 뱅킹 비즈니스를 더 빠르고 저렴하게 시작할 수 있습니다.

결론

Neobanks는 현대적인 뱅킹 경험을 원하는 많은 고객들이 빠르게 선택하고 있습니다. 낮은 수수료와 높은 이자율, 손쉬운 가입 절차, 연중무휴 고객 지원, 포괄적인 디지털 뱅킹 경험 등 기존 은행에 비해 몇 가지 이점을 제공합니다.

를 사용하여 나만의 네오뱅크를 구축하세요. SDK.finance 핀테크 소프트웨어 시장 출시 시간을 단축합니다. 당사의 결제 소프트웨어는 네오뱅크 또는 디지털 소매 은행을 구축하기 위한 신뢰할 수 있는 기반 역할을 하므로 제품 비전에 따라 제품을 자유롭게 형성할 수 있지만, 처음부터 시작하십시오.

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• 출처: https://sdk.finance/top-neobanks-of-2023-revolutionizing-the-banking-industry/