사업 비용 범주는 사업 운영 중에 발생하는 비용을 체계적으로 분류한 것으로, 세금 준비, 예산 책정, 재무 분석 등의 목적으로 재무 유출을 구성하고 추적하도록 설계되었습니다. 이러한 분류는 지출 패턴에 대한 통찰력을 제공하고 잠재적인 세금 공제를 식별함으로써 기업이 재정을 보다 효율적으로 관리하는 데 도움이 됩니다.
현명한 기업가와 비즈니스 리더는 악마가 세부 사항에 있다는 것을 알고 있습니다. 특히 재정적 명확성에 있어서는 더욱 그렇습니다. 이러한 재정적 명확성은 사업 비용을 분류하는 세심한 접근 방식에서 시작됩니다. 이를 통해 기업은 건전한 재무 건전성을 위한 기반을 마련할 뿐만 아니라 기회를 활용하고 과제를 해결할 수 있는 전략적 위치를 확보하게 됩니다.
사업 비용을 분류하는 이유는 무엇입니까?
비즈니스 비용을 분류하는 과정에는 포괄적인 비용 범주 목록을 개발한 다음 회사에서 수행하는 각 거래가 올바른 위치에 깔끔하게 할당되도록 하는 작업이 포함됩니다. 이 모든 것이 왜 중요합니까?
- 세금 준비 및 공제:
사업 비용을 세심하게 분류하면 세금 준비 과정을 간소화하여 공제 비용을 간과하는 일이 없도록 할 수 있습니다. 이러한 신중한 조직은 과세 소득을 크게 줄여 상당한 비용 절감 효과를 가져올 수 있습니다. 이는 공제 가능한 비용과 공제액을 식별하는 과정을 단순화하여 세금 납부 시간을 덜 힘들게 하고 더 효율적으로 만듭니다. - 분석 및 예산:
잘 구조화된 비용 분류는 지출 패턴에 대한 귀중한 통찰력을 제공하여 기업이 비용을 절감하고 리소스를 보다 효과적으로 할당할 수 있는 영역을 식별하는 데 도움이 됩니다. 지출에 대한 이러한 세부적인 관점을 통해 기업가는 현실적이고 전략적인 예산을 수립하여 재정적 안정성을 강화하고 성장을 촉진할 수 있습니다. - 일상적인 현금 흐름 관리:
자금이 매일 어디에 어떻게 사용되는지 이해하는 것은 건전한 현금 흐름을 유지하는 데 중요합니다. 비용을 분류하면 기업은 재정적 약속을 추적하고 필요에 따라 운영을 조정하여 유동성을 보장할 수 있습니다. 효과적인 현금 흐름 관리는 모든 비즈니스의 생명선이며, 현금 경색을 방지하고 원활한 운영 흐름을 가능하게 합니다.
기업과 스타트업을 위한 45가지 사업 비용 카테고리
비즈니스 비용 범주의 전체 목록을 작성하면 기업과 스타트업이 재무를 더 잘 추적하고, 예산을 더 효과적으로 책정하고, 세금 공제를 활용하여 과세 소득을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다. 다음은 미국 기업에서 일반적으로 접하게 되는 45가지 사업 비용 범주 목록입니다. 이 분류는 세금 포지션을 최적화하도록 구성되었습니다.
- 광고 및 마케팅: 온라인 광고, 인쇄물, 마케팅 캠페인이 포함됩니다. 이러한 비용은 일반적으로 전액 공제 가능합니다.
- 급여 및 임금: 급여, 임금, 보너스 또는 커미션을 포함하여 직원에게 지급되는 보상입니다. 전액 공제 가능합니다.
- 계약직: 독립 계약자에게 지급합니다. 전액 공제 가능하지만, 연간 $1099 이상을 지불하는 경우 기업은 양식 600-NEC를 발행해야 합니다.
- 사업용 부동산 임대: 사무실 공간, 매장, 기타 사업장에 대한 임대 비용입니다. 전액 공제 가능합니다.
- 유틸리티: 사업 운영을 위한 전기, 수도, 가스, 인터넷, 전화 서비스. 전액 공제 가능합니다.
- 사무용품 및 비용: 펜, 종이, 프린터 잉크 등 사무용품 비용. 전액 공제 가능합니다.
- 수리 및 유지 보수: 주요 개선 사항을 제외한 사업 자산 및 장비의 유지 비용입니다. 전액 공제 가능합니다.
- 감가 상각: 시간이 지남에 따라 자산(예: 차량, 건물, 장비)의 가치 손실에 대한 공제입니다. IRS 지침에 따라 계산되었습니다.
- 전문 수수료: 법률, 회계, 기타 전문 서비스에 대한 수수료입니다. 전액 공제 가능합니다.
- 보험: 책임보험, 과실보험, 재산보험 등의 사업 보험료. 전액 공제 가능합니다.
- 세금 및 면허: 특정 주, 지방, 연방세 라이센스 및 규제 수수료. 일반적으로 공제됩니다.
- 관심: 사업 대출, 신용 한도, 사업 자산에 대한 담보 대출에 대한 이자입니다. 전액 공제 가능합니다.
- 여행 경비: 숙박비, 교통비, 식사비 등 출장비(한도가 있음) IRS 지침에 따라 공제 가능합니다.
- 식사 및 접대: 업무상 식사에 대해서는 50% 공제 가능; 세금 감면 및 일자리법(TCJA)에 따라 접대 비용은 더 이상 공제되지 않습니다.
- 교육과 훈련: 귀하 또는 귀하의 직원을 위한 워크숍, 세미나, 교육 자료 비용. 전액 공제 가능합니다.
- 소프트웨어 및 구독: 비즈니스 관련 소프트웨어, 온라인 서비스, 출판물 구독. 전액 공제 가능합니다.
- 회비: 전문 협회 및 비즈니스 조직에 대한 수수료입니다. 비즈니스, 오락, 레크리에이션 또는 기타 사회적 목적을 위해 조직된 클럽을 제외하고 공제 가능합니다.
- 홈 오피스 비용: 집의 일부를 정기적으로 업무용으로만 사용하는 분들을 위한 제품입니다. 사업용 주택 사용 비율에 따라 공제 가능합니다.
- 차량 비용: 실비를 공제하거나 표준마일리지를 적용하여 업무상 차량을 이용하는 경우. IRS 지침에 따라 공제 가능합니다.
- 통신: 업무 관련 휴대전화 및 인터넷 서비스 비용입니다. 전액 공제 가능합니다.
- 우송료 및 배송: 사업운영을 위한 우편, 택배, 배송 비용입니다. 전액 공제 가능합니다.
- 은행 수수료: 기업용 은행계좌 및 신용카드와 관련된 수수료입니다. 전액 공제 가능합니다.
- 직원 복리 후생: 건강보험, 퇴직연금 기여금, 기타 직원 복리후생 비용. 일반적으로 공제됩니다.
- 법률 및 규제 비용: 특허, 상표 및 규정 준수에 대한 수수료입니다. 전액 공제 가능합니다.
- 연구 및 개발: 새로운 제품이나 서비스 개발과 관련된 비용입니다. 잠재적으로 R&D 세금 공제를 받을 자격이 있습니다.
- 부실 채권: 귀하가 징수할 수 없는 귀하에게 지불해야 하는 금액입니다. 특정 조건 하에서 공제 가능.
- 자선 기부금: 자격을 갖춘 자선 단체에 기부한 금액입니다. 사업 구조에 따른 한도 내에서 공제됩니다.
- 이동 비용: 업무용 장비, 재고, 소모품을 이동하는 데 드는 비용입니다. 사업장 위치 변경과 관련된 경우 공제 가능합니다.
- 늦게 납부한 세금에 대한 이자: 세금을 늦게 납부하면 이자가 지급됩니다. 공제액.
- 재판매용 재고: 화물을 포함한 상품 또는 원자재 비용입니다. 재고가 판매되는 시점에 공제됩니다.
- 부동산 세: 사업용 자산에 대한 세금입니다. 전액 공제 가능합니다.
- 개인 재산세: 차량, 장비 등 사업에 사용되는 재산에 대한 세금입니다. 전액 공제 가능합니다.
- 사상자 및 도난 손실: 도난, 기물 파손, 화재, 폭풍 또는 이와 유사한 사건으로 인한 손실. 손실이 발생한 연도에 공제됩니다.
- 건강 보험료: 자영업자의 경우 잠재적으로 소득에 대해 공제가 가능합니다.
- 은퇴 계획: 직원 퇴직 계획에 대한 기여입니다. 한도 내에서 공제됩니다.
- 선물: 사업상 선물은 25인당 연간 최대 $XNUMX까지 공제됩니다.
- 해외근로소득: 외국에서 소득을 얻기 위한 비용입니다. 특정 공제 및 제외가 적용됩니다.
- 환경비용: 오염 통제, 환경 개선 비용. 특정 비용은 특정 공제 또는 공제 대상이 될 수 있습니다.
- 에너지 효율 개선: 상업용 부동산의 에너지 효율적인 개선을 위한 비용입니다. 공제 또는 크레딧을 받을 수 있습니다.
- 취업 기회 세금 공제: 고용에 심각한 장벽에 직면한 특정 그룹의 개인을 고용합니다. 지급된 임금의 일정 비율에 따라 공제됩니다.
- 장애인 액세스 크레딧: 장애인이 귀하의 비즈니스에 더욱 쉽게 접근할 수 있도록 합니다. 중소기업을 위한 크레딧이 제공됩니다.
- 시작 비용: 사업을 시작하거나 구매하는 데 드는 비용입니다. 첫 해에 최대 $5,000까지 공제하고 나머지는 상각하도록 선택할 수 있습니다.
- 조직 비용: 법인이나 파트너십을 합법적으로 설립하는 데 드는 비용입니다. 시작 비용과 유사한 공제 규칙.
- 신용카드 처리 수수료: 신용카드 결제를 수락하기 위해 지불되는 수수료입니다. 전액 공제 가능합니다.
- 안전 장비: 사업운영에 필요한 안전장비 비용입니다. 전액 공제 가능합니다.
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기업에서는 IRS 감사 시 공제를 입증하기 위해 모든 비용에 대한 자세한 기록을 유지하는 것이 중요합니다. 세법은 변경될 수 있으므로 세무 전문가와 상담하여 최신 조언을 얻고 IRS 규정 준수 여부를 확인하는 것이 항상 권장됩니다.
귀하의 비즈니스에서 비용을 분류하는 방법은 무엇입니까?
사업 비용 분류의 미묘한 차이를 살펴보겠습니다.
1. 카테고리 생성
비즈니스의 재무 환경을 파악하는 첫 번째 단계는 비용에 대한 명확하고 포괄적인 범주를 설정하는 것입니다.
모든 중소기업이 고려해야 할 필수 범주는 다음과 같습니다.
- 운영 비용
- 인건비
- 기술 및 소프트웨어
- 마케팅과 광고
- 여행 및 엔터테인먼트
- 전문 수수료
- 보험
- 세금 및 면허
- 연구 개발 (R & D)
2. 하위 항목
하위 범주로 드릴다운하면 비용을 보다 정확하게 추적하고 분석할 수 있으며, 돈이 어디에 사용되는지에 대한 더 깊은 통찰력을 제공하고 비용 절감을 위한 잠재적 영역을 식별할 수 있습니다. 예제 연습으로 위에서 언급한 카테고리를 세분화해 보겠습니다.
- 운영 비용
- 공공요금(전기, 수도, 인터넷)
- 임대료 또는 모기지
- 유지 보수 및 수리
- 사무용품 및 장비
- 인건비
- 급여 및 임금
- 혜택(건강보험, 퇴직연금)
- 급여 세금
- 기술 및 소프트웨어
- 소프트웨어 구독
- 하드웨어 구매
- IT 지원 서비스
- 마케팅과 광고
- 웹사이트 제작 | 온라인 마케팅
- 인쇄 광고
- 홍보 자료
- 여행 및 엔터테인먼트
- 교통(항공, 렌터카)
- 하숙
- 식사 및 접대
- 전문 수수료
- 법률 서비스
- 회계 서비스
- 컨설팅 비용
- 보험
- 종합배상 책임 보험
- 주택 보험
- 근로자 보상
- 세금 및 면허
- 소득세
- 판매 세
- 면허 및 허가
- 연구 개발 (R & D)
- 제품 개발
- 시장 조사
- 특허 및 상표 수수료
3. 비용 추적
탄탄한 재무 관리의 초석은 비즈니스에 들어오고 나가는 모든 돈을 꼼꼼하게 추적하는 것입니다. 오늘날의 디지털 세계에서 기술을 활용하여 이 프로세스를 자동화하는 것은 단순한 편의성이 아닙니다. 경쟁력을 유지하고 정보를 얻기 위해서는 필수입니다. 효과적으로 수행하는 방법은 다음과 같습니다.
- 회계 소프트웨어 사용: 귀하의 비즈니스 요구에 맞는 안정적인 회계 소프트웨어 솔루션을 구현하십시오. Nanonets, QuickBooks, Xero 또는 FreshBooks와 같은 플랫폼은 비용 추적, 송장 발행 및 급여를 자동화하여 인적 오류 가능성을 크게 줄이고 시간을 절약할 수 있습니다.
- 디지털 영수증 및 송장: 영수증 및 송장 스캔이나 사진을 저장하여 디지털 기록 보관을 장려합니다. 이 방식은 환경을 지원할 뿐만 아니라 검색 및 감사 프로세스도 단순화합니다.
- 은행 계좌와 신용카드 통합: 많은 회계 소프트웨어 솔루션은 비즈니스 은행 계좌와 신용카드를 직접 연결하는 기능을 제공하므로 실시간 비용 추적과 원활한 조정이 가능합니다.
- 즉시 거래 분류: 지출이 발생할 때마다 분류하는 습관을 들이세요. 이 작업을 지연하면 부정확성과 비용 간과가 발생할 수 있습니다.
4. 정기 검토
비즈니스의 역동적인 특성으로 인해 재무 활동에 대한 정기적인 검토가 필요합니다. 이러한 관행은 추세를 파악하고 현금 흐름을 관리하며 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움이 됩니다.
- 월간 리뷰: 매월 시간을 할애하여 분류된 비용을 검토하세요. 특정 카테고리의 예상치 못한 증가와 같은 추세를 찾아보고 이상 현상을 조사하세요.
- Benchmarking: 비용 비율을 업계 표준 또는 유사한 비즈니스와 비교하십시오. 이 벤치마킹은 효율성이나 관심 분야를 강조하여 미래 재무 전략을 안내할 수 있습니다.
5. 세금 영향 고려
사업 비용의 세금 영향을 이해하고 계획하는 것이 중요합니다. 세법에 따라 모든 비용이 동일하게 처리되는 것은 아니며 적절하게 분류하면 상당한 세금 절감 효과를 얻을 수 있습니다.
- 세법에 대한 최신 정보를 받아보세요: 세금 규정은 자주 변경되므로 최신 정보를 유지하면 공제 및 세액공제를 극대화하는 데 도움이 됩니다. 세금 혜택을 준수하고 최적화하려면 세무 전문가와 상담하는 것이 좋습니다.
- 비즈니스 비용과 개인 비용을 구별하세요: 사업 및 개인 재정을 분리하여 세금 준비를 단순화하고 사업 비용 청구를 지원합니다.
- 모든 것을 문서화: 영수증, 송장 등 모든 비용을 꼼꼼하게 기록합니다. 문서화는 공제를 입증하는 데 매우 중요하며 감사 시 매우 중요할 수 있습니다.
- 공제 계획: 어떤 비용이 완전 공제 가능, 부분 공제 가능, 전혀 공제 불가능인지 적극적으로 파악하십시오. 이러한 지식은 일년 내내 지출 결정과 세금 전략에 영향을 미칠 수 있습니다.
비용 분류를 위한 비용 관리 소프트웨어
경쟁이 치열한 비즈니스 세계에서 자동화는 효율성과 앞서 나가기 위한 핵심입니다. 중요하면서도 지루한 비용 분류가 다음을 통해 쉽게 이루어집니다. 비용 관리 소프트웨어 처럼 나노 넷.
15년 최고의 지출 관리 소프트웨어 솔루션 2024개
2024년 지출 관리 소프트웨어의 세계를 탐험해보세요. 최고의 솔루션을 찾아보고 비즈니스에 적합한 솔루션을 선택하는 방법을 알아보세요.
Nanonets와 같은 비용 관리 소프트웨어가 비용 분류 및 관리를 자동화하는 방법을 살펴보겠습니다.
비용 회수
직원은 모바일 앱을 사용하여 영수증을 캡처하거나 어떤 형식으로든 비용 문서를 업로드합니다. 앱의 OCR 기술은 영수증에서 날짜, 금액, 판매자와 같은 주요 세부정보를 추출합니다.
자동 분류
시스템은 비용을 미리 정의된 회사 범주로 자동 분류하므로 수동으로 분류할 필요성이 줄어들고 조직 효율성이 향상됩니다.
GL 코딩
분류 후에는 비용에 올바른 GL(General Ledger) 코드가 할당되어 수동 작업과 잠재적인 코딩 오류가 최소화됩니다.
디지털 비용 보고
비용은 디지털 보고서에 자동으로 추가되므로 수동 입력이 필요하지 않습니다. 필요한 경우 직원은 세부 사항을 검토하고 조정할 수 있습니다.
승인 워크플로
관리자는 디지털 작업 공간(예: Slack, Teams, 이메일)에서 알림을 받아 검토하고 클릭 한 번으로 비용을 승인하거나 거부할 수 있으므로 프로세스가 더욱 빨라집니다.
환급 자동화
승인된 비용은 환급을 위해 자동으로 처리되며, 급여 시스템과 통합되어 수동 개입 없이 지급이 이루어집니다.
ERP 동기화
이 플랫폼은 비용 데이터를 회사의 ERP 소프트웨어로 원활하게 내보내 수동 데이터 입력을 없애고 데이터 정확성을 향상시킵니다.
지속적인 화해
이 시스템은 실시간 조정을 제공하고 비용을 은행 거래와 자동으로 일치시키고 불일치를 강조하여 재정적 정확성과 규정 준수를 보장합니다.
결론
논의한 바와 같이, 비용 분류는 세금 준비에 도움이 되고, 예산 편성에 대한 분석을 강화하며, 효과적인 현금 흐름 관리에 필수적입니다.
제공된 사업 비용 범주 목록은 기업이 세금 입장을 최적화하고 재무 운영에 대한 더 깊은 통찰력을 얻을 수 있는 참조 프레임워크를 제공합니다.
더욱이, 특히 Nanonets와 같은 비용 관리 소프트웨어를 통한 기술 통합은 기업이 비용 분류에 접근하는 방식에 혁명을 일으켰습니다. 이러한 플랫폼은 프로세스를 자동화하여 오늘날 빠르게 변화하는 세계에서 비즈니스에 필수적인 정확성, 효율성 및 규정 준수를 보장합니다. 이러한 자동화는 시간을 절약할 뿐만 아니라 정보에 입각한 비즈니스 결정을 내리는 데 중요한 실시간 재무 통찰력을 제공합니다.
우리는 기업에 다음과 같이 조언합니다.
- 비용 분류에 대한 구조화된 접근 방식을 채택합니다.
- 기술을 활용하여 프로세스를 간소화하고,
- 세법을 최신 상태로 유지하고,
- 전문가와의 컨설팅을 통해 전략을 더욱 강화하고,
- 정기적으로 검토하여 성장과 절감 기회를 파악합니다.
이를 통해 기업은 재정적으로 건전할 뿐만 아니라 경쟁이 치열한 시장에서 성공할 준비가 되어 있는지 확인할 수 있습니다.
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- PlatoHealth. 생명 공학 및 임상 시험 인텔리전스. 여기에서 액세스하십시오.
- 출처: https://nanonets.com/blog/45-business-expense-categories-for-businesses-and-startups/
