McKinsey & 회사 보고서 | 30년 2023월 XNUMX일

맥킨지 앤 컴퍼니 아시아 태평양 지역의 WealthTech 혁명, 수조 달러의 기회

• 아시아태평양 자산관리 시장은 잠재력이 풍부하며, 역내 개인 금융 자산 81조 달러 (PFA)는 기술 혁신과 고객 행동 변화에 따라 2027년까지 추진됩니다.
• 이는 충격적인 것으로 해석됩니다. 1조 달러의 수익 풀 부의 연속체에 걸쳐.
• XNUMXD덴탈의 부유층 8년부터 2022년까지 연평균 성장률(CAGR) 2027%로 성장 잠재력이 부각되고, 같은 기간 자산관리 침투율도 15~20%에서 22~27%로 증가할 것으로 예상된다.

참조 :  아시아의 미래: 아시아의 흐름과 네트워크가 세계화의 다음 단계를 정의하고 있습니다.

• WealthTech 부문은 빠르게 성장하고 있습니다. 견인력을 얻다 이 지역 PFA의 40~45%가 현금과 예금으로 보유되어 있습니다.
• 특히 자산관리 서비스에 대한 접근성 확대 아직 활용되지 않고 서비스가 부족한 세그먼트.
• 업계는 “모두를 위한 조언,”를 통해 더 많은 고객이 금융 조언과 투자 기회의 혜택을 누릴 수 있도록 합니다.
• 이 지역 자산관리의 미래는 다음과 같은 요인에 의해 좌우될 것으로 예상됩니다. 디지털 하이브리드 플랫폼, 유연한 주문형 자문 서비스를 제공하여 기존의 하이터치 관계 관리자 모델에서 벗어나게 됩니다.
• 보고서는 대규모 개인화의 필요성 그리고 중요성을 강조한다. 개인에게 권한을 부여하는 투자자 교육 정보에 입각한 재정적 결정을 내릴 수 있습니다.

고객에게 서비스를 제공하는 3가지 주요 방법

1. 사용자 친화적인 WealthTech 플랫폼(소비자 직접 판매)

이러한 디지털 플랫폼은 사용하기 쉽고 공개 및 비공개 거래를 위한 다양한 자산을 제공합니다. 고객은 얻을 수 있습니다 온라인 채널을 통한 재정 조언, 완전히 디지털 방식이거나 온라인과 대면 서비스가 혼합된 형태입니다. 이러한 유형의 WealthTech는 일반인부터 부유층에 이르기까지 더 넓은 범위의 고객이 금융 조언에 접근할 수 있도록 하며 더 많은 온라인 상호 작용 옵션을 제공합니다. 순자산이 높은 개인.

• 부단한: 토론토에 본사를 둔 Wealthsimple은 로보어드바이저, 수수료 없는 거래, 저축 계좌 등 다양한 금융 상품과 서비스를 제공하는 인기 있는 디지털 투자 플랫폼입니다. 이 플랫폼은 초보자와 숙련된 투자자 모두에게 적합하도록 사용자 친화적으로 설계되었습니다.

참조 :  '분리 시대'를 앞둔 McKinsey 글로벌 결제

2. 금융회사(기업-금융기관)를 위한 기술 솔루션

이러한 WealthTech 회사는 다음에 대한 기술 솔루션을 제공합니다. 금융회사나 기타 WealthTech의 개선을 돕습니다. 온라인 자산 관리 서비스를 제공합니다. 이들은 판매 또는 포트폴리오 관리와 같은 서비스의 특정 부분을 전문으로 할 수도 있고 회사의 전체 디지털 자산 관리 시스템을 업그레이드하여 보다 기능적이고 통합적으로 만드는 완벽한 솔루션을 제공할 수도 있습니다.

• PureFacts 금융 솔루션: 토론토에 위치한 PureFacts는 금융 자문가 및 기관을 위한 자산 관리 솔루션을 제공합니다. 이들 서비스에는 자산 관리 회사의 디지털 역량 강화를 목표로 하는 수수료 청구, 성과 보고, 고객 포털이 포함됩니다.

3. 금융 자문가를 위한 디지털 도구(Business-to-Financial Advisors)

이 그룹은 창작에 중점을 두고 있습니다. 금융 자문가를 위한 디지털 도구, 업무 효율성을 높이고 고객을 돕는 데 더 많은 시간을 할애할 수 있습니다. 또한 고객이 온라인으로 투자를 추적할 수 있는 플랫폼을 제공합니다. 이 카테고리의 일부 주요 플랫폼은 고객에게 무료로 서비스를 제공함으로써 전통적인 수수료 기반 모델에 도전하고 있습니다.

• 크로이소스: 몬트리올에 본사를 둔 Croesus는 금융 자문가를 위한 맞춤형 포트폴리오 관리 및 CRM 솔루션을 제공합니다. 이들 플랫폼은 자문가의 작업 흐름을 간소화하고 고객 참여를 강화하며 통찰력 있는 분석을 제공하는 것을 목표로 합니다.

XNUMXD덴탈의 전국 크라우드 펀딩 및 핀 테크 협회 (NCFA Canada)는 수천 명의 커뮤니티 구성원에게 교육, 시장 정보, 산업 관리, 네트워킹 및 자금 조달 기회와 서비스를 제공하고 업계, 정부, 파트너 및 계열사와 긴밀히 협력하여 활기차고 혁신적인 핀테크 및 자금 조달을 창출하는 금융 혁신 생태계입니다. 캐나다의 산업. 분산화되고 분산된 NCFA는 전 세계 이해관계자와 협력하고 핀테크, 대체 금융, 크라우드 펀딩, PXNUMXP 금융, 결제, 디지털 자산 및 토큰, 인공 지능, 블록체인, 암호화폐, 레그테크 및 보험 기술 부문에 대한 인큐베이팅 프로젝트 및 투자를 돕습니다. . 가입하기 캐나다의 Fintech & Funding Community 오늘은 무료입니다! 또는 기고 회원 특권을 얻으십시오. 자세한 내용은 다음을 방문하십시오. www.ncfacanada.org

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• 출처: https://ncfacanada.org/wealthtech-in-asia-pacific-a-trillion-dollar-opportunity/