일본에서 가장 오래된 온라인 브로커인 Matsui Securities는 증권 대출 처리를 위한 내부 시스템을 Broadridge Financial Solutions에서 제공하는 시스템으로 교체하고 현지 시스템 통합업체인 Intelligent Wave를 통해 이를 Matsui의 프론트 오피스에 연결하고 있습니다.

마쓰이증권 기업부 상무이사 우자와 신이치(Shinichi Uzawa)는 이번 조치가 낡은 백오피스 프로세스를 업데이트하기 위한 대응 그 이상이라고 말했다.

경쟁이 치열하다"고 말했다. 발굴. “다른 주식 중개인들은 수수료를 0으로 낮추었습니다. 수익원을 다각화해야 한다”고 말했다.

마츠이의 가장 큰 라이벌인 SBI 증권과 라쿠텐 증권은 2023년 말 소매 고객에게 수수료 없는 거래를 제공할 것이라고 발표했습니다.

검토 후 Matsui는 외부 전문가를 활용하기로 결정했습니다. 외국 회사가 장기적으로 마쓰이를 지원할 준비가 되어 있다는 전통적인 의구심에도 불구하고 미국 기반 회사를 ​​선택했습니다.

Matsui는 Broadridge가 Tokyo Stock Exchange 및 Bank of Japan과 같은 기존 고객 관계를 맺고 있어 마음이 편해졌습니다. 또한 회사는 Broadridge가 최고의 솔루션을 갖고 있다고 결정했습니다.

퍼스트 무버

SBI와 라쿠텐이 일본 최대의 온라인 브로커이지만 마츠이 증권이 선구자입니다. 1931년에 설립된 가족 소유 기업으로, 1998년에 처음으로 광범위한 온라인 중개 서비스를 제공했습니다. 이 회사의 지도자들은 다음 해에 발생한 중개 수수료를 자유화하려는 정부의 의도에 부응하여 그렇게 했습니다.

이러한 움직임으로 Matsui는 작고 눈에 띄지 않는 상점에서 새로운 카테고리의 리더로 성장했으며 현재 Matsui는 기준에 따라 일본에서 3위에서 5위 사이의 온라인 브로커로 평가됩니다.

2023 회계연도에 회사는 약 1.5개의 마진 계정을 포함하여 거의 256,000만 개의 고객 계정을 보고했습니다. 총 마진 계좌 잔액은 309억 엔(약 2억 달러)이었으며, 회사가 처리하는 주식 거래 규모는 총 37조 엔(243억 달러)에 달했습니다. 이는 위험을 감수하고 새로운 회사에 투자하는 활동적인 주식 거래자인 개인에게 적합합니다.

수익은 모두 주식 및 마진 거래에 대한 수수료 수입과 해당 마진 거래에 대한 유가 증권 대출로 인한 순이자 수입에서 발생합니다. Matsui는 FX 및 뮤추얼 펀드 부문에서도 소규모 사업을 운영하고 있습니다.

주식대출 압박

유가증권대여사업은 전체 매출의 3.6%를 차지하며 이를 사업의 핵심으로 삼고 있습니다. XNUMX차 대출은 Matsui의 온라인 경쟁업체에게도 마찬가지로 중요합니다. 일본에는 주식을 빌리는데 열성적인 프라임 브로커와 헤지펀드가 있고, 온라인 중개 고객의 높은 이탈로 인해 이들은 주식을 쉽게 공급할 수 있습니다.

“저희 대출 사업은 20년의 역사를 갖고 있습니다.”라고 Uzawa는 말했습니다. 그러나 그 역사에는 모든 프로세스 자체를 관리하는 전통도 포함되어 있습니다. 이는 오늘날 디지털 시대에 비용이 많이 드는 제안이 되었습니다.

SBI는 약 천만 개의 고객 계정을 보유하고 있으며, 라쿠텐은 또 다른 10만 개를 보유하고 있습니다. 이들 더 큰 경쟁자들은 금리 상승을 이용하여 고객 자산을 보유하고 대출함으로써 돈을 벌고 있습니다. 선불 수수료가 없으므로 더 많은 고객 자산을 유치할 수 있습니다.

마쓰이와 기타 온라인 브로커는 금융 조언과 같은 부가 가치 서비스를 통해 대응하려고 노력해 왔습니다. 특히 온라인 거래의 접촉이 적은 세계에서는 지금까지만 가능합니다.

그러나 또 다른 대응은 극도로 효율적이 되는 것입니다. Matsui는 대출 사업의 처리 측면을 자체적으로 관리하기보다는 아웃소싱하기로 결정했습니다. Uzawa는 “우리는 우리를 지원할 수 있는 파트너를 유치하기 위해 비즈니스를 변경했습니다.”라고 말했습니다.

파트너 선정

이 회사는 처리 업체 선정에 관해 Intelligent Wave를 통해 컨설팅을 받았습니다. Uzawa는 대출 사업을 지원하는 Broadridge의 역량과 사이버 보안, 경쟁력 있는 가격을 언급했습니다.

도쿄 Broadridge의 전무이사인 James Marsden은 온라인 중개인이 백오피스를 업그레이드해야 하는 또 다른 요소는 미국이 다음 달로 예정된 T+1 결제 시간을 채택할 때를 대비하는 것이라고 말했습니다. 결국 일본도 뒤따를 것 같습니다.

Uzawa는 회사가 현금 자산 결제 관리를 포함하도록 벤더 관계를 확장하는 것을 고려할 수 있다고 말했습니다. 그러나 현재로서는 회사는 독점 핵심 주식 시스템을 계속 운영할 계획입니다.

Marsden, “증권 대출은 단순해 보이지만 수수료, 현금 담보, 배당금 등 복잡한 계산이 많이 필요한 오래된 사업입니다.”

그는 서비스를 사용하는 핀테크의 대규모 고객 기반을 통해 규모를 확장할 수 있고 서비스 가격을 경쟁력 있게 책정할 수 있다고 말했습니다. "우리는 이 작업을 다른 곳에서 수행해 상호화된 서비스가 되었습니다."

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• 출처: https://www.digfingroup.com/matsui/