은행이 SMB와 관계를 심화할 수 있는 방법

SMB 세계의 다른 모든 사람들과 마찬가지로 저는 독립 기업가들이 지난 19년 이상 디지털 혁신을 겪은 회복력과 민첩성에 놀랐습니다. McKinsey는 COVID-XNUMX가 이를 단 XNUMX개월 만에 XNUMX년. 참호에서 이러한 변화에 세심한주의를 기울인 나는 McKinsey 피규어가 과장된 느낌이 전혀 들지 않는다고 말할 수 있습니다.

극적인 변화의 일환으로 은행과 소기업 간의 관계도 함께 발전했습니다. 사실상의 공동 투자자로서 더 이상 금융가의 역할에 국한되지 않고 은행은 교육이나 "디지털 포용"을 통해 기업가에게 권한을 부여하는 새로운 방법을 찾기 시작했습니다. 실제로 은행이 비즈니스 프로세스를 간소화하고 이윤을 확보할 수 있도록 지원하는 새로운 디지털 도구가 등장했습니다. 그들은 함께 새롭고 더 나은 SMB 금융 생태계를 만들고 있습니다. 오늘날 은행은 규제가 덜한 새로운 민첩한 셀프 서비스 핀테크 도구로 경쟁력을 유지하려면 기업, 특히 중소기업에 더 많은 서비스를 제공해야 합니다. 동시에 중소기업은 여전히 팬데믹으로 인한 경제 위기로 어려움을 겪고 있습니다. 그들은 대출, 재정 건강 교육 자원, 생존과 회복에 도움이 되는 도구 등의 지원이 절실히 필요합니다.

은행-중소기업 관계가 변하고 있다

은행은 더 이상 단순히 돈을 보관하는 장소가 아니라 지불, 지불 및 자금 이동 추적과 관련된 모든 것을 다루는 광범위한 금융 서비스의 제공자로 간주됩니다.

은행에 대한 기업인들의 기대치가 변하고 있습니다. 오늘날의 소기업 기업가는 필요에 따라 XNUMX시간 액세스할 수 있는 셀프 서비스 도구를 원합니다. 그들은 개인 캘린더를 정리하거나 음식을 주문하는 것처럼 원활하게 휴대전화로 재정을 관리할 수 있기를 원합니다.

온디맨드 디지털 거래의 현상이 개인 뱅킹을 변화시킨 것과 마찬가지로 비즈니스 뱅킹도 진화했습니다. 소기업 소유자도 마찬가지로 돈을 입금하고 인출하는 것 이상을 지원하는 셀프 서비스, 항상 열려 있는 도구를 원합니다. 현지 은행이 요구 사항을 충족할 수 없으면 디지털 전용 플랫폼으로 이동할 것입니다. 다행히 핀테크 플랫폼을 통해 은행은 이러한 디지털 서비스를 쉽게 제공할 수 있습니다. 화이트 라벨, 통합 또는 독점 디지털 솔루션을 채택한 은행은 SMB 요구 사항, 추세 및 문제점에 대한 심층적인 통찰력을 활용하여 제안을 하거나 새로운 금융 상품을 개발하기 위해 신속하게 행동할 수 있습니다. 더 나은 데이터를 통해 은행은 잠재적인 경기 침체를 나타내는 위험 신호를 찾아 신속하게 문제를 해결하는 동시에 비즈니스 고객과 더 강력한 관계를 구축할 수 있습니다.

은행은 통합 및 임베디드 핀테크 도구를 제공함으로써 중소기업 고객에게 제공하는 가치를 향상 및 다양화하여 현금 흐름, 미수금 및 지불 처리를 관리하는 방식을 개선할 수 있도록 합니다. 이는 점점 더 많은 전통적인 금융 기관이 이미 제공하고 있는 기능 유형이며, 이러한 추세는 앞으로 몇 년 동안 확장되고 심화될 것입니다. 마찬가지로 통합 뱅킹 플랫폼을 통해 SMB는 금융 데이터를 은행과 쉽게 공유할 수 있으므로 신용 점수를 높이고 대출 및 재정 지원 신청 절차를 가속화하고 생존과 성장을 달성하는 데 필요한 자본을 쉽게 확보할 수 있습니다. 이는 중소기업이 중요한 운전자본에 접근할 수 있도록 도울 뿐만 아니라 자금 조달의 문을 가로막는 경비원이 아니라 은행을 파트너로 여기도록 장려합니다.

SMB는 약간의 도움으로 성공

COVID-19는 기업이 비접촉 및 모바일 결제, 디지털 인보이스 및 영수증, 온라인 일정, 디지털 협업 및 커뮤니케이션과 같은 더 많은 원격 및 비접촉 서비스를 제공하도록 압박했습니다. 구매자는 자신에게 서비스를 제공하는 소규모 비즈니스에 대해 높은 기대치를 가지고 있으며 모든 사람이 이를 따라가지 못하고 있습니다.

그러나 소기업 소유자를 지원하는 은행 및 기타 금융 기관은 중소기업 소유자가 디지털 기회를 포착할 수 있도록 권한을 부여할 수 있습니다. 기업가에게 모범 사례에 대해 교육하고 SMB가 고객과 공유하여 "뉴 노멀" 수준의 고객 경험을 제공할 수 있는 통합 결제 도구를 제공하여 이를 수행할 수 있습니다. 은행이 SMB가 고객 대면 상호 작용의 흐름을 개선하는 데 사용할 수 있는 디지털 솔루션을 제공하면 전체 가치 사슬이 강화됩니다. SMB는 시간이 많이 소요되는 수동 작업을 완료하는 부담을 덜어주고 부기 및 뱅킹 앱과 동기화하여 더 정확하고 빠르게 추적할 수 있다는 점을 높이 평가합니다.

더 강력한 중소기업 생태계

전반적으로 새로운 핀테크 기능은 은행과 기업을 모두 아우르는 보다 강력한 SMB 생태계를 구축하고 있습니다. 은행은 SMB에 더 나은 서비스를 제공하고 SMB는 고객에게 더 나은 서비스를 제공할 수 있습니다. 새로운 디지털 앱과 포털을 통해 은행과 소기업은 이제 훨씬 더 자주 상호 작용할 수 있으므로 SMB는 더 쉽게 질문에 연락하고 은행은 새로운 기회에 대한 정보를 공유할 수 있습니다.

SMB는 대출 신청을 간소화하고 더 높은 성공률을 볼 수 있습니다. 그 이유는 은행이 그들과 신뢰 관계를 갖고 있고 재정이 더 투명한 비즈니스 뱅킹 고객에게 더 기꺼이 대출하기 때문입니다. 결과적으로 은행은 최소한 매일 은행 앱에서 로고를 보는 SMB 고객과의 긴밀한 관계 덕분에 더욱 강력해졌습니다. 소규모 기업도 활용할 수 있는 리소스가 있다는 것을 알고 있기 때문에 확장 및 확장 계획에 대해 더 강력하고 자신감이 있습니다. 핀테크는 원활한 의사 소통을 통해 은행, 중소기업 및 최종 고객 간의 모든 수준에서 더 나은 고객 관계를 구축합니다.

핀테크는 새로운 비즈니스 생태계의 접착제입니다.

핀테크 혁명은 은행과 금융 기관이 중소기업 고객에게 더 나은 서비스를 제공하는 데 도움이 되는 동시에 고객에게 보다 통합되고 간소화되며 마찰 없는 경험을 전달할 수 있도록 지원합니다. 핀테크, 중소기업, 은행이 함께 글로벌 경제 회복에 핵심적인 역할을 할 수 있는 보다 강력한 중소기업 생태계를 성장시키고 있습니다.

이치 크 레비 CEO이자 설립자입니다. Vcita, 소기업이 시간, 돈, 고객을 관리할 수 있도록 도와주는 포괄적인 비즈니스 관리 및 고객 참여 플랫폼입니다.