암호화폐 규제 및 입법 분석 #14

규제 및 입법 분석 – GLOBAL

IOSCO, DeFi에 대한 정책 권고안 발표 DeFi는 "동일한 활동, 동일한 위험, 동일한 규제 결과" 원칙에 따라 규제될 것을 제안합니다.

국제증권위원회기구(IOSCO)는 7월 XNUMX일 보고서를 발표했다. 정책 권고 for 분산 금융 (DeFi)DeFi는 탈중앙화 금융을 의미합니다. DeFi는 다음을 제거한다고 주장합니다. 더 보기 상담 보고서. 본 협의 보고서는 DeFi를 분석하고 IOSCO가 2023년 말까지 마무리할 계획인 XNUMX가지 정책 권장 사항을 제안합니다. 주소암호화폐 맥락에서 주소는 암호화 키입니다. 더 보기 시장 무결성 및 투자자 보호 문제. 무엇보다도 IOSCO는 규제기관이 다음을 수행할 것을 권장합니다.

• DeFi 제품을 분석하고 서비스비영리 단체, 포럼 및 뉴스 시트를 포함한 일반 서비스… 더 보기, "동일한 활동, 동일한 위험, 동일한 규제 결과" 원칙을 적용합니다.
• 적용 가능한 규제 프레임워크의 적용을 받을 수 있는 DeFi 합의 또는 활동의 자연인 및 실체를 식별하는 것을 목표로 합니다(예: DeFi 합의 또는 활동에 대한 통제 또는 충분한 영향력을 행사하는 사람).
• 효과적으로 관리하고 완화해야 하는 중요한 위험(예: 운영 및 기술 위험)을 식별하고 해결합니다.
• 사용자가 상호 작용하는 제품 또는 서비스와 관련된 위험을 완전히 인식할 수 있도록 제공되는 DeFi 제품 및 서비스와 관련하여 사용자 및 투자자에게 명확하고 정확하며 포괄적인 공개를 요구합니다.
• 해당 법률을 시행하고 국경 간 협력을 촉진하며 DeFi와 기존 금융 시장의 상호 연결을 이해합니다.

IOSCO는 19년 2023월 XNUMX일까지 이 협의 과정의 일환으로 모든 이해관계자의 의견을 환영합니다.

IMF-FSB, 종합 보고서 발행: 암호화 자산 정책

7월 XNUMX일 국제통화기금(IMF)과 금융안정위원회(FSB)는 출판 암호화폐와 관련된 거시경제 및 금융 안정성 위험을 식별하고 대응하기 위해 암호화폐에 대한 공동 보고서를 작성했습니다. 이 논문은 암호화폐 자산이 XNUMX년 넘게 존재해 왔으며 상당한 변동성을 보이고 복잡성이 커졌다는 점을 강조합니다. 지금까지 암호화폐 자산과 시스템적으로 중요한 금융기관, 핵심 금융시장, 시장 인프라 간의 직접적인 연결은 제한적이었습니다. 그럼에도 불구하고 결제 또는 소매 투자에 대한 관심을 끌면 특정 관할권에서 시스템적 위험의 원인으로 나타날 가능성이 있습니다. IMF는 거시경제적, 법적, 재정적 건전성 고려 사항과 통화 및 재정 정책에 대한 영향을 포함하여 적절한 정책 대응의 핵심 요소를 설명했습니다. 이와 동시에 FSB 및 표준 설정 기관(SSB)은 금융 안정성, 금융 건전성, 시장 무결성, 투자자 보호, 건전성 및 암호 자산에서 파생되는 기타 위험을 다루기 위한 규제 및 감독 권장 사항과 표준을 발표했습니다.

암호화폐 및 CBDC에 관한 G20 뉴델리 지도자 선언

G20 정상들은 9월 10~XNUMX일 뉴델리에서 ''라는 주제로 회동했다.바수다이바 쿠툼바캄', 힌두 문헌에서 발견되는 산스크리트어 문구로 "세계는 한 가족이다“. 다른 주제 중에는 G20 뉴델리 지도자 선언 암호화폐 및 중앙은행 디지털 통화(CBDC)를 지칭합니다. 암호자산과 관련하여 선언문에서는 다음과 같이 강조했습니다. “우리는 암호화 자산 활동과 시장 및 글로벌 자산의 규제, 감독 및 감독에 대한 금융안정위원회(FSB)의 높은 수준의 권장 사항을 지지합니다. stablecoin스테이블코인은 개인이 발행한 암호화폐 또는 알고리즘… 더 보기 준비". 중앙은행 디지털 통화에 관해 선언문에는 다음과 같이 명시되어 있습니다. “우리는 중앙은행 디지털 통화(CBDC)의 도입 및 채택, 특히 국경 간 결제와 국제 통화 및 금융 시스템에서 발생하는 잠재적인 거시 금융 영향에 대한 논의를 환영합니다.".

규제 및 입법 분석 – NAM(미국 및 캐나다)

CFTC, 불법 디지털 자산 파생상품 거래를 제공한 XNUMX개 DeFi 프로토콜 운영자를 대상으로 명령 발부

7월 XNUMX일 상품선물거래위원회(CFTC)는 발행된 명령 세 가지 분산 금융 프로토콜에 대해 동시에 소송을 제기하고 해결합니다. Opyn Inc.: 캘리포니아에 본사를 둔 델라웨어 등록 회사; ZeroEx, Inc.: 캘리포니아에 본사를 둔 델라웨어 회사입니다. 및 Deridex, Inc.: 노스캐롤라이나에 본사를 둔 델라웨어 회사. Deridex와 Opyn은 스왑 실행 시설(SEF) 또는 지정 계약 시장(DCM)으로 등록하지 않고, 선물 수수료 판매자(FCM)로 등록하지 않고, 거래의 일부로 고객 식별 프로그램을 채택하지 않은 혐의로 기소되었습니다. 은행 비밀 보호법은행비밀보호법(BSA)은 다음을 목표로 하는 미국 법률입니다. 더 보기 FCM에서 요구하는 규정 준수 프로그램. ZeroEx, Opyn 및 Deridex도 디지털 자산으로 레버리지 및 마진 소매 상품 거래를 불법적으로 제공한 혐의로 기소되었습니다. 명령에 따르면 Opyn, ZeroEx 및 Deridex는 각각 $250,000, $200,000 및 $100,000의 민사 벌금을 지불하고 상품 거래법(CEA) 및 CFTC 규정 위반을 중단해야 합니다.

FinCEN, "돼지 도살" 암호화폐 투자 사기 예방에 대한 경고 발령

금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 8월 XNUMX일 발표했다. 경보 "돼지 도살"로 알려진 유명한 가상 화폐 투자 사기를 강조하기 위해. 피해자들은 사기를 당하기 전에 합법적인 가상 화폐 투자 기회에 투자합니다. 사기꾼은 피해자를 "돼지"라고 부르며, 가상의 신원, 잠재적인 관계로 가장하고 정교한 스토리 라인을 활용하여 피해자의 자산을 속이기 전에 신뢰할 수 있는 파트너십에 있다고 믿도록 피해자를 "살찌게"할 수 있습니다. .” 여러 미국 법 집행 기관에서는 미국의 피해자가 이러한 사기 및 기타 가상 통화 투자 사기로 인해 수십억 달러의 손실을 입었다고 추정합니다. FinCEN의 경고는 사기 방법을 설명합니다. 금융 기관이 관련 의심스러운 활동을 식별하고 보고할 수 있도록 행동, 금융 및 기술적 위험 신호를 제공합니다. 은행비밀보호법에 따른 보고 요건을 금융 기관에 상기시킵니다.

FDIC, 캘리포니아 전 First Republic Bank의 감독을 자세히 설명하는 보고서 발표

연방예금보험공사(FDIC)는 8월 XNUMX일 발표했다. FDIC의 First Republic Bank 감독, 2018년부터 2023년 1월 파산할 때까지 샌프란시스코의 First Republic Bank에 대한 기관의 감독을 평가하는 내부 검토입니다. First Republic Bank는 2023년 XNUMX월 XNUMX일에 문을 닫았고 FDIC를 관리인으로 지정했습니다. FDIC는 JPMorgan Chase Bank와 모든 예금과 실질적으로 모든 자산을 인수하기 위한 구매 및 인수 계약을 체결했습니다. 보고서는 First Republic Bank의 부실 원인에 대한 정보를 제공하고 FDIC의 은행 감독을 평가합니다.

SEC, 미등록 NFT 제공 혐의로 Stoner Cats 웹 시리즈 제작자 기소

13년 2023월 XNUMX일 증권거래위원회(SEC)는 청구 된 Stoner Cats 2 LLC(SC2)는 Stoner Cats라는 애니메이션 웹 시리즈에 자금을 조달하기 위해 투자자로부터 약 8만 달러를 모금한 대체 불가능한 토큰(NFT) 형태로 암호화 자산 증권을 미등록으로 제공했습니다. SEC 명령에 따르면 SC2는 투자자에게 10,000개 이상의 NFT를 각각 약 800달러에 제공 및 판매했으며, 35분 만에 매진되었습니다. 명령에 따르면 Stoner Cats NFT가 대중에게 판매되기 전후에 SC2의 마케팅 캠페인은 소유자가 NFT를 2차 시장에서 재판매할 수 있는 옵션과 이익 기대를 포함하여 이를 소유함으로써 얻을 수 있는 구체적인 이점을 강조한 것으로 나타났습니다. SEC에 속하며 등록이 필요한 증권입니다. SEC의 조사 결과를 인정하거나 거부하지 않고 SC1는 정지 명령과 XNUMX만 달러의 민사 벌금을 지불하는 데 동의했습니다.

미국 국회의원, 디지털 달러 차단 법안 추진

20월 XNUMX일, 하원 금융서비스위원회는 잠재적인 디지털 달러에 관한 두 가지 법안을 표시했다고 한 기관이 밝혔습니다. 발표 패트릭 맥헨리 회장으로부터. 마크업은 법안이 하원으로 이동하기 전에 의원들이 법안의 세부 사항을 논의하는 세션입니다. 법안 중 하나는 연준이 의회의 승인 없이 CBDC를 테스트하기 위한 파일럿 프로그램을 시작하는 것을 금지하는 디지털 달러 파일럿 예방법(HR 3712)입니다. 두 번째 법안은 연준 은행이 특정 상품이나 서비스를 개인에게 직접 제공하는 것을 금지하고 통화 정책 및 기타 목적으로 CBDC를 사용하는 것을 금지하는 연방준비법 개정안입니다.

하원 금융 서비스 위원회, 암호화폐 주제에 대해 게리 겐슬러 SEC 회장 질의

27월 XNUMX일 SEC 의장 게리 겐슬러(Gary Gensler) 전하는 바에 의하면 하원 금융 서비스 위원회(HFSC)에 암호화폐 규제에 대한 SEC의 접근 방식을 옹호했습니다. 위원회 의장인 패트릭 맥헨리(Patrick McHenry)는 SEC가 디지털 자산 생태계 내 기업에 대한 기관의 조치와 ​​관련된 초당적 우려를 해결하기 위한 조치를 취하지 못했다는 점을 언급하면서 최근 몇 달 동안 SEC의 무활동을 "불명예스럽다"고 말했습니다.

SEC, XNUMX개 항목에 대한 결정 더 연기 비트코인"Bitcoin"이라는 용어는 비트코인 ​​네트워크, … 더 보기 ETF 신고

28월 XNUMX일 미국 증권거래위원회(SEC)가 다시 한 번 지연된 것으로 알려졌다 XNUMX개의 비트코인 ​​상장지수펀드(ETF) 서류에 대한 결정입니다. SEC는 BlackRock, Bitwise, Invesco Galaxy Digital 및 Valkyrie에 대한 별도의 확장을 발표했습니다. 이는 한 달 동안 ETF 신청에 대한 두 번째 지연입니다. 이러한 지연으로 인해 올해 SEC의 연기에 직면한 ETF 신청 건수가 늘어나고 있습니다.

새로운 법안은 암호화 서비스 제공업체에게 모든 오프체인 거래를 보고하도록 요구하는 것을 목표로 합니다.

29월 XNUMX일 미국 민주당 의원 돈 베이어(Don Beyer) 소개 전에, 오프체인 디지털 상품 거래 보고법, 거래 플랫폼이 모든 오프체인 거래를 24시간 이내에 상품선물거래위원회(CFTC)에 등록된 저장소에 보고하도록 요구함으로써 디지털 자산 시장 참가자를 보호하는 법안입니다.

규제 및 입법 분석 – EMEA

영국 FCA, 공개 및 암호화폐 마케팅 규칙에 대한 새로운 규칙 설정 

영국 금융행위감독청(FCA)은 7월 XNUMX일에 기대 더 엄격한 새로운 규칙의 시행과 관련하여. 이러한 규칙은 암호화 자산 제품의 마케팅을 보다 명확하고 정확하게 만들고 눈에 띄는 위험 경고로 표시되도록 고안되었습니다. 이는 사람들에게 투자에 부적절하게 인센티브를 주어서는 안 됩니다(예: '친구 추천' 보너스와 같은 인센티브는 금지됩니다). 이러한 새로운 규칙은 8월 8일부터 발효되지만 기업은 2024년 8월 2023일까지 더 큰 기술 개발이 필요한 기능을 도입할 수 있으며 핵심 규칙은 XNUMX년 XNUMX월 XNUMX일부터 계속 적용됩니다.

Europol, 스포트라이트 보고서 발표 및 사이버 범죄 활동 동향 조사

따라 IOCTA(인터넷 조직 범죄 평가) 2023, 15년 2023월 XNUMX일 Europol은 스포트라이트 보고서를 발표했습니다. “사이버 공격: 서비스형 범죄의 정점”. 사이버 공격의 발전 상황을 검토하고 Europol의 운영 분석가가 관찰한 새로운 방법론과 위협에 대해 논의합니다. 보고서에는 다음 유형도 나와 있습니다. 범죄자범죄자는 유죄 판결을 받은 개인 또는 집단입니다. … 더 보기 사이버 공격의 배후에 있는 구조와 점점 더 전문화되는 그룹이 운영 방식의 일부로 지정학의 변화를 어떻게 활용하고 있는지 알아보세요.

독일의 BaFin은 틈새 금융 센터에도 적용되는 글로벌 규칙을 요구합니다.

18월 XNUMX일, 독일 연방 금융감독청 BaFin의 전략, 정책 및 통제 담당 전무이사인 Rupert Schaefer는 다음과 같은 내용을 발표했습니다. 게시, 규제 당국이 암호화폐 시장의 "격동"으로부터 무엇을 배울 수 있는지에 중점을 두었습니다. “일부 암호화폐 자산과 분산형 금융 프로젝트는 확실히 식별할 수 없는 비행 물체와 유사합니다. 그들을 단순히 무시하는 것은 태만한 일이 될 것입니다.” Schaefer는 암호화폐 규제의 필요성을 비행 규칙과 비교하면서 "질서 있는 항공 교통"이 없으면 승객이 위험에 처할 수 있다고 주장하고 "금융 규제 기관으로서 우리는 탑에 앉아 있습니다. 우리는 그들의 특성을 알고, 이해하고, 경로를 알고, 필요하다면 개입해야 합니다. 이것이 안전하고 질서 있는 항공 교통을 보장할 수 있는 유일한 방법입니다. 그러면 시장 참여자들은 장기적으로 분산원장기술(DLT)의 혜택을 누릴 수도 있습니다.”

Bybit은 영국에서 서비스를 중단합니다

22월 XNUMX일, 바이비트 발표 암호화폐 기업의 마케팅 및 커뮤니케이션과 관련하여 영국 금융행위감독청(Financial Conduct Authority)이 도입한 새로운 규칙을 고려하여 영국에서의 서비스를 적극적으로 중단할 예정입니다(정책 성명 PS23/6). 영국에서는 Bybit Fintech Limited가 회사 번호로 등록되어 있습니다. 14804337. 1년 2023월 8일부터 Bybit는 확인된 영국 거주자 또는 국민의 신규 계좌 개설 신청을 더 이상 받아들이지 않습니다. 2023년 XNUMX월 XNUMX일부터 기존 영국 고객은 더 이상 신규 예금을 하거나 신규 계약을 생성하거나 모든 제품 및 서비스에 대한 기존 포지션을 늘릴 수 없습니다. 그들은 포지션을 줄이고 닫을 수 있으며 우리 플랫폼에서 자금을 인출할 수 있습니다.

규제 및 입법 분석 – APAC

MAS, Three Arrows Capital Pte.에 대해 XNUMX년 금지 명령 발부 Ltd., 창립자

14년 2023월 XNUMX일 싱가포르 통화청(MAS) 발행 헤지펀드 Three Arrows Capital, Pte.의 Zhu Su(최고경영자)와 Kyle Livingston Davies(회장 겸 이사)에 대한 XNUMX년 금지 명령. Ltd.는 증권선물 규정 위반, 적절한 위험 관리 체계 마련 실패 등의 혐의로 기소되었습니다.

일본, 암호화폐 규제 완화 – 스타트업이 디지털 자산을 통해 자금을 조달할 수 있도록 허용

16월 XNUMX일자에 따르면, 신고 일본 닛케이에 따르면 전하는 바에 의하면 스타트업이 디지털 자산 판매를 통해 벤처 캐피털 회사로부터 새로운 자금을 조달할 수 있도록 준비 중입니다. 일본은 현재 일본 증권법에 정의된 주식, 스톡 옵션, 증권형 토큰과 같은 기존 자산으로 합자회사를 제한하고 있습니다. 새로운 규칙은 다른 토큰과 암호화폐 자산을 해당 목록에 추가하여 해당 국가에서 상대적으로 개발되지 않은 투자 영역을 확장합니다. 정부는 이르면 2024년 초 필요한 법 개정안을 국회에 제출할 계획이다.

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• 출처: https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-14/