먼저, 연간 예산은 얼마입니까? 

연간 예산은 12개월 동안 사업체의 수입 및 지출, 자산 및 부채, 현금 상태를 예상합니다. 연간 예산은 회사에 따라 운영 계획, 연간 운영 계획 또는 재무 운영 계획이라고도 합니다. 

연간 운영 계획과 실제 비즈니스 성과 간의 차이를 모니터링하는 것은 장기적인 계획과 성공에 매우 중요합니다. 

연간예산을 만드는 옛날 방식 

'망치를 든 사람에게는 모든 것이 못으로 보인다'는 속담을 아실 것입니다. 

마찬가지로 숫자 처리와 관련된 모든 비즈니스 의사 결정은 스프레드시트에서 수행될 가능성이 높습니다. 

재무 팀은 거의 모든 활동(계획, 예산 책정 및 예측)이 스프레드시트로 수행될 정도로 스프레드시트를 과도하게 사용해 왔습니다. 다음은 이러한 과도한 의존으로 인해 발생하는 몇 가지 주요 문제입니다. 

• 협업 시 어려움: 계획, 예산 수립 및 예측에는 조직의 거의 모든 부서의 의견이 필요합니다. 이러한 협업의 필요성으로 인해 다중 사용자 액세스 관리에 대한 보안 문제와 문제가 발생합니다.
• 버전 관리 : 여러 버전의 예산이 유통되고 있기 때문에 모든 사람이 가장 관련성 높은 버전으로 작업하고 있는지 확인하기 어려울 수 있습니다(아래 참조 – 친숙해 보입니까? 😅 ).

• 끊어진 링크 및 기타 오류: 잘못된 데이터 입력 또는 잘못된 수식과 같은 인적 오류는 모두 스프레드시트에서 발생할 수 있습니다. 실수로 행을 삭제하거나 셀을 지우는 것과 같은 단순한 실수 하나가 전체 스프레드시트를 망칠 수 있습니다(우리 모두는 그런 경험이 있습니다). 그리고 감사 추적이 없으면 스프레드시트가 있는 마지막 작업 버전과 일치시키기가 어려워집니다.
• 데이터 통합: 다른 소스의 데이터를 통합하는 것은 어렵고 시간 소모적이며 수동적입니다. 예를 들어 QuickBooks/Xero에서 실제 데이터를 가져오고 예산과 비교하는 작업은 모두 스프레드시트에서 수동으로 수행됩니다. 

Forecast+를 사용하여 연간 예산을 만드는 방법

Forecast+는 앞서 언급한 과제를 염두에 두고 만들어졌습니다.

이를 통해 팀은 사용자 친화적인 환경에서 작업하면서 과거 SaaS 메트릭 데이터를 사용하여 수익 모델의 성장을 보다 심층적이고 정확하게 예측하고, 사용자 정의 메트릭 및 공식을 생성하고, 인원 수, 활주로 등과 같은 복잡한 질문에 답할 수 있습니다. 

즉, Forecast+ 사용자는 다음을 수행할 수 있습니다.

• 재무팀에 더 많은 사람을 고용하지 않고도 더 많은 일을 할 수 있습니다.
• 과거 SaaS 지표 데이터를 사용하여 미래 수익을 상세하게 예측합니다.
• 스프레드시트 등을 제거하여 오류를 줄입니다!

Forecast+ 사용 예

Forecast+는 예산 및 예측의 전체 프로세스를 단순화합니다. 따라서 기존 스프레드시트와 달리 동일한 단계를 사용하여 예산 책정 및 예측을 수행할 수 있습니다. 

이상적으로는 2023년 2023월부터 시작하는 XNUMX개월 예측이 XNUMX년 예산입니다(Forecast+를 사용하여 관리할 수 있는 예외가 있을 수 있음). 

예산이 확정되고 CFO, CEO 및 이사회가 승인하면 Forecast+에 스냅샷으로 저장됩니다.

차트와 표를 사용하여 예산을 요약하는 대시보드를 만들 수 있습니다. 시간이 많이 걸리는 PPT를 만드는 대신 이러한 대시보드를 보드에 표시할 수 있습니다.

다음 단계:

• 매월 장부가 마감되면 Forecast+ 팀이 운영 모델의 실제 데이터를 업데이트하거나 너무 단순화되고 자동화되어 몇 번의 버튼 클릭만으로 수행할 수 있습니다.

실제 데이터가 업데이트되면 대시보드가 ​​자동으로 새로 고쳐져 분산 분석을 보고자 하는 세부 정보 수준 및 다양한 매개변수에 따라 실제 대 예산 비교를 제공합니다.

다시 말하지만 이 모든 작업은 사용자의 안내에 따라 Forecast+ 팀에서 수행할 수 있습니다. 다음은 업데이트 예산과 실제 값에서 가져온 보고서의 몇 가지 예입니다.

1. 요약 손익표 - 예산 대 실제

2. 수익-예산 대 실제

예산과 실제 데이터를 비교하는 방법에 대한 자세한 내용은 다음 기사를 확인하세요. 예산 대 실제: 분산 분석을 사용하여 SaaS 성공을 촉진하는 방법

Forecast+로 제로 기반 예산 및 증분 예산을 구축하는 방법

증분예산은 수입과 비용의 예상 증가/감소를 조정하여 현재 연도의 예산이나 실제 금액을 기반으로 하는 반면, 제로 기반 예산은 다음 연도의 예산 요청을 분석하여 제로 베이스(즉, 처음부터)부터 다음 해의 예산을 준비합니다. 각 기능. 

제로 기반 예산 책정은 시간이 많이 걸리지만 비부가가치 지출을 제거하는 데 도움이 됩니다.

Forecast+를 사용하면 위의 접근 방식 중 하나를 채택하여 예산을 세울 수 있습니다. 예산을 수립할 때 두 가지 접근 방식을 조합하여 수행할 수도 있습니다. 예를 들어 특정 중요 항목은 증분 예산 책정을 사용하여 예산을 책정할 수 있는 반면 중요하지 않은 항목은 XNUMX부터 시작하는 예산 책정을 사용하여 예산을 책정할 수 있습니다. 

접근 방식을 선택하고 예산 수립을 시작할 때 예산 책정은 리더십 및 하위 직원과 협력하여 수행할 때 가장 효과적이라는 점을 명심하십시오. 

예산 프로세스는 일반적으로 리더십이 다음과 같은 주요 동인을 파악하는 것으로 시작합니다. 

• 정의할 시나리오

• 주식/부채 인상 가정

• 하향식 매출, 마진 및 순이익 기대치

그런 다음 이러한 동인은 다른 부서에서 예산 가정을 기반으로 하는 지침 문서 역할을 할 수 있습니다. 여기 몇 가지 예가 있어요. 

전문가 팁: 팀원들에게 계속 소식을 전하세요! 

반복할 가치가 있습니다. 예산을 만들 때 항상 예산에 기여하는 여러 팀과 상의하고 의견을 수렴하고 업데이트를 공유하세요. 

이렇게 하면 예산 수치가 현실적일 뿐만 아니라 더 정확해집니다. 예산 책정 과정에 직원을 참여시키면 주인의식과 설정된 목표를 달성하려는 동기가 생깁니다. 이는 향후 분산 분석에도 도움이 됩니다. 팀 없이 예산을 세우면 비현실적이고 따라서 달성하려는 동기가 없는 수치를 제시하여 팀의 사기를 떨어뜨릴 위험이 있습니다. 

결론 

Excel에서 예산 책정이 고통스러운 경험일 필요는 없습니다. 올바른 툴킷과 팀의 입력을 통해 효율적이고 흥미진진해질 수 있습니다. 

2023년 예산을 세우는 더 좋은 방법을 찾고 있지만 아직 Forecast+를 사용하지 않으시나요? 지금 저희 금융 전문가와 무료 상담을 예약하세요.