암호화폐 정책 및 규제 요약: 27년 17월 2022일~XNUMX월 XNUMX일

편집자 주: 이것은 새로운 시리즈의 첫 번째 기사입니다. a16z 암호화 글로벌 규제 검거, a3z 암호화 규제 팀이 추적하고 선별한 web16 및 암호화 분야의 빌더와 관련된 최신 규제 및 정책 사건을 강조합니다. 검열은 규제 기관/기관, 산업 컨소시엄 및 전문 협회, 은행, 정부 및 기타 기관이 암호화 산업(또는 애플리케이션)에 영향을 미칠 때 발표한 최근 뉴스, 최신 업데이트, 새로운 지침, 진행중인 입법 및 프레임워크를 기반으로 합니다. 세계 각국. 우리는 또한 때때로 우리 또는 다른 사람의 연설, 게시물 또는 기타 논평과 같은 일부 다른 리소스를 업데이트와 함께 포함합니다. 예를 들어 하단의 DC Fintech Week의 발언을 참조하십시오.

규정 업데이트

캘리포니아 금융 보호 및 혁신부

DFPI 제출 고객 자금의 남용과 주 증권법 위반을 주장하는 11개 암호화폐 회사에 대한 중단 명령.

🌽 상품 선물 거래위원회

CFTC 국장 Caroline Pham 설명 CordaCon 2022에서 연설하면서 미국 시장에서 소매 대중을 규제하는 CFTC의 현재 역할. 그녀는 또한 CFTC가 업계를 위한 원칙 기반 규제 프레임워크를 만드는 데 사용할 수 있는 "책임 있는" 디지털 자산 시장을 위한 XNUMX가지 기본 사항을 제안했습니다.
CFTC는 Ooki DAO를 상대로 한 소송에서 요청하신 법원은 DAO 웹사이트의 도움말 대화 상자(웹사이트 온라인 토론 포럼에 동시 공지)를 통해 절차를 제공하도록 허용하고 대중이 Ooki DAO에 연락할 수 있는 다른 메커니즘이 없다고 주장합니다. 법정 부여 CFTC의 요청입니다.
CFTC의 시장 위험 자문 위원회 회의에서 CFTC의 Kristin Johnson 커미셔너는 논의 된 최근 CFTC 집행 조치 및 디지털 자산과 관련된 법안 제안, 그리고 그녀는 CFTC가 디지털 자산을 규제할 "적절한 위치에 있다"고 거듭 강조했습니다. 위원회는 또한 디지털 자산을 구체적으로 다루기 위해 Future of Finance 소위원회를 만들기로 투표했습니다.
CFTC 의장 Rostin Behnam 말했다 NYU Law에서 연설하면서 "CFTC 규제 시장이 있다면 비트코인 가격이 두 배가 될 수 있습니다." 그리고 "암호화폐 분야의 기존 기관은 이러한 시장을 둘러싼 규제 구조가 있는 경우에만 발생할 기관 유입을 위한 막대한 기회를 보고 있습니다." 학교.
CFTC는 불평 Adam Todd는 Digitex LLC를 포함한 공동 기업을 통해 불법 디지털 자산 파생 상품 거래 플랫폼을 운영했으며 Digitex 고유 토큰의 가격을 조작했으며 Digitex Futures가 선물 수수료 거래처 등록에 실패했다고 주장했습니다.
CFTC 커미셔너 Summer Mersinger는 Ooki DAO에 대한 CFTC의 집행 조치에 대해 말하면서, 집행에 의한 규제는 "일종의 [] 공개 입법 절차 [및] 공개 의견을 우회"하며 "이상적인 통치 방법이 아닙니다"라고 말했습니다. 회견 코인데스크 TV와 함께.
CFTC 의장 Rostin Behnam 경고 업계는 CFTC가 Georgetown University에서 열린 회의에서 연설하면서 암호화 현물 시장에 대한 관할권을 부여받은 경우 "가벼운 접촉"을 기대하지 않을 것입니다.
CFTC의 Christy Goldsmith Romero 커미셔너는 CFTC가 개인 투자자에 대한 새로운 정의에 대한 제안을 제공하는 것을 포함하여 개인 투자자에 대한 규칙을 설정하는 방법을 재정의해야 한다고 말했습니다. 회견 코인데스크 TV와 함께.

🦅 의회

공화당 상원 의원 Pat Toomey(R-Pa.)와 Tim Scott(RS.C.), Peter Meijer 하원 의원(R-Mich.)이 초안을 제출했습니다. 지폐, 은퇴 적금 현대화법(Retirement Savings Modernization Act)에 따라 투자 관리자가 401(k) 계획에서 비트코인과 암호화폐를 제공할 수 있습니다.
하원 금융 서비스 위원회의 공화당 의원들은 편지 미 법무장관 Merrick Garland에게 연방 준비 은행이 중앙 은행 디지털 통화(CBDC)를 발행하기 전에 명시적 입법 승인이 필요한지 여부에 대한 법무부의 평가를 공유해 달라고 요청했습니다.
민주당 의원 XNUMX명 파견 편지 텍사스 전기 신뢰성 위원회(ERCOT)의 CEO인 Pablo Vegas에게 텍사스의 비트코인 채굴 에너지 수요에 대한 우려를 표명했습니다. 민주당 의원은 엘리자베스 워렌(민주당) 상원의원, 셸던 화이트하우스(민주당), 에드워드 J. 마키(민주당), 하원의원 앨 그린(민주당), 케이티 포터(민주당)이다. -Cal.), Jared Huffman(D-Cal.), Rashida Tlaib(D-Mich.).
미국 상원의원 존 히켄루퍼(D-Colo.) 편지 SEC 의장 Gary Gensler에게 투명한 통지 및 코멘트 규제 프로세스를 통해 디지털 자산 증권에 대한 규정을 발행할 것을 SEC에 촉구했습니다.

델라웨어

델라웨어 법무부 얼어 붙다 "돼지 도살" 사기(사기꾼이 순진한 투자자를 유인하여 암호화 자산을 보내도록 하는 암호화 로맨스 사기)를 통해 얻은 암호화폐를 포함하고 있다고 의심되는 다양한 암호화폐 거래소에 있는 23명의 자금.

⚖️ 법무부

캘리포니아 남자는 기소 된 암호 화폐를 사용하여 마약 밀매 조직의 수익을 세탁하기 위해 다른 사람들과 공모한 혐의. 그와 그의 공모자들은 5.35만 달러 이상을 세탁한 것으로 알려졌다.
법무부와 연방거래위원회 참여 G7 정부가 디지털 자산 시장에서 경쟁 정책에 어떻게 접근하고 있는지 알아보기 위해 독일 Bundeskartellamt와 경제 기후 행동부가 조직한 G7 Joint Competition Policy Makers & Enforcers Summit에서.

💲재무부

XNUMXD덴탈의 재정 안정 감독위원회 출판 신고 디지털 자산에. 보고서는 의회가 증권이 아닌 디지털 자산의 현물 시장에 대한 규칙 제정 권한을 연방 금융 규제 기관에 제공하는 법안을 통과시키고, 규제 차익 거래를 처리하고, 암호화 회사의 잠재적인 수직 통합에 대한 연구를 수행할 것을 권장합니다. (XNUMXD덴탈의 FSOC 2008년 금융 위기에 대응하여 형성된 미국 정부 기관으로, 그 역할은 권한이 이미 있는 회원 기관이나 추가 권한이 필요한 의회에 정책 제안을 하는 것입니다. FSOC는 또한 금융 안정성을 모니터링하고 비은행 금융 회사와 금융 시장 유틸리티를 시스템으로 지정합니다. FSOC 이사회는 의결권이 있는 15인과 의결권이 없는 10인을 포함하여 5명의 위원으로 구성되며 재무장관이 의장이 됩니다.)
미국 재무부의 해외 자산 관리국 그리고 금융 범죄 집행 네트워크 이상에 대한 합의를 발표했습니다. $ 24 만 과 $ 29 만, Bittrex, Inc. 이것은 현재까지 OFAC의 가장 큰 디지털 통화 집행 조치이며 FinCEN 및 OFAC가 이 분야에서 수행한 최초의 병렬 집행 조치를 나타냅니다.
코인센터 제출 소송 재무부와 해외자산통제국을 상대로 토네이도 현금 제재가 불법이라고 주장했다. 토네이도 캐시와 관련해 정부를 상대로 한 두 번째 소송이다.
국제통화기금(IMF) 연례회의에서 재닛 옐런 재무장관이 연설하고 있다. 반복 디지털 자산에 대한 규제 프레임워크 구축의 중요성.

🏦 연준

제롬 파웰 연방 준비위원회 회장 말했다 DeFi는 Banque of France가 주최한 행사에서 연설하면서 투명성과 이해 상충과 관련된 "중요한 구조적" 문제를 가지고 있습니다. 그는 또한 DeFi 겨울이 은행 시스템이나 광범위한 금융 안정성에 "중대한 영향"을 미치지 않았으며, 이는 규제 기관이 DeFi 규제에 대해 "신중하고 신중하게" 생각할 시간을 더 많이 제공한다고 말했습니다.
미셸 보우먼 연방준비제도(Fed·연준) 총재 논의 된 국제 금융 연구소(Institute of International Finance)의 디지털 자산에 대해 간략히 설명하는 대형 은행 규정. 그녀는 연방 규제 기관이 암호화 자산 관련 활동에 참여하는 은행에 대한 감독 기준에 대한 투명성을 개선하고 공식 및 비공식 집행 조치 및 처벌의 역할을 "심각한 문제"로 제한해야 한다고 말했습니다.
뉴욕연방준비은행이 발표한 종이, 무엇보다도 작고 취약한 발행자에 대한 실행 가능성을 높이는 탄력적인 스테이블 코인의 위험에 대해 논의합니다.
Custodia Bank는 청원 법정에서 연방 준비 은행은 BNY Mellon이 암호 보관에 참여하도록 허용했지만 연방 준비 은행 마스터 계정에 대한 Custodia 승인을 허용하지 않음으로써 이중 기준을 보여주었다고 주장했습니다.
크리스토퍼 월러스 연방준비제도(Fed·연준) 총재는 발언 그는 하버드 심포지엄에서 국내 또는 해외 CBDC 또는 사설 스테이블코인이 미국 달러의 국제적 지배에 위협이 될 수 있는지 또는 그 정도에 대해 논의했습니다.

💵 화폐 감사관실

Nexo 발표 연방 정부가 승인한 미국 은행인 Summit National Bank의 모회사에 대한 비공개 지분을 인수했다고 합니다. Nexo는 이제 (Anchorage Digital 및 Protego Trust Bank에 이어) 연방 은행 헌장을 획득한 세 번째 암호 회사이지만 신청 절차가 아닌 인수를 통해 그렇게 한 첫 번째 암호 회사입니다. 은행 규제 당국이 Nexo의 인수에 어떻게 반응할지 명확하지 않습니다.
화폐 감사관 대행인 Michael Hsu는 암호화폐 활동과 관련된 감독 기대치를 명확히 해야 할 필요성과 혁신을 촉진하는 동시에 안전을 보장하기 위한 규제 기관의 역할에 대해 논의했습니다. 발언 하버드 로스쿨에서.

📈 증권거래위원회

SEC 발표 "Hydro"라고 하는 암호 자산 증권의 미등록 제안 및 판매를 실행하고 Hydrogen에 2백만 달러 이상을 벌어들인 해당 증권의 거래량과 가격을 조작한 혐의로 Hydrogen Technology Corporation 및 기타 업체를 기소했습니다.
SEC 발표 "Dignity" 또는 "DIG"라고 하는 암호화 자산과 관련된 펌프 및 덤프 계획을 수행한 혐의로 Arbitrade Ltd. 및 기타 업체에 대한 기소. Arbitrade는 10억 달러의 금괴를 획득했으며, 획득하지 않았으며 각 DIG 토큰에 1.00만 달러 상당의 금을 지원하겠다고 거짓 주장했습니다. 피고인들은 금 획득에 대한 대중의 잘못된 진술로 인해 사기적으로 부풀려진 가격으로 최소 36.8만 달러의 DIG를 판매했습니다.
SEC 발표 그녀가 프로모션을 위해 받은 지불을 공개하지 않고 소셜 미디어에서 EthereumMax를 "홍보"한 것으로 의심되는 Kim Kardashian과의 합의. 합의에 따라 Kardashian은 1.26만 달러를 지불해야 합니다.
그레이스케일 인베스트먼트가 처음으로 법률 개요 SEC에 대한 소송에서 기관이 GBTC(Grayscale Bitcoin Trust)를 현물 비트코인 ETF로 전환하기 위한 신청을 거부함으로써 행정 절차법의 기본 요구 사항을 위반했다고 비난했습니다. SEC의 답변은 9년 2022월 XNUMX일에 마감됩니다.
SEC 부정한 WisdomTree는 투자자 보호가 충분하지 않다는 이유로 현물 비트코인 ETF를 상장할 수 있습니다.
SEC 의장 Gary Gensler 정해진 의회는 Georgetown University에서 열린 회의에서 연설하면서 금융 시스템에 대한 위험을 줄이기 위해 CFTC에 더 많은 권한을 CFTC에 부여해야 합니다.

🌍 국제

🏦 국제결제은행

XNUMXD덴탈의 BIS, "중앙 은행 은행"으로도 알려진 국제 금융 기관은 세계 GDP의 약 63%를 차지하는 전 세계 국가를 대표하는 95개의 중앙 은행이 소유하고 있습니다. BIS는 중앙 은행 총재 간의 정보 공유를 위한 제도적 공간을 제공합니다. 중앙 은행의 도매 금융 시장 은행으로 이익을 얻습니다. 국제 통화 및 금융 협력을 촉진합니다.
It 발표 홍콩, 태국, 중국, 아랍에미리트의 XNUMX개 관할 구역이 포함된 최초의 CBDC 파일럿을 성공적으로 완료했습니다. 시험은 맞춤형 DLT 플랫폼인 mBridge Ledger에서 수행되었습니다.
BIS도 발표 이스라엘, 노르웨이, 스웨덴의 중앙 은행과 협력하여 국제 소매 및 송금 지불에 CBDC를 사용할 수 있는 방법을 탐구하는 "프로젝트 쇄빙선"의 시작.

🇧🇷 브라질

브라질 증권거래위원회 요청하신 암호화폐 거래소 Mercado Bitcoin은 지난 XNUMX년 동안 거래소에서 발행한 고정 수입 토큰에 대한 정보를 제공합니다.

🇨🇦 캐나다

IIROC(캐나다 투자 산업 규제 기구) 부여 토론토에 기반을 둔 암호화폐 거래소인 Coinsquare의 회원 자격; Coinsquare가 현재 투자 딜러로 등록되어 있다고 발표했습니다. Coinsquare는 IIROC에 가입한 최초의 암호화 기반 플랫폼입니다. (IROC 비영리 국가 자율 규제 기관으로 캐나다 투자 딜러와 캐나다의 부채 및 주식 시장 거래 활동을 감독하고 규제합니다. 또한 집행 청문회를 개최하고 회원 및 등록 대리인을 정직, 벌금 및 추방할 권한이 있습니다.)

🇪🇺 유럽연합

유럽 증권시장청(European Securities and Markets Authority)은 다음과 같이 발표했습니다. 신고, 제목이 "암호화 자산과 금융 안정성에 대한 위험"입니다. 보고서에 따르면 암호화 자산의 사용은 여전히 적고 전통 시장과의 상호 연결은 제한적이지만 향후 발전을 고려하기 위해 시장을 지속적으로 모니터링해야 한다고 밝혔습니다.

🌎 금융안정위원회

FSB는 제안된 뼈대 암호 자산의 국제 규제를 위해. 프레임워크의 핵심 구성 요소는 다음과 같습니다. (1) 암호화에 대한 규제 접근 방식의 일관성을 촉진하고 국제 협력 및 정보 공유를 강화하는 권장 사항; (2) "글로벌 스테이블 코인" 계약의 규제에 대한 개정된 상위 수준 권장 사항.

???????? 프랑스

방크 드 프랑스 총독 프랑수아 빌레로이 드 갈로 경고 EU 규제 기관은 디지털 금융 컨퍼런스에서 "다양하거나 모순되는 규정을 채택하거나 너무 늦게 규제하는 것"에 반대하며 그렇게 하면 "차익 거래 및 체리 피킹의 위험이 있는 불균등한 경쟁의 장을 만들 수 있다"고 말했습니다.
프랑스의 Autorité des Marché Financiers 인가 된 디지털 자산의 구매, 판매, 거래 및 보관을 제공하기 위해 Societe Generale의 암호화 부서인 SG Forge 등록.
브뤼노 르메르 프랑스 재무장관 말했다 그는 BFM TV와의 인터뷰에서 "프랑스가 암호화폐 자산 생태계의 유럽 허브가 되기를 원한다"고 말했다.

🌐 국제 증권위원회 조직

아이오스코가 발표한 신고 외국 규제 기관이 "위반을 확인했다면" "요청 시" 외국 암호화폐 사이트를 폐쇄하도록 증권 규제 기관이 요구할 수 있는 권한이 있어야 한다고 명시했습니다.

🇯🇵 일본

기시다 후미오 일본 총리 정해진 일본이 정책적으로 NFT와 메타버스 서비스에 투자할 계획이라고 연설.

📈 경제 협력 개발기구

OECD 출시 "암호화 자산 보고 프레임워크"라고도 하는 새로운 세금 보고 프레임워크.

🇹🇭 태국

태국의 SEC 소송을 제기 암호화폐 거래소 Bitkub 및 Sault Corp.에서 인위적인 거래량을 생성한 혐의를 받는 XNUMX개 법인

🇬🇧 영국

존 쿤리프 영란은행 부총재는 경고 AFME 회의에서 "규제 당국은 [] 시스템적으로 중요해지기 전에 기존 표준 및 규제 체제를 암호화로 확장하기 시작해야 합니다."라고 말했습니다.
금융감독원은 정해진 Binu Paul은 디지털 자산의 새로운 책임자로 임명되었습니다. Paul은 이전에 뉴질랜드 금융 시장국(Financial Markets Authority)에서 핀테크 전문가 책임자였습니다.

🇺🇿 우즈베키스탄

우즈베키스탄 의지 국가의 인가된 암호 화폐 회사가 국가 예산과 우즈베키스탄 공화국 유망 프로젝트의 재무부에 월별 요금을 지불하도록 요구합니다.

리소스/코멘터리 선택

DC 핀테크 위크

상품 선물 거래위원회: CFTC 의장 Rostin Behnam 반복 CFTC가 현물 디지털 자산 상품 시장에 대한 관할권을 가져야 한다는 그의 입장과 DAO를 "거의 탈중앙화" 및 "심각한" 사례라고 부르며 최근 Ooki DAO 시행 조치에 대해 논의했습니다.
법무부: 법무부 국가암호화폐단속단장 최은영 제공 그녀의 팀에 대한 배경 지식과 불법 암호화 활동 및 믹서 사용의 국제적 측면을 포함하여 팀이 직면한 문제에 대해 설명했습니다.
유럽 연합: 유럽연합 집행위원회 금융안정, 금융서비스 및 자본시장연합 집행위원 Mairead McGuinness, 논의 된 EU의 새로운 암호화 자산 규제 시장을 포함한 유럽의 암호화 규제 발전과 에너지, 자금 세탁 방지 및 투자자 보호가 유럽 규제 기관의 가장 큰 우려 사항이라고 언급했습니다.
연방 주택 금융 기관: FHFA 이사, Sandra L. Thompson, 논의 된 기관의 새로운 금융 기술 사무소(Office of Financial Technology)와 모기지 시장의 효율성을 높이기 위해 기술을 사용하려는 이니셔티브. 그녀는 FHFA가 블록체인 기술을 통합할 수 있는 방법에 대한 업계의 의견을 환영했습니다.
연방 준비 제도 이사회 (FRB): 연준 감독 부의장 Michael S. Barr, 논의 된 적절한 시기의 암호화 규정이 필요하며 연방 준비 제도 이사회가 현재 CBDC를 고려하고 있지 않다고 밝혔습니다.
통화 관리자의 사무실: 통화 감사관 대리 Michael Hsu, 논의 된 소비자와 금융 시스템을 보호하기 위해 암호화 위험을 식별하고 모니터링하는 것의 중요성.
하원 의원: 미국 하원 의원 Maxine Waters(D-Cal.) 논의 된 암호화폐 입법 노력과 투자자 보호, 다양성 및 재정적 포용성 증대, 인종적 부의 격차 축소에 대한 그녀의 우선 순위.
하원 의원: 패트릭 맥헨리 미국 하원의원(RN.C.) 논의 된 그가 Maxine Waters 하원 의원(D-Cal.)과 함께 작업하고 있는 스테이블 코인 법안. McHenry는 또한 선거 후 하원 금융 서비스 위원회 위원장이 된다면 암호화폐 규제를 우선 순위로 삼을 것이라고 말했습니다.
하원 의원: 로 칸나 미국 하원의원 이야기 미국 대중을 위한 혁신 민주화에 관한 패널에서.

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생성 데이터 인텔리전스

암호화 정책 및 규제 조사: 27년 17월 2022일 – XNUMX월 XNUMX일